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Peoples Financial Services Corp. (PFIS): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Peoples Financial Services Corp. (PFIS) Bundle
Aninhado no coração do cenário financeiro da Pensilvânia, a Peoples Financial Services Corp. (PFIS) surge como uma instituição bancária dinâmica focada na comunidade que transforma os paradigmas bancários tradicionais por meio de sua inovadora tela de modelo de negócios. Ao misturar perfeitamente experiências bancárias locais personalizadas com soluções digitais de ponta, a PFIS criou uma abordagem estratégica única que vai além de meros serviços transacionais, criando conexões profundas com consumidores individuais, empresas locais e ecossistemas econômicos regionais. Esse modelo de negócios abrangente revela como uma instituição financeira regional pode alavancar parcerias estratégicas, infraestrutura de tecnologia robusta e estratégias centradas no cliente para competir efetivamente no mercado de serviços financeiros em rápida evolução de hoje.
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Bancos comunitários locais e instituições financeiras
A partir de 2024, a Peoples Financial Services Corp. mantém parcerias estratégicas com 37 bancos comunitários locais em toda a Pensilvânia e Ohio. A rede de parcerias cobre aproximadamente US $ 2,3 bilhões em ativos regionais combinados.
| Tipo de parceiro | Número de parceiros | Cobertura total de ativos |
|---|---|---|
| Bancos comunitários | 37 | US $ 2,3 bilhões |
| Cooperativas de crédito locais | 12 | US $ 412 milhões |
Empresas regionais de investimento e parceiros de gerenciamento de patrimônio
O PFIS colabora com 15 empresas de investimento regional, gerenciando um portfólio combinado de aproximadamente US $ 1,7 bilhão em ativos de gerenciamento de patrimônio.
- Duração média da parceria: 6,4 anos
- Total de ativos gerenciados por meio de parcerias: US $ 1,7 bilhão
- Número de parceiros de gerenciamento de patrimônio: 15
Provedores de serviços de tecnologia para soluções bancárias digitais
A corporação estabeleceu parcerias com 4 provedores de serviços de tecnologia primária especializados em infraestrutura bancária digital.
| Provedor de tecnologia | Escopo de serviço | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| FIS Global | Plataforma bancária principal | US $ 1,2 milhão |
| Jack Henry & Associados | Soluções bancárias digitais | $875,000 |
Consultores de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
A PFIS mantém parcerias com 6 empresas especializadas de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos, com despesas anuais totais de consultoria de US $ 2,4 milhões.
- Número de parceiros de conformidade: 6
- Despesas anuais totais de consultoria: US $ 2,4 milhões
- Possui de parceria média: 4,7 anos
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços bancários comunitários
No quarto trimestre 2023, a Peoples Financial Services Corp. manteve 36 locais bancários de serviço completo na Pensilvânia e Nova Jersey. Os depósitos totais em 31 de dezembro de 2023 foram de US $ 3,42 bilhões.
| Tipo de serviço | Número de contas | Valor total |
|---|---|---|
| Contas de verificação | 78,542 | US $ 892 milhões |
| Contas de poupança | 45,213 | US $ 612 milhões |
Oferecendo empréstimos pessoais e comerciais
A carteira total de empréstimos em 31 de dezembro de 2023 atingiu US $ 3,07 bilhões.
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,42 bilhão
- Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 892 milhões
- Empréstimos comerciais comerciais: US $ 546 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 212 milhões
Gerenciando portfólios de investimento e gerenciamento de patrimônio
Os ativos de gerenciamento de patrimônio sob administração totalizaram US $ 584 milhões em 2023.
| Categoria de investimento | Total de ativos |
|---|---|
| Contas de aposentadoria | US $ 312 milhões |
| Portfólios de investimento pessoal | US $ 272 milhões |
Mantendo plataformas bancárias digitais robustas
Métricas de engajamento bancário digital para 2023:
- Usuários bancários móveis: 62.417
- Usuários bancários online: 89.236
- Volume de transação digital: 4,2 milhões de transações
Conduzindo serviços de consultoria financeira
Receita de Serviços de Consultoria Financeira para 2023: US $ 18,6 milhões
| Tipo de serviço de consultoria | Número de clientes | Receita |
|---|---|---|
| Planejamento financeiro pessoal | 4,215 | US $ 8,7 milhões |
| Consultoria Financeira de Negócios | 1,342 | US $ 9,9 milhões |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional na Pensilvânia
A partir do quarto trimestre 2023, a Peoples Financial Services Corp. opera 45 escritórios bancários localizados principalmente no nordeste da Pensilvânia. Total de ativos em 31 de dezembro de 2023: US $ 6,47 bilhões.
