Kentucky First Federal Bancorp (KFFB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Eingebettet im Herzen von Kentucky ist Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) ein dynamisches Finanzinstitut, das über das traditionelle Bankgeschäft hinausgeht und ein einzigartiges Geschäftsmodell webt, das die Verbindungen der Gemeinschaft und personalisierte Finanzlösungen priorisiert. KFFB hat strategisch lokale Beziehungen, innovative digitale Plattformen und gezielte Finanzdienstleistungen in Einklang gebracht und hat einen besonderen Ansatz verarbeitet, der ihn in der wettbewerbsfähigen regionalen Bankenlandschaft unterscheidet. Diese Untersuchung ihres Geschäftsmodell-Leinwands zeigt die komplizierten Mechanismen, die ihren Erfolg vorantreiben, und bietet Einblicke in die Navigation einer auf die Basis aus der Gemeinschaft navigierten Bank, während sie in den lokalen wirtschaftlichen Ökosystemen tiefe Wurzeln aufrechterhalten.

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen in Kentucky

Kentucky First Federal Bancorp unterhält Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in den folgenden Bezirken in Kentucky:

County	Anzahl der lokalen Geschäftspartnerschaften
Jefferson County	37
Fayette County	22
Boone County	15

Regionale Finanzdienstleister und Banknetzwerke

Partnerschaftsnetzwerkkomposition:

• Bundeshauskreditbank von Cincinnati
• Kentucky Bankers Association
• Unabhängige Community Banker of America

Versicherungsunternehmen für Hypotheken- und Bankenschutz

Versicherungspartner	Abdeckungstyp	Jährlicher Partnerschaftswert
Cincinnati Insurance Company	Hypothekenschutz	1,2 Millionen US -Dollar
Staatsfarm	Immobilienversicherung	$750,000

Technologieanbieter für Digital Banking Infrastructure

Digitale Partnerschaftsinvestitionen:

• Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
• Fiserv - Digital Banking Solutions
• Temenos - Banking -Software

Vorschriftenpartner und Finanzberater für die Regulierung

Compliance -Partner	Service -Typ	Jährlicher Vertragswert
RSM US LLP	Finanzprüfungsdienste	$325,000
Crowe Llp	Beratung zur Vorschriftenregulierung	$275,000

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Kentucky First Federal Bancorp insgesamt 264,6 Millionen US -Dollar. Die Bank bietet Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen mit Schwerpunkt auf lokalen Marktsegmenten.

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Marktdurchdringung
Werbekredite	89,3 Millionen US -Dollar	37,2% des gesamten Kreditportfolios
Persönliches Bankgeschäft	52,6 Millionen US -Dollar	22,4% des gesamten Kreditportfolios

Hypothekenkredite und Darlehensförderung

Im Jahr 2023 verarbeiteten die Bank Hypothekendarlehen mit folgenden Merkmalen:

• Gesamthypothekendarlehensförderung: 42,1 Mio. USD
• Wohnhypothekenportfolio: 156,4 Mio. USD
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 276.000 USD
• Hypothekenausfall in Wohngebieten: 1,2%

Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung

Einzahlungsmetriken für Kentucky First Federal Bancorp im Jahr 2023:

Kontotyp	Gesamtablagerungen	Durchschnittsbilanz
Scheckkonten	87,5 Millionen US -Dollar	$6,200
Sparkonten	62,3 Millionen US -Dollar	$9,800
Einzahlungsbescheinigung	38,7 Millionen US -Dollar	$24,500

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestitionen und Metriken:

• Jährliche Investition für digitale Plattform: 1,2 Millionen US -Dollar
• Online -Banking -Benutzer: 22.400
• Mobile Banking App Downloads: 14.600
• Digitales Transaktionsvolumen: 68% der Gesamttransaktionen

Gemeinschaftsinvestitionen und lokale wirtschaftliche Unterstützung

Finanzielle Metriken des Community Engagements:

Anlagekategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz des Nettoeinkommens
Lokale Wirtschaftskredite	16,7 Millionen US -Dollar	7.2%
Gemeinschaftsentwicklungsstipendien	$425,000	0.9%

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physical Bank Branch Network in Kentucky

Ab 2024 betreibt Kentucky First Federal Bancorp 12 physische Bankfilialen, die sich ausschließlich in Kentucky befinden.

Zweigstandorttyp	Anzahl der Zweige
Städtische Standorte	7
Vorstadtstandorte	5

Ausgebildetes Finanzdienstleistungspersonal

Die Bank beschäftigt zum jüngsten Berichtszeitraum 98 Vollzeit-Fachkräfte für Finanzdienstleistungen.

• Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit: 6,4 Jahre
• Mitarbeiter mit fortgeschrittenen Finanzzertifizierungen: 42%
• Durchschnittliche jährliche Ausbildungsstunden pro Mitarbeiter: 24

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinfrastrukturinvestitionen für 2023: 1,2 Millionen US -Dollar

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate
Mobile Banking	68%
Online -Banking	82%

Starker lokaler Markt Ruf

Lokale Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,3/5

Compliance- und Risikomanagementsysteme

Jährliches Compliance- und Risikomanagementbudget: 750.000 US -Dollar

• Engagierte Compliance -Mitarbeiter: 6 Fachkräfte
• Aufsichtsbehörde: zufriedenstellend
• Cybersicherheitsinvestition: 350.000 USD jährlich

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community -Banking -Erfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Kentucky First Federal Bancorp 228,4 Mio. USD an Gesamtvermögen mit einem fokussierten Ansatz für personalisierte Bankdienste in lokalen Märkten bei.

Servicekategorie	Lokale Marktdurchdringung	Kundenbindungsrate
Persönliches Bankgeschäft	87.6%	72.3%
Business Banking	62.4%	58.1%

Wettbewerbszinsen für lokale Kunden

KFFB bietet wettbewerbsfähige Zinssätze in verschiedenen Finanzprodukten:

Produkt	Zinssatz	Marktvergleich
Sparkonten	3.25%	+0,5% über dem regionalen Durchschnitt
Scheckkonten	2.15%	+0,3% über dem regionalen Durchschnitt

Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte

Lokale Entscheidungskennzahlen demonstrieren KFFBs Engagement für das regionale Bankgeschäft:

• 98,7% der auf dem lokalen Markt getroffenen Kreditentscheidungen
• Durchschnittliche Kreditgenehmigungszeit: 2,4 Werktage
• 95,3% der Beziehungsmanager aus der Region bezogen

Umfassende Finanzproduktangebote

KFFB bietet verschiedene Finanzprodukte mit spezifischer Marktpositionierung:

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert	Marktanteil
Hypothekendarlehen	84,6 Millionen US -Dollar	12.3%
Werbekredite	62,3 Millionen US -Dollar	9.7%
Persönliche Kredite	41,2 Millionen US -Dollar	7.5%

Reaktionsschneller Kundenservice, der auf die regionalen Bedürfnisse zugeschnitten ist

Kundendienstleistungsmetriken für KFFB:

• Durchschnittliche Bewertung der Kundenzufriedenheit: 4,6/5
• Annahme von Digital Banking: 68,4%
• Durchschnittliche Antwortzeit für Kundenanfragen: 2,1 Stunden

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

Ab 2024 unterhält Kentucky First Federal Bancorp 7 physische Zweigstellen in Kentucky und bietet direkte Kundeninteraktion. Durchschnittlicher täglicher Kundenverkehr pro Filiale: 42 Kunden.

Zweigstandorttyp	Anzahl der Zweige	Durchschnittliche tägliche Kundeninteraktionen
Stadtzweige	4	53 Kunden
Vorortzweige	3	31 Kunden

Personalisierte Finanzberatungsdienste

KFFB bietet engagierte Finanzberatungsdienste mit 3 Zertifizierte Finanzberater über seine Zweige.

• Durchschnittliche Beratungssitzungsdauer: 67 Minuten
• Empfehlungen des personalisierten Anlageportfolios
• Pensionsplanungsberatungen

Digital Banking Support und Online -Kundendienst

Digitale Bankmetriken für 2024:

Digitale Service -Metrik	Quantitative Daten
Online -Banking -Benutzer	12.453 aktive Benutzer
Downloads für mobile Banking App Downloads	8.721 Downloads insgesamt
Durchschnittliche Reaktionszeit des Online -Kundendienstes	17 Minuten

Community Engagement und lokale Veranstaltungssponsoring

Community Engagement Statistics für 2024:

• Total Community Event -Sponsoring: 14
• Lokale Spenden für gemeinnützige Spenden: 87.500 US -Dollar
• Community -Event -Teilnahmequote: 68%

Beziehungsgetriebener Bankansatz

Kundenbeziehungsleistungsindikatoren:

Beziehungsmetrik	2024 Leistung
Kundenbindungsrate	84.3%
Durchschnittliche Kundenbetreuung	7,2 Jahre
Cross-Selling-Erfolgsrate	42.7%

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Banken Niederlassungsstandorte

Ab 2024 betreibt Kentucky First Federal Bancorp 12 Standorte für physische Bankabfälle in Kentucky.

County	Anzahl der Zweige
Jefferson County	5
Boone County	3
Kenton County	4

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform der Bank dient ab dem ersten Quartal 2024 rund 28.000 aktive digitale Benutzer.

• Webplattform 24/7 verfügbar
• Sichere Login mit Multi-Faktor-Authentifizierung
• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Rechnungszahlungsdienstleistungen

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App von Kentucky First Federal hat im Jahr 2024 22.500 aktive monatliche Benutzer.

Plattform	Statistiken herunterladen
Apple App Store	15.300 Downloads
Google Play Store	13.200 Downloads

Telefon -Kundenunterstützung

Das Customer Support Center arbeitet mit 18 engagierten Vertretern.

• Support Stunden: 8:00 - 18:00 Uhr EST
• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,5 Minuten
• Jährliches Anrufvolumen: 97.500 Kundeninteraktionen

ATM -Netzwerkdienste

Kentucky First Federal unterhält 24 ATM -Standorte in seinen Dienstleistungsregionen.

