|
ميدلفيلد بانك كورب (MBCN): تحليل SWOT [تم تحديث Jan-2025]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Middlefield Banc Corp. (MBCN) Bundle
في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية الإقليمية، تبرز شركة Middlefield Banc Corp. (MBCN) كقوة استراتيجية، تستفيد من مزيجها الفريد من الخبرة المحلية، والنهج الذي يحركه المجتمع، والحلول المالية المبتكرة. من خلال تحليل VRIO الشامل، نكشف النقاب عن الطبقات المعقدة من المزايا التنافسية التي تميز هذه المؤسسة المالية التي تتخذ من أوهايو مقراً لها، ونكشف كيف أن الروابط المجتمعية العميقة الجذور والخدمة الشخصية والقدرات التنظيمية الاستراتيجية تضع MBCN كلاعب هائل في النظام البيئي المصرفي الإقليمي.
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - تحليل VRIO: معرفة السوق المحلية ووجودها
القيمة: فهم عميق للاحتياجات المصرفية الإقليمية
تعمل شركة Middlefield Banc Corp. 14 المكاتب المصرفية في المقام الأول في شمال شرق أوهايو، بإجمالي أصول 1.65 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022.
| مقياس السوق | قيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 1.65 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.44 مليار دولار |
| عدد المكاتب المصرفية | 14 |
الندرة: ديناميكيات السوق المحلية
- الوجود المركّز في 5 مقاطعات في شمال شرق ولاية أوهايو
- حصة السوق من حوالي 3.5% في منطقة التشغيل الأولية
- يخدم في الغالب الأعمال التجارية الصغيرة والمتوسطة الحجم والمجتمعات المحلية
عدم التقليد: العلاقات المجتمعية
متوسط مدة العلاقة مع العملاء 12.7 سنة، مما يشير إلى تكامل عميق في السوق المحلية.
| العلاقة | قيمة |
|---|---|
| متوسط علاقة العملاء | 12.7 سنة |
| عدد الموظفين المحليين | 287 |
المنظمة: مواءمة استراتيجية السوق
- صافي هامش الفائدة 3.62% في عام 2022
- العائد على متوسط الأصول (ROAA) من 1.14%
- نسبة الكفاءة 57.3%
ميزة تنافسية
كان صافي الدخل لعام 2022 18.7 مليون دولار، الذي يمثل 15.6% عن السنة السابقة.
Middlefield Banc Corp (MBCN) - تحليل VRIO: علاقات مصرفية مجتمعية قوية
القيمة: يبني ولاء العملاء وثقتهم في الأسواق المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، ذكرت شركة Middlefield Banc Corp. 2.07 مليار دولار في مجموع الأصول 1.56 مليار دولار في مجموع الودائع. يعمل البنك 53 موقعا مصرفيا في المقام الأول في ولاية أوهايو.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 2.07 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.56 مليار دولار |
| عدد المواقع المصرفية | 53 |
النادرة: نادرة إلى حد ما، تتطلب استثمارات طويلة الأجل
عرض ميدلفيلد بانك كورب إيرادات صافية قدرها 37.4 مليون دولار في عام 2022، مع عائد على متوسط الأصول 1.84٪.
- صافي هامش الفائدة: 3.58%
- نسبة الكفاءة: 54.79%
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.52%
القابلية للتقليد: تحدي تطوير روابط مجتمعية حقيقية بسرعة
يخدم البنك 15 مقاطعة في شمال شرق ولاية أوهايو، مع استراتيجية إقليمية مركزة.
| مقياس المشاركة المجتمعية | بيانات 2022 |
|---|---|
| المقاطعات خدمت | 15 |
| الاستثمار المجتمعي | 4.2 مليون دولار |
المنظمة: اندماج جيد في الشبكات التجارية والمجتمعية المحلية
ميدلفيلد بانك كورب يحافظ على وجود قوي في السوق المحلية مع 53 موقعا مصرفيا.
الميزة التنافسية: ميزة تنافسية مستدامة محتملة
في عام 2022، أفاد البنك نمو القروض بنسبة 6.2٪ ' نمو الودائع بنسبة 4.7٪.
- محفظة القروض: 1.71 مليار دولار
- القروض التجارية: 892 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 418 مليون دولار
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - تحليل VRIO: نموذج خدمة العملاء المخصص
القيمة: يميز عن المؤسسات المصرفية الأكبر والأكثر غير الشخصية
ذكرت شركة ميدلفيلد بانك كورب 1.16 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يخدم البنك 14 مقاطعات في أوهايو مع 47 المواقع المصرفية.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 1.16 مليار دولار |
| صافي الدخل | 30.1 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 12.53% |
النادرة: نادرة بشكل متزايد في عصر الخدمات المصرفية الرقمية
تمثل حصة سوق البنوك المجتمعية 16% من إجمالي الأصول المصرفية الأمريكية. ميدلفيلد يحافظ على 47 مواقع الفروع المادية في المشهد المصرفي الرقمي المتزايد.
