|
شركة People Financial Services Corp (PFIS): قماش نموذج الأعمال [Jan-2025 محدث]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) Bundle
تقع شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) التي تقع في قلب المشهد المالي في ولاية بنسلفانيا ، وهي مؤسسة مصرفية ديناميكية تركز على المجتمع والتي تحول النماذج المصرفية التقليدية من خلال قماشها التجاري المبتكر. من خلال مزج التجارب المصرفية المحلية المخصصة بسلاسة مع الحلول الرقمية المتطورة ، صمم PFIS نهجًا استراتيجيًا فريدًا يتجاوز مجرد خدمات المعاملات ، وخلق اتصالات عميقة الجذور مع المستهلكين الأفراد والشركات المحلية والنظم الإيكولوجية الاقتصادية الإقليمية. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا كيف يمكن للمؤسسة المالية الإقليمية الاستفادة من الشراكات الاستراتيجية ، والبنية التحتية القوية للتكنولوجيا ، والاستراتيجيات التي تركز على العملاء للتنافس بفعالية في سوق الخدمات المالية المتطورة اليوم.
شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والمؤسسات المالية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ شركة Peoples Financial Services Corp. على شراكات استراتيجية مع 37 بنك المجتمع المحلي في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا وأوهايو. تغطي شبكة الشراكة حوالي 2.3 مليار دولار في الأصول الإقليمية مجتمعة.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | تغطية الأصول الكلية |
|---|---|---|
| البنوك المجتمع | 37 | 2.3 مليار دولار |
| النقابات الائتمانية المحلية | 12 | 412 مليون دولار |
شركات الاستثمار الإقليمية وشركاء إدارة الثروات
تتعاون PFIS مع 15 شركة استثمار إقليمية ، تدير محفظة مجتمعة تبلغ حوالي 1.7 مليار دولار من أصول إدارة الثروات.
- متوسط المدة شراكة: 6.4 سنة
- إجمالي الأصول المدارة من خلال الشراكات: 1.7 مليار دولار
- عدد شركاء إدارة الثروة: 15
مقدمي خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
أنشأت الشركة شراكات مع 4 مقدمي خدمات التكنولوجيا الأساسيين المتخصصين في البنية التحتية المصرفية الرقمية.
| مزود التكنولوجيا | نطاق الخدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| FIS عالمية | المنصة المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| جاك هنري & زملاء | الحلول المصرفية الرقمية | $875,000 |
استشاريون الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
تحتفظ PFIS بشراكات مع 6 شركات استشارية للتنظيمية المتخصصة وإدارة المخاطر ، مع إجمالي الإنفاق السنوي الاستشاري البالغ 2.4 مليون دولار.
- عدد شركاء الامتثال: 6
- إجمالي الإنفاق السنوي للاستشارات: 2.4 مليون دولار
- متوسط فترة الشراكة: 4.7 سنوات
شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
توفير الخدمات المصرفية المجتمعية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت شركة Peoples Financial Services Corp. بلغ إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، 3.42 مليار دولار.
| نوع الخدمة | عدد الحسابات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 78,542 | 892 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 45,213 | 612 مليون دولار |
تقديم إقراض شخصي وتجاري
بلغ إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، 3.07 مليار دولار.
- القروض العقارية التجارية: 1.42 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 892 مليون دولار
- قروض الأعمال التجارية: 546 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 212 مليون دولار
إدارة محافظ إدارة الاستثمار والثروة
بلغ إجمالي أصول إدارة الثروات بموجب الإدارة 584 مليون دولار في عام 2023.
| فئة الاستثمار | إجمالي الأصول |
|---|---|
| حسابات التقاعد | 312 مليون دولار |
| محافظ الاستثمار الشخصية | 272 مليون دولار |
الحفاظ على المنصات المصرفية الرقمية القوية
مقاييس المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62،417
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 89236
- حجم المعاملات الرقمية: 4.2 مليون معاملة
إجراء الخدمات الاستشارية المالية
إيرادات الخدمات الاستشارية المالية لعام 2023: 18.6 مليون دولار
| نوع الخدمة الاستشارية | عدد العملاء | ربح |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 4,215 | 8.7 مليون دولار |
| الاستشارات المالية التجارية | 1,342 | 9.9 مليون دولار |
شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Peoples Financial Services Corp 45 مكتبًا مصرفيًا تقع بشكل أساسي في شمال شرق ولاية بنسلفانيا. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 6.47 مليار دولار.
