|
Midland States Bancorp ، Inc. (MSBI): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي في Midland States Bancorp ، Inc. (MSBI) ، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. من خلال مزج الخبرة الإقليمية بسلاسة ، والحلول الرقمية المبتكرة ، والخدمات التي تركز على المجتمع ، وضعت MSBI نفسها كقوة مالية متعددة الاستخدامات تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. يدمج نهجهم الفريد علاقات العملاء المخصصة ، والتكنولوجيا المتطورة ، والمنتجات المالية الشاملة لإنشاء نظام بيئي قوي يخدم عميلًا متنوعًا شرائح في جميع أنحاء إلينوي وميسوري.
Midland States Bancorp ، Inc. (MSBI) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
البنوك الإقليمية والمؤسسات المالية الخدمات التعاونية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ شركة Midland States Bancorp بالشراكات الاستراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية التالية:
| مؤسسة شريكة | نوع التعاون | نطاق الخدمة |
|---|---|---|
| بنك إلينوي الأول في منتصف | الخدمات بين البنوك | إدارة النقدية |
| بنك هارتلاند | شبكة الإقراض | نقابة القروض التجارية |
| شركة وينتروست المالية | تقاسم التكنولوجيا | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية |
رابطات وغرف التجارة المحلية
وتعمل الهيئة بنشاط مع شبكات الأعمال التجارية المحلية من خلال عضويتها وشراكاتها:
- غرفة تجارة إلينوي
- تحالف أعمال الغرب الأوسط
- مراكز تنمية الأعمال التجارية الصغيرة
شراكات مقدمي التأمين
| مزود التأمين | عرض المنتج | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | خطط حماية الأعمال التجارية | 12.5 مليون دولار من عائدات البيع المتبادل |
| مزرعة الدولة | دمج التأمين الشخصي | 8.3 مليون دولار كرسوم إحالة |
تعاون بائعي التكنولوجيا
تعتمد البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية في MSBI على الشراكات مع:
- جاك هنري & شركاء
- فيسيرف
- Microsoft Azure Cloud Services
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
| شريك الشبكة | قطاع الإقراض | حجم المعاملات السنوي |
|---|---|---|
| فاني ماي | الرهون العقارية السكنية | 245 مليون دولار |
| إدارة الأعمال الصغيرة | الإقراض التجاري | 87.6 مليون دولار |
Midland States Bancorp ، Inc. (MSBI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Midland States Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 8.2 مليار دولار. يدير البنك 86 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر إلينوي وميسوري ويسكونسن.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 4.7 مليار دولار |
| حسابات المصرفية الشخصية | 237000 حساب نشط |
| إجمالي الودائع | 6.9 مليار دولار |
إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية
تدير شركة Midland States Bancorp حوالي 1.2 مليار دولار من أصول إدارة الثروات.
- قاعدة عملاء إدارة الثروات: 15300 عميل
- متوسط الأصول تحت الإدارة لكل عميل: 78،431 دولار
- إيرادات الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 42.6 مليون دولار في عام 2023
نشأة القرض والاكتتاب
في عام 2023 ، قام البنك بمعالجة أحجام القرض التالية:
| نوع القرض | حجم الإنشاء الكلي |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 2.3 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 456 مليون دولار |
| القروض الزراعية | 612 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 128000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 4.2 مليون
- الاستثمار المصرفي الرقمي: 3.7 مليون دولار
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
نفقات الامتثال وإدارة المخاطر في عام 2023:
| مجال الامتثال | النفقات السنوية |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 5.2 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 4.8 مليون دولار |
| نظم المراجعة الداخلية للحسابات | 2.1 مليون دولار |
Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل شركة Midland States Bancorp 89 موقعا مصرفيا عبر إلينوي وميسوري. التوزيع الجغرافي:
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إلينوي | 72 |
| ميسوري | 17 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تكوين القيادة التنفيذية:
- مجموع أعضاء الفريق التنفيذي: 8
- متوسط خبرة الصناعة المصرفية: 22 سنة
- متوسط الفترة التنفيذية مع MSBI: 12 عامًا
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
مقاييس الاستثمار التكنولوجي:
| فئة الاستثمار التكنولوجي | 2023 النفقات |
|---|---|
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 6.3 مليون دولار |
| أنظمة الأمن السيبراني | 4.1 مليون دولار |
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
توزيع نطاق المنتج:
- منتجات الإقراض التجاري: 42٪
- المنتجات المصرفية الاستهلاكية: 28٪
- خدمات إدارة الثروات: 18٪
- إدارة الخزانة: 12٪
قاعدة بيانات العملاء وإدارة العلاقات
مقاييس العلاقة مع العملاء:
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 124,500 |
| الأعمال المصرفية | 18,750 |
| إدارة الثروات | 7,250 |
Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم Midland States Bancorp 86 مواقع مصرفية عبر إلينوي وميسوري وويسكونسن. وبلغ إجمالي أصول البنك 8.3 مليار دولار بمحفظة قروض 6.1 مليار دولار.