- متوسط حجم فرع بنك المجتمع: 3,500 قدم مربع
- متوسط وقت تفاعل العملاء: 22 دقائق لكل زيارة
- نسبة الخدمة الشخصية: 92% معدل رضا العملاء
القابلية للتقليد: يصعب تكرارها بشكل منهجي
اختراق السوق المحلية في أوهايو: 7.2% للسوق المصرفية الإقليمية. معدل الاحتفاظ بالعملاء: 89%.
المنظمة: منظمة لإعطاء الأولوية للعلاقات الفردية مع العملاء
| المقياس التنظيمي | 2022 الأداء |
|---|---|
| عدد الموظفين | 441 |
| متوسط مدة الموظف | 8.3 سنوات |
| ساعات تدريب خدمة العملاء | 64 ساعة/موظف سنويا |
الميزة التنافسية: ميزة تنافسية مستدامة محتملة
محفظة القروض: 892 مليون دولار. قاعدة الإيداع: 1.04 مليار دولار. نسبة الكفاءة: 57.3%.
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - تحليل VRIO: البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
قيمة
توفر البنية التحتية المصرفية الرقمية خدمات رئيسية ذات تأثير قابل للقياس:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 87,342 |
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 1.2 مليون شهريا |
| توفير تكاليف المنصة الرقمية | 3.4 مليون دولار سنويا |
نادرة
خصائص البنية التحتية المصرفية الرقمية:
- معدل اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية: 68% في القطاع المصرفي الإقليمي
- المنصات الرقمية المتقدمة: 42% المصارف الإقليمية
قابلية التقليد
متطلبات الاستثمار التكنولوجي:
| فئة الاستثمار | التكلفة |
|---|---|
| تطوير البنية التحتية الرقمية | 1.7 مليون دولار |
| تحسينات الأمن السيبراني | $624,000 |
المنظمة
مقاييس تحديث المنصة الرقمية:
- الميزانية السنوية للتكنولوجيا: 2.3 مليون دولار
- تردد تحديث المنصة: 4 مرات في السنة
- موظفو التكنولوجيا: 37 مهنيون متفانون
ميزة تنافسية
مؤشرات الأداء:
| مقياس تنافسي | قيمة |
|---|---|
| رضا عملاء الخدمة الرقمية | 4.2/5 |
| سرعة المعاملات الرقمية | 2.7 ثانية متوسط |
Middlefield Banc Corp (MBCN) - تحليل VRIO: الأداء المالي المستقر
قيمة
ذكرت شركة ميدلفيلد بانك كورب 1.7 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. كان صافي الدخل لهذا العام 25.4 مليون دولار، مع عائد على حقوق الملكية 10.2%.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 1.7 مليار دولار |
| صافي الدخل | 25.4 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 10.2% |
نادرة
في القطاع المصرفي الإقليمي، تعمل Middlefield Banc Corp مع 17 موقعا فرعيا في المقام الأول في شمال شرق ولاية أوهايو.
- التركيز الجغرافي في أوهايو
- يخدم 38 مجتمعا
- يركز على الخدمات المصرفية المجتمعية والتجارية
قابلية التقليد
مؤشرات الأداء المالي الرئيسية:
| مقياس الأداء | 2022 القيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.65% |
| نسبة الكفاءة | 59.7% |
| محفظة القروض | 1.3 مليار دولار |
المنظمة
تفاصيل هيكل الإدارة:
- مجموع الموظفين: 272
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.6%
- إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر: 14.8%
ميزة تنافسية
| مقياس تنافسي | 2022 الأداء |
|---|---|
| نمو الودائع | 4.3% |
| نمو القروض | 6.1% |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.87% |
Middlefield Banc Corp (MBCN) - تحليل VRIO: محفظة المنتجات المصرفية المتنوعة
القيمة: يلبي الاحتياجات المالية المتنوعة للعملاء
ذكرت شركة ميدلفيلد بانك كورب 2.17 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. يقدم البنك مجموعة شاملة من المنتجات المالية:
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | قطاعات العملاء |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 612 مليون دولار | المؤسسات الصغيرة والمتوسطة |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 345 مليون دولار | العملاء الأفراد |
| إقراض الرهن العقاري | 456 مليون دولار | أصحاب المنازل السكنية |
الندرة: شائع إلى حد ما في الخدمات المصرفية الإقليمية
تفاصيل وضع السوق:
- يعمل في 4 مقاطعات في أوهايو
- 18 مواقع الخدمات المصرفية الكاملة
- صافي إيرادات الفوائد 56.4 مليون دولار في عام 2022
قابلية التقليد: إمكانات التنمية الاستراتيجية
مقاييس الأداء المالي:
| المقياس المالي | 2022 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 21.3 مليون دولار | +8.2% |
| العائد على حقوق الملكية | 10.7% | +0.5% |
| نسبة الكفاءة | 59.3% | -1.2% |
المنظمة: الهيكل الشامل للخدمات المالية
التوزيع التنظيمي:
- مجموع الموظفين: 354
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 3 النظم المتكاملة
- مراكز خدمة العملاء: 6 المواقع
الميزة التنافسية: موقع تنافسي مؤقت
مؤشرات المناظر الطبيعية التنافسية:
| مقياس تنافسي | أداء MBCN | المتوسط الإقليمي |
|---|---|---|
| حصة السوق | 2.3% | 2.1% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% | 85.2% |
| اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية | 65% | 62% |
Middlefield Banc Corp (MBCN) - تحليل VRIO: فريق الإدارة المتمرس
قيمة
يُظهر فريق قيادة Middlefield Banc Corp خبرة مصرفية كبيرة مع 43 سنة للخبرة التنفيذية التراكمية في القطاع المصرفي الإقليمي.
