|
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
تقع شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) في قلب المشهد المالي لنيوجيرسي، وتبرز كقوة ديناميكية للابتكار المصرفي الإقليمي. تكشف لوحة نموذج الأعمال الشاملة هذه عن نهج متطور للخدمات المالية، حيث تمزج الخدمات المصرفية التقليدية التي تحركها العلاقات مع الحلول الرقمية المتطورة التي تلبي الاحتياجات الدقيقة للشركات والأفراد ذوي الثروات العالية في جميع أنحاء ولاية جاردن. من إدارة الثروات الشخصية إلى المنصات الرقمية المتقدمة، توضح PGC مخططًا استراتيجيًا يحول الخدمات المصرفية المحلية إلى تجربة شاملة تتمحور حول العملاء وتتجاوز مجرد المعاملات.
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات الاستراتيجية مع الشركات المحلية في نيوجيرسي والمناطق المحيطة بها
تحتفظ شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جميع أنحاء نيوجيرسي. اعتبارًا من عام 2024، أقام البنك علاقات تعاونية مع ما يقرب من 250 كيانًا تجاريًا محليًا.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| المؤسسات التجارية الصغيرة | 157 | منطقة نيو جيرسي الحضرية |
| الكيانات المؤسسية متوسطة الحجم | 63 | منطقة الولايات الثلاث |
| الخدمات المهنية المحلية | 30 | مقاطعات نيو جيرسي |
التعاون مع الشركات الاستشارية الاستثمارية لخدمات إدارة الثروات
طورت الشركة شراكات استراتيجية مع شركات استشارية استثمارية لتعزيز عروض إدارة الثروات.
- مجموع الشراكات الاستشارية الاستثمارية: 18
- الأصول الخاضعة للإدارة من خلال الشراكات: 742 مليون دولار
- متوسط مدة الشراكة: 6.3 سنوات
العلاقات مع مزودي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
أقامت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation شراكات تكنولوجية مهمة لدعم البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية.
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| فيسيرف | المنصة المصرفية الأساسية | 2022 |
| جاك هنري | حلول الخدمات المصرفية الرقمية | 2023 |
| تيمينوس | البنية التحتية المصرفية عبر الإنترنت | 2021 |
الصلات مع المنظمات الإقليمية للتنمية الاقتصادية
يحافظ البنك على روابط استراتيجية مع منظمات التنمية الاقتصادية الإقليمية لدعم نمو الأعمال التجارية المحلية.
- عدد شراكات التنمية الاقتصادية: 12
- مجموع تمويل التنمية الاقتصادية: 56.4 مليون دولار
- المقاطعات المشاركة: 7 مقاطعات نيوجيرسي
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أفادت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation:
| فئة الخدمات المصرفية | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| إجمالي الودائع التجارية | 1.87 مليار دولار |
| إجمالي الحسابات المصرفية الشخصية | حسابات 42 365 |
| متوسط حجم القرض التجاري | 1.2 مليون دولار |
إدارة الثروات والاستشارات المالية
مقاييس الأداء الرئيسية لقسم إدارة الثروات:
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM): 3.6 مليار دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 8750
- متوسط قيمة محفظة العملاء: 412000 دولار
خدمات الإقراض والائتمان
| فئة الإقراض | إجمالي الحجم |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 1.45 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 672 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 215 مليون دولار |
إدارة الاستثمارات والخدمات الاستئمانية
أداء شعبة إدارة الاستثمارات:
- إجمالي الأصول الاستئمانية: 1.9 مليار دولار
- عدد الحسابات الاستئمانية: 3 250
- متوسط قيمة حساب الثقة: 584، 615 دولارًا
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
| مقياس الخدمات المصرفية الرقمية | إحصائية |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 37,500 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت شهريًا | 1.2 مليون |
| الاستثمار المصرفي الرقمي | 4.7 مليون دولار في عام 2023 |
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في نيوجيرسي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation مواقع فروع 24 حصريًا في نيوجيرسي. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 6.47 مليار دولار.
| نوع الموقع | عدد الفروع |
|---|---|
| فروع نيو جيرسي | 24 |
| مجموع الأصول | 6.47 مليار دولار |
فريق الفنيين والإدارة الماليين ذوي الخبرة
تكوين فريق الإدارة:
- متوسط المدة التنفيذية: 15.3 سنة في الأعمال المصرفية
- القيادة العليا مع 87 عامًا من الخبرة في الخدمات المالية
- 12 من كبار المسؤولين التنفيذيين الحاصلين على درجات مالية متقدمة
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
| الاستثمار التكنولوجي | المبلغ |
|---|---|
| الميزانية السنوية للتكنولوجيا | 4.2 مليون دولار |
| منصة الخدمات المصرفية الرقمية | حل المؤسسة القائمة على السحابة |
رأس المال والاحتياطيات المالية القوية
مقاييس رأس المال المالي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.76٪
- إجمالي نسبة رأس المال: 14.92٪
- حقوق المساهمين: 702.4 مليون دولار
أنظمة إدارة علاقات العملاء الشاملة
| مقياس CRM | إحصائية |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 87,600 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية | 62٪ من إجمالي قاعدة العملاء |
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation عن إجمالي أصول بقيمة 6.8 مليار دولار، بمحفظة قروض بقيمة 4.3 مليار دولار. يقدم البنك حلولًا مصرفية مخصصة مع الميزات الرئيسية التالية:
| فئة المنتج | إجمالي الحجم | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 2.7 مليار دولار | 1.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.6 مليار دولار | $325,000 |
الخدمات المالية المحلية القائمة على العلاقات
التغطية الجغرافية: يخدم بشكل أساسي المناطق الحضرية في نيوجيرسي ونيويورك مع 24 موقعًا فرعيًا.
