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Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
Aninhado no coração da paisagem financeira de Nova Jersey, a Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) surge como uma potência dinâmica da inovação bancária regional. Esta tela abrangente do modelo de negócios revela uma abordagem sofisticada dos serviços financeiros, misturando bancos tradicionais orientados a relacionamentos com soluções digitais de ponta que atendem às necessidades diferenciadas de empresas e indivíduos de alto patrimônio em todo o estado do jardim. Do gerenciamento de patrimônio personalizado a plataformas digitais avançadas, o PGC demonstra um plano estratégico que transforma o banco local em uma experiência holística e centrada no cliente que vai muito além de meras transações.
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Parcerias estratégicas com empresas locais em Nova Jersey e regiões vizinhas
A Pepack-Gladstone Financial Corporation mantém parcerias estratégicas com empresas locais em Nova Jersey. A partir de 2024, o banco estabeleceu relações colaborativas com aproximadamente 250 entidades comerciais locais.
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 157 | Área metropolitana de Nova Jersey |
| Entidades corporativas de médio porte | 63 | Região de três estados |
| Serviços profissionais locais | 30 | Condados de Nova Jersey |
Colaboração com empresas de consultoria de investimentos para serviços de gerenciamento de patrimônio
A corporação desenvolveu parcerias estratégicas com empresas de consultoria de investimentos para aprimorar as ofertas de gerenciamento de patrimônio.
- Parcerias Total de Consultoria de Investimento: 18
- Ativos sob gestão por meio de parcerias: US $ 742 milhões
- Possui de parceria média: 6,3 anos
Relacionamento com provedores de tecnologia para soluções bancárias digitais
A Pepack-Gladstone Financial Corporation estabeleceu parcerias tecnológicas críticas para apoiar a infraestrutura bancária digital.
| Parceiro de tecnologia | Serviço prestado | Ano de implementação |
|---|---|---|
| Fiserv | Plataforma bancária principal | 2022 |
| Jack Henry | Soluções bancárias digitais | 2023 |
| Temenos | Infraestrutura bancária on -line | 2021 |
Conexões com organizações regionais de desenvolvimento econômico
O banco mantém conexões estratégicas com organizações regionais de desenvolvimento econômico para apoiar o crescimento dos negócios locais.
- Número de parcerias de desenvolvimento econômico: 12
- Financiamento total do desenvolvimento econômico facilitado: US $ 56,4 milhões
- Condados participantes: 7 condados de Nova Jersey
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir do quarto trimestre 2023, relatou Peapack-Gladstone Financial Corporation:
| Categoria de serviço bancário | Valor total |
|---|---|
| Total de depósitos comerciais | US $ 1,87 bilhão |
| Contas bancárias pessoais totais | 42.365 contas |
| Tamanho médio de empréstimo comercial | US $ 1,2 milhão |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira
Métricas principais de desempenho para a divisão de gerenciamento de patrimônio:
- Total de ativos sob gestão (AUM): US $ 3,6 bilhões
- Número de clientes de gerenciamento de patrimônio: 8.750
- Valor médio do portfólio de clientes: $ 412.000
Serviços de empréstimos e crédito
| Categoria de empréstimo | Volume total |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 1,45 bilhão |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 672 milhões |
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 215 milhões |
Gestão de investimentos e serviços de confiança
Desempenho da Divisão de Gerenciamento de Investimentos:
- Total de ativos de confiança: US $ 1,9 bilhão
- Número de contas de confiança: 3.250
- Valor médio da conta de confiança: US $ 584.615
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
| Métrica bancária digital | Estatística |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 37,500 |
| Transações bancárias online por mês | 1,2 milhão |
| Investimento bancário digital | US $ 4,7 milhões em 2023 |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional em Nova Jersey
A partir do quarto trimestre 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation opera 24 localizações de filiais exclusivamente em Nova Jersey. Total de ativos em 31 de dezembro de 2023: US $ 6,47 bilhões.