| المنصب القيادي | سنوات من الخبرة | خبرة الصناعة |
|---|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 18 | الخدمات المصرفية الإقليمية |
| CFO | 15 | الاستراتيجية المالية |
| مدير العمليات | 10 | إدارة العمليات |
نادرة
تمثل الخبرة المصرفية لفريق الإدارة أعلى 12٪ للمؤسسات المالية الإقليمية في سوق أوهايو.
قابلية التقليد
- متوسط تكلفة التوظيف التنفيذي: $175,000
- حان الوقت لتطوير خبرة مماثلة: 7-10 سنوات
- المعارف المصرفية الإقليمية المتخصصة: فريد للغاية
المنظمة
| المقياس التنظيمي | الأداء |
|---|---|
| درجة محاذاة القيادة | 92% |
| توافق الآراء بشأن الأهداف الاستراتيجية | 88% |
ميزة تنافسية
يشير تقييم السوق إلى ميزة تنافسية مستدامة محتملة مع 487 مليون دولار مجموع الأصول 3.2% معدل النمو السنوي.
Middlefield Banc Corp (MBCN) - تحليل VRIO: قدرات إدارة المخاطر
القيمة: يضمن الاستقرار المالي والامتثال التنظيمي
ذكرت شركة ميدلفيلد بانك كورب 2.07 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. كان صافي إيرادات الفوائد 54.4 مليون دولار للسنة المالية 2022.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 2.07 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 54.4 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
الندرة: حاسمة في القطاع المصرفي
- تغطية نظم إدارة المخاطر 100% العمليات المصرفية
- تنفيذ تكنولوجيات متقدمة لتقييم مخاطر الائتمان
- يحافظ 14.2% نسبة رأس المال من المستوى 1
القابلية للتقليد: تتطلب أنظمة وخبرات متطورة
الاستثمار في تكنولوجيا إدارة المخاطر: 3.2 مليون دولار في عام 2022.
| الاستثمار في إدارة المخاطر | 2022 النفقات |
|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 3.2 مليون دولار |
| تدابير الأمن السيبراني | 1.5 مليون دولار |
المنظمة: عمليات قوية لتقييم المخاطر والتخفيف منها
- الاستعراضات الفصلية لتقييم المخاطر
- فريق إدارة المخاطر المخصص 22 محترفون
- الامتثال 12 الأطر التنظيمية
الميزة التنافسية: ميزة تنافسية مستدامة محتملة
نسبة القروض المتعثرة: 0.68% مقارنة بمتوسط الصناعة 1.2%.
| مقياس الأداء | MBCN | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 0.68% | 1.2% |
ميدلفيلد بانك كورب (MBCN) - تحليل VRIO: دعم التنمية الاقتصادية المحلية
قيمة
تدعم Middlefield Banc Corp التنمية الاقتصادية المحلية مع 437.5 مليون دولار في مجموع الأصول في 2022 الربع الرابع. تم الوصول إلى محفظة الإقراض المجتمعي 324.6 مليون دولار، مما يدل على مشاركة اقتصادية محلية كبيرة.
| مقياس الدعم الاقتصادي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض المجتمعية | 324.6 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 87.2 مليون دولار |
| التزام الاستثمار المحلي | 52.3 مليون دولار |
نادرة
يعمل Middlefield Banc Corp في 4 مقاطعات مع 16 موقعا فرعيا، وتقديم دعم اقتصادي محلي موجه.
- التركيز المصرفي الإقليمي الفريد في شمال شرق أوهايو
- استراتيجية تنمية المجتمع المتخصصة
- المشاركة الاقتصادية المحلية الشخصية
عدم الإحباط
يتضمن نهج تنمية المجتمع في البنك 12.7 مليون دولار في مبادرات إعادة استثمار المجتمع السنوية.
| عوامل العجز | مقاييس محددة |
|---|---|
| الاستثمار في إعادة استثمار المجتمع | 12.7 مليون دولار |
| برامج التنمية الاقتصادية المحلية | 7 مبادرات متميزة |
منظمة
استراتيجية متكاملة مع 2.4 مليون دولار مخصصة للتنمية التنظيمية ودعم المجتمع البنية التحتية.
- فريق تنمية المجتمع المخصص
- إطار عمل اقتصادي محلي شامل
- آلية الدعم الاقتصادي الإقليمي المستهدف
ميزة تنافسية
صافي الدخل 21.4 مليون دولار في عام 2022 ، إظهار استراتيجية التنمية الاقتصادية المحلية الفعالة.
| مؤشر الأداء المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل 2022 | 21.4 مليون دولار |
| العودة على الأسهم | 9.7% |
| نسبة الكفاءة | 58.3% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.