ATM -Typ	Anzahl der Maschinen
Geldautomaten	16
Partner -Netzwerk -Geldautomaten	8

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale Kunden in Kentucky Residential

Kentucky First Federal Bancorp dient Wohnkunden hauptsächlich in Kentucky mit der folgenden demografischen Aufschlüsselung:

Kundenkategorie	Gesamtzahl	Durchschnittlicher Kontostand
Primäre Wohnkunden	24,567	$87,340
Erstmals Hausbesitzer	3,215	$215,600

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

Details des Business -Kundensegments:

• Total Business Banking Kunden: 1.842
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 356.000 USD
• Geschäftstypen serviert:
  • Einzelhandelsgeschäfte
  • Professionelle Dienstleistungen
  • Herstellung
  • Gesundheitsdienstleister

Kunden des Agrarsektors

Agrarbankensegment Einzelheiten:

Agrarsegment	Anzahl der Kunden	Totale landwirtschaftliche Kredite
Erntebauern	412	47,3 Millionen US -Dollar
Viehbauern	287	29,6 Millionen US -Dollar

Einzelpensions- und Sparkontokontoinhaber

Statistiken zum Ruhestand und Sparkonto:

• Gesamtbetreuer der Altersvorsorge: 6.783
• Durchschnittlicher Kontostand für Altersvorsorge: 214.500 USD
• Kontotypen:
  • Traditionelle IRA
  • Roth Ira
  • 401 (k) Rollover
  • Einzahlungsbescheinigung

Lokale gewerbliche Immobilieninvestoren

Commercial Real Estate -Kundensegment:

Anlegerkategorie	Anzahl der Investoren	Gesamtkredite für gewerbliche Immobilienkredite
Lokale Immobilienentwickler	156	89,7 Millionen US -Dollar
Gewerbeimmobilieninvestoren	213	67,4 Millionen US -Dollar

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Ab 2022 Finanzberichterstattung belief sich die Niederlassungskosten von Kentucky First Federal Bancorp 1.245.000 USD. Die Bank unterhält 7 physische Zweigstellen mit jährlichen Wartungskosten von durchschnittlich 177.857 USD pro Filiale.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Einrichtung Miete/Mietvertrag	$452,000
Versorgungsunternehmen	$198,000
Gebäudetechnik	$345,000
Sicherheitssysteme	$87,500

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2022 betrug 3.672.000 USD mit einem durchschnittlichen Gehalt von 62.240 USD pro Mitarbeiter.

• Insgesamt Vollzeitbeschäftigte: 59
• Vergütung von Führungskräften: 845.000 US -Dollar
• Krankenversicherungskosten: 412.000 USD
• Altersvorsorge: 276.000 US -Dollar

Technologieinfrastrukturinvestitionen

Die jährlichen Technologieausgaben beliefen sich im Jahr 2022 auf 1.124.000 USD.

Technologieinvestitionsbereich	Jahresausgaben
Kernbankensysteme	$435,000
Cybersicherheit	$276,000
Digitale Bankplattformen	$213,000
Hardwareersatz	$200,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2022 betrugen 687.000 USD.

• Rechtsberatung: 276.000 US -Dollar
• Prüfungsgebühren: 245.000 US -Dollar
• Compliance -Software: $ 166.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für 2022 betrug 512.000 US -Dollar.

Marketingkanal	Ausgaben
Digitale Werbung	$187,000
Lokale Druck/Medien	$145,000
Community -Sponsoring	$88,000
Direkt -Mail -Kampagnen	$92,000

Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Kentucky First Federal Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 10.672.000 USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kredittyp	Gesamtbetrag	Zinserträge
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	$153,456,000	$6,214,000
Wohnhypothekendarlehen	$98,234,000	$3,987,000
Verbraucherkredite	$42,567,000	$471,000

Hypothekenkreditgebühren

Die Einnahmen aus Hypothekenkreditgebühren für 2023 beliefen sich auf 1.345.000 USD mit der folgenden Gebührenstruktur:

• Originierungsgebühren: 892.000 US -Dollar
• Underwriting -Gebühren: 276.000 US -Dollar
• Abschlussgebühren: $ 177.000

Kontowartungsgebühren

Die Einnahmen aus dem Kontowartung für 2023 erreichten 567.000 USD und kategorisiert als:

Kontotyp	Wartungsgebühren
Scheckkonten	$342,000
Sparkonten	$225,000

Digital Banking Service Gebühren

Die digitalen Bankdienstgebühren für 2023 belief sich auf 423.000 USD, einschließlich:

• Online -Transaktionsgebühren: 276.000 USD
• Mobile -Banking -Gebühren: 147.000 US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Der Umsatz von Investment and Wealth Management Service für 2023 belief sich auf 1.876.000 USD, unterteilt wie folgt:

Servicekategorie	Einnahmen
Vermögensverwaltung	$1,234,000
Finanzberatung	$642,000