|
Nicolet Bankshares ، Inc. (NIC): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Nicolet Bankshares، Inc. (NIC)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال مناهج مبتكرة وعلاقات مجتمعية عميقة. من خلال صياغة نموذج أعمال شامل بدقة، توضح هذه المؤسسة التي تتخذ من ويسكونسن مقراً لها كيف يمكن للخدمات المصرفية المحلية أن تنافس بشكل فعال في المشهد المالي المعقد اليوم، وتقدم حلولاً مخصصة تمزج بسلاسة بين التطور التكنولوجي وتجارب العملاء القائمة على العلاقات. من إقراض الشركات الصغيرة إلى إدارة الثروات، يكشف الإطار الاستراتيجي لنيكوليه عن نهج دقيق يتجاوز النماذج المصرفية التقليدية، ويخلق قيمة من خلال الشراكات الاستراتيجية، وتدفقات الإيرادات المتنوعة، والالتزام الذي يركز على الليزر بالنمو الاقتصادي الإقليمي.
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف التجارية والمؤسسات المالية الإقليمية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أقامت نيكوليت بانكشاريس شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية 27 في جميع أنحاء ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا. تشمل شبكة شراكة البنك ما يلي:
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | نطاق التعاون |
|---|---|---|
| الخدمات المالية التجارية الأولى | التحالف الاستراتيجي | شبكة الإقراض التجاري |
| البنك المرتبط | شراكة الإحالة | الخدمات المصرفية التجارية |
رابطات وغرف التجارة المحلية
تحتفظ Nicolet Bankshares بعضوية نشطة في 42 جمعية أعمال محلية، مع شراكات رئيسية بما في ذلك:
- رابطة المصرفيين في ويسكونسن
- رابطة متروبوليتان ميلووكي للتجارة
- غرفة التجارة في جرين باي
مزودو خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية
تشمل الشراكات التكنولوجية اعتبارًا من عام 2024 ما يلي:
| مزود التكنولوجيا | الخدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| فيسيرف | منصة الخدمات المصرفية الرقمية | $875,000 |
الشركات الاستشارية لإدارة الثروات والاستثمار
وتشمل شبكة شراكات الاستثمار ما يلي:
- روبرت دبليو بيرد & Co.
- مورغان ستانلي
- ريموند جيمس للخدمات المالية
شركاء التأمين والعقارات
تفاصيل الشراكة لقطاعي التأمين والعقارات:
| شريك | تركيز الشراكة | حجم التعاون |
|---|---|---|
| التأمين المتبادل الريفي | التأمين التجاري | 45 مليون دولار في شكل معاملات مشتركة |
| كولدويل بانكر | التمويل العقاري | 87 مليون دولار من منشآت الرهن العقاري |
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Nicolet Bankshares عن إجمالي أصول بقيمة 8.5 مليار دولار. يدير البنك 45 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ويسكونسن وإلينوي.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 6.2 مليار دولار |
| الحسابات المصرفية الشخصية | حسابات 124 567 |
| حسابات الأعمال المصرفية | حسابات 8 345 |
إنشاء القروض والاكتتاب فيها
تمت معالجة Nicolet Bankshares 1.37 مليار دولار في شكل قروض جديدة خلال عام 2023.
- القروض العقارية التجارية: 892 مليون دولار
- قروض إدارة الأعمال الصغيرة: 156 مليون دولار
- الإقراض الزراعي: 127 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 185 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
تم إنشاء قطاع إدارة الثروات إيرادات 47.3 مليون دولار لعام 2023.
| خدمة إدارة الثروات | الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| التخطيط للتقاعد | 1.2 مليار دولار |
| استشارات الاستثمار | 876 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 523 مليون دولار |
استراتيجيات الاندماج والاستحواذ
في عام 2023، أكملت Nicolet Bankshares الاستحواذ على First Savings Financial Group بقيمة صفقة قدرها 412 مليون دولار.
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
كان الاستثمار في منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023 18.7 مليون دولار.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 87234
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون
- منصات الدفع الرقمي: 4 أنظمة متكاملة
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في ويسكونسن وإلينوي
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل Nicolet Bankshares 47 مواقع مصرفية عبر ويسكونسن وإلينوي. إجمالي أصول شبكة الفروع بقيمة 9.2 مليار دولار.
| الدولة | عدد الفروع | مجموع أصول الفرع |
|---|---|---|
| ويسكونسن | 34 | 6.5 مليار دولار |
| إلينوي | 13 | 2.7 مليار دولار |
فريق الإدارة ذو الخبرة
فريق قيادة لديه خبرة مصرفية تراكمية لمدة 157 عامًا.
