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Kentucky First Federal Bancorp (KFFB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Bundle
Aninhado no coração de Kentucky, Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) representa uma instituição financeira dinâmica que vai além do setor bancário tradicional, tecendo um modelo de negócios único que prioriza a conexão da comunidade e as soluções financeiras personalizadas. Ao equilibrar estrategicamente relacionamentos locais, plataformas digitais inovadoras e serviços financeiros direcionados, a KFFB criou uma abordagem distinta que a diferencia no cenário bancário regional competitivo. Essa exploração de seu modelo de negócios Canvas revela os intrincados mecanismos que impulsionam seu sucesso, oferecendo informações sobre como um banco focado na comunidade navega com os desafios financeiros modernos, mantendo raízes profundas nos ecossistemas econômicos locais.
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas locais e organizações comunitárias em Kentucky
O Kentucky First Federal Bancorp mantém parcerias com empresas locais nos seguintes condados de Kentucky:
| Condado | Número de parcerias comerciais locais |
|---|---|
| Condado de Jefferson | 37 |
| Condado de Fayette | 22 |
| Condado de Boone | 15 |
Provedores regionais de serviços financeiros e redes bancárias
Composição de rede de parceria:
- Banco federal de empréstimos à habitação de Cincinnati
- Associação de Banqueiros do Kentucky
- Banqueiros comunitários independentes da América
Companhias de seguros para proteção contra hipoteca e bancos
| Parceiro de seguro | Tipo de cobertura | Valor anual da parceria |
|---|---|---|
| Cincinnati Insurance Company | Proteção hipotecária | US $ 1,2 milhão |
| State Farm | Seguro de propriedade | $750,000 |
Fornecedores de tecnologia para infraestrutura bancária digital
Investimentos de parceria digital:
- Jack Henry & Associados - Plataforma Bancária Core
- FISERV - Soluções bancárias digitais
- Temenos - Software bancário
Parceiros de conformidade regulatória e consultores financeiros
| Parceiro de conformidade | Tipo de serviço | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| RSM US LLP | Serviços de Auditoria Financeira | $325,000 |
| Crowe LLP | Consultoria de conformidade regulatória | $275,000 |
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
No quarto trimestre de 2023, o Kentucky First Federal Bancorp registrou ativos totais de US $ 264,6 milhões. O banco fornece serviços bancários comerciais e de varejo com foco nos segmentos de mercado local.
| Categoria de serviço | Volume total | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 89,3 milhões | 37,2% da carteira total de empréstimos |
| Bancos pessoais | US $ 52,6 milhões | 22,4% da carteira total de empréstimos |
Empréstimos hipotecários e originação de empréstimos
Em 2023, o banco processou empréstimos hipotecários com as seguintes características:
- Origenas totais de empréstimos hipotecários: US $ 42,1 milhões
- Portfólio de hipoteca residencial: US $ 156,4 milhões
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 276.000
- Taxa de inadimplência da hipoteca residencial: 1,2%
Gerenciamento de contas de depósito e poupança
Métricas de depósito do Kentucky First Federal Bancorp em 2023:
| Tipo de conta | Total de depósitos | Balanço médio |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 87,5 milhões | $6,200 |
| Contas de poupança | US $ 62,3 milhões | $9,800 |
| Certificado de depósitos | US $ 38,7 milhões | $24,500 |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Investimentos e métricas bancárias digitais:
- Investimento anual da plataforma digital: US $ 1,2 milhão
- Usuários bancários online: 22.400
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 14.600
- Volume da transação digital: 68% do total de transações
Investimento comunitário e apoio econômico local
Métricas financeiras de engajamento da comunidade:
| Categoria de investimento | Montante total | Porcentagem de lucro líquido |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais locais | US $ 16,7 milhões | 7.2% |
| Subsídios de desenvolvimento comunitário | $425,000 | 0.9% |
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de agência bancária física em Kentucky
Em 2024, o Kentucky First Federal Bancorp opera 12 agências bancárias físicas localizadas exclusivamente em Kentucky.
| Tipo de localização da filial | Número de ramificações |
|---|---|
| Locais urbanos | 7 |
| Locais suburbanos | 5 |
Pessoal de serviços financeiros treinados
O banco emprega 98 profissionais de serviços financeiros em período integral no último período de relatório.
