Midland States Bancorp, Inc. (MSBI): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Midland States Bancorp, Inc. (MSBI), einem dynamischen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Durch die nahtlose Mischung regionaler Expertise, innovative digitale Lösungen und auf gemeindenahe fokussierte Dienste hat sich MSBI als vielseitiges finanzielles Kraftpaket positioniert, das über konventionelle Bankenparadigmen hinausgeht. Ihr einzigartiger Ansatz integriert personalisierte Kundenbeziehungen, modernste Technologie und umfassende Finanzprodukte, um ein robustes Ökosystem zu schaffen, das verschiedene Kundensegmente in ganz Illinois und Missouri bedient.

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Regionalbanken und Finanzinstitute kollaborative Dienstleistungen

Ab 2024 unterhält Midland State Bancorp strategische Partnerschaften mit den folgenden regionalen Finanzinstitutionen:

Partnerinstitution	Kollaborationstyp	Service -Umfang
Erste Mid Illinois Bank	Interbank -Dienste	Cash Management
Heartland Bank	Kreditnetzwerk	Handelsdarlehenssyndizierung
Wintrust Financial Corporation	Technologie -Teilen	Digitale Bankinfrastruktur

Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern

MSBI beteiligt sich aktiv mit lokalen Geschäftsnetzwerken über Mitgliedschaften und Partnerschaften:

• Handelskammer in Illinois
• Midwest Business Alliance
• Entwicklungszentren für Kleinunternehmen

Versicherer -Anbieter -Partnerschaften

Versicherer	Produktangebot	Partnerschaftswert
Landesweite Versicherung	Business -Schutzpläne	12,5 Millionen US-Dollar an Kreuzverkaufsumsätzen
Staatsfarm	Personalversicherungsintegration	Überweisungsgebühren in Höhe von 8,3 Millionen US -Dollar

Kollaborationen für Technologieanbieter

Die Digital Banking Infrastructure von MSBI beruht auf Partnerschaften mit:

• Jack Henry & Mitarbeiter
• Fiserv
• Microsoft Azure Cloud -Dienste

Hypotheken- und Kredit -Netzwerkpartner

Netzwerkpartner	Kreditsegment	Jährliches Transaktionsvolumen
Fannie Mae	Wohnhypotheken	245 Millionen Dollar
Kleine Betriebswirtschaft	Kommerzielle Kreditvergabe	87,6 Millionen US -Dollar

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Midland States Bancorp insgesamt 8,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 86 Full-Service-Bankenstandorte in Illinois, Missouri und Wisconsin.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Gewerbekreditportfolio	4,7 Milliarden US -Dollar
Persönliche Bankkonten	237.000 aktive Konten
Gesamtablagerungen	6,9 Milliarden US -Dollar

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Midland States Bancorp verwaltet Vermögensvermögen von Vermögensverwaltungen in Höhe von rund 1,2 Milliarden US -Dollar.

• Vermögensverwaltung Kundenstamm: 15.300 Kunden
• Durchschnittliche Vermögenswerte im Management pro Kunde: 78.431 USD
• Umsatz von Anlageberatungsdienstleistungen: 42,6 Mio. USD im Jahr 2023

Darlehensförderung und Underwriting

Im Jahr 2023 bearbeitete die Bank die folgenden Kreditmengen:

Kredittyp	Gesamtfestigkeitsvolumen
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	2,3 Milliarden US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	456 Millionen US -Dollar
Landwirtschaftliche Kredite	612 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 128.000
• Online -Banking -Transaktionen: 4,2 Millionen
• Digitale Bankinvestition: 3,7 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementausgaben im Jahr 2023:

Compliance -Bereich	Jahresausgaben
Vorschriftenregulierung	5,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Infrastruktur	4,8 Millionen US -Dollar
Interne Prüfungssysteme	2,1 Millionen US -Dollar

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetzwerk

Ab dem zweiten Quartal 2023 arbeitet Midland States Bancorp operiert 89 Bankenstandorte insgesamt ganz Illinois und Missouri. Geografischer Zusammenbruch:

Zustand	Anzahl der Zweige
Illinois	72
Missouri	17

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Executive Leadership Composition:

• Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 8
• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• Mediane Executive -Amtszeit mit MSBI: 12 Jahre

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionsmetriken:

Technologieinvestitionskategorie	2023 Ausgaben
Digitale Bankplattformen	6,3 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Systeme	4,1 Millionen US -Dollar

Diversifiziertes Finanzproduktportfolio

PREISBRAUCHER PRODUKTREIGE:

• Produkte für kommerzielle Kreditvergabe: 42%
• Consumer Banking -Produkte: 28%
• Vermögensverwaltungsdienste: 18%
• Finanzmanagement: 12%

Kundendatenbank und Beziehungsmanagement

Kundenbeziehungsmetriken:

Kundensegment	Gesamtkunden
Persönliches Bankgeschäft	124,500
Business Banking	18,750
Vermögensverwaltung	7,250

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Bancorp von Midland States Bancorp 86 Bankenstandorte in Illinois, Missouri und Wisconsin. Das Gesamtvermögen der Bank betrug 8,3 Milliarden US -Dollar mit einem Kreditportfolio von 6,1 Milliarden US -Dollar.

