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Midland States Bancorp, Inc. (MSBI): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Midland States Bancorp, Inc. (MSBI), uma instituição financeira dinâmica que transforma o banco tradicional por meio de um modelo de negócios meticulosamente criado. Ao combinar perfeitamente a experiência regional, soluções digitais inovadoras e serviços focados na comunidade, o MSBI se posicionou como uma potência financeira versátil que vai além dos paradigmas bancários convencionais. Sua abordagem exclusiva integra relacionamentos personalizados do cliente, tecnologia de ponta e produtos financeiros abrangentes para criar um ecossistema robusto que serve diversos segmentos de clientes em Illinois e Missouri.
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos regionais e instituições financeiras Serviços colaborativos
A partir de 2024, os estados de Midland Bancorp mantêm parcerias estratégicas com as seguintes instituições financeiras regionais:
| Instituição parceira | Tipo de colaboração | Escopo de serviço |
|---|---|---|
| Primeiro Mid Illinois Bank | Serviços interbancários | Gerenciamento de caixa |
| Banco do Heartland | Rede de empréstimos | Misticação de empréstimos comerciais |
| Wintrust Financial Corporation | Compartilhamento de tecnologia | Infraestrutura bancária digital |
Associações comerciais locais e câmaras de comércio
O MSBI se envolve ativamente com redes comerciais locais por meio de associações e parcerias:
- Câmara de Comércio de Illinois
- Aliança de Negócios do Centro -Oeste
- Centros de Desenvolvimento de Pequenas Empresas
Parcerias de provedores de seguros
| Provedor de seguros | Oferta de produto | Valor da parceria |
|---|---|---|
| Seguro nacional | Planos de proteção de negócios | US $ 12,5 milhões em receita de venda cruzada |
| State Farm | Integração de seguro pessoal | US $ 8,3 milhões em taxas de referência |
Colaborações de fornecedores de tecnologia
A infraestrutura bancária digital do MSBI depende de parcerias com:
- Jack Henry & Associados
- Fiserv
- Microsoft Azure Cloud Services
Parceiros de rede de hipotecas e empréstimos
| Parceiro de rede | Segmento de empréstimo | Volume anual de transações |
|---|---|---|
| Fannie Mae | Hipotecas residenciais | US $ 245 milhões |
| Administração de pequenas empresas | Empréstimos comerciais | US $ 87,6 milhões |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados de Midland Bancorp reportaram ativos totais de US $ 8,2 bilhões. O banco opera 86 locais bancários de serviço completo em Illinois, Missouri e Wisconsin.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2023) |
|---|---|
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 4,7 bilhões |
| Contas bancárias pessoais | 237.000 contas ativas |
| Total de depósitos | US $ 6,9 bilhões |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento
Os estados de Midland Bancorp gerenciam aproximadamente US $ 1,2 bilhão em ativos de gerenciamento de patrimônio.
- Base de clientes de gerenciamento de patrimônio: 15.300 clientes
- Ativos médios sob gerenciamento por cliente: US $ 78.431
- Receita dos Serviços de Consultoria de Investimentos: US $ 42,6 milhões em 2023
Origem e subscrição de empréstimos
Em 2023, o banco processou os seguintes volumes de empréstimo:
| Tipo de empréstimo | Volume total de originação |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 2,3 bilhões |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 456 milhões |
| Empréstimos agrícolas | US $ 612 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 128.000
- Transações bancárias online: 4,2 milhões
- Investimento bancário digital: US $ 3,7 milhões
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Despesas de conformidade e gerenciamento de riscos em 2023:
| Área de conformidade | Despesas anuais |
|---|---|
| Conformidade regulatória | US $ 5,2 milhões |
| Infraestrutura de segurança cibernética | US $ 4,8 milhões |
| Sistemas de auditoria interna | US $ 2,1 milhões |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional
A partir do quarto trimestre 2023, o Midland States Bancorp opera 89 Locais bancários totais em Illinois e Missouri. Redução geográfica:
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Illinois | 72 |
| Missouri | 17 |
Equipe de gestão financeira experiente
Composição de liderança executiva:
- Total de membros da equipe executiva: 8
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
- PRONTO MEDIANO EXECUTIVO COM MSBI: 12 anos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
Métricas de investimento em tecnologia:
| Categoria de investimento em tecnologia | 2023 Despesas |
|---|---|
| Plataformas bancárias digitais | US $ 6,3 milhões |
| Sistemas de segurança cibernética | US $ 4,1 milhões |
Portfólio de produtos financeiros diversificados
Redução da faixa de produtos:
- Produtos de empréstimos comerciais: 42%
- Produtos bancários do consumidor: 28%
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: 18%
- Gerenciamento do Tesouro: 12%
Banco de dados de clientes e gerenciamento de relacionamento
Métricas de relacionamento com o cliente:
| Segmento de clientes | Total de clientes |
|---|---|
| Bancos pessoais | 124,500 |
| Banking de negócios | 18,750 |
| Gestão de patrimônio | 7,250 |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados de Midland Bancorp atendem a 86 locais bancários em Illinois, Missouri e Wisconsin. O total de ativos do banco foi de US $ 8,3 bilhões, com uma carteira de empréstimos de US $ 6,1 bilhões.