- نموذج العلاقات المصرفية بمتوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء 87٪
- مديرو علاقات مخصصون لقطاعات الأعمال التجارية والخدمات المصرفية الشخصية
- عملية صنع القرار المحلية لموافقات القروض
خبرة شاملة لإدارة الثروات
| قطاع إدارة الثروة | الأصول تحت الإدارة | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الخاصة | 1.9 مليار دولار | 4.2 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 1.1 مليار دولار | 2.7 مليون دولار |
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
المقاييس المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68 ٪ من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.4 مليون معاملة شهرية
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪ من الحسابات الجديدة
نصيحة ودعم مالي مصممين
انهيار الخدمات الاستشارية المتخصصة:
| الخدمة الاستشارية | عدد العملاء | متوسط رسوم الخدمة |
|---|---|---|
| الاستشارات التجارية | 1200 عميل | 7500 دولار سنويا |
| التخطيط المالي الشخصي | 3500 عميل | 4200 دولار سنويا |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
علاقات مصرفية شخصية عالية اللمس
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation بـ 14 موقعًا فرعيًا للخدمات الكاملة في جميع أنحاء نيوجيرسي، وتخدم ما يقرب من 32500 حساب عملاء نشط. متوسط قيمة علاقة البنك لكل عميل هو 247500 دولار.
| شريحة العملاء | نوع العلاقة | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الأفراد ذوو الثروة العالية | الخدمات المصرفية الشخصية | $587,000 |
| عملاء الأعمال | إدارة العلاقات المكرسة | $1,250,000 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | العلاقة القياسية | $185,000 |
مديرو العلاقات المتفانون
يوظف البنك 42 مديرًا متخصصًا للعلاقات عبر قطاعات الأعمال والعملاء من القطاع الخاص. يبلغ متوسط محفظة العملاء لكل مدير علاقة 87 حسابًا.
دعم العملاء متعدد القنوات
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 24500
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 18750
- حجم دعم الهاتف: 47200 تفاعل شهري
- التفاعلات الشخصية للفرع: 12 300 شهريا
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
يقدم Peapack-Gladstone خدمات استشارية متخصصة مع متوسط مدة استشارة قدرها 1.2 ساعة ومعدل رضا العميل بنسبة 92 ٪.
استراتيجيات الاحتفاظ بالعميل على المدى الطويل
| مقياس الاستبقاء | قيمة |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعميل السنوي | 87.5% |
| متوسط مدة علاقة العميل | 8.3 سنوات |
| معدل النجاح المتقاطع | 34.6% |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي في نيو جيرسي
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation 23 فروع البنوك المادية تقع حصريًا في نيو جيرسي.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| مواقع الضواحي | 18 |
| المواقع الحضرية | 5 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر المنصة المصرفية الرقمية خدمات شاملة 99.8 ٪ وقت التشغيل ويدعم المعاملات المالية المتعددة.
- إدارة الحسابات الرقمية
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تتبع تاريخ المعاملات
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تتضمن ميزات تطبيق الجوال تسجيل الدخول الآمن مع التوثيق المتعدد العوامل.
| مقاييس تطبيق الهاتف المحمول | 2024 بيانات |
|---|---|
| المستخدمون النشطون شهريًا | 42,500 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
دعم العملاء القائم على الهاتف
دعم العملاء يعمل مع ساعات طويلة.
- دعم أيام الأسبوع: 8:00 صباحًا - 8:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- دعم عطلة نهاية الأسبوع: 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- متوسط وقت الاستجابة للمكالمة: 2.5 دقيقة
قنوات الاتصال والتسويق الرقمية
تشمل استراتيجية التسويق الرقمي منصات متعددة.
| قناة رقمية | عدد المتابعين/المشتركين |
|---|---|
| لينكد إن | 7,200 |
| تويتر | 3,500 |
| فيسبوك | 5,800 |
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في نيوجيرسي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation ما يقرب من 3 750 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم داخل نيوجيرسي. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع 687.4 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي العملاء التجاريين | 3,750 |
| محفظة القروض التجارية | 687.4 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $183,200 |
المستثمرون الأفراد ذوو الثروة العالية
يشمل قطاع إدارة الثروات 2250 عميلًا من أصحاب الثروات العالية بأصول مجمعة تحت الإدارة بقيمة 1.92 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| تفاصيل قطاع المستثمرين | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| إجمالي العملاء ذوي الثروات العالية | 2,250 |
| الأصول الخاضعة للإدارة | 1.92 مليار دولار |
| متوسط قيمة محفظة العملاء | $853,000 |
عملاء الخدمات المصرفية المجتمعية المحلية
يضم قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية 45600 عميل للخدمات المصرفية الشخصية عبر 24 موقعًا فرعيًا في نيوجيرسي، مع إجمالي قاعدة الودائع 3.48 مليار دولار.