| منطقة | عدد الفروع | خدمت المقاطعات |
|---|---|---|
| شمال شرق ولاية بنسلفانيا | 45 | لوزيرن ، لاكاوانا ، مونرو ، الكربون |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين فريق القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- متوسط الحيازة التنفيذية: 15.6 سنة
- القيادة التنفيذية الإجمالية: 7 محترفين في الإدارة العليا
- متوسط الخبرة في الصناعة المصرفية: 22 سنة
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 3.2 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% |
قاعدة بيانات العملاء الشاملة
مقاييس قاعدة العملاء:
- إجمالي العملاء: 87،500
- الحسابات المصرفية الشخصية: 62،300
- الحسابات المصرفية التجارية: 25200
رأس المال المالي المستقر والاحتياطيات
مؤشرات الاستقرار المالي لعام 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| مجموع الأسهم | 718.4 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.6% |
| إجمالي احتياطيات رأس المال | 492.6 مليون دولار |
شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجارب مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Peoples Financial Services Corp 35 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا وأوهايو ، حيث تخدم ما يقرب من 75000 حساب عميل.
| قطاع السوق | قاعدة العملاء | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| المصرفية المجتمعية المحلية | 75000 حساب | مناطق بنسلفانيا وأوهايو |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
| منتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات الادخار الشخصية | 3.25 ٪ APY |
| فحص الأعمال | 2.75 ٪ APY |
| القروض الشخصية | 6.50% - 9.25% |
الخدمات المالية الشاملة
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الحلول المصرفية التجارية
- إقراض الرهن العقاري
- إدارة الاستثمار والثروة
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
إجمالي قرارات القروض المحلية المتخذة في عام 2023: 1،247 قروض تجارية وشخصية ، مع موافقة 92 ٪ في غضون 48 ساعة.
دعم العملاء المستجيب ويمكن الوصول إليه
| قناة الدعم | توافر | وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم الفرع | الاثنين إلى السبت | مباشر |
| دعم الهاتف | 24/7 | متوسط 3 دقائق |
| الدعم عبر الإنترنت | 24/7 | في غضون 4 ساعات |
شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ Peoples Financial Services Corp. بفريق خدمة العملاء من 87 ممثلاً مخصصًا. يبلغ متوسط وقت الاستجابة لاستفسارات العملاء 12.4 دقيقة عبر القنوات الرقمية والهاتف.
| قناة الخدمة | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 14.2 دقيقة | 92.3% |
| الدردشة عبر الإنترنت | 8.7 دقيقة | 89.6% |
| دعم البريد الإلكتروني | 24.1 دقيقة | 85.4% |
إدارة العلاقات على المدى الطويل
يبلغ معدل الاحتفاظ بالعملاء في البنك 87.6 ٪ لمدة 2023 ، مع متوسط مدة علاقة العملاء البالغ 7.3 سنوات.
- عضوية برنامج الولاء: 62،500 عميل
- كرر معدل العميل: 73.2 ٪
- متوسط عدد المنتجات لكل عميل: 2.4
المشاركة التي تركز على المجتمع
في عام 2023 ، خصصت Peoples Financial Services 1.2 مليون دولار لمبادرات مشاركة المجتمع ، ودعم 43 مشروعًا للمجتمع المحلي.
| نوع المشاركة | عدد المبادرات | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| منح المجتمع المحلي | 27 | $750,000 |
| برامج التعليم المالي | 12 | $350,000 |
| دعم الأعمال الصغيرة | 4 | $100,000 |
منصات الاتصال متعددة القنوات
تكشف مقاييس المشاركة الرقمية لعام 2023 عن تفاعل مهم متعدد القنوات:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 54،300
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 72،600
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة
الاستشارات المالية المصممة
شملت خدمات الاستشارات المالية المتخصصة في عام 2023:
| خدمة الاستشارات | عدد العملاء | متوسط مدة الاستشارة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 1،850 عميل | 2.3 ساعة |
| تخطيط التقاعد | 2400 عميل | 1.7 ساعة |
| استراتيجية الاستثمار | 1200 عميل | 2.1 ساعة |
شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Peoples Financial Services Corp 22 موقعًا للفرع المادي في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. مجموع اللقطات المربعة الفرع: 45320 قدم مربع.
| نوع الفرع | عدد الفروع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 18 | جنوب غرب ولاية بنسلفانيا |
| فروع الخدمة المحدودة | 4 | المراكز الحضرية |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية:
- المستخدمون المصرفيون النشطون عبر الإنترنت: 67340
- حجم المعاملات الرقمية السنوية: 3.2 مليون
- تشفير أمان النظام الأساسي: 256 بت AEs
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
| مقياس التطبيق | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 42,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 28,340 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
عمليات مركز الاتصال:
- ممثلي خدمة العملاء: 47
- متوسط وقت التعامل مع المكالمات: 6.2 دقيقة
- حجم المكالمة السنوي: 214،500 مكالمة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل البنية التحتية أجهزة الصراف الآلي:
| فئة ATM | إجمالي الوحدات | المواقع |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 38 | مواقع الفرع |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 62 | مواقع الشريك |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
المستهلكون الفرديون المحليون
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Peoples Financial Services Corp حوالي 42500 حساب مستهلك فردي في مناطق ولاية بنسلفانيا ونيويورك.
