Peoples Financial Services Corp. (PFIS): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Das Peoples Financial Services Corp. (PFIS) wird im Herzen der Finanzlandschaft Pennsylvanias eingebettet und tritt als dynamisches Bankeninstitut, das traditionelle Bankenparadigmen durch seine innovativen Geschäftsmodell-Leinwand verändert. PFIS hat nahtlos personalisierte lokale Bankerlebnisse mit hochmodernen digitalen Lösungen zusammengefasst und hat einen einzigartigen strategischen Ansatz hergestellt, der über die bloßen Transaktionsdienste hinausgeht und tief verwurzelte Verbindungen zu einzelnen Verbrauchern, lokalen Unternehmen und regionalen wirtschaftlichen Ökosystemen herstellt. Dieses umfassende Geschäftsmodell zeigt, wie ein regionales Finanzinstitut strategische Partnerschaften, robuste Technologieinfrastruktur und kundenorientierte Strategien nutzen kann, um auf dem heutigen sich schnell entwickelnden Finanzdienstleistungsmarkt effektiv zu konkurrieren.

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Gemeindebanken und Finanzinstitute

Ab 2024 unterhält die Peoples Financial Services Corp. strategische Partnerschaften mit 37 lokalen Gemeinschaftsbanken in Pennsylvania und Ohio. Das Partnerschaftsnetz umfasst ca. 2,3 Milliarden US -Dollar an kombinierten regionalen Vermögenswerten.

Partnertyp	Anzahl der Partner	Gesamtvermögen
Community -Banken	37	2,3 Milliarden US -Dollar
Lokale Kreditgenossenschaften	12	412 Millionen US -Dollar

Regionale Investmentunternehmen und Vermögensverwaltungspartner

PFIS arbeitet mit 15 regionalen Investmentunternehmen zusammen und verwaltet ein kombiniertes Portfolio von rund 1,7 Milliarden US -Dollar an Vermögensvermögen von Vermögensverwaltung.

• Durchschnittliche Partnerschaftsdauer: 6,4 Jahre
• Gesamt verwaltete Vermögenswerte durch Partnerschaften: 1,7 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Vermögensverwaltungspartner: 15

Technologiedienstleister für digitale Banklösungen

Das Unternehmen hat Partnerschaften mit 4 Primärtechnologie -Dienstleister eingerichtet, die sich auf die digitale Bankinfrastruktur spezialisiert haben.

Technologieanbieter	Service -Umfang	Jährlicher Vertragswert
Fis global	Kernbankenplattform	1,2 Millionen US -Dollar
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Banklösungen	$875,000

Berater für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement

PFIS unterhält Partnerschaften mit 6 spezialisierten Konformitäts- und Risikomanagement -Beratungsunternehmen mit Gesamtberatungsausgaben von 2,4 Mio. USD.

• Anzahl der Compliance -Partner: 6
• Gesamt jährliche Beratungsausgaben: 2,4 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Partnerschaftszeit: 4,7 Jahre

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Community Banking Services

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhielt Peoples Financial Services Corp. 36 Full-Service-Bankenstandorte in Pennsylvania und New Jersey. Die Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023 betrugen 3,42 Milliarden US -Dollar.

Service -Typ	Anzahl der Konten	Gesamtwert
Scheckkonten	78,542	892 Millionen US -Dollar
Sparkonten	45,213	612 Millionen US -Dollar

Persönliche und kommerzielle Kredite anbieten

Das Gesamtkreditportfolio zum 31. Dezember 2023 erreichte 3,07 Milliarden US -Dollar.

• Gewerbeimmobilienkredite: 1,42 Milliarden US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 892 Millionen US -Dollar
• Handelsgeschäftskredite: 546 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 212 Millionen US -Dollar

Verwaltung von Investitions- und Vermögensverwaltungsportfolios

Vermögensverwaltungsvermögen im Rahmen der Verwaltung belief sich im Jahr 2023 auf 584 Millionen US -Dollar.

Anlagekategorie	Gesamtvermögen
Ruhestandskonten	312 Millionen US -Dollar
Persönliche Anlageportfolios	272 Millionen Dollar

Aufrechterhaltung robuster digitaler Bankplattformen

Digital Banking Engagement Metrics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 62.417
• Online -Banking -Benutzer: 89.236
• Digitales Transaktionsvolumen: 4,2 Millionen Transaktionen

Durchführung von Finanzberatungsdiensten

Einnahmen für Finanzberatungsdienstleistungen für 2023: 18,6 Millionen US -Dollar

Beratungstyp	Anzahl der Kunden	Einnahmen
Persönliche Finanzplanung	4,215	8,7 Millionen US -Dollar
Business Financial Consulting	1,342	9,9 Millionen US -Dollar

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Pennsylvania

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Peoples Financial Services Corp. 45 Bankenbüros, die sich hauptsächlich im Nordosten von Pennsylvania befinden. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 6,47 Milliarden US -Dollar.

