|
National Bankshares ، Inc. (NKSH): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
National Bankshares, Inc. (NKSH) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة National Bankshares، Inc. (NKSH)، وهي قوة مالية إقليمية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال مزج مشاركة المجتمع المحلي بسلاسة مع الخدمات المالية المتطورة، قامت NKSH بنحت مكانة فريدة في المشهد المصرفي التنافسي، حيث تقدم حلولًا مخصصة يتردد صداها مع الشركات والأفراد في جميع أنحاء فرجينيا والمناطق المحيطة بها. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن الآليات المعقدة التي تقود نجاحهم، ويعرض كيف يمكن للنهج الاستراتيجي للخدمات المصرفية أن يخلق قيمة كبيرة في النظام البيئي المالي الديناميكي اليوم.
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمؤسسات التجارية في فرجينيا والمناطق المحيطة بها
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ National Bankshares، Inc. بشراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جميع أنحاء فرجينيا. تُظهر محفظة الإقراض التجاري للبنك تعاونًا نشطًا مع الشركات الإقليمية.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات النشطة | إجمالي قيمة القرض التجاري |
|---|---|---|
| الشراكات التجارية الصغيرة | 127 | 42.6 مليون دولار |
| شراكات المؤسسات المتوسطة الحجم | 53 | 89.3 مليون دولار |
شركات الاستثمار الإقليمية ومقدمي الخدمات المالية
تتعاون National Bankshares مع العديد من مقدمي الخدمات المالية الإقليميين لتعزيز عروضها الاستثمارية.
- شبكات شراكة إدارة الثروات
- مقدمو خدمات تخطيط التقاعد
- شركات استشارية استثمارية في فرجينيا
المنظمات الإنمائية المجتمعية
يعمل البنك بنشاط مع منظمات التنمية المجتمعية لدعم النمو الاقتصادي المحلي.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | مبلغ الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| مجالس التنمية الاقتصادية المحلية | 8 | 1.2 مليون دولار |
| المنظمات المجتمعية التي لا تستهدف الربح | 12 | $750,000 |
الغرف التجارية المحلية
تحتفظ المصارف الوطنية بعضوية نشطة وشراكات مع غرف التجارة الإقليمية.
- غرفة تجارة رونوك
- غرفة تجارة بلاكسبورغ
- غرفة كريستيانسبورغ التجارية
الشبكات الزراعية الإقليمية وشبكات الأعمال التجارية الصغيرة
ويقدم المصرف خدمات مالية متخصصة لقطاعي الزراعة والأعمال التجارية الصغيرة.
| نوع الشبكة | نطاق الشراكة | إجمالي قيمة الإقراض |
|---|---|---|
| شبكة الإقراض الزراعي | منطقة جنوب غرب فيرجينيا | 37.5 مليون دولار |
| شبكة دعم المشاريع الصغيرة | تغطية المقاطعات المتعددة | 28.9 مليون دولار |
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت National Bankshares، Inc. عن إجمالي أصول بقيمة 1.94 مليار دولار. بلغ إجمالي القروض 1.43 مليار دولار، بإجمالي ودائع 1.71 مليار دولار.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| قروض تجارية | 892 مليون دولار |
| حسابات الفحص الشخصي | حسابات 47 623 |
| حسابات التوفير الشخصية | حسابات 32 451 |
استشارات إدارة الثروات والاستثمار
بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 345 مليون دولار في عام 2023.
- قاعدة عملاء إدارة الثروات: 2876 عميلًا فرديًا
- متوسط قيمة المحفظة: 120 ألف دولار لكل عميل
- إيرادات الاستشارات الاستثمارية: 8.2 مليون دولار في عام 2023
خدمات إنشاء القروض والائتمان
بلغ إجمالي القروض في عام 2023 412 مليون دولار.
| نوع القرض | حجم التنشئة |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 187 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 156 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 69 مليون دولار |
إدارة المنصة المصرفية الرقمية
مقاييس منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 38245
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 22673
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة
تقييم المخاطر المالية وإدارتها
إحصاءات إدارة المخاطر لعام 2023:
| مقياس المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.42% |
| احتياطي خسارة القرض | 22.3 مليون دولار |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% |
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية وأنظمة التكنولوجيا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل National Bankshares، Inc. بالبنية التحتية التكنولوجية التالية:
| الموارد التكنولوجية | مواصفات |
|---|---|
| المنصة المصرفية الأساسية | نظام Fiserv DNA المصرفي |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | حلول الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت |
| استثمار الأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار سنويًا |
| البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | أنظمة قائمة على السحابة وأماكن العمل |
فريق الفنيين والإدارة الماليين ذوي الخبرة
تكوين فريق الإدارة:
- إجمالي الموظفين: 281 (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023)
- متوسط الخبرة الإدارية: 17.5 سنة
- فريق القيادة التنفيذية: 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين
شبكة الفروع الإقليمية
تفاصيل توزيع الفرع:
| الموقع | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا | 22 فرعا |
| فرجينيا الغربية | 8 فروع |
| مجموع المواقع المادية | 30 فرعا |
قاعدة ودائع العملاء
توزيع محفظة الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.43 مليار دولار (الربع الرابع 2023) |
| الودائع غير المدرة للفائدة | 247 مليون دولار |
| الودائع المدرة للفائدة | 1.18 مليار دولار |
القدرات المصرفية الرقمية
ميزات الخدمات المصرفية الرقمية:
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42500
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 68٪ من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم National Bankshares، Inc. 18 مواقع مصرفية مجتمعية عبر فرجينيا ووست فرجينيا. بلغ إجمالي الأصول المبلغ عنها 2.49 مليار دولار، بإجمالي ودائع 2.23 مليار دولار.