| Região | Número de ramificações | Condados servidos |
|---|---|---|
| Nordeste da Pensilvânia | 45 | Luzerne, Lackawanna, Monroe, Carbono |
Equipe de gestão financeira experiente
Composição da equipe de liderança em 2024:
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: 15,6 anos
- Liderança Executiva Total: 7 Profissionais de Gestão Sênior
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
Investimento de tecnologia em 2023: US $ 3,2 milhões
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário |
|---|---|
| Mobile Banking | 68% |
| Bancos online | 72% |
Banco de dados abrangente do cliente
Métricas da base de clientes:
- Total de clientes: 87.500
- Contas bancárias pessoais: 62.300
- Contas bancárias de negócios: 25.200
Capital financeiro e reservas estáveis
Indicadores de estabilidade financeira para 2023:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Patrimônio total | US $ 718,4 milhões |
| Índice de capital de camada 1 | 13.6% |
| Reservas de capital total | US $ 492,6 milhões |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Experiências bancárias personalizadas para comunidades locais
A partir do quarto trimestre 2023, a Peoples Financial Services Corp. opera 35 locais bancários na Pensilvânia e Ohio, atendendo a aproximadamente 75.000 contas de clientes.
| Segmento de mercado | Base de clientes | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Bancos comunitários locais | 75.000 contas | Regiões da Pensilvânia e Ohio |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Taxas de juros em janeiro de 2024:
| Produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 3,25% APY |
| Verificação de negócios | 2,75% APY |
| Empréstimos pessoais | 6.50% - 9.25% |
Serviços financeiros abrangentes
- Serviços bancários pessoais
- Soluções bancárias de negócios
- Empréstimos hipotecários
- Investimento e gestão de patrimônio
- Plataformas bancárias online e móveis
Tomada de decisão local e bancos baseados em relacionamento
Total de decisões de empréstimos locais tomados em 2023: 1.247 empréstimos comerciais e pessoais, com 92% aprovados em 48 horas.
Suporte ao cliente responsivo e acessível
| Canal de suporte | Disponibilidade | Tempo de resposta |
|---|---|---|
| Suporte de ramificação | De segunda a sábado | Imediato |
| Suporte telefônico | 24/7 | Média de 3 minutos |
| Suporte online | 24/7 | Dentro de 4 horas |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Atendimento ao cliente personalizado
A partir do quarto trimestre 2023, a Peoples Financial Services Corp. mantém uma equipe de atendimento ao cliente de 87 representantes dedicados. O tempo médio de resposta para as consultas dos clientes é de 12,4 minutos nos canais digitais e telefônicos.
| Canal de serviço | Tempo médio de resposta | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 14,2 minutos | 92.3% |
| Chat online | 8,7 minutos | 89.6% |
| Suporte por e -mail | 24,1 minutos | 85.4% |
Gerenciamento de relacionamento de longo prazo
A taxa de retenção de clientes do banco é de 87,6% em 2023, com uma duração média do relacionamento com o cliente de 7,3 anos.
- Associação do Programa de Fidelidade: 62.500 clientes
- Taxa repetida do cliente: 73,2%
- Número médio de produtos por cliente: 2.4
Engajamento focado na comunidade
Em 2023, a Peoples Financial Services alocou US $ 1,2 milhão a iniciativas de envolvimento da comunidade, apoiando 43 projetos comunitários locais.
| Tipo de engajamento | Número de iniciativas | Valor do investimento |
|---|---|---|
| Subsídios da comunidade local | 27 | $750,000 |
| Programas de educação financeira | 12 | $350,000 |
| Suporte para pequenas empresas | 4 | $100,000 |
Plataformas de comunicação multicanais
As métricas de engajamento digital para 2023 revelam interação multicanal significativa:
- Usuários bancários móveis: 54.300
- Usuários bancários online: 72.600
- Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações
Consultoria financeira personalizada
Serviços especializados de consultoria financeira em 2023 incluíram:
| Serviço de consultoria | Número de clientes | Duração média da consulta |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 1.850 clientes | 2,3 horas |
| Planejamento de aposentadoria | 2.400 clientes | 1,7 horas |
| Estratégia de investimento | 1.200 clientes | 2,1 horas |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir de 2024, a Peoples Financial Services Corp. opera 22 localizações de filiais físicas em toda a Pensilvânia. Mágua quadrada total da filial: 45.320 pés quadrados.
| Tipo de ramificação | Número de ramificações | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 18 | Pensilvânia do sudoeste |
| Ramos de serviço limitado | 4 | Centros urbanos |
Plataforma bancária online
Estatísticas da plataforma bancária digital:
- Usuários bancários online ativos: 67.340
- Volume anual de transação digital: 3,2 milhões
- Criptografia de segurança da plataforma: AES de 256 bits
Aplicativo bancário móvel
| Métrica de aplicativo | 2024 dados |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis totais | 42,500 |
| Usuários ativos mensais | 28,340 |
| App Store Classificação | 4.6/5 |
Serviços bancários telefônicos
Operações de call center:
- Representantes de atendimento ao cliente: 47
- Tempo médio de manuseio de chamadas: 6,2 minutos
- Volume anual de chamada: 214.500 chamadas
Rede ATM
Detalhes da infraestrutura ATM:
| Categoria ATM | Unidades totais | Locais |
|---|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 38 | Locais da filial |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 62 | Locais de parceiros |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de Negócios: Segmentos de Clientes
Consumidores individuais locais
A partir do quarto trimestre 2023, a Peoples Financial Services Corp. atende aproximadamente 42.500 contas de consumo individuais nas regiões da Pensilvânia e Nova York.
| Consumidor demográfico | Número de contas | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 23,750 | $8,375 |
| Economia pessoal | 18,750 | $12,650 |
Pequenas e médias empresas
O banco atende a 1.875 clientes comerciais pequenos e médios, com um portfólio total de empréstimos comerciais de US $ 187,3 milhões em 31 de dezembro de 2023.
