|
Middlefield Banc Corp. (MBCN): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Middlefield Banc Corp. (MBCN) Bundle
تقع Middlefield Banc Corp. (MBCN) في قلب المشهد المصرفي في ولاية أوهايو، وتبرز كقوة مالية ديناميكية تمزج بسلاسة بين الخدمات المصرفية المجتمعية التقليدية والابتكار الرقمي المتطور. من خلال صياغة نموذج أعمال فريد يعطي الأولوية للعلاقات المحلية، والخدمات الشخصية، والحلول المالية الشاملة، أنشأ هذا البنك الإقليمي مكانة مميزة في سوق تنافسية. من بنيتها التحتية الرقمية القوية إلى اتصالاتها المجتمعية العميقة الجذور، تمثل MBCN دراسة حالة مقنعة لكيفية ازدهار البنوك الإقليمية من خلال فهم وخدمة الاحتياجات المالية الدقيقة لعملائها المحليين.
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف المحلية والمؤسسات المالية
اعتبارًا من عام 2024، تحافظ شركة Middlefield Banc Corp على شراكات استراتيجية مع:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| مصارف المجتمع المحلي | 12 | أوهايو والولايات المجاورة |
| المؤسسات المالية الإقليمية | 8 | منطقة الغرب الأوسط |
شبكات الاستثمار والإقراض الإقليمية
تشمل تفاصيل الشراكة ما يلي:
- مجموع شراكات شبكات الاستثمار: 6
- القيمة الإجمالية لشبكة الإقراض: 245 مليون دولار
- متوسط مدة الشراكة: 3.7 سنوات
مقدمو خدمات التكنولوجيا للبرمجيات المصرفية
| مزود | الخدمات | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | منصة مصرفية أساسية | 1.2 مليون دولار |
| فيسيرف | الحلول المصرفية الرقمية | $850,000 |
شركات التأمين وإدارة الثروات
تكوين الشراكة:
- مجموع شركاء التأمين: 15
- إجمالي التعاون في إدارة الثروات: 9
- حجم اتفاقية الإحالة المقابلة: 78 مليون دولار
استشاريو الامتثال التنظيمي
| مجال الامتثال | شركة استشارية | الرسوم الاستشارية السنوية |
|---|---|---|
| اللوائح المصرفية | وولترز كلوير | $425,000 |
| إدارة المخاطر | ديلويت | $675,000 |
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Middlefield Banc Corp 50 مكاتب مصرفية في جميع أنحاء ولاية أوهايو. بلغ إجمالي الأصول المبلغ عنها 3.32 مليار دولار. بلغ صافي دخل الفوائد لعام 2023 89.4 مليون دولار.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي قيمة المحفظة |
|---|---|
| حسابات الفحص التجاري | 412 مليون دولار |
| حسابات التوفير الشخصية | 687 مليون دولار |
| إقراض الأعمال | 624 مليون دولار |
الإقراض العقاري والتمويل العقاري
محفظة قروض الرهن العقاري اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.12 مليار دولار
- أصول الرهن العقاري السكني: 276 مليون دولار
- قروض العقارات التجارية: 542 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة على الرهن العقاري: 6.75٪
الاستثمار وإدارة الثروات
| دائرة الاستثمار | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| حسابات الاستثمار الشخصي | 215 مليون دولار |
| خدمات التخطيط للتقاعد | 187 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
المعاملات المصرفية الرقمية في عام 2023: 3.2 مليون
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- المستخدمون النشطون للمنصة المصرفية عبر الإنترنت: 78000
إدارة المخاطر والمشورة المالية
مجموع احتياطيات إدارة المخاطر: 44.2 مليون دولار
| فئة المخاطر | الاحتياطيات المخصصة |
|---|---|
| مخاطر الائتمان | 27.6 مليون دولار |
| المخاطر التشغيلية | 12.4 مليون دولار |
| مخاطر السوق | 4.2 مليون دولار |
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
وجود مصرفي إقليمي قوي في ولاية أوهايو
اعتبارًا من عام 2024، تدير Middlefield Banc Corp 45 مكتبًا مصرفيًا في 14 مقاطعة في شمال شرق ولاية أوهايو.
| التغطية الجغرافية | المقاييس |
|---|---|
| مجموع المكاتب المصرفية | 45 |
| المقاطعات خدمت | 14 |
| منطقة التشغيل الأولية | شمال شرق ولاية أوهايو |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يتألف فريق القيادة من محترفين لديهم خبرة مصرفية تبلغ 22 عامًا في المتوسط.
