Middlefield Banc Corp. (MBCN): VRIO-Analyse [Januar 2025 aktualisiert]

In der wettbewerbsfähigen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt Middlefield Banc Corp. (MBCN) als strategisches Kraftpaket auf und nutzt seine einzigartige Mischung aus lokalem Fachwissen, Community-getriebenem Ansatz und innovativen Finanzlösungen. Durch eine umfassende VRIO-Analyse stellen wir die komplizierten Schichten von Wettbewerbsvorteilen vor, die dieses in Ohio ansässige Finanzinstitut unterscheiden und zeigen, wie tief verwurzelte Community-Verbindungen, personalisierte Dienstleistungen und strategische organisatorische Fähigkeiten MBCN als einen gewaltigen Akteur im regionalen Bankkosystem positionieren.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Lokales Marktwissen und Präsenz

Wert: Tiefes Verständnis der regionalen Bankbedürfnisse

Middlefield Banc Corp. arbeitet 14 Bankenbüros hauptsächlich im Nordosten von Ohio, mit Gesamtvermögen von 1,65 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2022.

Marktmetrik	Wert
Gesamtvermögen	1,65 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,44 Milliarden US -Dollar
Anzahl der Bankenbüros	14

Seltenheit: Lokale Marktdynamik

• Konzentrierte Präsenz in 5 Grafschaften im Nordosten von Ohio
• Marktanteil von ungefähr 3.5% in der primären Betriebsregion
• Dient überwiegend kleine bis mittelständische Unternehmen und lokale Gemeinschaften

Uneinheitlichkeit: Community -Beziehungen

Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer von 12,7 Jahre, Hinweis auf eine tiefe lokale Marktintegration.

Beziehungsmetrik	Wert
Durchschnittliche Kundenbeziehung	12,7 Jahre
Lokale Mitarbeiterzahl	287

Organisation: Marktstrategieausrichtung

• Nettozinsspanne von 3.62% im Jahr 2022
• Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) von 1.14%
• Effizienzverhältnis von 57.3%

Wettbewerbsvorteil

Nettoeinkommen für 2022 war 18,7 Millionen US -Dollar, darstellen a 15.6% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Starke Beziehungen zwischen Community Banking

Wert: baut Kundenbindung und Vertrauen in lokale Märkte auf

Ab dem zweiten Quartal 2022 berichtete Middlefield Banc Corp. 2,07 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und 1,56 Milliarden US -Dollar Insgesamt Einlagen. Die Bank ist operiert 53 Bankenstandorte in erster Linie in Ohio.

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	2,07 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,56 Milliarden US -Dollar
Anzahl der Bankenstandorte	53

Seltenheit: etwas selten, erfordert langfristige Investitionen

Middlefield Banc Corp. zeigte Nettogewinn von 37,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 mit a Rendite im Durchschnittsvermögen von 1,84%.

• Nettozinsspanne: 3.58%
• Effizienzverhältnis: 54.79%
• Stufe 1 Kapitalquote: 13.52%

Nachahmung: Herausforderung, echte Gemeinschaftsverbindungen schnell aufzubauen

Die Bank dient 15 Landkreise im Nordosten von Ohio mit einer fokussierten regionalen Strategie.

Community Engagement Metrik	2022 Daten
Landkreise serviert	15
Gemeinschaftsinvestitionen	4,2 Millionen US -Dollar

Organisation: gut integriert in lokale Geschäfts- und Gemeinschaftsnetzwerke

Middlefield Banc Corp. behält Starke lokale Marktpräsenz mit 53 Bankenstandorte.

Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Im Jahr 2022 berichtete die Bank Darlehenswachstum von 6,2% Und Ablagerungswachstum von 4,7%.

• Kreditportfolio: 1,71 Milliarden US -Dollar
• Werbedarlehen: 892 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 418 Millionen US -Dollar

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Personalisierter Kundendienstmodell

Wert: Unterscheidet von größeren, unpersönlicheren Bankinstitutionen

Middlefield Banc Corp. berichtete 1,16 Milliarden US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank dient der Bank 14 Grafschaften in Ohio mit 47 Bankstandorte.

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	1,16 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen	30,1 Millionen US -Dollar
Rendite des Eigenkapitals	12.53%

Seltenheit: In der digitalen Bankzeit immer seltener

Marktanteil der Community Bank repräsentiert 16% des gesamten US -amerikanischen Bankvermögens. Middlefield behält 47 Physische Zweigstandorte in einer zunehmend digitalen Banklandschaft.

• Durchschnittliche Größengröße der Gemeinschaftsbank: 3,500 Quadratfuß
• Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit: 22 Minuten pro Besuch
• Personalisiertes Serviceverhältnis: 92% Kundenzufriedenheitsrate

Nachahmung: schwer systematisch zu replizieren

Lokale Marktdurchdringung in Ohio: 7.2% des regionalen Bankenmarktes. Kundenbindungsrate: 89%.