| فئة الخدمات | عدد العروض | متوسط وصول العملاء |
|---|---|---|
| المنتجات المصرفية الشخصية | 37 | 15 672 فرادى العملاء |
| حلول الأعمال المصرفية | 24 | 3845 عميلاً تجارياً |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
أسعار الفائدة على المنتجات الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.75٪ - 1.25٪ APY
- حسابات سوق المال: 1.50٪ - 2.25٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 3.75٪ APY
- خطوط الائتمان لأسهم المنازل: 7.25٪ - 8.50٪ معدل متغير
صنع القرار المحلي والأعمال المصرفية القائمة على العلاقات
معدل الموافقة على القروض المحلية: 92.3٪ لطلبات القروض المجتمعية في عام 2023.
| نوع القرض | معدل الموافقة | متوسط وقت المعالجة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 87.6% | 5-7 أيام عمل |
| القروض الشخصية | 94.2% | 3-5 أيام عمل |
الحلول المالية الشاملة
توزيع محفظة المنتجات لعام 2023:
- المنتجات المصرفية الشخصية: 42٪
- حلول الأعمال المصرفية: 33٪
- خدمات الاستثمار: 15٪
- إقراض الرهن العقاري: 10٪
الالتزام المجتمعي والدعم الاقتصادي المحلي
مقاييس الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
- إجمالي قروض التنمية المجتمعية: 87.4 مليون دولار
- المساهمات الخيرية المحلية: 1.2 مليون دولار
- تم تجهيز قروض الأعمال الصغيرة: 412
- مجموع الأثر الاقتصادي في المناطق المحلية: 156.3 مليون دولار
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
تحتفظ National Bankshares، Inc. بـ 15 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات يقع في جنوب غرب فرجينيا اعتبارًا من عام 2023. يخدم البنك ما يقرب من 26000 حساب عملاء بنهج شخصي.
| مقياس علاقة العملاء | البيانات الكمية |
|---|---|
| متوسط تواتر تفاعل العملاء | 4.2 نقاط اتصال لكل ربع سنة |
| مديرو العلاقات المتفانون | 27 ممثل مصرفي شخصي |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.6% |
التفاعلات الشخصية للفرع
تغطية شبكة الفرع: 15 موقعًا ماديًا عبر جنوب غرب فرجينيا
- متوسط زيارات عملاء الفرع اليومية: 62 لكل موقع
- مجموع موظفي الفرع: 89 موظفا
- متوسط وقت المعاملة: 12.5 دقيقة
قنوات الدعم المصرفي الرقمي
| قناة رقمية | إحصاءات الاستخدام |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 18 500 المستخدمين النشطين |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 14 200 مستخدمي الهواتف المحمولة النشطين |
| حجم المعاملات الرقمية | 72٪ من إجمالي المعاملات |
الاستشارات المالية المخصصة
خدمات استشارية مالية متخصصة تستهدف:
- إدارة الثروات
- التخطيط للتقاعد
- الاستراتيجيات المالية للأعمال التجارية الصغيرة
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
| مقياس المشاركة المجتمعية | البيانات السنوية |
|---|---|
| رعاية فعاليات المجتمع المحلي | 24 حدثًا |
| الاستثمار المجتمعي | $375,000 |
| المساهمات الخيرية المحلية | $142,500 |
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير National Bankshares، Inc. 26 فرعًا مصرفيًا ماديًا يقع أساسًا في فرجينيا وفرجينيا الغربية.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا | 19 |
| فرجينيا الغربية | 7 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
ميزات الخدمات المصرفية الرقمية:
- 24/7 الوصول إلى الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- بيانات الحسابات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تطبيق الهاتف المحمول متاح لمنصات iOS و Android مع أكثر من 8500 مستخدم نشط للهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2024.
| منصة الهاتف المحمول | تصنيف متجر التطبيقات |
|---|---|
| iOS | 4.6/5 |
| أندرويد | 4.4/5 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
دعم العملاء متاح الاثنين - الجمعة، 8:00 صباحًا حتى 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة.