| المستهلك الديموغرافي | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 23,750 | $8,375 |
| المدخرات الشخصية | 18,750 | $12,650 |
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
يخدم البنك 1875 من عملاء الأعمال الصغيرة إلى المتوسطة الحجم مع إجمالي محفظة الإقراض التجاري البالغ 187.3 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- متوسط حجم قرض الأعمال: 98،400 دولار
- حسابات فحص الأعمال: 1425
- حسابات التوفير التجارية: 450
الشركات التجارية المحلية
تضم قاعدة عملاء المؤسسات التجارية 325 عميلًا من الشركات مع إجمالي الأصول المصرفية التجارية البالغة 276.5 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المؤسسة | عدد العملاء | إجمالي الأصول المصرفية |
|---|---|---|
| بيع بالتجزئة | 125 | 87.3 مليون دولار |
| تصنيع | 85 | 62.7 مليون دولار |
| صناعات الخدمة | 115 | 126.5 مليون دولار |
عملاء التقاعد والاستثمار
تستهدف خدمات إدارة الاستثمار 3،750 من عملاء التقاعد والاستثمار مع إجمالي الأصول تحت إدارتها 512.6 مليون دولار اعتبارًا من 2023.
- حسابات التقاعد الفردية (IRAS): 2،250 حساب
- 401 (ك) حسابات التمديد: 875 حسابات
- عملاء إدارة الثروات: 625 حساب
أصحاب الأعمال الزراعية والريفية
تخدم محفظة الإقراض الزراعي 675 من عملاء الأعمال الريفية مع إجمالي القروض الزراعية البالغة 94.2 مليون دولار في عام 2023.
| القطاع الزراعي | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 275 | 38.7 مليون دولار |
| الماشية | 225 | 31.5 مليون دولار |
| مزارع الألبان | 175 | 24 مليون دولار |
شركة Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة Peoples Financial Services Corp. إجمالي النفقات التشغيلية الفرعية البالغة 12،637،000 دولار. وهذا يشمل:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 4,215,000 |
| المرافق | 1,876,000 |
| صيانة | 2,345,000 |
| اللوازم الفرع | 1,456,000 |
| تكاليف تشغيلية أخرى | 2,745,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 8،945،000 دولار ، مما أدى إلى انخفاض على النحو التالي:
- صيانة الأجهزة: 2،345،000 دولار
- ترخيص البرامج: 3،456،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1،876،000 دولار
- البنية التحتية للشبكة: 1،268،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 45،876،000 دولار:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 32,456,000 |
| التأمين الصحي | 5,234,000 |
| فوائد التقاعد | 4,567,000 |
| فوائد أخرى | 3,619,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 6،745،000 دولار:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2،876،000 دولار
- برنامج الامتثال: 1،456،000 دولار
- التدريب والشهادة: 1،234،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 1،179،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 5،678،000 دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,345,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,876,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,457,000 |
شركة Peoples Financial Services Corp (PFIS) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت شركة Peoples Financial Services Corp.
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 23,580,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 15,390,000 |
| قروض المستهلك | 12,330,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 12.7 مليون دولار ، مع مصادر الإيرادات التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 4،200،000 دولار
- رسوم المعاملات: 3،850،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2،650،000 دولار
- رسوم التحويل السلبي: 2،000،000 دولار
لجان إدارة الاستثمار
وصلت إيرادات إدارة الاستثمار لعام 2023 إلى 8.6 مليون دولار ، منظمًا على النحو التالي:
| خدمة الاستثمار | إيرادات اللجنة ($) |
|---|---|
| إدارة صناديق الاستثمار المشتركة | 3,750,000 |
| إدارة المحافظ | 2,890,000 |
| إدارة حساب التقاعد | 1,960,000 |
رسوم الخدمة الاستشارية للثروة
حققت الخدمات الاستشارية للثروة 6.4 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- استشارات التخطيط المالي: 2،500،000 دولار
- خدمات تخطيط التقاعد: 2،100،000 دولار
- استشارات التخطيط العقاري: 1800،000 دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
ساهمت المعاملات المصرفية الرقمية بمبلغ 5.2 مليون دولار في عام 2023:
| الخدمة الرقمية | إيرادات المعاملات ($) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 2,300,000 |
| معالجة الدفع عبر الإنترنت | 1,750,000 |
| إدارة الحسابات الرقمية | 1,150,000 |
إجمالي تدفقات الإيرادات: 84.2 مليون دولار للسنة المالية 2023
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.