|
Merchants Bancorp (MBIN): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 محدث]]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Merchants Bancorp (MBIN) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الحديثة ، يظهر التجار Bancorp (MBIN) كقوة استراتيجية ، ويمزج بسلاسة الخدمات المالية التقليدية مع الابتكار الرقمي المتطور. من خلال الاستفادة من نموذج أعمال متطور يمتد إلى إقراض الرهن العقاري والخدمات المصرفية الرقمية والحلول المالية المتنوعة ، وضع البنك نفسه كلاعب متعدد الاستخدامات في النظام البيئي للخدمات المالية التنافسية. تكشف قماش نموذج الأعمال الشامل هذا عن الآليات المعقدة التي تقود نجاح MBIN ، حيث تقدم لمحة غير مسبوقة في كيفية خلق المؤسسة القيمة ، وتدير الموارد ، وتوفر تجارب مالية استثنائية لشرائح العملاء المتنوعة.
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شركات التكنولوجيا المالية (Fintech)
Merchants Bancorp Partners مع شركات Fintech التالية:
| شريك | تركيز الشراكة | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| مزيج المختبرات | منصة إنشاء الرهن العقاري الرقمية | 2021 |
| منقوشة | اتصال البيانات المصرفية | 2019 |
مقرضي الرهن العقاري ومقدمو الخدمات العقارية
تشمل الرهن العقاري والشراكات العقارية:
- شراكات الإقراض السكني مع منشئي الرهن العقاري الوطني
- التعاون مع منصات تكنولوجيا العقارات
البنوك المجتمعية والمؤسسات المالية الإقليمية
تفاصيل شبكة الشراكة:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| البنوك المجتمع | 47 | 215 مليون دولار |
| المؤسسات المالية الإقليمية | 23 | 385 مليون دولار |
شبكات معالجة الدفع
شراكات معالجة الدفع الأولية:
- تكامل شبكة دفع التأشيرة
- معالجة المعاملات MasterCard
شركات إدارة الاستثمار والثروات
مقاييس شراكة الاستثمار:
| شركة شريك | الأصول تحت الإدارة | سنة الشراكة |
|---|---|---|
| ريمون جيمس | 935 مليون دولار | 2022 |
| LPL مالي | 1.2 مليار دولار | 2020 |
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
اعتبارًا من Q4 2023 ، نشأت التجار Bancorp 6.9 مليار دولار في قروض الرهن العقاري السكنية. يشمل انهيار حجم تنشئة الرهن العقاري للشركة:
| نوع القرض | مقدار | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| القروض التقليدية | 4.2 مليار دولار | 60.9% |
| القروض المدعومة من الحكومة | 2.7 مليار دولار | 39.1% |
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
ذكرت Merchants Bancorp 1.2 مليار دولار في إجمالي محافظ القروض التجارية والمستهلك في عام 2023 ، مع التوزيع التالي:
- القروض العقارية التجارية: 752 مليون دولار
- القروض التجارية والصناعية: 318 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 130 مليون دولار
إقراض المستودعات لشركات الرهن العقاري
بلغ حجم إقراض المستودعات لعام 2023 15.3 مليار دولار ، ودعم حوالي 87 مقرض رهن عقاري مستقل في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
| مقاييس إقراض المستودعات | قيمة |
|---|---|
| إجمالي خط الائتمان المستودع | 1.8 مليار دولار |
| متوسط حجم القرض | 4.2 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار في البنية التحتية المصرفية الرقمية لعام 2023 12.7 مليون دولار ، مع التركيز على:
- تحسينات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- ترقيات البنية التحتية للأمن السيبراني
- أنظمة معالجة المعاملات عبر الإنترنت
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
بلغت نفقات الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023 8.4 مليون دولار ، مع مجالات التركيز الرئيسية بما في ذلك:
- أنظمة التقارير التنظيمية
- مراقبة مكافحة غسل الأموال
- تقنيات تقييم مخاطر الائتمان
إجمالي الإنفاق التشغيلي للأنشطة الرئيسية في عام 2023: 43.2 مليون دولار
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
الميزانية العمومية القوية ومحميات رأس المال
اعتبارًا من Q3 2023 ، ذكرت Merchants Bancorp:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 19.4 مليار دولار |
| مجموع الأسهم | 1.45 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.8% |
| إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر | 15.2% |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
يسلط الضوء على الاستثمار التكنولوجي:
- منصة البنوك الأساسية المستندة إلى مجموعة النظراء
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- البنية التحتية للأمن السيبراني المتقدمة
- نظام معالجة المعاملات في الوقت الحقيقي
فريق الإدارة ذوي الخبرة
| تنفيذي | موضع | سنوات من الخبرة |
|---|---|---|
| مايكل بيتري | المدير التنفيذي | 25+ سنة |
| مارك يونكر | المدير المالي | 20+ سنة |
شبكة قرض الرهن العقاري الواسعة
إحصائيات إقراض الرهن العقاري (2023):
- إجمالي قروض الرهن العقاري: 10.3 مليار دولار
- حجم إنشاء قرض الرهن العقاري: 3.2 مليار دولار
- التغطية الجغرافية: 47 ولاية
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| إقراض الرهن العقاري السكنية | 8.7 مليار دولار |
| الإقراض التجاري | 4.5 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 2.3 مليار دولار |
| قروض المشاريع التي ترعاها الحكومة (GSE) | 3.9 مليار دولار |
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مالية مرنة ومبتكرة
يقدم Merchants Bancorp منتجات مالية متنوعة بمبلغ 8.1 مليار دولار من إجمالي الأصول اعتبارًا من الربع الرابع 2023. يوفر البنك حلول إقراض متخصصة عبر قطاعات متعددة:
| قطاع الإقراض | إجمالي قيمة الحافظة | اختراق السوق |
|---|---|---|
| قرض المستودع الرهن العقاري | 4.3 مليار دولار | 27 ٪ حصة السوق |
| الإقراض متعدد الأسر | 1.2 مليار دولار | تغطية إقليمية 15 ٪ |
| قرض المؤسسات التي ترعاها الحكومة | 2.6 مليار دولار | 22 ٪ وصول الوطني |
معدلات إقراض الرهن العقاري التنافسية
يحافظ Merchants Bancorp على معدلات الرهن العقاري التنافسي بمتوسط نسبة مئوية سنوية (APR) بنسبة 6.75 ٪ اعتبارًا من يناير 2024.
تجارب مصرفية شخصية
- الخدمات الاستشارية المالية المخصصة
- حلول إقراض مصممة لقطاعات العملاء المحددة
- النهج المصرفي القائم على العلاقة
خدمات مصرفية رقمية سريعة وفعالة
ميزات المنصة المصرفية الرقمية:
- حجم معاملات تطبيق الجوال: 2.3 مليون معاملة شهرية
- معدل إتمام عملية فتح الحساب عبر الإنترنت: 87 ٪
- متوسط وقت معالجة المعاملات الرقمية: 3.2 دقيقة
عروض المنتجات المالية الشاملة
| فئة المنتج | إجمالي نطاق المنتج | معدل تبني العميل |
|---|---|---|
| حسابات الودائع | 12 أنواع الحسابات المختلفة | 68 ٪ تغلغل العملاء |
| منتجات الإقراض | 9 حلول إقراض مميزة | 54 ٪ استخدام العملاء |
| خدمات الاستثمار | 6 خطوط إنتاج استثمارية | 42 ٪ مشاركة العملاء |
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يقدم Merchants Bancorp منصات مصرفية رقمية مع المقاييس التالية:
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 78,435 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 52,210 |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليار دولار |
مديري العلاقات المخصصين
هيكل إدارة علاقات العملاء:
- إجمالي مديري العلاقات: 127
- محفظة العميل المتوسطة: 45 عميلًا لكل مدير
- متوسط تفاعل العميل السنوي: 24 نقطة اتصال
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
| 24/7 قنوات دعم العملاء | الهاتف ، البريد الإلكتروني ، الدردشة ، تطبيق الهاتف المحمول |
| متوسط وقت الاستجابة | 12 دقيقة |
| موظفي دعم العملاء | 86 ممثلين |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
عروض الخدمة:
- استشارات إدارة الثروة
- تخطيط التقاعد
- جلسات استراتيجية الاستثمار
| العملاء الاستشاريين | 4,215 |
| متوسط قيمة الحساب الاستشاري | $487,000 |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
| الأحداث المجتمعية المستضافة | 42 حدث في عام 2023 |
| استثمار المجتمع | 1.3 مليون دولار |
| الرعاية المحلية | 18 منظمات محلية |
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج الأعمال: القنوات
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
اعتبارًا من Q4 2023 ، يدعم النظام المصرفي عبر الإنترنت من Merchants Bancorp حوالي 87342 مستخدمًا رقميًا نشطًا. يعالج الموقع في المتوسط 42،563 معاملة شهرية بمعدل مشاركة رقمية قدره 64.2 ٪.