| الوجود الجغرافي | عدد المواقع | مجموع الأصول |
|---|---|---|
| إلينوي | 62 | 6.2 مليار دولار |
| ميسوري | 15 | 1.4 مليار دولار |
| ويسكونسن | 9 | 0.7 مليار دولار |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
اعتبارًا من يناير 2024، تقدم MSBI الأسعار التنافسية التالية:
| المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 3.75% |
| التحقق من الأعمال | 2.25% |
| CD (12 شهرًا) | 4.50% |
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 125000 مستخدم نشط
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.3 مليون معاملة شهرية
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية تدعم 75٪ من تفاعلات العملاء
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.5٪ اعتبارًا من عام 2023، بمتوسط مدة علاقة العملاء 7.2 سنوات.
المشورة والدعم الماليين المصممين خصيصًا
| الخدمات الاستشارية | عدد العملاء | متوسط حجم المحفظة |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 4,200 | 1.6 مليون دولار |
| الاستشارات التجارية الصغيرة | 1,800 | $450,000 |
| التخطيط للتقاعد | 6,500 | $750,000 |
Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) - نموذج الأعمال: علاقة العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أبلغت شركة Midland States Bancorp عن 2 336 موظفين مكافئين بدوام كامل مخصصين لإدارة علاقات العملاء. يحتفظ البنك بـ 87 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وميسوري وويسكونسن.
| شريحة العملاء | نهج إدارة العلاقات | متوسط تواتر تفاعل العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | مديرو العلاقات المتفانون | 4-6 تفاعلات في السنة |
| الأعمال المصرفية | مديرو العلاقات التجارية المتخصصون | 8-12 تفاعلات في السنة |
| إدارة الثروات | المستشارون الماليون الأفراد | 12-15 تفاعلًا سنويًا |
دعم العملاء متعدد القنوات
تقدم Midland States Bancorp قنوات دعم شاملة للعملاء:
- الدعم الهاتفي: متاح 7 أيام في الأسبوع و 12 ساعة يوميًا
- دعم البريد الإلكتروني: وقت الاستجابة في غضون 24 ساعة عمل
- الدردشة الحية: متاحة خلال ساعات العمل
- الدعم داخل الفرع: 87 موقعا ماديا
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| المنصة | المستخدمون النشطون | حجم المعاملات السنوي |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 126 500 المستخدمين | 3.2 مليون معاملة |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 154 300 المستخدمين | 4.7 مليون معاملة |
الخدمات الاستشارية المالية العادية
تشمل عروض الاستشارات المالية ما يلي:
- مراجعات مالية ربع سنوية مجانية
- مشاورات التخطيط للتقاعد
- دورات استراتيجية الاستثمار
- الاستشارات المالية للأعمال التجارية الصغيرة
فعاليات المشاركة المجتمعية والتواصل المحلي
| نوع الحدث | التردد السنوي | الوصول المقدر للمشاركين |
|---|---|---|
| الربط الشبكي للأعمال التجارية المحلية | 42 حدثًا | 3 200 مشاركين |
| حلقات عمل للتثقيف المالي | 36 حدثا | 2 750 مشاركين |
| برامج رعاية المجتمع | 28 برنامجا | 5 600 أفراد المجتمع المحلي |
Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل Midland States Bancorp 79 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر إلينوي وميسوري وويسكونسن.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إلينوي | 54 |
| ميسوري | 15 |
| ويسكونسن | 10 |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
توفر Midland States Bancorp منصة مصرفية رقمية شاملة مع الميزات التالية:
- إدارة الحسابات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل تطبيق الهاتف المحمول للبنك 87500 مرة في عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 22٪ عن العام السابق.
| المنصة | تنزيلات التطبيق |
|---|---|
| iOS | 52,500 |
| أندرويد | 35,000 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
تدير Midland States Bancorp مركزًا للاتصال بخدمة العملاء مع 42 ممثلا متفانيا، والتعامل مع ما متوسطه 15 200 تفاعلا مع العملاء شهريا.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحتفظ البنك بـ 94 جهاز صراف آلي مملوك في جميع أنحاء مناطقه التشغيلية، مع 2300 جهاز صراف آلي إضافي للشبكة بدون رسوم إضافية من خلال الشراكات.