| Presença geográfica | Número de locais | Total de ativos |
|---|---|---|
| Illinois | 62 | US $ 6,2 bilhões |
| Missouri | 15 | US $ 1,4 bilhão |
| Wisconsin | 9 | US $ 0,7 bilhão |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Em janeiro de 2024, o MSBI oferece as seguintes taxas competitivas:
| Produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Conta de poupança pessoal | 3.75% |
| Verificação de negócios | 2.25% |
| CD (12 meses) | 4.50% |
Experiências bancárias digitais e tradicionais abrangentes
- Aplicativo bancário móvel com 125.000 usuários ativos
- Volume de transações online: 2,3 milhões de transações mensais
- Plataforma bancária digital suportando 75% das interações com os clientes
Abordagem de atendimento ao cliente baseada em relacionamento
Taxa de retenção de clientes: 87,5% a partir de 2023, com uma duração média do relacionamento com o cliente de 7,2 anos.
Aconselhamento e apoio financeiro personalizado
| Serviço de consultoria | Número de clientes | Tamanho médio do portfólio |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 4,200 | US $ 1,6 milhão |
| Consultoria para pequenas empresas | 1,800 | $450,000 |
| Planejamento de aposentadoria | 6,500 | $750,000 |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Gerenciamento de relacionamento pessoal
A partir do quarto trimestre de 2023, a Midland States Bancorp registrou 2.336 funcionários equivalentes em tempo integral dedicados ao gerenciamento de relacionamento com clientes. O banco mantém 87 locais bancários em Illinois, Missouri e Wisconsin.
| Segmento de clientes | Abordagem de gerenciamento de relacionamento | Frequência média de interação do cliente |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Gerentes de relacionamento dedicados | 4-6 interações por ano |
| Banking de negócios | Gerentes especializados de relacionamento comercial | 8-12 interações por ano |
| Gestão de patrimônio | Consultores financeiros individuais | 12-15 interações por ano |
Suporte ao cliente multicanal
Os estados de Midland Bancorp oferecem canais abrangentes de suporte ao cliente:
- Suporte telefônico: disponível 7 dias por semana, 12 horas por dia
- Suporte por e -mail: Tempo de resposta dentro de 24 horas úteis
- Chat ao vivo: disponível durante o horário comercial
- Suporte no ramo: 87 locais físicos
Plataformas bancárias online e móveis
Métricas bancárias digitais para 2023:
| Plataforma | Usuários ativos | Volume anual de transações |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 126.500 usuários | 3,2 milhões de transações |
| Plataforma bancária online | 154.300 usuários | 4,7 milhões de transações |
Serviços regulares de consulta financeira
As ofertas de consulta financeira incluem:
- Revisões financeiras trimestrais gratuitas
- Consultas de planejamento de aposentadoria
- Sessões de estratégia de investimento
- Consultoria financeira para pequenas empresas
Eventos de envolvimento da comunidade e networking local
| Tipo de evento | Frequência anual | Alcance estimado dos participantes |
|---|---|---|
| Rede de negócios local | 42 eventos | 3.200 participantes |
| Oficinas de educação financeira | 36 eventos | 2.750 participantes |
| Programas de patrocínio da comunidade | 28 programas | 5.600 membros da comunidade |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: canais
Rede de agência bancária física
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados de Midland Bancorp opera 79 locais bancários de serviço completo em Illinois, Missouri e Wisconsin.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Illinois | 54 |
| Missouri | 15 |
| Wisconsin | 10 |
Site bancário online
Os estados de Midland Bancorp fornecem uma plataforma de banco digital abrangente com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Serviços de pagamento de contas
- Transferências de fundos
- Depósito de cheque móvel
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel do banco foi baixado 87.500 vezes em 2023, representando um aumento de 22% em relação ao ano anterior.
| Plataforma | Downloads de aplicativos |
|---|---|
| iOS | 52,500 |
| Android | 35,000 |
Serviços bancários telefônicos
Midland States Bancorp opera um call center de atendimento ao cliente com 42 representantes dedicados, lidando com uma média de 15.200 interações com os clientes mensalmente.