- إجمالي عملاء الخدمات المصرفية الشخصية: 45600
- عدد مواقع الفروع: 24
- قاعدة الودائع الإجمالية: 3.48 مليار دولار
مقدمو الخدمات المهنية
يشمل قطاع عملاء الخدمات المهنية 1350 شركة محاماة وممارسات محاسبية وممارسات طبية وشركات استشارية، مع خدمات مصرفية متخصصة يبلغ مجموعها 412.6 مليون دولار في خطوط الائتمان التجاري.
| قطاع الخدمات المهنية | أرقام 2023 |
|---|---|
| مجموع العملاء المهنيين | 1,350 |
| خطوط الائتمان التجاري | 412.6 مليون دولار |
المنظمات غير الربحية والعملاء المؤسسيون
يخدم قطاع العملاء غير الربحي والمؤسسي 275 منظمة ذات علاقات مصرفية إجمالية تبلغ قيمتها 246.3 مليون دولار، بما في ذلك خدمات إدارة الخزانة المتخصصة.
- إجمالي العملاء غير الربحيين/المؤسسيين: 275
- إجمالي العلاقات المصرفية: 246.3 مليون دولار
- خدمات إدارة الخزانة المتخصصة المقدمة: نعم
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation عن إجمالي نفقات تعويض قدرها 79.4 مليون دولار. يشمل توزيع التكاليف المتعلقة بالموظفين ما يلي:
| فئة التكاليف | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 52,600,000 |
| مكافآت الأداء | 8,900,000 |
| التأمين الصحي | 6,300,000 |
| استحقاقات التقاعد | 5,200,000 |
| فوائد أخرى | 6,400,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 12.3 مليون دولار، مع التخصيص التالي:
- البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 5.7 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار
- ترخيص البرمجيات: 2.1 مليون دولار
- صيانة المنصة المصرفية الرقمية: 1.3 مليون دولار
مصروفات تشغيل الفرع
بلغ إجمالي التكاليف المتعلقة بالفروع لعام 2023 18.6 مليون دولار، بما في ذلك:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 7,900,000 |
| المرافق | 2,300,000 |
| الصيانة | 4,100,000 |
| المعدات الفرعية | 2,600,000 |
| الأمن | 1,700,000 |
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 6.2 مليون دولار:
- التسويق الرقمي: 2.4 مليون دولار
- الإعلان التقليدي: 1.8 مليون دولار
- حملات اكتساب العملاء: 1.5 مليون دولار
- أبحاث السوق: 500000 دولار
الامتثال التنظيمي ومصاريف إدارة المخاطر
بلغ إجمالي التكاليف المتعلقة بالامتثال لعام 2023 9.5 مليون دولار:
| فئة الامتثال | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإبلاغ التنظيمي | 3,200,000 |
| الاستشارات القانونية | 2,700,000 |
| نظم إدارة المخاطر | 2,300,000 |
| التدريب على مراجعة الحسابات والامتثال | 1,300,000 |
شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والخدمات الائتمانية
بالنسبة للسنة المالية 2023، أفادت شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation 109.4 مليون دولار في صافي إيرادات الفوائد.
| فئة القروض | إجمالي رصيد القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.2 مليار دولار | 5.75% |
| تجاري & القروض الصناعية | 687 مليون دولار | 6.25% |
| قروض الرهن العقاري السكني | 456 مليون دولار | 4.85% |
إدارة الثروات والرسوم الاستشارية
بلغ إجمالي إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 24.3 مليون دولار.
- متوسط أصول العملاء الخاضعة للإدارة: 1.8 مليار دولار
- متوسط معدل الرسوم الاستشارية: 0.85٪
- عدد عملاء إدارة الثروات: 3200
إيرادات إدارة الاستثمار
وصلت رسوم إدارة الاستثمار لعام 2023 18.7 مليون دولار.
| منتج الاستثمار | مجموع الأصول | النسبة المئوية للرسوم |
|---|---|---|
| استراتيجيات الإنصاف | 620 مليون دولار | 0.75% |
| استراتيجيات الدخل الثابت | 480 مليون دولار | 0.50% |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
رسوم الخدمات ورسوم المعاملات المتولدة 12.5 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم صيانة الحساب: 4.2 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 3.1 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 2.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 2.6 مليون دولار
دخل خدمات إدارة الخزانة
أنتجت خدمات إدارة الخزانة 8.9 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023.
| نوع الخدمة | ربح | عدد عملاء الشركات |
|---|---|---|
| إدارة النقد | 4.2 مليون دولار | 520 |
| معالجة الدفع | 2.7 مليون دولار | 380 |
| إدارة السيولة | 2.0 مليون دولار | 210 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.