| Tipo de localização | Número de ramificações |
|---|---|
| Filas de Nova Jersey | 24 |
| Total de ativos | US $ 6,47 bilhões |
Profissionais financeiros experientes e equipe de gerenciamento
Composição da equipe de gerenciamento:
- PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: 15,3 anos em bancos
- Liderança sênior com 87 anos de experiência em serviços financeiros
- 12 executivos seniores com diplomas financeiros avançados
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
| Investimento em tecnologia | Quantia |
|---|---|
| Orçamento de tecnologia anual | US $ 4,2 milhões |
| Plataforma bancária digital | Solução corporativa baseada em nuvem |
Capital financeiro robusto e reservas
Métricas de capital financeiro em 31 de dezembro de 2023:
- Tier 1 Capital Ratio: 13,76%
- Ratio de capital total: 14,92%
- Equidade dos acionistas: US $ 702,4 milhões
Sistemas abrangentes de gerenciamento de relacionamento com clientes
| Métrica de CRM | Estatística |
|---|---|
| Total de contas de clientes | 87,600 |
| Usuários bancários digitais | 62% da base total de clientes |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos
No quarto trimestre 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation registrou ativos totais de US $ 6,8 bilhões, com uma carteira de empréstimos de US $ 4,3 bilhões. O banco oferece soluções bancárias personalizadas com os seguintes recursos principais:
| Categoria de produto | Volume total | Balanço médio |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 2,7 bilhões | US $ 1,2 milhão |
| Bancos pessoais | US $ 1,6 bilhão | $325,000 |
Serviços financeiros orientados para relacionamento local
Cobertura geográfica: Servindo principalmente áreas metropolitanas de Nova Jersey e Nova York com 24 filiais.
- Modelo bancário de relacionamento com taxa média de retenção de clientes de 87%
- Gerentes de relacionamento dedicados para segmentos bancários comerciais e pessoais
- Processo de tomada de decisão local para aprovações de empréstimos
Experiência abrangente de gestão de patrimônio
| Segmento de gerenciamento de patrimônio | Ativos sob gestão | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Private Banking | US $ 1,9 bilhão | US $ 4,2 milhões |
| Aviso de investimento | US $ 1,1 bilhão | US $ 2,7 milhões |
Experiências bancárias digitais e tradicionais integradas
Métricas bancárias digitais a partir de 2023:
- Usuários bancários móveis: 68% da base de clientes
- Volume de transações online: 2,4 milhões de transações mensais
- Taxa de abertura da conta digital: 42% das novas contas
Aconselhamento e apoio financeiro personalizado
Aparência especializada em serviços de consultoria:
| Serviço de consultoria | Número de clientes | Taxa de serviço médio |
|---|---|---|
| Consultoria de Negócios | 1.200 clientes | US $ 7.500 anualmente |
| Planejamento financeiro pessoal | 3.500 clientes | US $ 4.200 anualmente |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente
Relacionamentos bancários pessoais de alto toque
A partir de 2024, a Peapack-Gladstone Financial Corporation mantém 14 localizações de filiais de serviço completo em Nova Jersey, atendendo a aproximadamente 32.500 contas de clientes ativos. O valor médio de relacionamento do banco por cliente é de US $ 247.500.
| Segmento de clientes | Tipo de relacionamento | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Indivíduos de alto patrimônio líquido | Bancos personalizados | $587,000 |
| Clientes comerciais | Gerenciamento de relacionamento dedicado | $1,250,000 |
| Bancos pessoais | Relacionamento padrão | $185,000 |
Gerentes de relacionamento dedicados
O banco emprega 42 gerentes de relacionamento dedicados em segmentos de negócios e clientes privados. O portfólio médio de clientes por gerente de relacionamento é de 87 contas.