Organisation: Strukturiert, um individuelle Kundenbeziehungen zu priorisieren

Organisationsmetrik	2022 Leistung
Anzahl der Mitarbeiter	441
Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit	8,3 Jahre
Kundendienstausbildungsstunden	64 Stunden/Mitarbeiter jährlich

Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Kreditportfolio: 892 Millionen US -Dollar. Einzahlungsbasis: 1,04 Milliarden US -Dollar. Effizienzverhältnis: 57.3%.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Digital Banking Infrastructure

Wert

Die Digital Banking Infrastructure bietet wichtige Dienste mit messbaren Auswirkungen:

Metrisch	Wert
Online -Banking -Benutzer	87,342
Mobile -Banking -Transaktionen	1,2 Millionen monatlich
Digitale Plattformkosteneinsparungen	3,4 Millionen US -Dollar jährlich

Seltenheit

Merkmale der digitalen Bankinfrastruktur:

• Annahme von Digital Banking: 68% im regionalen Bankensektor
• Erweiterte digitale Plattformen: 42% von regionalen Banken

Nachahmung

Technologieinvestitionsanforderungen:

Anlagekategorie	Kosten
Digitale Infrastrukturentwicklung	1,7 Millionen US -Dollar
Cybersicherheitsverbesserungen	$624,000

Organisation

Digitalplattform -Update -Metriken:

• Jährliches Technologiebudget: 2,3 Millionen US -Dollar
• Plattform -Update -Frequenz: 4 mal pro Jahr
• Technologiepersonal: 37 engagierte Profis

Wettbewerbsvorteil

Leistungsindikatoren:

Wettbewerbsmetrik	Wert
Kundenzufriedenheit digitaler Service	4.2/5
Digitale Transaktionsgeschwindigkeit	2,7 Sekunden Durchschnitt

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Stabile finanzielle Leistung

Wert

Middlefield Banc Corp. berichtete 1,7 Milliarden US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022. Das Nettoergebnis für das Jahr war 25,4 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite des Eigenkapitals von 10.2%.

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	1,7 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen	25,4 Millionen US -Dollar
Rendite des Eigenkapitals	10.2%

Seltenheit

Im regionalen Bankensektor arbeitet Middlefield Banc Corp. mit 17 Zweigstandorte vor allem im Nordosten von Ohio.

• Geografische Konzentration in Ohio
• Dient 38 Gemeinschaften
• Konzentriert sich auf Gemeinschafts- und Geschäftsbanken

Nachahmung

Wichtige finanzielle Leistungsindikatoren:

Leistungsmetrik	2022 Wert
Nettozinsspanne	3.65%
Effizienzverhältnis	59.7%
Kreditportfolio	1,3 Milliarden US -Dollar

Organisation

Verwaltungsstruktur Details:

• Gesamtbeschäftigte: 272
• Stufe 1 Kapitalquote: 13.6%
• Total risikobasierte Kapitalquote: 14.8%

Wettbewerbsvorteil

Wettbewerbsmetrik	2022 Leistung
Ablagerungswachstum	4.3%
Darlehenswachstum	6.1%
Nicht leistungsfähiger Kredite	0.87%

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Diversifiziertes Bankenproduktportfolio

Wert: erfüllt unterschiedliche finanzielle Bedürfnisse der Kunden

Middlefield Banc Corp. berichtete 2,17 Milliarden US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank bietet ein umfassendes Angebot an Finanzprodukten:

Produktkategorie	Gesamtwert	Kundensegmente
Werbekredite	612 Millionen US -Dollar	Kleine bis mittlere Unternehmen
Persönliches Bankgeschäft	345 Millionen US -Dollar	Einzelkunden
Hypothekenkredite	456 Millionen US -Dollar	Wohnheimbesitzer

Seltenheit: Mäßig häufig im regionalen Bankgeschäft

Marktpositionierungsdetails:

• Arbeitet in 4 Landkreise in Ohio
• 18 Full-Service-Bankenstandorte
• Nettozinseinkommen von 56,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2022

Nachahmung: Strategische Entwicklungspotential

Finanzielle Leistungsmetriken:

Finanzmetrik	2022 Wert	Veränderung des Jahres
Nettoeinkommen	21,3 Millionen US -Dollar	+8.2%
Rendite des Eigenkapitals	10.7%	+0.5%
Effizienzverhältnis	59.3%	-1.2%

Organisation: Umfassende Finanzdienstleistungsstruktur

Organisatorischer Zusammenbruch:

• Gesamtbeschäftigte: 354
• Digitale Bankplattformen: 3 integrierte Systeme
• Kundendienstzentren: 6 Standorte

Wettbewerbsvorteil: Temporäre Wettbewerbsposition

Wettbewerbslandschaftsindikatoren:

Wettbewerbsmetrik	MBCN -Leistung	Regionaler Durchschnitt
Marktanteil	2.3%	2.1%
Kundenbindungsrate	87.5%	85.2%
Einführung digitaler Bankgeschäfte	65%	62%

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: erfahrenes Managementteam

Wert

Das Führungsteam von Middlefield Banc Corp. zeigt ein bedeutendes Bankkenntnis mit 43 Jahre der kumulativen Exekutiverfahrung im regionalen Bankensektor.