- فريق القيادة التنفيذية: 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين
- متوسط مدة العمل في البنوك: 22 عامًا
- مجلس الإدارة: 9 أعضاء
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
منصات الخدمات المصرفية الرقمية التي تدعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
| الخدمة الرقمية | توافر |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,500 |
| المنصات المصرفية عبر الإنترنت | متكاملة بالكامل |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون شهري |
محفظة قرض وإيداع متنوعة
الحافظة المالية التي تمتد قطاعات متعددة وشرائح العملاء.
| قطاع الحافظة | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي القروض | 1.45 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.68 مليار دولار |
| القروض التجارية | 612 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 425 مليون دولار |
ثقة العملاء وعلاقات المجتمع المحلي
مشاركة مجتمعية قوية وسمعة السوق المحلية.
- استثمار المجتمع: 3.2 مليون دولار سنويًا
- شراكات الأعمال المحلية: 250+
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87 ٪
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
خبرة مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Middlefield Banc Corp. 14 مقاطعة في جميع أنحاء ولاية أوهايو مع 47 موقعًا مصرفيًا. يحافظ البنك تركيز المجتمع المحلي مع إجمالي الأصول البالغة 2.37 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| المقاييس المصرفية المجتمعية | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 47 |
| خدمت المقاطعات | 14 |
| إجمالي الأصول | 2.37 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
تقدم Middlefield Banc Corp منتجات مالية تنافسية مع هيكل المعدل التالي:
- حساب الفائدة حساب التوفير الشخصي: 0.50 ٪ APY
- حساب حساب سوق المال: 1.25 ٪ APY
- شهادة الإيداع لمدة 12 شهرًا: 3.75 ٪ APY
- خط الائتمان الأسهم المنزلي: السعر الرئيسي - 0.50 ٪
خدمات مصرفية رقمية وشاملة
تشمل المنصات المصرفية الرقمية تطبيقات الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع مقاييس الاستخدام التالية:
| المقاييس المصرفية الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,500 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 1.2 مليون في الربع |
| معدل فتح الحساب الرقمي | 37% |
النهج القائم على العلاقة في الحلول المالية
يحافظ البنك نموذج العلاقة المتمحورة حول العميل مع متوسط مدة علاقة العملاء من 8.3 سنوات.
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
مقاييس معالجة القروض لعام 2023:
- متوسط وقت الموافقة على القرض التجاري: 5 أيام عمل
- متوسط وقت الموافقة على القرض الشخصي: 2 أيام عمل
- إجمالي محفظة القروض: 1.85 مليار دولار
- معدل نمو قرض صافي: 6.2 ٪
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Middlefield Banc Corp. 36 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية أوهايو ، مما يوفر تفاعلات مصرفية شخصية مباشرة. يتعامل فريق خدمة العملاء التابع للبنك مع 12،845 تفاعل عملاء شهريًا.
| قناة الخدمة | متوسط التفاعلات الشهرية | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| خدمات الفرع | 5,672 | 94.3% |
| دعم الهاتف | 4,573 | 92.1% |
| الدعم الرقمي | 2,600 | 89.7% |
العلاقة التي تركز على المجتمع المصرفية
تخدم Middlefield Banc Corp في المقام الأول مجتمعات محلية في أوهايو ، مع التركيز على العلاقات المصرفية الشخصية.
- إجمالي الإقراض المجتمعي في عام 2023: 612.4 مليون دولار
- محفظة قروض الأعمال المحلية: 287.6 مليون دولار
- رعاية الأحداث المجتمعية: 42 حدثًا محليًا في عام 2023
الدعم المصرفي الرقمي والهاتف المحمول
توفر المنصات المصرفية الرقمية خدمات شاملة عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2024 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 28,375 |
| حسابات المصرفية عبر الإنترنت | 35,642 |
| معدل تنزيل تطبيق الجوال | 7،215 تنزيل جديد في Q1 2024 |
استشارة مالية منتظمة
يقدم البنك خدمات استشارة مالية منظمة عبر قنوات متعددة.
- إجمالي الاستشارات المالية في 2023: 4،876
- متوسط مدة التشاور: 47 دقيقة
- قنوات التشاور: شخصية ، مؤتمر فيديو ، الهاتف
برامج الولاء وأسعار العلاقات
تقوم شركة Middlefield Banc Corp بتنفيذ استراتيجيات الولاء وتسعير العلاقات المستهدفة.
