|
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Orrstown Financial Services, Inc. (ORRF) Bundle
الغوص في العالم المعقد لـ Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) ، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول المناظر الطبيعية المالية التقليدية من خلال الاستراتيجيات المبتكرة والمناهج التي تركز على المجتمع. من خلال صياغة نموذج أعمال يزيد من سد العلاقات المحلية مع الحلول الرقمية المتطورة ، وضعت ORRF نفسها كشريك مالي استراتيجي للشركات والأفراد في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. يكشف هذا الاستكشاف الشامل للنموذج التجاري عن القماش عن الآليات المتطورة التي تقود نجاحها ، مما يوفر نظرة ثاقبة حول كيف يمكن للبنك الإقليمي خلق قيمة استثنائية في النظام البيئي المالي المعقد اليوم.
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية وغرف التجارة
تحافظ Orrstown Financial Services على شراكات مع جمعيات الأعمال المحلية في ولاية بنسلفانيا وماريلاند ، بما في ذلك:
| منظمة | موقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| غرفة تجارة مقاطعة فرانكلين | تشامبرسبورج ، بنسلفانيا | شبكات الأعمال والتنمية الاقتصادية المحلية |
| جمعية المصرفيين في ماريلاند | بالتيمور ، ماريلاند | الدعوة التنظيمية والتعاون الصناعي |
شبكات الإقراض الزراعية والتجارية الإقليمية
تشمل شراكات الإقراض الزراعي الرئيسي:
- مكتب مزرعة بنسلفانيا
- جمعية الائتمان الزراعية في منتصف المحيط الأطلسي
- شبكات المزرعة التعاونية المحلية في مقاطعات كمبرلاند وفرانكلين ويورك
مقدمي خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | منصة البرمجيات المصرفية الأساسية | 2019 |
| fiserv | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2020 |
شركاء منتجات التأمين والاستثمار
يتعاون Orrstown Financial مع:
- التأمين على الصعيد الوطني
- مجموعة لينكولن المالية
- الخدمات الاستثمارية Vanguard
منظمات تنمية المجتمع
| منظمة | نوع الشراكة | تأثير المجتمع |
|---|---|---|
| شركة التنمية الاقتصادية في مقاطعة لانكستر | دعم إقراض الأعمال الصغيرة | 12.5 مليون دولار في قروض تنمية المجتمع في عام 2023 |
| يونايتد واي في مقاطعة فرانكلين | برنامج الاستثمار المجتمعي | 250،000 دولار الاستثمار المجتمعي السنوي |
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، تم الحفاظ على Orrstown Financial Services:
| إجمالي الأصول | إجمالي الودائع | عدد الفروع |
|---|---|---|
| 6.73 مليار دولار | 5.84 مليار دولار | 74 المكاتب المصرفية |
إنشاء القرض وإدارة المحافظ
انهيار محفظة القروض اعتبارًا من Q4 2023:
| فئة القرض | التوازن الكلي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 2.31 مليار دولار | 42.5% |
| تجاري & صناعي | 1.48 مليار دولار | 27.2% |
| الرهن العقاري السكني | 1.05 مليار دولار | 19.3% |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
- منصة المصرفية عبر الإنترنت التي تخدم 85 ٪ من قاعدة العملاء
- تطبيق مصرفي للهاتف المحمول مع 65000 مستخدم نشط
- حجم المعاملات الرقمية: 2.3 مليون معاملة شهرية
إدارة الثروات والاستشارات المالية
| الأصول تحت الإدارة | عدد عملاء إدارة الثروات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| 412 مليون دولار | 3,750 | $110,000 |
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
مقاييس المخاطر لعام 2023:
| نسبة القروض غير أداء | احتياطي فقدان القرض | نسبة رأس المال من المستوى 1 |
|---|---|---|
| 0.89% | 48.2 مليون دولار | 13.6% |
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Orrstown Financial Services 54 فرعًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. تغطي البصمة الجغرافية للبنك 13 مقاطعة في الولاية.
| منطقة | عدد الفروع | خدمت المقاطعات |
|---|---|---|
| وسط ولاية بنسلفانيا | 37 | 8 |
| جنوب وسط ولاية بنسلفانيا | 17 | 5 |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
يضم إجمالي فريق القيادة التنفيذية 7 من كبار المديرين التنفيذيين مع خبرة مصرفية متوسطة قدرها 22 عامًا.