Geografische Präsenz	Anzahl der Standorte	Gesamtvermögen
Illinois	62	6,2 Milliarden US -Dollar
Missouri	15	1,4 Milliarden US -Dollar
Wisconsin	9	0,7 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Ab Januar 2024 bietet MSBI die folgenden Wettbewerbsraten an:

Produkt	Zinssatz
Persönliches Sparkonto	3.75%
Geschäftsprüfung	2.25%
CD (12 Monate)	4.50%

Umfassende digitale und traditionelle Bankerlebnisse

• Mobile Banking -App mit 125.000 aktiven Benutzern
• Online -Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen
• Digitale Bankplattform, die 75% der Kundeninteraktionen unterstützt

Beziehungsbasierter Kundendienstansatz

Kundenbindungsrate: 87,5% ab 2023, mit einer durchschnittlichen Kundenbeziehungsdauer von 7,2 Jahren.

Maßgeschneiderte finanzielle Beratung und Unterstützung

Beratungsdienst	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Portfoliosgröße
Vermögensverwaltung	4,200	1,6 Millionen US -Dollar
Beratung für kleine Unternehmen	1,800	$450,000
Pensionsplanung	6,500	$750,000

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Beziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Midland States Bancorp 2.336 Vollzeitbeschäftigte, die dem Kundenbeziehungsmanagement gewidmet sind. Die Bank unterhält 87 Bankenstandorte in Illinois, Missouri und Wisconsin.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz
Persönliches Bankgeschäft	Engagierte Beziehungsmanager	4-6 Wechselwirkungen pro Jahr
Business Banking	Spezielle Geschäftsbeziehungsmanager	8-12 Wechselwirkungen pro Jahr
Vermögensverwaltung	Einzelne Finanzberater	12-15 Wechselwirkungen pro Jahr

Multi-Channel-Kundensupport

Midland States Bancorp bietet umfassende Kundendienstkanäle:

• Telefonunterstützung: Verfügbar 7 Tage die Woche, 12 Stunden täglich
• E -Mail -Support: Antwortzeit innerhalb von 24 Geschäftszeiten
• Live -Chat: Erhältlich während der Geschäftszeiten
• Unterstützung in der Branch: 87 physikalische Standorte

Online- und Mobile -Banking -Plattformen

Digitale Bankmetriken für 2023:

Plattform	Aktive Benutzer	Jährliches Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	126.500 Benutzer	3,2 Millionen Transaktionen
Online -Banking -Plattform	154.300 Benutzer	4,7 Millionen Transaktionen

Regelmäßige Finanzberatungsdienste

Finanzberatungsangebote umfassen:

• Kostenlose vierteljährliche finanzielle Bewertungen
• Pensionsplanungsberatungen
• Anlagestrategiesitzungen
• Finanzberatung für Kleinunternehmen

Community Engagement und lokale Netzwerkveranstaltungen

Ereignisart	Jährliche Frequenz	Geschätzte Teilnehmerreichweite
Lokale Geschäftsnetzwerke	42 Ereignisse	3.200 Teilnehmer
Finanzbildungsworkshops	36 Ereignisse	2.750 Teilnehmer
Community -Sponsoring -Programme	28 Programme	5.600 Community -Mitglieder

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Bancorp von Midland States 79 Full-Service-Banken in Illinois, Missouri und Wisconsin.

Zustand	Anzahl der Zweige
Illinois	54
Missouri	15
Wisconsin	10

Online -Banking -Website

Midland States Bancorp bietet eine umfassende digitale Bankplattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Bill Pay Services
• Fondtransfers
• Kaution für mobile Schecks

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App der Bank wurde heruntergeladen 87.500 Mal Im Jahr 2023 entspricht einer Zunahme von 22% gegenüber dem Vorjahr.

Plattform	App -Downloads
iOS	52,500
Android	35,000

Telefonbankendienste

Midland States Bancorp betreibt ein Kundendienst Call Center mit 42 engagierte Vertretermonatlich mit durchschnittlich 15.200 Kundeninteraktionen.