| ميزة برنامج الولاء | تفاصيل |
|---|---|
| الحسابات المصرفية العلاقة | 3 برامج متدرجة مع معدلات تفضيلية |
| متوسط فائدة سعر الفائدة | 0.25 ٪ - 0.75 ٪ أعلى من المعدلات القياسية |
| إجمالي المشاركين في برنامج الولاء | 16،842 العملاء |
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Middlefield Banc Corp 46 مكتبًا مصرفيًا تقع في المقام الأول في شمال شرق ووسط أوهايو.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| مواقع المصرفية للبيع بالتجزئة | 42 |
| المراكز المصرفية التجارية | 4 |
| مجموع الفروع المادية | 46 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يقدم النظام المصرفي الرقمي خدمات شاملة مع الميزات التالية:
- مراقبة رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- وصول البيان الإلكتروني
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | متاح |
| تسجيل الدخول الحيوي | مدعوم |
| تنبيهات المعاملة في الوقت الحقيقي | تمكين |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
رقم دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع: متاح لاستفسارات الحساب والمعاملات
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| تفاصيل شبكة ATM | كمية |
|---|---|
| إجمالي مواقع الصراف الآلي | 54 |
| أجهزة الصراف الآلي داخل الشبكة | 46 |
| أجهزة الصراف الآلي خارج الشبكة | 8 |
Middlefield Banc Corp (MBCN) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2023 ، تخدم Middlefield Banc Corp حوالي 1،250 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في أوهايو.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع | 325 | $750,000 |
| خدمات البيع بالتجزئة | 275 | $450,000 |
| الخدمات المهنية | 250 | $350,000 |
العملاء السكني المحلي
إجمالي قاعدة العملاء السكنية: 42،500 اعتبارًا من Q4 2023.
- قروض الرهن العقاري: 18،750 عميل
- حسابات التحقق الشخصية: 31200 عميل
- حسابات التوفير: 26،800 عميل
أفراد المجتمع الزراعي والريفي
محفظة الإقراض الزراعي: 185.4 مليون دولار في عام 2023.
| القطاع الزراعي | عدد العملاء | إجمالي حجم الإقراض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 425 | 87.6 مليون دولار |
| الماشية | 210 | 52.3 مليون دولار |
| الأعمال الزراعية الريفية | 185 | 45.5 مليون دولار |
عملاء البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
القطاع المصرفي التجاري: 1750 عميل نشط في عام 2023.
- القروض العقارية التجارية: 275.6 مليون دولار
- القروض التجارية والصناعية: 215.3 مليون دولار
- متوسط قيمة علاقة العميل التجارية: 385،000 دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
شريحة العميل عالية القيمة: 850 فردًا اعتبارًا من عام 2023.
| قوس الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 525 | 2.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 215 | 6.7 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ | 110 | 15.4 مليون دولار |
Middlefield Banc Corp. (MBCN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من عام 2022 ، حافظت شركة Middlefield Banc Corp. على 50 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء أوهايو. بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعي 12.4 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| 3.6 مليون دولار | |
| 1.8 مليون دولار | |
| 1.2 مليون دولار |
التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي استثمارات التكنولوجيا 4.7 مليون دولار في عام 2022 ، مع تخصيصات محددة على النحو التالي:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 2.1 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار
- المنصات المصرفية الرقمية: 1.1 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2022 24.3 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 18.6 مليون دولار |
| فوائد الرعاية الصحية | 3.2 مليون دولار |
| مساهمات التقاعد | 2.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2022 3.9 مليون دولار.
- الخدمات القانونية والمراجعة: 2.1 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 1.2 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 600،000 دولار
التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق 2.6 مليون دولار في عام 2022.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 1.1 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | $800,000 |
| رعاية المجتمع | $700,000 |
Middlefield Banc Corp (MBCN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغت Middlefield Banc Corp إلى صافي دخل الفوائد البالغ 22.2 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 401.3 مليون دولار | 42.5% |
| العقارات السكنية | 312.6 مليون دولار | 33.1% |
| تجاري & صناعي | 168.4 مليون دولار | 17.8% |
| قروض المستهلك | 62.7 مليون دولار | 6.6% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي دخل رسوم الخدمة لعام 2022 6.1 مليون دولار ، مع مصادر الإيرادات الرئيسية بما في ذلك:
- رسوم صيانة الحساب
- رسوم المعاملات
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم المعاملات ATM
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حقق إقراض الرهن العقاري 3.8 مليون دولار من الإيرادات لعام 2022 ، مع إجمالي حجم إنشاء الرهن العقاري البالغ 124.6 مليون دولار.
رسوم إدارة الاستثمار والثروة
أنتجت خدمات إدارة الثروات 2.5 مليون دولار من دخل الرسوم لمدة 2022 ، مع وصول الأصول الخاضعة للإدارة إلى 287.4 مليون دولار.
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة بمبلغ 1.7 مليون دولار في عام 2022 ، حيث تخدم عملاء تجاريين صغار إلى متوسط الحجم.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.