| قناة رقمية مقياس | القيمة الكمية |
|---|---|
| المستخدمين الرقميين النشطين | 87,342 |
| المعاملات الشهرية عبر الإنترنت | 42,563 |
| معدل المشاركة الرقمية | 64.2% |
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 53،217 مرة ، مع تصنيف مستخدم 4.6/5 على كل من منصات iOS و Android. يمثل المستخدمون الشهريون النشطون للمخططات المصرفية للهاتف المحمول 62،845 عميلًا.
- إجمالي تنزيلات التطبيق: 53،217
- مستخدمي الجوال النشطين الشهريون: 62،845
- تصنيف متجر التطبيقات: 4.6/5
شبكة الفرع الفعلي
يعمل التجار Bancorp على 127 فرعًا ماديًا في 9 ولايات ، مع تركيز في إنديانا وإلينوي وأوهايو. متوسط حركة الأقدام اليومية في الفرع هو 342 عميل لكل موقع.
| تفاصيل شبكة الفرع | القيمة الكمية |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 127 |
| حالات التشغيل | 9 |
| متوسط حركة الفرع اليومي | 342 العملاء |
دعم مركز الاتصال
يتولى مركز الاتصال 18،742 تفاعلات العملاء شهريًا ، بمتوسط وقت استجابة قدره 3.2 دقيقة وتصنيف رضا العملاء بنسبة 92.4 ٪.
- تفاعلات العملاء الشهرية: 18،742
- متوسط وقت الاستجابة: 3.2 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 92.4 ٪
منصات إقراض الرهن العقاري الطرف الثالث
يقوم Merchants Bancorp بمعالجة قروض الرهن العقاري من خلال 47 منصات إقراض الطرف الثالث ، مما يولد 1.2 مليار دولار من أصول الرهن العقاري خلال عام 2023.
| مقاييس منصة إقراض الرهن العقاري | القيمة الكمية |
|---|---|
| عدد منصات الطرف الثالث | 47 |
| أصول الرهن العقاري (2023) | 1.2 مليار دولار |
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Merchants Bancorp حوالي 3500 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في منطقة الغرب الأوسط.
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال التجارية | 2,100 | $750,000 |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 1,400 | $250,000 |
المقترضين الرهن العقاري السكنية
نشأت التجار بانكورب 4.2 مليار دولار في قروض الرهن العقاري السكنية في عام 2023.
- إجمالي عملاء الرهن العقاري: 22،750
- متوسط قرض الرهن العقاري: 385،000 دولار
- التركيز الجغرافي: إنديانا ، إلينوي ، ميشيغان
المستثمرين العقاريين التجاريين
محفظة العقارات التجارية بقيمة 1.6 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع الخاصية | إجمالي الاستثمارات | عدد العملاء |
|---|---|---|
| خصائص متعددة الأسرة | 680 مليون دولار | 215 |
| مباني المكاتب | 450 مليون دولار | 135 |
| مساحات البيع بالتجزئة | 470 مليون دولار | 98 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 47،500 اعتبارًا من Q4 2023.