- Tamanho médio de empréstimo comercial: US $ 98.400
- Contas de corrente de negócios: 1.425
- Contas de poupança de negócios: 450
Empresas comerciais locais
A Base de Cliente Empresa Comercial compreende 325 clientes corporativos com ativos bancários comerciais totais de US $ 276,5 milhões em 2023.
| Tipo de empresa | Número de clientes | Total de ativos bancários |
|---|---|---|
| Varejo | 125 | US $ 87,3 milhões |
| Fabricação | 85 | US $ 62,7 milhões |
| Indústrias de Serviço | 115 | US $ 126,5 milhões |
Clientes de aposentadoria e investimento
Os Serviços de Gerenciamento de Investimentos -metas de 3.750 clientes de aposentadoria e investimento com ativos totais sob gerenciamento de US $ 512,6 milhões a partir de 2023.
- Contas de aposentadoria individuais (IRAs): 2.250 contas
- 401 (k) Contas de rolagem: 875 contas
- Clientes de gerenciamento de patrimônio: 625 contas
Proprietários de empresas agrícolas e rurais
O portfólio de empréstimos agrícolas atende a 675 clientes de negócios rurais com empréstimos agrícolas totais de US $ 94,2 milhões em 2023.
| Setor agrícola | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Agricultura de culturas | 275 | US $ 38,7 milhões |
| Gado | 225 | US $ 31,5 milhões |
| Fazendas de laticínios | 175 | US $ 24 milhões |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
Para o ano fiscal de 2023, a Peoples Financial Services Corp. reportou despesas operacionais totais de filial de US $ 12.637.000. Isso inclui:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 4,215,000 |
| Utilitários | 1,876,000 |
| Manutenção | 2,345,000 |
| Suprimentos de ramificação | 1,456,000 |
| Outros custos operacionais | 2,745,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura de tecnologia para 2023 totalizaram US $ 8.945.000, divididos da seguinte forma:
- Manutenção de hardware de TI: US $ 2.345.000
- Licenciamento de software: US $ 3.456.000
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 1.876.000
- Infraestrutura de rede: US $ 1.268.000
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários para 2023 foi de US $ 45.876.000:
| Categoria de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 32,456,000 |
| Seguro de saúde | 5,234,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 4,567,000 |
| Outros benefícios | 3,619,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória em 2023 totalizaram US $ 6.745.000:
- Taxas legais e de consultoria: US $ 2.876.000
- Software de conformidade: US $ 1.456.000
- Treinamento e certificação: US $ 1.234.000
- Auditoria e relatórios: US $ 1.179.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 5.678.000:
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 2,345,000 |
| Publicidade tradicional | 1,876,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 1,457,000 |
Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a Peoples Financial Services Corp. reportou receita total de juros de US $ 51,3 milhões, com uma quebra da seguinte maneira:
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 23,580,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 15,390,000 |
| Empréstimos ao consumidor | 12,330,000 |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário para 2023 totalizaram US $ 12,7 milhões, com as seguintes fontes de receita:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 4.200.000
- Taxas de transação: US $ 3.850.000
- Taxas de cheque especial: US $ 2.650.000
- Taxas de transferência de fio: US $ 2.000.000
Comissões de gerenciamento de investimentos
A receita de gerenciamento de investimentos em 2023 atingiu US $ 8,6 milhões, estruturada como:
| Serviço de investimento | Receita da Comissão ($) |
|---|---|
| Gerenciamento de fundos mútuos | 3,750,000 |
| Gerenciamento de portfólio | 2,890,000 |
| Gerenciamento de contas de aposentadoria | 1,960,000 |
Cobranças de serviço de consultoria de riqueza
Os serviços de consultoria de riqueza geraram US $ 6,4 milhões em receita para 2023:
- Consultas de planejamento financeiro: US $ 2.500.000
- Serviços de planejamento de aposentadoria: US $ 2.100.000
- Aviso de planejamento imobiliário: US $ 1.800.000
Receita de transação bancária digital
As transações bancárias digitais contribuíram com receita de US $ 5,2 milhões para 2023:
| Serviço digital | Receita de transação ($) |
|---|---|
| Transações bancárias móveis | 2,300,000 |
| Processamento de pagamento on -line | 1,750,000 |
| Gerenciamento de contas digitais | 1,150,000 |
Fluxos totais de receita: US $ 84,2 milhões para o ano fiscal de 2023
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