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 94 |
| أجهزة الصراف الآلي للشركاء في الشبكة | 2,300 |
Midland States Bancorp، Inc. (MSBI) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Midland States Bancorp حوالي 2،375 من العملاء التجاريين الصغار إلى متوسط الحجم عبر إلينوي وميسوري ويسكونسن.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع | 412 | 1.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 587 | $685,000 |
| بيع بالتجزئة | 346 | $475,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 87،542 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 52،314
- حسابات التوفير الشخصية: 35،228
- متوسط عمر العميل: 42 سنة
محترفي المجتمع المحلي
تستهدف Midland States Bancorp 3،246 مهنيين محليين في مجالات السوق الأساسية.
| فئة المهنية | عدد العملاء |
|---|---|
| الرعاية الصحية | 1,124 |
| قانوني | 687 |
| تعليم | 542 |
| مهنيون آخرون | 893 |
أصحاب الأعمال الزراعية والريفية
محفظة الإقراض الزراعي: 324.5 مليون دولار اعتبارًا من Q4 2023.
- إجمالي العملاء الزراعيين: 1876
- متوسط حجم قرض المزرعة: 173،000 دولار
- التغطية الجغرافية: إلينوي ، ميسوري ، مناطق ويسكونسن الريفية
عملاء إدارة الثروات
تفاصيل قطاع إدارة الثروات اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| قطاع العميل | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | عدد العملاء |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي القيمة العالية | 412.3 مليون دولار | 876 |
| تخطيط التقاعد | 287.6 مليون دولار | 1,243 |
| إدارة الاستثمار | 215.4 مليون دولار | 654 |
Midland States Bancorp ، Inc. (MSBI) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Midland States Bancorp عن نفقات التشغيل الإجمالية الفرعية البالغة 42.3 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 18.6 مليون دولار |
| المرافق | 3.7 مليون دولار |
| صيانة | 5.2 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ MSBI 22.1 مليون دولار في عام 2023.
- الأجهزة: 6.5 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 8.3 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 4.9 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة: 2.4 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لولايات ميدلاند بانكورب في عام 2023 124.6 مليون دولار.
| فئة التعويض | المبلغ السنوي |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 89.3 مليون دولار |
| فوائد الرعاية الصحية | 15.2 مليون دولار |
| مساهمات التقاعد | 12.4 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 7.7 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لـ MSBI في عام 2023 16.8 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 7.5 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 4.3 مليون دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 3.2 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 1.8 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لولايات ميدلاند بانكورب 9.2 مليون دولار في عام 2023.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3.6 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 2.8 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 1.5 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 1.3 مليون دولار |
Midland States Bancorp ، Inc. (MSBI) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للعام المالي 2023 ، ذكرت ولاية ميدلاند بانكورب 313.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. تم حساب إيرادات فائدة القرض 295.7 مليون دولار، بينما كان إيرادات الفوائد الاستثمارية 17.7 مليون دولار.
| فئة الإيرادات | المبلغ (2023) |
|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 313.4 مليون دولار |
| إيرادات فائدة القرض | 295.7 مليون دولار |
| إيرادات الفوائد الاستثمارية | 17.7 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
رسوم الخدمة على حسابات الودائع التي تم إنشاؤها 22.1 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023.
الخدمات الاستشارية لإدارة الثروات
ساهمت إدارة الثروات وخدمات الثقة 8.6 مليون دولار إلى تدفق إيرادات البنك في عام 2023.
رسوم إنشاء الرهن العقاري
كانت الإيرادات المصرفية الرهن العقارية لعام 2023 14.3 مليون دولار.
| الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري | المبلغ (2023) |
|---|---|
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | 14.3 مليون دولار |
رسوم صيانة المعاملات والحساب
تم مجموع رسوم الخدمة والرسوم الأخرى 5.2 مليون دولار للسنة المالية 2023.
- إجمالي الدخل غير المصالح: 50.2 مليون دولار
- النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات من الرسوم والخدمات: 13.8%
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.