Suporte ao cliente multicanal
- Usuários bancários online: 24.500
- Usuários bancários móveis: 18.750
- Volume de suporte telefônico: 47.200 interações mensais
- Interações em pessoa: 12.300 mensais
Serviços de consulta financeira personalizados
Peapack-Gladstone oferece serviços de consulta especializados com uma duração média de consulta de 1,2 horas e uma taxa de satisfação do cliente de 92%.
Estratégias de retenção de clientes de longo prazo
| Métrica de retenção | Valor |
|---|---|
| Taxa anual de retenção de clientes | 87.5% |
| Duração média do relacionamento do cliente | 8,3 anos |
| Taxa de sucesso de venda cruzada | 34.6% |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agências bancárias físicas em Nova Jersey
A partir de 2024, a Peapack-Gladstone Financial Corporation mantém 23 agências bancárias físicas Localizado exclusivamente em Nova Jersey.
| Tipo de localização da filial | Número de ramificações |
|---|---|
| Locais suburbanos | 18 |
| Locais urbanos | 5 |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária digital fornece serviços abrangentes com 99,8% de tempo de atividade e suporta várias transações financeiras.
- Gerenciamento de contas digitais
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Rastreamento do histórico de transações
Aplicativo bancário móvel
Os recursos do aplicativo móvel incluem login seguro com Autenticação multifatorial.
| Métricas de aplicativos móveis | 2024 dados |
|---|---|
| Usuários ativos mensais | 42,500 |
| App Store Classificação | 4.6/5 |
Suporte ao cliente baseado em telefone
O suporte ao cliente opera com horário prolongado.
- Apoio à semana: 8:00 - 20:00 EST
- Suporte de fim de semana: 9:00 - 17:00 EST
- Tempo médio de resposta de chamada: 2,5 minutos
Canais de comunicação digital e marketing
A estratégia de marketing digital abrange várias plataformas.
| Canal digital | Contagem de seguidores/assinantes |
|---|---|
| 7,200 | |
| 3,500 | |
| 5,800 |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas em Nova Jersey
A partir do quarto trimestre 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation atende a aproximadamente 3.750 clientes comerciais pequenos e médios em Nova Jersey. O portfólio total de empréstimos comerciais para este segmento atingiu US $ 687,4 milhões.
| Métricas de segmento de negócios | 2023 dados |
|---|---|
| Total de clientes comerciais | 3,750 |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 687,4 milhões |
| Tamanho médio do empréstimo | $183,200 |
Investidores individuais de alta rede
O segmento de gerenciamento de patrimônio inclui 2.250 clientes de alta rede com ativos combinados sob gerenciamento de US $ 1,92 bilhão em 31 de dezembro de 2023.
| Detalhes do segmento de investidores | 2023 Estatísticas |
|---|---|
| Clientes totais de alto patrimônio líquido | 2,250 |
| Ativos sob gestão | US $ 1,92 bilhão |
| Valor médio do portfólio de clientes | $853,000 |
Clientes bancários da comunidade local
O segmento bancário comunitário compreende 45.600 clientes bancários pessoais em 24 locais de filiais em Nova Jersey, com base total de depósitos de US $ 3,48 bilhões.
- Total de clientes bancários pessoais: 45.600
- Número de localizações da filial: 24
- Base total de depósito: US $ 3,48 bilhões
Provedores de serviços profissionais
O segmento de clientes de serviços profissionais inclui 1.350 escritórios de advocacia, práticas contábeis, práticas médicas e empresas de consultoria, com serviços bancários especializados, totalizando US $ 412,6 milhões em linhas de crédito comerciais.
| Segmento de serviços profissionais | 2023 Figuras |
|---|---|
| Total de clientes profissionais | 1,350 |
| Linhas de crédito comerciais | US $ 412,6 milhões |
Organizações sem fins lucrativos e clientes institucionais
O segmento de clientes sem fins lucrativos e institucional atende 275 organizações com o total de relacionamentos bancários avaliados em US $ 246,3 milhões, incluindo serviços especializados em gerenciamento de tesouraria.