- Posse média dos funcionários: 6,4 anos
- Funcionários com certificações financeiras avançadas: 42%
- Horário médio de treinamento anual por funcionário: 24
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
Investimento de infraestrutura de tecnologia para 2023: US $ 1,2 milhão
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário |
|---|---|
| Mobile Banking | 68% |
| Bancos online | 82% |
Forte reputação do mercado local
Classificação local de satisfação do cliente: 4.3/5
Sistemas de conformidade e gerenciamento de riscos
Orçamento anual de conformidade e gerenciamento de riscos: US $ 750.000
- Equipe dedicada de conformidade: 6 profissionais
- Classificação do exame regulatório: satisfatório
- Investimento de segurança cibernética: US $ 350.000 anualmente
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Experiência bancária comunitária personalizada
No quarto trimestre 2023, o Kentucky First Federal Bancorp manteve US $ 228,4 milhões em ativos totais com uma abordagem focada em serviços bancários personalizados nos mercados locais.
| Categoria de serviço | Penetração do mercado local | Taxa de envolvimento do cliente |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 87.6% | 72.3% |
| Banking de negócios | 62.4% | 58.1% |
Taxas de juros competitivas para clientes locais
O KFFB oferece taxas de juros competitivas em vários produtos financeiros:
| Produto | Taxa de juro | Comparação de mercado |
|---|---|---|
| Contas de poupança | 3.25% | +0,5% acima da média regional |
| Contas de verificação | 2.15% | +0,3% acima da média regional |
Tomada de decisão local e bancos baseados em relacionamento
As métricas de tomada de decisão local demonstram o compromisso da KFFB com o banco regional:
- 98,7% das decisões de empréstimo tomadas no mercado local
- Tempo médio de aprovação do empréstimo: 2.4 dias úteis
- 95,3% dos gerentes de relacionamento de origem localmente
Ofertas abrangentes de produtos financeiros
O KFFB fornece diversos produtos financeiros com posicionamento de mercado específico:
| Categoria de produto | Valor total do portfólio | Quota de mercado |
|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários | US $ 84,6 milhões | 12.3% |
| Empréstimos comerciais | US $ 62,3 milhões | 9.7% |
| Empréstimos pessoais | US $ 41,2 milhões | 7.5% |
Atendimento ao cliente responsivo adaptado às necessidades regionais
Métricas de desempenho de atendimento ao cliente para KFFB:
- Classificação média de satisfação do cliente: 4.6/5
- Taxa de adoção bancária digital: 68,4%
- Tempo médio de resposta às consultas do cliente: 2,1 horas
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente
Interações presenciais nas filiais locais
Em 2024, o Kentucky First Federal Bancorp mantém 7 locais de filiais físicas em Kentucky, fornecendo interação direta do cliente. Tráfego diário médio do cliente por filial: 42 clientes.
| Tipo de localização da filial | Número de ramificações | Interações diárias da média do cliente |
|---|---|---|
| Ramos urbanos | 4 | 53 clientes |
| Ramos suburbanos | 3 | 31 clientes |
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
A KFFB oferece serviços de consultoria financeira dedicados com 3 consultores financeiros certificados através de seus ramos.
- Duração média da sessão de consultoria: 67 minutos
- Recomendações de portfólio de investimentos personalizados
- Consultas de planejamento de aposentadoria
Suporte bancário digital e atendimento ao cliente on -line
Métricas bancárias digitais para 2024:
| Métrica de Serviço Digital | Dados quantitativos |
|---|---|
| Usuários bancários online | 12.453 usuários ativos |
| Downloads de aplicativos bancários móveis | 8.721 downloads totais |
| Tempo médio de resposta ao cliente online | 17 minutos |
Engajamento da comunidade e patrocínios de eventos locais
Estatísticas de engajamento da comunidade para 2024:
- Patrocínios totais de eventos comunitários: 14
- Doações de caridade locais: US $ 87.500
- Taxa de participação no evento da comunidade: 68%
Abordagem bancária orientada por relacionamento
Indicadores de desempenho do relacionamento do cliente:
| Métrica de relacionamento | 2024 Performance |
|---|---|
| Taxa de retenção de clientes | 84.3% |
| Posse média do cliente | 7,2 anos |
| Taxa de sucesso de venda cruzada | 42.7% |
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de Negócios: Canais
Locais da agência bancária física
A partir de 2024, o Kentucky First Federal Bancorp opera 12 localizações de agências bancárias físicas em Kentucky.
| Condado | Número de ramificações |
|---|---|
| Condado de Jefferson | 5 |
| Condado de Boone | 3 |
| Condado de Kenton | 4 |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line do banco atende aproximadamente 28.000 usuários digitais ativos a partir do primeiro trimestre de 2024.
- Plataforma da Web disponível 24/7
- Login seguro com autenticação multifator
- Rastreamento do saldo da conta
- Histórico de transações
- Serviços de pagamento da conta
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo Banking Mobile Banking da Kentucky First Federal possui 22.500 usuários mensais ativos em 2024.
| Plataforma | Baixar estatísticas |
|---|---|
| Apple App Store | 15.300 downloads |
| Google Play Store | 13.200 downloads |
Suporte ao cliente por telefone
O Centro de Suporte ao Cliente opera com 18 representantes dedicados.