- متوسط الفترة التنفيذية: 18.4 سنة
- القيادة العليا بشهادات مصرفية متقدمة
- متوسط الخبرة الإدارية: 22 سنة في الخدمات المالية
البنية التحتية المصرفية الرقمية والتكنولوجية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 14.3 مليون دولار. تدعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية:
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- قدرات المعاملات الإلكترونية
- بروتوكولات الأمن السيبراني المتقدمة
محفظة المنتجات المالية
| فئة المنتج | إجمالي قيمة المحفظة | حصة السوق |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 3.6 مليار دولار | 7.2% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 2.1 مليار دولار | 5.8% |
| إدارة الثروات | 1.4 مليار دولار | 4.5% |
احتياطيات رأس المال والاستقرار المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 12.4 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.6٪
- إجمالي نسبة رأس المال: 15.2٪
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 11.3٪
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت شركة Nicolet Bankshares 8.9 مليار دولار من إجمالي الأصول، تخدم الأسواق المحلية في ويسكونسن وإلينوي وميشيغان.
| شريحة العملاء | مجموع الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 4,237 | $523,000 |
| العملاء الأفراد | 62,500 | $187,500 |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
أسعار الفائدة على المنتجات المالية الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
- التحقق من الأعمال: 2.35٪ APY
- المدخرات الشخصية: 1.85٪ APY
- القروض التجارية: سعر الفائدة الرئيسي + 2.5٪
- معدلات الرهن العقاري: تبدأ من 6.75٪
صنع القرار المحلي والأعمال المصرفية القائمة على العلاقات
نيكوليت بانكشاريس يحتفظ 17 مركزا مصرفيا محليا بمشاركة المجتمع المحلي المباشرة.
| المنطقة | عدد الفروع | صناع القرار المحليون |
|---|---|---|
| ويسكونسن | 8 | 12 |
| إلينوي | 6 | 9 |
| ميشيغان | 3 | 6 |
المنبر الشامل للخدمات المالية
تشمل عروض المنتجات المالية ما يلي:
- الإقراض التجاري
- الخدمات المصرفية الشخصية
- إدارة الثروات
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت/عبر الهاتف المحمول
- خدمات الاستثمار
تجربة مصرفية سريعة الاستجابة وتركز على العملاء
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| مقياس | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 94.5% |
| اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية | 68% |
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تحتفظ Nicolet Bankshares بمواقع مصرفية 26 عبر ويسكونسن وإلينوي. يخدم البنك ما يقرب من 47500 حساب عملاء بنهج شخصي للعلاقات المصرفية.
مصرفيو العلاقات المتفانون
| فئة المصرفي | عدد الموظفين الفنيين | متوسط محفظة العملاء |
|---|---|---|
| مدير العلاقات التجارية | 42 | 38 عميلاً تجارياً لكل مصرفي |
| أخصائيو العلاقات المصرفية الشخصية | 68 | 215 حسابًا فرديًا للعملاء |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
إحصاءات الخدمات المصرفية الرقمية لشركة Nicolet Bankshares:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 32 600
- انتشار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 68٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
المشاركة التي تركز على المجتمع المحلي
استثمرت نيكوليت بانكشاريس 1.47 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع المحلي والرعاية في عام 2023، ودعم 87 مبادرة محلية عبر ويسكونسن وإلينوي.
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
| الخدمات الاستشارية | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط الإيرادات السنوية لكل خدمة |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 2 340 العملاء | $487,000 |
| الخدمات الاستشارية للأعمال التجارية | 612 عميلاً تجارياً | $276,500 |
| التخطيط للتقاعد | 1 875 فرادى العملاء | $214,000 |
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير Nicolet Bankshares 45 موقعًا مصرفيًا عبر ويسكونسن وإلينوي. وفيما يلي توزيع الفرع:
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ويسكونسن | 37 |
| إلينوي | 8 |
بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر Nicolet Bankshares منصة مصرفية شاملة على شبكة الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- الوصول إلى البيانات الرقمية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصاءات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لشركة Nicolet Bankshares:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| تنزيلات تطبيق الهاتف المحمول | 48,375 |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 32,600 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
نيكوليت بانكشاريس يحتفظ بـ مركز الاتصال 24/7 لدعم العملاء مع مقاييس الاتصال التالية:
- متوسط وقت الاستجابة للمكالمات: 47 ثانية
- حجم المكالمة السنوية: 142500 مكالمة
- ممثلو خدمة العملاء: 22
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة أجهزة الصراف الآلي لـ Nicolet Bankshares:
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 38 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 175 |
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تخدم Nicolet Bankshares ما يقرب من 2 375 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم عبر ويسكونسن وإلينوي. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.3 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | قيمة |
|---|---|
| مجموع العملاء التجاريين | 2,375 |
| محفظة القروض التجارية | 487.3 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $205,200 |
المؤسسات التجارية المحلية
تركز Nicolet Bankshares على الشركات التجارية المحلية بمتوسط إيرادات سنوية تتراوح بين 2 مليون دولار و 50 مليون دولار.