Region	Anzahl der Zweige	Landkreise serviert
Northeastern Pennsylvania	45	Luzerne, Lackawanna, Monroe, Carbon

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Komposition des Führungsteams ab 2024:

• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15,6 Jahre
• Total Executive Leadership: 7 Führungskräfte -Fachkräfte
• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in 2023: 3,2 Millionen US -Dollar

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate
Mobile Banking	68%
Online -Banking	72%

Umfassende Kundendatenbank

Kundenstammmetriken:

• Gesamtkunden: 87.500
• Persönliche Bankkonten: 62.300
• Geschäftsbankenkonten: 25.200

Stabiles Finanzkapital und Reserven

Finanzstabilitätsindikatoren für 2023:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtwert	718,4 Millionen US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	13.6%
Gesamtkapitalreserven	492,6 Millionen US -Dollar

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte Bankerfahrungen für lokale Gemeinschaften

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Peoples Financial Services Corp. 35 Bankenstandorte in Pennsylvania und Ohio und bedienen ungefähr 75.000 Kundenkonten.

Marktsegment	Kundenstamm	Geografische Abdeckung
Lokales Community Banking	75.000 Konten	Regionen Pennsylvania und Ohio

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zinssätze ab Januar 2024:

Produkt	Zinssatz
Persönliche Sparkonten	3,25% APY
Geschäftsprüfung	2,75% APY
Persönliche Kredite	6.50% - 9.25%

Umfassende Finanzdienstleistungen

• Persönliche Bankdienste
• Geschäftsbankenlösungen
• Hypothekenkredite
• Investitions- und Vermögensverwaltung
• Online- und Mobile -Banking -Plattformen

Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte

Gesamt lokale Darlehensentscheidungen im Jahr 2023: 1.247 kommerzielle und persönliche Kredite, 92% sind innerhalb von 48 Stunden zugelassen.

Reaktionsschnell und zugänglicher Kundensupport

Support Channel	Verfügbarkeit	Ansprechzeit
Zweigunterstützung	Montag-Samstag	Sofort
Telefonunterstützung	24/7	Durchschnittlich 3 Minuten
Online -Support	24/7	Innerhalb von 4 Stunden

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Peoples Financial Services Corp. ein Kundendienstteam von 87 engagierten Vertretern. Die durchschnittliche Reaktionszeit für Kundenanfragen beträgt 12,4 Minuten für digitale und Telefonkanäle.

Service Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	14,2 Minuten	92.3%
Online -Chat	8.7 Minuten	89.6%
E -Mail -Support	24,1 Minuten	85.4%

Langfristiges Beziehungsmanagement

Der Kundenbindungspreis der Bank liegt bei 2023 bei 87,6%, wobei eine durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer von 7,3 Jahren ist.

• Mitgliedschaft des Treueprogramms: 62.500 Kunden
• Wiederholte Kundenrate: 73,2%
• Durchschnittliche Anzahl der Produkte pro Kunde: 2.4

Community-orientiertes Engagement

Im Jahr 2023 stellten Peoples Financial Services 1,2 Millionen US -Dollar für Community Engagement Initiativen zu und unterstützte 43 lokale Gemeinschaftsprojekte.

Engagement -Typ	Anzahl der Initiativen	Investitionsbetrag
Lokale Gemeinschaftszuschüsse	27	$750,000
Finanzbildungsprogramme	12	$350,000
Support für kleine Unternehmen	4	$100,000

Multi-Channel-Kommunikationsplattformen

Metriken für digitale Engagements für 2023 zeigen eine signifikante Multichannel -Interaktion:

• Benutzer von Mobile Banking: 54.300
• Online -Banking -Benutzer: 72.600
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen

Zugeschnittene finanzielle Beratung

Spezielle Finanzberatungsdienstleistungen im Jahr 2023 umfassten:

Beratungsdienst	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Beratungsdauer
Vermögensverwaltung	1.850 Kunden	2,3 Stunden
Pensionsplanung	2.400 Kunden	1,7 Stunden
Anlagestrategie	1.200 Kunden	2.1 Stunden

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 betreibt Peoples Financial Services Corp. 22 physische Zweigstellen in Pennsylvania. Total Branch Square Foice: 45.320 m² ft.

Zweigentyp	Anzahl der Zweige	Geografische Abdeckung
Full-Service-Zweige	18	Südwestlicher Pennsylvania
Zweige mit begrenztem Dienst	4	Stadtzentren

Online -Banking -Plattform

Statistiken der Digital Banking Platform:

• Aktive Online -Banking -Benutzer: 67.340
• Jährliches digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen
• Verschlüsselung der Plattformsicherheit: 256-Bit AES

Mobile Banking -Anwendung

App Metrik	2024 Daten
Gesamtdownload für mobile Apps	42,500
Monatliche aktive Benutzer	28,340
App Store -Bewertung	4.6/5

Telefonbankendienste

Call Center -Vorgänge:

• Kundendienstmitarbeiter: 47
• Durchschnittliche Anrufbearbeitungszeit: 6,2 Minuten
• Jährliches Anrufvolumen: 214.500 Anrufe

ATM -Netzwerk

ATM -Infrastrukturdetails:

ATM -Kategorie	Gesamteinheiten	Standorte
Geldautomaten	38	Zweigstandorte
Shared Network ETMs	62	Partnerstandorte

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale einzelne Verbraucher

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Peoples Financial Services Corp. in den Regionen Pennsylvania und New York rund 42.500 einzelne Verbraucherkonten.