- الرئيس التنفيذي: جيمس ر. هوسر (25 عامًا خبرة مصرفية)
- المدير المالي: توماس بلات (19 عامًا من الخدمات المالية)
- كبير مسؤولي الائتمان: مايكل بيرج (20 عامًا لإدارة المخاطر)
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 4.2 مليون دولار
| منصة رقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 72% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 68% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء القوية
إجمالي قاعدة العملاء: 87،456 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
إجمالي الأصول: 6.1 مليار دولار (Q4 2023)
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة | نسبة الأصول |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 2.3 مليار دولار | 37.7% |
| قروض المستهلك | 1.8 مليار دولار | 29.5% |
| قروض الرهن العقاري | 1.5 مليار دولار | 24.6% |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 500 مليون دولار | 8.2% |
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Orrstown Financial Services حلولًا مصرفية مخصصة بأصول إجمالية قدرها 6.84 مليار دولار وإجمالي الودائع البالغة 5.92 مليار دولار.
| فئة المنتج | عدد العروض | متوسط وصول العميل |
|---|---|---|
| المنتجات المصرفية التجارية | 17 حلول متخصصة | 3200 عملاء محليين |
| المنتجات المصرفية الشخصية | 12 أنواع الحسابات المصممة | 45000 عميل فردي |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير الشخصي: 0.50 ٪ APY
- حساب فحص الأعمال: 1.25 ٪ سعر الفائدة
- حساب سوق المال: 2.35 ٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 3.75 ٪ APY
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
| قناة مصرفية رقمية | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 38،500 مستخدم نشط |
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | 52000 مستخدم مسجل |
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
التغطية الإقليمية: 36 موقع فرع عبر ولاية بنسلفانيا ، مع 98 ٪ الاحتفاظ بالموظفين المحليين.
الدعم المالي الذي يركز على المجتمع
مقاييس الاستثمار المجتمعية لعام 2023:
- إجمالي قروض تنمية المجتمع: 124.3 مليون دولار
- المساهمات الخيرية المحلية: 675،000 دولار
- موافقات قروض الأعمال الصغيرة: 412 قروضًا بلغ مجموعها 58.6 مليون دولار
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النهج المصرفي العلاقة الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Orrstown Financial Services على 47 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا وماريلاند. خدم البنك حوالي 58000 حساب عميل مع التركيز على التفاعلات المصرفية الشخصية.
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
| قطاع العميل | مديري العلاقات | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 12 مديرين مخصصين | 37 عملاء تجاري لكل مدير |
| تجاري/الشركات | 8 كبار مديري العلاقات | 22 عملاء للمؤسسة لكل مدير |
دعم العملاء متعدد القنوات
- دعم الهاتف: متوفر من 8 صباحًا إلى 6 مساءً في أيام الأسبوع
- الدردشة عبر الإنترنت: 24/7 الدعم الرقمي
- وقت استجابة دعم البريد الإلكتروني: متوسط 4-6 ساعات
- الدعم الشخصي الفرعي: 47 موقعًا ماديًا
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
اختراق المصرفي الرقمي اعتبارًا من 2023: 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء. تتضمن ميزات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- خدمات دفع الفواتير
- قدرات نقل الحساب
- مراقبة المعاملة في الوقت الحقيقي
مشاركة المجتمع ورعاية الأحداث المحلية
| فئة الرعاية | الاستثمار السنوي | عدد الأحداث |
|---|---|---|
| أحداث المجتمع المحلي | $127,500 | 42 أحداث |
| البرامج التعليمية | $85,300 | 18 برنامج |
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي في ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من عام 2023 ، تحتفظ Orrstown Financial Services 66 موقع الفرع الكلي عبر ولاية بنسلفانيا ، تتركز بشكل أساسي في:
- مقاطعة كمبرلاند
- مقاطعة فرانكلين
- مقاطعة لانكستر
- مقاطعة يورك
| نوع الفرع | عدد المواقع |
|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 54 |
| فروع الخدمة المحدودة | 12 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر النظام المصرفي عبر الإنترنت لبنك Orrstown Bank 24/7 الوصول الرقمي مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- estatements
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول المتوفر على منصات iOS و Android مع أكثر من 25000 مستخدم نشط اعتبارا من 2023.