Rede ATM
O banco mantém 94 caixas eletrônicos proprietários em suas regiões operacionais, com 2.300 caixas eletrônicos adicionais de rede sem sobretações por meio de parcerias.
| Tipo de atm | Contagem total |
|---|---|
| Caixas eletrônicos proprietários | 94 |
| ATMs de parceiros de rede | 2,300 |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados de Midland Bancorp atendem a aproximadamente 2.375 clientes comerciais pequenos e médios em Illinois, Missouri e Wisconsin.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Fabricação | 412 | US $ 1,2 milhão |
| Serviços profissionais | 587 | $685,000 |
| Varejo | 346 | $475,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes bancários de varejo: 87.542 em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 52.314
- Contas de poupança pessoal: 35.228
- Idade média do cliente: 42 anos
Profissionais da comunidade local
A Midland States Bancorp tem como alvo 3.246 profissionais locais em suas áreas principais do mercado.
| Categoria profissional | Contagem de clientes |
|---|---|
| Assistência médica | 1,124 |
| Jurídico | 687 |
| Educação | 542 |
| Outros profissionais | 893 |
Proprietários de empresas agrícolas e rurais
Portfólio de empréstimos agrícolas: US $ 324,5 milhões a partir do quarto trimestre 2023.
- Total de clientes agrícolas: 1.876
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 173.000
- Cobertura geográfica: Illinois, Missouri, Wisconsin Regiões Rurais
Clientes de gerenciamento de patrimônio
Detalhes do segmento de gerenciamento de patrimônio em 31 de dezembro de 2023:
| Segmento de cliente | Total de ativos sob gestão | Número de clientes |
|---|---|---|
| Indivíduos de alto patrimônio líquido | US $ 412,3 milhões | 876 |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 287,6 milhões | 1,243 |
| Gerenciamento de investimentos | US $ 215,4 milhões | 654 |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados de Midland Bancorp reportaram despesas operacionais totais de filial de US $ 42,3 milhões anualmente.
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e instalações | US $ 18,6 milhões |
| Utilitários | US $ 3,7 milhões |
| Manutenção | US $ 5,2 milhões |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura de tecnologia para o MSBI totalizaram US $ 22,1 milhões em 2023.
- Hardware de TI: US $ 6,5 milhões
- Licenciamento de software: US $ 8,3 milhões
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 4,9 milhões
- Infraestrutura de rede: US $ 2,4 milhões
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais de pessoal para os estados de Midland Bancorp em 2023 foram de US $ 124,6 milhões.
| Categoria de compensação | Valor anual |
|---|---|
| Salários da base | US $ 89,3 milhões |
| Benefícios de saúde | US $ 15,2 milhões |
| Contribuições de aposentadoria | US $ 12,4 milhões |
| Bônus de desempenho | US $ 7,7 milhões |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para o MSBI em 2023 totalizaram US $ 16,8 milhões.
- Equipe legal e de conformidade: US $ 7,5 milhões
- Auditoria e relatórios: US $ 4,3 milhões
- Taxas de arquivamento regulatório: US $ 3,2 milhões
- Treinamento de conformidade: US $ 1,8 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para os estados de Midland Bancorp totalizaram US $ 9,2 milhões em 2023.
| Canal de marketing | Gastos anuais |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 3,6 milhões |
| Mídia tradicional | US $ 2,8 milhões |
| Patrocínio da comunidade | US $ 1,5 milhão |
| Programas de aquisição de clientes | US $ 1,3 milhão |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e investimentos
Para o ano fiscal de 2023, informou os estados de Midland Bancorp US $ 313,4 milhões na receita total de juros. Receita de juros de empréstimo contabilizada para US $ 295,7 milhões, enquanto a receita de juros de investimento era US $ 17,7 milhões.
| Categoria de receita | Valor (2023) |
|---|---|
| Receita total de juros | US $ 313,4 milhões |
| Receita de juros do empréstimo | US $ 295,7 milhões |
| Receita de juros de investimento | US $ 17,7 milhões |
Taxas de serviço bancário
Cobranças de serviço em contas de depósito geradas US $ 22,1 milhões em receita para o ano de 2023.
Serviços de consultoria de gestão de patrimônio
Os serviços de gestão de patrimônio e confiança contribuíram US $ 8,6 milhões para o fluxo de receita do banco em 2023.
Taxas de originação hipotecária
A receita bancária de hipotecas para 2023 foi US $ 14,3 milhões.
| Receita relacionada à hipoteca | Valor (2023) |
|---|---|
| Taxas de originação hipotecária | US $ 14,3 milhões |
Taxas de transação e manutenção de contas
Outras cobranças e taxas de serviço totalizaram US $ 5,2 milhões Para o ano fiscal de 2023.
- Receita total sem juros: US $ 50,2 milhões
- Porcentagem de receita total das taxas e serviços: 13.8%
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