- التحقق من الحسابات: 35200
- حسابات الادخار: 28،900
- متوسط رصيد إيداع العملاء: 42،500 دولار
محترفي إقراض الرهن العقاري
يدعم Merchants Bancorp 850 متخصصين في إقراض الرهن العقاري من خلال منصة الإقراض بالجملة.
| قناة الإقراض | إجمالي المهنيين | حجم القرض السنوي |
|---|---|---|
| الرهن العقاري بالجملة | 850 | 3.1 مليار دولار |
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
للسنة المالية 2023 ، أبلغ Merchants Bancorp عن مصاريف التكنولوجيا والمعدات البالغة 15.7 مليون دولار.
| فئة تكلفة التكنولوجيا | النفقات السنوية |
|---|---|
| بنية تحتية | 7.2 مليون دولار |
| أنظمة الأمن السيبراني | 3.5 مليون دولار |
| ترخيص البرامج | 2.8 مليون دولار |
| صيانة الأجهزة | 2.2 مليون دولار |
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت تكاليف الامتثال للتجار Bancorp في عام 2023 9.3 مليون دولار.
- الخدمات الاستشارية القانونية والتنظيمية: 4.1 مليون دولار
- أنظمة مراقبة الامتثال: 2.6 مليون دولار
- التدريب والوثائق: 1.8 مليون دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 0.8 مليون دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 87.4 مليون دولار.
| فئة التعويض | النفقات السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62.3 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 11.5 مليون دولار |
| فوائد الرعاية الصحية | 7.2 مليون دولار |
| خطط التقاعد | 6.4 مليون دولار |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغت النفقات المتعلقة بالفرع لعام 2023 22.6 مليون دولار.
- نفقات الإيجار والتأجير: 8.7 مليون دولار
- المرافق: 3.9 مليون دولار
- الصيانة والإصلاحات: 5.2 مليون دولار
- الأمن: 2.8 مليون دولار
- معدات الفرع: 2 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 6.5 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2.8 مليون دولار |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 1.7 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 1.5 مليون دولار |
| أبحاث التسويق | 0.5 مليون دولار |
التجار Bancorp (MBIN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من إقراض الرهن العقاري
للسنة المالية 2023 ، أبلغ Merchants Bancorp عن 525.4 مليون دولار من إجمالي إيرادات الفوائد ، مع إقراض الرهن العقاري يمثل جزءًا كبيرًا من تدفق الإيرادات هذا.
| فئة إقراض الرهن العقاري | مبلغ الإيرادات (2023) |
|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكنية | 342.6 مليون دولار |
| قروض المؤسسات التي ترعاها الحكومة (GSE) | 127.3 مليون دولار |
الرسوم المصرفية التجارية والمستهلك
بلغ إجمالي دخل الرسوم المصرفية التجارية والمستهلك للتجار بانكورب في عام 2023 87.2 مليون دولار.
- رسوم إنشاء القروض التجارية: 42.5 مليون دولار
- رسوم صيانة الحساب: 23.7 مليون دولار
- الرسوم المتعلقة بالمعاملات: 21.0 مليون دولار
رسوم خدمة إقراض المستودعات
حققت رسوم خدمة إقراض المستودعات 95.6 مليون دولار من إيرادات 2023.
| نوع خدمة إقراض المستودعات | مبلغ الإيرادات (2023) |
|---|---|
| قرض المستودع الرهن العقاري | 82.3 مليون دولار |
| إقراض مستودع الأعمال الصغيرة | 13.3 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
شكلت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية 24.8 مليون دولار من إيرادات عام 2023.
- رسوم المعاملات عبر الإنترنت: 14.5 مليون دولار
- الرسوم المصرفية المتنقلة: 10.3 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
حققت خدمات إدارة الاستثمار والثروات 36.5 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
| فئة الخدمة | مبلغ الإيرادات (2023) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 22.7 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 13.8 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.