- Horário de suporte: 8:00 - 18:00 EST
- Tempo médio de resposta de chamada: 2,5 minutos
- Volume anual de chamada: 97.500 interações com os clientes
Serviços de rede ATM
O Kentucky First Federal mantém 24 ATMs em suas regiões de serviço.
| Tipo de atm | Número de máquinas |
|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 16 |
| ATMs de rede de parceiros | 8 |
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes residenciais locais do Kentucky
O Kentucky First Federal Bancorp atende clientes residenciais principalmente em Kentucky com o seguinte detalhamento demográfico:
| Categoria de cliente | Número total | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Clientes residenciais primários | 24,567 | $87,340 |
| Proprietários iniciantes | 3,215 | $215,600 |
Pequenas e médias empresas
Detalhes do segmento de clientes comerciais:
- Total de clientes bancários de negócios: 1.842
- Tamanho médio de empréstimo comercial: US $ 356.000
- Tipos de negócios servidos:
- Negócios de varejo
- Serviços profissionais
- Fabricação
- Provedores de saúde
Clientes do setor agrícola
Especíadas do segmento bancário agrícola:
| Segmento agrícola | Número de clientes | Empréstimos agrícolas totais |
|---|---|---|
| Agricultores de culturas | 412 | US $ 47,3 milhões |
| Agricultores de gado | 287 | US $ 29,6 milhões |
Titulares de aposentadoria e poupança individuais
Estatísticas da conta de aposentadoria e poupança:
- Contas totais de aposentadoria: 6.783
- Saldo médio da conta de aposentadoria: US $ 214.500
- Tipos de conta:
- IRA tradicional
- Roth Ira
- 401 (k) Rollovers
- Certificado de depósito
Investidores imobiliários comerciais locais
Segmento de clientes imobiliários comerciais:
| Categoria de investidores | Número de investidores | Empréstimos imobiliários comerciais totais |
|---|---|---|
| Promotores imobiliários locais | 156 | US $ 89,7 milhões |
| Investidores de propriedades comerciais | 213 | US $ 67,4 milhões |
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operação de ramificação e despesas de manutenção
A partir de 2022, os relatórios financeiros, os custos de operação da filial do Kentucky First Federal Bancorp eram de US $ 1.245.000. O banco mantém 7 locais de agência física com despesas anuais de manutenção com média de US $ 177.857 por filial.
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel/arrendamento da instalação | $452,000 |
| Utilitários | $198,000 |
| Manutenção de edifícios | $345,000 |
| Sistemas de segurança | $87,500 |
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários em 2022 foi de US $ 3.672.000, com um salário médio de US $ 62.240 por funcionário.
- Total de funcionários em tempo integral: 59
- Compensação de executivos: US $ 845.000
- Custos de seguro de saúde: US $ 412.000
- Benefícios de aposentadoria: US $ 276.000
Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Os gastos com tecnologia anual totalizaram US $ 1.124.000 em 2022.
| Área de investimento em tecnologia | Despesas anuais |
|---|---|
| Sistemas bancários principais | $435,000 |
| Segurança cibernética | $276,000 |
| Plataformas bancárias digitais | $213,000 |
| Substituição de hardware | $200,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para 2022 foram de US $ 687.000.
- Consultoria legal: US $ 276.000
- Taxas de auditoria: US $ 245.000
- Software de conformidade: US $ 166.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
O orçamento de marketing para 2022 foi de US $ 512.000.
| Canal de marketing | Gasto |
|---|---|
| Publicidade digital | $187,000 |
| Impressão/mídia local | $145,000 |
| Patrocínio da comunidade | $88,000 |
| Campanhas de mala direta | $92,000 |
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, o Kentucky First Federal Bancorp registrou receita total de juros de US $ 10.672.000. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Balanço total | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | $153,456,000 | $6,214,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $98,234,000 | $3,987,000 |
| Empréstimos ao consumidor | $42,567,000 | $471,000 |
Taxas de empréstimos hipotecários
A receita da taxa de empréstimos hipotecários para 2023 totalizou US $ 1.345.000, com a seguinte estrutura de taxas:
- Taxas de originação: US $ 892.000
- Taxas de subscrição: US $ 276.000
- Taxas de fechamento: US $ 177.000
Taxas de manutenção de conta
A receita de manutenção da conta para 2023 atingiu US $ 567.000, categorizada como:
| Tipo de conta | Taxas de manutenção |
|---|---|
| Contas de verificação | $342,000 |
| Contas de poupança | $225,000 |
Taxas de serviço bancário digital
As taxas de serviço bancário digital para 2023 totalizaram US $ 423.000, incluindo:
- Taxas de transação online: $ 276.000
- Taxas bancárias móveis: US $ 147.000
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
A receita do serviço de gestão de investimentos e patrimônio para 2023 totalizou US $ 1.876.000, divididos da seguinte forma:
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Gestão de ativos | $1,234,000 |
| Aviso financeiro | $642,000 |
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