Verbraucherdemografie	Anzahl der Konten	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	23,750	$8,375
Persönliche Ersparnisse	18,750	$12,650

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Die Bank bedient zum 31. Dezember 2023 1.875 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden mit insgesamt kommerziellem Kreditportfolio von 187,3 Mio. USD.

• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 98.400 USD
• Business Checking -Konten: 1.425
• Business Sparkonten: 450

Lokale Handelsunternehmen

Der Commercial Enterprise -Kundenbasis umfasst 325 Unternehmenskunden mit einem Gesamtvermögen von Geschäftsbanken von 276,5 Mio. USD im Jahr 2023.

Enterprise -Typ	Anzahl der Kunden	Gesamtbankenvermögen
Einzelhandel	125	87,3 Millionen US -Dollar
Herstellung	85	62,7 Millionen US -Dollar
Dienstleistungsbranche	115	126,5 Millionen US -Dollar

Kunden in Ruhestand und Investition

Investment Management Services zielen auf 3.750 Ruhestands- und Investmentkunden mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 512,6 Mio. USD ab 2023.

• Einzelne Altersvorsorgekonten (IRAs): 2.250 Konten
• 401 (k) Rollover -Konten: 875 Konten
• Kundenverwaltungskunden: 625 Konten

Landwirtschaftliche und ländliche Geschäftsinhaber

Das Agrarkreditportfolio bedient im Jahr 2023 675 ländliche Geschäftskunden mit Gesamtkrediten in Höhe von 94,2 Mio. USD.

Agrarsektor	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Erntezucht	275	38,7 Millionen US -Dollar
Vieh	225	31,5 Millionen US -Dollar
Milchviehbetriebe	175	24 Millionen Dollar

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Peoples Financial Services Corp. die operativen Ausgaben der Niederlassung in Höhe von 12.637.000 USD. Dies beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	4,215,000
Versorgungsunternehmen	1,876,000
Wartung	2,345,000
Filiale	1,456,000
Andere Betriebskosten	2,745,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 8.945.000 USD, unterteilt wie folgt:

• IT -Hardware -Wartung: 2.345.000 USD
• Software -Lizenzierung: 3.456.000 US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 1.876.000 USD
• Netzwerkinfrastruktur: 1.268.000 USD

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 45.876.000 USD:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	32,456,000
Krankenversicherung	5,234,000
Altersvorsorge	4,567,000
Andere Vorteile	3,619,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 6.745.000 USD:

• Rechts- und Beratungsgebühren: 2.876.000 USD
• Compliance -Software: $ 1.456.000
• Schulung und Zertifizierung: 1.234.000 USD
• Prüfung und Berichterstattung: 1.179.000 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 5.678.000 USD:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	2,345,000
Traditionelle Werbung	1,876,000
Kundenakquisitionsprogramme	1,457,000

Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Peoples Financial Services Corp. ein Gesamtzinseinkommen von 51,3 Mio. USD mit einer Aufschlüsselung wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Werbekredite	23,580,000
Wohnhypothekendarlehen	15,390,000
Verbraucherkredite	12,330,000

Bankdienstgebühren

Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 12,7 Mio. USD mit den folgenden Einnahmenquellen:

• Kontowartungsgebühren: 4.200.000 USD
• Transaktionsgebühren: 3.850.000 USD
• Überziehungsgebühren: 2.650.000 USD
• Kabelübertragungsgebühren: 2.000.000 USD

Investmentmanagement -Kommissionen

Der Umsatz von Investmentmanagement für 2023 erreichte 8,6 Millionen US -Dollar und strukturiert als:

Investmentdienst	Einnahmen aus Provision ($)
Investmentfondsmanagement	3,750,000
Portfoliomanagement	2,890,000
Rentenkontoverwaltung	1,960,000

Gebühren für Vermögensberatung

Vermögensberatungsdienste erzielten einen Umsatz von 6,4 Mio. USD für 2023:

• Finanzplanungskonsultationen: 2.500.000 USD
• Ruhestandsplanungsdienstleistungen: 2.100.000 US -Dollar
• Nachlassplanungsberatung: 1.800.000 USD

Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte

Digital Banking -Transaktionen trugen einen Umsatz von 5,2 Mio. USD für 2023 bei:

Digitaler Dienst	Transaktionseinnahmen ($)
Mobile -Banking -Transaktionen	2,300,000
Online -Zahlungsverarbeitung	1,750,000
Digitales Kontomanagement	1,150,000

Gesamtumsatzströme: 84,2 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023