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| عناصر التحكم في البطاقة | نعم |
| تسجيل الدخول الحيوي | نعم |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
توفر Orrstown Financial Services الوصول إليها 42 أجهزة الصراف الآلي الملكية ويشارك في 30000+ أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة.
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
24/7 نظام مصرفي الهاتف الآلي مع دعم خدمة العملاء متاح خلال ساعات العمل.
| خدمة الخدمات المصرفية عبر الهاتف | ساعات التشغيل |
|---|---|
| النظام الآلي | 24/7 |
| دعم العملاء المباشر | 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Orrstown Financial Services حوالي 1،250 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية بنسلفانيا. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 625 | 213.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 385 | 174.2 مليون دولار |
| تصنيع | 240 | 99.5 مليون دولار |
المؤسسات الزراعية المحلية
يحتفظ Orrstown 372 علاقات مصرفية زراعية نشطة مع إجمالي الإقراض الزراعي عند 156.7 مليون دولار في عام 2023.
- زراعة المحاصيل: 187 عميل
- عمليات الثروة الحيوانية: 115 عميل
- مزارع الألبان: 70 عميل
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 84،500 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. بلغ إجمالي حسابات الودائع 1.2 مليار دولار.
| نوع الحساب | عدد الحسابات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 52,300 | 642.5 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 24,700 | 387.6 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 7,500 | 170.9 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم قطاع إدارة الثروات 1150 من العملاء الذين لديهم قيمة عالية مع أصول تحت إدارة 287.6 مليون دولار في عام 2023.
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
يوفر Orrstown الخدمات المالية إلى 42 كيانًا بلديًا إجمالي الإقراض البلدي البالغ 94.5 مليون دولار.
| نوع الكيان | عدد العملاء | إجمالي الإقراض |
|---|---|---|
| حكومات المقاطعات | 12 | 37.2 مليون دولار |
| الحكومات البلدية | 22 | 42.7 مليون دولار |
| المناطق التعليمية | 8 | 14.6 مليون دولار |
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، حافظت Orrstown Financial Services على 52 فرعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا وماريلاند. بلغ إجمالي نفقات التشغيل المتعلقة بالفرع لعام 2022 24.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ مجموع تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2022 12.7 مليون دولار.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 4.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 3.5 مليون دولار
- صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 2.8 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة والأجهزة: 2.2 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2022 64.5 مليون دولار.
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 48.3 مليون دولار |
| مزايا الصحة والتقاعد | 12.6 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 3.6 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 7.9 مليون دولار.
- أنظمة التقارير التنظيمية: 2.6 مليون دولار
- رواتب موظفي الامتثال: 3.1 مليون دولار
- التدقيق والاستشارات الخارجية: 2.2 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 5.4 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2.1 مليون دولار |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 1.8 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 1.5 مليون دولار |
Orrstown Financial Services ، Inc. (ORRF) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Orrstown Financial Services عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 148.3 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 872.4 مليون دولار | 64.2 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 621.3 مليون دولار | 42.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 215.6 مليون دولار | 18.5 مليون دولار |
رسوم الخدمات المصرفية
بلغ إجمالي دخل رسوم الخدمة لعام 2023 22.1 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 8.3 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 6.7 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم بطاقة الخصم: 4.5 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.6 مليون دولار
الرسوم الاستشارية لإدارة الثروات
ولدت خدمات الثروة والثقة 15.6 مليون دولار من الرسوم الاستشارية خلال عام 2023 ، مع وصول الأصول الخاضعة للإدارة إلى 1.2 مليار دولار.
عمولات منتجات الاستثمار
بلانت لجان منتجات الاستثمار لعام 2023 7.4 مليون دولار ، مستمدة من:
| نوع المنتج | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 3.2 مليون دولار |
| منتجات تخطيط التقاعد | 2.6 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 1.6 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
حققت الخدمات المصرفية الرقمية 4.2 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023 ، مع:
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.1 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية المتنقلة: 1.5 مليون دولار
- رسوم معالجة الدفع الرقمية: 0.6 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.