- مجموع عملاء المؤسسات المحلية: 1 642
- متوسط قيمة العلاقة: 1.3 مليون دولار
- تركيز الصناعة: التصنيع والرعاية الصحية والزراعة
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
قاعدة عملاء الخدمات المصرفية للأفراد 47893 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، بإجمالي ودائع 3.2 مليار دولار.
| مقاييس الخدمات المصرفية للأفراد | قيمة |
|---|---|
| إجمالي عملاء التجزئة | 47,893 |
| إجمالي ودائع التجزئة | 3.2 مليار دولار |
| متوسط إيداع العملاء | $66,800 |
الأفراد ذوو الثروات العالية
تخدم Nicolet Bankshares 623 عميلًا من أصحاب الثروات العالية بإجمالي أصول خاضعة للإدارة بقيمة 412.6 مليون دولار.
- عدد العملاء ذوي الثروات العالية: 623
- الأصول الخاضعة للإدارة: 412.6 مليون دولار
- متوسط قيمة المحفظة: 662 ألف دولار
مقدمو الخدمات المهنية
يشمل قطاع الخدمات المهنية 1157 عميلاً من القطاعات القانونية والطبية والاستشارية مع إجمالي العلاقات المصرفية بقيمة 276.4 مليون دولار.
| قطاع الخدمات المهنية | قيمة |
|---|---|
| مجموع العملاء المهنيين | 1,157 |
| إجمالي العلاقات المصرفية | 276.4 مليون دولار |
| متوسط علاقة العميل | $238,900 |
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين والموظفين
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة Nicolet Bankshares عن إجمالي نفقات تعويض قدرها 61.4 مليون دولار. يشمل توزيع تكاليف الموظفين ما يلي:
| فئة التعويضات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات | 48,300,000 |
| مكافآت الأداء | 6,500,000 |
| استحقاقات الموظفين | 6,600,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لشركة Nicolet Bankshares في عام 2022 حوالي 12.7 مليون دولار، بما في ذلك:
- تحديث النظام المصرفي الأساسي
- البنية التحتية للأمن السيبراني
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- صيانة أجهزة وبرامج تكنولوجيا المعلومات
مصروفات تشغيل الفرع
وقدرت التكاليف التشغيلية المتصلة بالفروع لعام 2022 بمبلغ 18.3 مليون دولار، تشمل ما يلي:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 8,200,000 |
| المرافق | 3,600,000 |
| الصيانة | 4,500,000 |
| المعدات الفرعية | 2,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لشركة Nicolet Bankshares في عام 2022 7.9 مليون دولار، بما في ذلك:
- الرسوم القانونية والاستشارية
- برامجيات الامتثال
- نظم الإبلاغ التنظيمية
- برامج التدريب
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2022 4.6 مليون دولار، موزعة على:
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,800,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,200,000 |
| الرعاية المجتمعية | 600,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,000,000 |
نيكوليت بانكشاريس، إنك. (NIC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Nicolet Bankshares عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 217.4 مليون دولار. توزيع فوائد القرض:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد |
|---|---|
| قروض تجارية | 132.6 مليون دولار |
| القروض العقارية | 68.3 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 16.5 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة على حسابات الودائع لعام 2023 15.2 مليون دولار.
- رسوم صيانة الحساب: 6.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 5.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3.2 مليون دولار
لجان إدارة الثروات
بلغ إجمالي إيرادات إدارة الثروات في عام 2023 22.8 مليون دولار.
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| إدارة الاستثمارات | 12.4 مليون دولار |
| التخطيط المالي | 6.9 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 3.5 مليون دولار |
الخدمات الاستشارية الاستثمارية
حققت الخدمات الاستشارية الاستثمارية إيرادات بقيمة 8.6 مليون دولار لعام 2023.
- الحسابات الاستشارية الفردية: 5.3 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية المؤسسية: 3.3 مليون دولار
عائدات الرهن العقاري والإقراض من المنتجات
وصلت عائدات منتجات الرهن العقاري والإقراض إلى 41.5 مليون دولار في عام 2023.
| فئة المنتج | الإيرادات |
|---|---|
| الرهن العقاري | 24.7 مليون دولار |
| خدمة الرهن العقاري | 9.2 مليون دولار |
| منتجات الإقراض الأخرى | 7.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.