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung	Branchenkompetenz
CEO	18	Regionalbanken
CFO	15	Finanzstrategie
GURREN	10	Betriebsmanagement

Seltenheit

Das Bankerlebnis des Managementteams repräsentiert Top 12% von regionalen Finanzinstituten auf dem Ohio -Markt.

Nachahmung

• Durchschnittliche Rekrutierungskosten für Führungskräfte: $175,000
• Zeit, um gleichwertiges Fachwissen zu entwickeln: 7-10 Jahre
• Speziales regionales Bankkenntnis: Sehr einzigartig

Organisation

Organisationsmetrik	Leistung
LEASTRICE -Ausrichtungsbewertung	92%
Strategischer Zielkonsens	88%

Wettbewerbsvorteil

Die Marktbewertung zeigt einen potenziellen anhaltenden Wettbewerbsvorteil bei 487 Millionen US -Dollar Gesamtvermögen und 3.2% jährliche Wachstumsrate.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Risikomanagementfähigkeiten

Wert: Gewährleistet finanzielle Stabilität und Vorschriften für die regulatorische Einhaltung

Middlefield Banc Corp. berichtete 2,07 Milliarden US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022. Nettozinserträge waren 54,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2022.

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	2,07 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	54,4 Millionen US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	14.2%

Seltenheit: kritisch im Bankensektor

• Risikomanagementsysteme decken ab 100% der Bankgeschäfte
• Implementierte fortschrittliche Kreditrisikobewertungstechnologien
• Pflege 14.2% Stufe 1 Kapitalquote

Nachahmung: Erfordert ausgefeilte Systeme und Fachkenntnisse

Investition in die Risikomanagementtechnologie: 3,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022.

Risikomanagementinvestitionen	2022 Ausgaben
Technologieinfrastruktur	3,2 Millionen US -Dollar
Cybersicherheitsmaßnahmen	1,5 Millionen US -Dollar

Organisation: robuste Risikobewertung und Minderungsprozesse

• Vierteljährliche Überprüfungen zur Risikobewertung
• Engagiertes Risikomanagementteam von 22 Profis
• Einhaltung 12 regulatorische Rahmenbedingungen

Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 0.68% im Vergleich zum Branchendurchschnitt von 1.2%.

Leistungsmetrik	Mbcn	Branchendurchschnitt
Nicht-Leistungs-Darlehensquote	0.68%	1.2%

Middlefield Banc Corp. (MBCN) - VRIO -Analyse: Unterstützung der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung

Wert

Middlefield Banc Corp. unterstützt die lokale wirtschaftliche Entwicklung mit 437,5 Millionen US -Dollar In Trium -Vermögenswerten ab dem vierten Quartal 2022. Das Community -Kredit -Portfolio erreichte 324,6 Millionen US -Dollar, nachweisen, ein erhebliches lokales wirtschaftliches Engagement zu demonstrieren.

Wirtschaftliche Unterstützung Metrik	Wert
Totale Gemeinschaftskredite	324,6 Millionen US -Dollar
Kredite für kleine Unternehmen	87,2 Millionen US -Dollar
Lokale Investitionsbindung	52,3 Millionen US -Dollar

Seltenheit

Middlefield Banc Corp. arbeitet in 4 Landkreise mit 16 Zweigstandorte, Bereitstellung gezielter lokaler wirtschaftlicher Unterstützung.

• Einzigartiger regionaler Bankfokus im Nordosten von Ohio
• Spezielle Strategie für die Entwicklung der Gemeinschaftsentwicklung
• Personalisiertes lokales wirtschaftliches Engagement

Uneinigkeitsfähigkeit

Der Ansatz der Community Development der Bank beinhaltet 12,7 Millionen US -Dollar In jährlichen Initiativen zur Reinvestition in der Gemeinschaft.

Uneinigkeitsfähigkeitsfaktoren	Spezifische Metriken
Investitionsinvestitionen der Community	12,7 Millionen US -Dollar
Lokale Wirtschaftsentwicklungsprogramme	7 verschiedene Initiativen

Organisation

Integrierte Strategie mit 2,4 Millionen US -Dollar für die organisatorische Entwicklung und die Unterstützung der Gemeinschaftsunterstützung infrastruktur zugewiesen.

• Engagiertes Community -Entwicklungsteam
• Umfassender lokaler wirtschaftlicher Engagement -Rahmen
• Gezielter regionaler wirtschaftlicher Unterstützungsmechanismus

Wettbewerbsvorteil

Nettoeinkommen von 21,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2022, um eine effektive Strategie für die lokale wirtschaftliche Entwicklung zu demonstrieren.

Finanzleistungsindikator	Wert
Nettoeinkommen 2022	21,4 Millionen US -Dollar
Rendite des Eigenkapitals	9.7%
Effizienzverhältnis	58.3%