- استفسارات عن رصيد الحساب
- تاريخ المعاملات
- تفعيل البطاقة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
المصارف الوطنية تعمل 42 موقعًا لأجهزة الصراف الآلي عبر منطقة خدماتها.
| نوع الصراف الآلي | عدد الآلات |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 32 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 10 |
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم البنوك الوطنية ما يقرب من 1 287 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في السوق الإقليمية. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 214.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 643 | 87.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 412 | 65.9 مليون دولار |
| التصنيع | 232 | 60.8 مليون دولار |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 42156. متوسط رصيد الحساب: 24750 دولارًا.
- حسابات الفحص الشخصي: 28341
- حسابات التوفير: 22 094
- عملاء القروض الشخصية: 6782
القطاع الزراعي المحلي
محفظة القروض الزراعية: 89.7 مليون دولار. عدد الزبائن الزراعيين: 523.
| الجزء الفرعي الزراعي | عدد العملاء | محفظة القروض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 276 | 47.3 مليون دولار |
| تربية الماشية | 187 | 32.6 مليون دولار |
| تربية الألبان | 60 | 9.8 مليون دولار |
الخدمات المهنية وأصحاب المشاريع
إجمالي الخدمات المهنية وعملاء منظمي المشاريع: 1042. إجمالي محفظة الأعمال المصرفية: 156.4 مليون دولار.
- المهنيون القانونيون: 287 عميلاً
- ممارسو الرعاية الصحية: 214 عميلاً
- رواد الأعمال في مجال التكنولوجيا: 186 عميلاً
- الشركات الاستشارية: 355 عميلاً
الأفراد ذوو الثروة العالية في الأسواق الإقليمية
قطاع العملاء ذوي الثروات العالية: 612 فردًا. مجموع الأصول الخاضعة للإدارة: 287.6 مليون دولار.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 412 | 2.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 142 | 6.8 مليون دولار |
| 10 مليون دولار + | 58 | 15.6 مليون دولار |
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت National Bankshares، Inc. عن إجمالي نفقات التعويضات والمزايا البالغة 25.3 مليون دولار.
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات | 18,750,000 |
| استحقاقات الموظفين | 6,550,000 |
| اشتراكات التقاعد | 1,450,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية للبنك 4.2 مليون دولار في عام 2022.
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 000 750 1 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1، 250، 000 دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 1، 200، 000 دولار
المصروفات التشغيلية للفرع
بلغ إجمالي التكاليف التشغيلية للفرع لعام 2022 7.6 مليون دولار.
| نوع المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 3,200,000 |
| المرافق | 850,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 1,550,000 |
| المعدات الفرعية | 2,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 3.5 مليون دولار.
- مرتبات الموظفين القانونيين وموظفي الامتثال: 000 750 1 دولار
- نظم الإبلاغ التنظيمي: 850 ألف دولار
- رسوم المراجعة الخارجية للحسابات والاستشارة: 000 900 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 2.1 مليون دولار.
| قناة التسويق | إنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 750,000 |
| الإعلان التقليدي | 650,000 |
| الرعاية المجتمعية | 350,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 350,000 |
National Bankshares، Inc. (NKSH) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت National Bankshares، Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 45.3 مليون دولار. وفيما يلي توزيع محفظة القروض:
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي (بالدولار) | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 22,650,000 | 50% |
| قروض الرهن العقاري السكني | 15,120,000 | 33% |
| قروض المستهلكين | 7,530,000 | 17% |
رسوم الخدمة والرسوم المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة والرسوم المصرفية لعام 2023 8.7 مليون دولار، مع مصادر الإيرادات الرئيسية التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 3.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.5 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 1.6 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 1.4 مليون دولار
لجان الاستثمار وإدارة الثروات
حققت خدمات الاستثمار 6.2 مليون دولار في شكل عمولات خلال عام 2023، مع التوزيع التالي:
| نوع الخدمة | إيرادات العمولة ($) |
|---|---|
| استشارات إدارة الثروات | 3,720,000 |
| إدارة حافظة الاستثمارات | 1,860,000 |
| خدمات التخطيط للتقاعد | 620,000 |
خدمات إدارة الخزانة
بلغت إيرادات خدمات إدارة الخزانة لعام 2023 4.5 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- خدمات إدارة النقدية: 2.1 مليون دولار
- تجهيز المدفوعات: 1.6 مليون دولار
- الخدمات التجارية: 800 ألف دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
حققت المعاملات المصرفية الرقمية إيرادات بقيمة 3.8 مليون دولار لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | إيرادات المعاملات ($) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 1,900,000 |
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 1,140,000 |
| خدمات الدفع الرقمي | 760,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.