- Total de clientes sem fins lucrativos/institucionais: 275
- Relacionamentos bancários totais: US $ 246,3 milhões
- Serviços especializados de gerenciamento de tesouraria oferecidos: Sim
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
A partir do quarto trimestre de 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation registrou despesas totais de remuneração de US $ 79,4 milhões. A quebra dos custos relacionados aos funcionários inclui:
| Categoria de custo | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 52,600,000 |
| Bônus de desempenho | 8,900,000 |
| Seguro de saúde | 6,300,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 5,200,000 |
| Outros benefícios | 6,400,000 |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
O investimento em tecnologia para 2023 totalizou US $ 12,3 milhões, com a seguinte alocação:
- Infraestrutura de TI: US $ 5,7 milhões
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 3,2 milhões
- Licenciamento de software: US $ 2,1 milhões
- Manutenção da plataforma bancária digital: US $ 1,3 milhão
Despesas de operação de ramificação
Os custos totais relacionados à filial para 2023 foram de US $ 18,6 milhões, incluindo:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e instalações | 7,900,000 |
| Utilitários | 2,300,000 |
| Manutenção | 4,100,000 |
| Equipamento de ramificação | 2,600,000 |
| Segurança | 1,700,000 |
Custos de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 6,2 milhões:
- Marketing Digital: US $ 2,4 milhões
- Publicidade tradicional: US $ 1,8 milhão
- Campanhas de aquisição de clientes: US $ 1,5 milhão
- Pesquisa de mercado: US $ 500.000
Conformidade regulatória e despesas de gerenciamento de riscos
Os custos relacionados à conformidade para 2023 totalizaram US $ 9,5 milhões:
| Categoria de conformidade | Valor ($) |
|---|---|
| Relatórios regulatórios | 3,200,000 |
| Consultoria legal | 2,700,000 |
| Sistemas de gerenciamento de riscos | 2,300,000 |
| Treinamento de auditoria e conformidade | 1,300,000 |
Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e serviços de crédito
Para o ano fiscal de 2023, relatou Peapack-Gladstone Financial Corporation US $ 109,4 milhões na receita de juros líquidos.
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Taxa de juros média |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,2 bilhão | 5.75% |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 687 milhões | 6.25% |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 456 milhões | 4.85% |
Gerenciamento de patrimônio e taxas de consultoria
Receita de gestão de patrimônio para 2023 totalizou US $ 24,3 milhões.
- Ativos médios de clientes sob gerenciamento: US $ 1,8 bilhão
- Taxa de consultoria média: 0,85%
- Número de clientes de gerenciamento de patrimônio: 3.200
Receita de gerenciamento de investimentos
Taxas de gerenciamento de investimentos para 2023 alcançadas US $ 18,7 milhões.
| Produto de investimento | Total de ativos | Porcentagem de taxa |
|---|---|---|
| Estratégias de patrimônio | US $ 620 milhões | 0.75% |
| Estratégias de renda fixa | US $ 480 milhões | 0.50% |
Cobranças de serviço e taxas de transação
Cobranças de serviço e taxas de transação geradas US $ 12,5 milhões em 2023.
- Taxas de manutenção de conta: US $ 4,2 milhões
- Taxas de transferência de fio: US $ 3,1 milhões
- Taxas de transação ATM: US $ 2,6 milhões
- Outras taxas de serviço bancário: US $ 2,6 milhões
Renda dos Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Serviços de gerenciamento de tesouro produzidos US $ 8,9 milhões em receita para 2023.
| Tipo de serviço | Receita | Número de clientes corporativos |
|---|---|---|
| Gerenciamento de caixa | US $ 4,2 milhões | 520 |
| Processamento de pagamento | US $ 2,7 milhões | 380 |
| Gerenciamento de liquidez | US $ 2,0 milhões | 210 |
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