ATM -Netzwerk

Die Bank unterhält 94 proprietäre Geldautomaten in ihren operativen Regionen, wobei weitere 2.300 auf dem Zuschlag freie Netzwerk-Geldautomaten über Partnerschaften.

ATM -Typ	Gesamtzahl
Proprietäre Geldautomaten	94
Netzwerkpartner -Geldautomaten	2,300

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Bancorp von Midland States Bancorp ungefähr 2.375 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Illinois, Missouri und Wisconsin.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Herstellung	412	1,2 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	587	$685,000
Einzelhandel	346	$475,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 87.542 zum 31. Dezember 2023.

• Persönliche Girokonten: 52.314
• Persönliche Sparkonten: 35.228
• Durchschnittliches Kundenalter: 42 Jahre

Lokale Community -Profis

Midland State Bancorp zielt auf 3.246 lokale Fachkräfte in seinen Kernmarktgebieten.

Professionelle Kategorie	Kundenzahl
Gesundheitspflege	1,124
Legal	687
Ausbildung	542
Andere Profis	893

Landwirtschaftliche und ländliche Geschäftsinhaber

Agrarkreditportfolio: 324,5 Mio. USD zum vierten Quartal 2023.

• Gesamt landwirtschaftliche Kunden: 1.876
• Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: $ 173.000
• Geografische Berichterstattung: Illinois, Missouri, Wisconsin Rural Regions

Kundenverwaltungskunden

Details des Vermögensverwaltungssegments zum 31. Dezember 2023:

Kundensegment	Togesal Assets, die verwaltet werden	Anzahl der Kunden
Hochvermögen Einzelpersonen	412,3 Millionen US -Dollar	876
Pensionsplanung	287,6 Millionen US -Dollar	1,243
Investmentmanagement	215,4 Millionen US -Dollar	654

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Midland States Bancorp die gesamten Betriebskosten in Höhe von 42,3 Mio. USD pro Jahr.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Einrichtungen	18,6 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	3,7 Millionen US -Dollar
Wartung	5,2 Millionen US -Dollar

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für MSBI belief sich 2023 auf 22,1 Mio. USD.

• IT Hardware: 6,5 Millionen Dollar
• Software -Lizenzierung: 8,3 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 4,9 Millionen US -Dollar
• Netzwerkinfrastruktur: 2,4 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtpersonalkosten für Midland State Bancorp im Jahr 2023 betrugen 124,6 Millionen US -Dollar.

Kompensationskategorie	Jahresbetrag
Grundgehälter	89,3 Millionen US -Dollar
Gesundheitsvorteile	15,2 Millionen US -Dollar
Ruhestandsbeiträge	12,4 Millionen US -Dollar
Leistungsboni	7,7 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für MSBI im Jahr 2023 belief sich auf 16,8 Mio. USD.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 7,5 Millionen US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 4,3 Millionen US -Dollar
• Regulierungsgebühren: 3,2 Millionen US -Dollar
• Compliance -Schulung: 1,8 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für Midland States Bancorp beliefen sich im Jahr 2023 auf 9,2 Mio. USD.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	3,6 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medien	2,8 Millionen US -Dollar
Community -Sponsoring	1,5 Millionen US -Dollar
Kundenakquisitionsprogramme	1,3 Millionen US -Dollar

Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Midland States Bancorp 313,4 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Darlehenszinserträge machten sich aus 295,7 Millionen US -Dollar, während Investitionszinserträge waren 17,7 Millionen US -Dollar.

Einnahmekategorie	Betrag (2023)
Gesamtzinserträge	313,4 Millionen US -Dollar
Darlehenszinserträge	295,7 Millionen US -Dollar
Investitionszinserträge	17,7 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Servicegebühren auf Einzahlungskonten generiert 22,1 Millionen US -Dollar Umsatz für das Jahr 2023.

Wohlstandsmanagement Beratungsdienste

Vermögensverwaltung und Vertrauensdienste haben beigetragen 8,6 Millionen US -Dollar an die Einnahmequelle der Bank im Jahr 2023.

Hypotheken -Originierungsgebühren

Hypothekenbankeneinnahmen für 2023 waren 14,3 Millionen US -Dollar.

Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken	Betrag (2023)
Hypotheken -Originierungsgebühren	14,3 Millionen US -Dollar

Transaktions- und Kontowartungsgebühren

Andere Servicegebühren und Gebühren waren insgesamt 5,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023.

• Gesamtes nicht zinslicher Einkommen: 50,2 Millionen US -Dollar
• Prozentsatz des Gesamtumsatzes aus Gebühren und Dienstleistungen: 13.8%