Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Business Model Canvas

Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Business Model Canvas
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Aninhado no coração da paisagem financeira de Nova Jersey, a Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) surge como uma potência dinâmica da inovação bancária regional. Esta tela abrangente do modelo de negócios revela uma abordagem sofisticada dos serviços financeiros, misturando bancos tradicionais orientados a relacionamentos com soluções digitais de ponta que atendem às necessidades diferenciadas de empresas e indivíduos de alto patrimônio em todo o estado do jardim. Do gerenciamento de patrimônio personalizado a plataformas digitais avançadas, o PGC demonstra um plano estratégico que transforma o banco local em uma experiência holística e centrada no cliente que vai muito além de meras transações.


Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Parcerias estratégicas com empresas locais em Nova Jersey e regiões vizinhas

A Pepack-Gladstone Financial Corporation mantém parcerias estratégicas com empresas locais em Nova Jersey. A partir de 2024, o banco estabeleceu relações colaborativas com aproximadamente 250 entidades comerciais locais.

Categoria de parceria Número de parcerias Cobertura geográfica
Pequenas empresas 157 Área metropolitana de Nova Jersey
Entidades corporativas de médio porte 63 Região de três estados
Serviços profissionais locais 30 Condados de Nova Jersey

Colaboração com empresas de consultoria de investimentos para serviços de gerenciamento de patrimônio

A corporação desenvolveu parcerias estratégicas com empresas de consultoria de investimentos para aprimorar as ofertas de gerenciamento de patrimônio.

  • Parcerias Total de Consultoria de Investimento: 18
  • Ativos sob gestão por meio de parcerias: US $ 742 milhões
  • Possui de parceria média: 6,3 anos

Relacionamento com provedores de tecnologia para soluções bancárias digitais

A Pepack-Gladstone Financial Corporation estabeleceu parcerias tecnológicas críticas para apoiar a infraestrutura bancária digital.

Parceiro de tecnologia Serviço prestado Ano de implementação
Fiserv Plataforma bancária principal 2022
Jack Henry Soluções bancárias digitais 2023
Temenos Infraestrutura bancária on -line 2021

Conexões com organizações regionais de desenvolvimento econômico

O banco mantém conexões estratégicas com organizações regionais de desenvolvimento econômico para apoiar o crescimento dos negócios locais.

  • Número de parcerias de desenvolvimento econômico: 12
  • Financiamento total do desenvolvimento econômico facilitado: US $ 56,4 milhões
  • Condados participantes: 7 condados de Nova Jersey

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Serviços bancários comerciais e pessoais

A partir do quarto trimestre 2023, relatou Peapack-Gladstone Financial Corporation:

Categoria de serviço bancário Valor total
Total de depósitos comerciais US $ 1,87 bilhão
Contas bancárias pessoais totais 42.365 contas
Tamanho médio de empréstimo comercial US $ 1,2 milhão

Gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira

Métricas principais de desempenho para a divisão de gerenciamento de patrimônio:

  • Total de ativos sob gestão (AUM): US $ 3,6 bilhões
  • Número de clientes de gerenciamento de patrimônio: 8.750
  • Valor médio do portfólio de clientes: $ 412.000

Serviços de empréstimos e crédito

Categoria de empréstimo Volume total
Empréstimos imobiliários comerciais US $ 1,45 bilhão
Empréstimos hipotecários residenciais US $ 672 milhões
Empréstimos para pequenas empresas US $ 215 milhões

Gestão de investimentos e serviços de confiança

Desempenho da Divisão de Gerenciamento de Investimentos:

  • Total de ativos de confiança: US $ 1,9 bilhão
  • Número de contas de confiança: 3.250
  • Valor médio da conta de confiança: US $ 584.615

Desenvolvimento da plataforma bancária digital

Métrica bancária digital Estatística
Usuários bancários móveis 37,500
Transações bancárias online por mês 1,2 milhão
Investimento bancário digital US $ 4,7 milhões em 2023

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Forte Rede Bancária Regional em Nova Jersey

A partir do quarto trimestre 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation opera 24 localizações de filiais exclusivamente em Nova Jersey. Total de ativos em 31 de dezembro de 2023: US $ 6,47 bilhões.

Tipo de localização Número de ramificações
Filas de Nova Jersey 24
Total de ativos US $ 6,47 bilhões

Profissionais financeiros experientes e equipe de gerenciamento

Composição da equipe de gerenciamento:

  • PRODIÇÃO EXECUTIVO Média: 15,3 anos em bancos
  • Liderança sênior com 87 anos de experiência em serviços financeiros
  • 12 executivos seniores com diplomas financeiros avançados

Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada

Investimento em tecnologia Quantia
Orçamento de tecnologia anual US $ 4,2 milhões
Plataforma bancária digital Solução corporativa baseada em nuvem

Capital financeiro robusto e reservas

Métricas de capital financeiro em 31 de dezembro de 2023:

  • Tier 1 Capital Ratio: 13,76%
  • Ratio de capital total: 14,92%
  • Equidade dos acionistas: US $ 702,4 milhões

Sistemas abrangentes de gerenciamento de relacionamento com clientes

Métrica de CRM Estatística
Total de contas de clientes 87,600
Usuários bancários digitais 62% da base total de clientes

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: proposições de valor

Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos

No quarto trimestre 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation registrou ativos totais de US $ 6,8 bilhões, com uma carteira de empréstimos de US $ 4,3 bilhões. O banco oferece soluções bancárias personalizadas com os seguintes recursos principais:

Categoria de produto Volume total Balanço médio
Empréstimos comerciais US $ 2,7 bilhões US $ 1,2 milhão
Bancos pessoais US $ 1,6 bilhão $325,000

Serviços financeiros orientados para relacionamento local

Cobertura geográfica: Servindo principalmente áreas metropolitanas de Nova Jersey e Nova York com 24 filiais.

  • Modelo bancário de relacionamento com taxa média de retenção de clientes de 87%
  • Gerentes de relacionamento dedicados para segmentos bancários comerciais e pessoais
  • Processo de tomada de decisão local para aprovações de empréstimos

Experiência abrangente de gestão de patrimônio

Segmento de gerenciamento de patrimônio Ativos sob gestão Portfólio médio de clientes
Private Banking US $ 1,9 bilhão US $ 4,2 milhões
Aviso de investimento US $ 1,1 bilhão US $ 2,7 milhões

Experiências bancárias digitais e tradicionais integradas

Métricas bancárias digitais a partir de 2023:

  • Usuários bancários móveis: 68% da base de clientes
  • Volume de transações online: 2,4 milhões de transações mensais
  • Taxa de abertura da conta digital: 42% das novas contas

Aconselhamento e apoio financeiro personalizado

Aparência especializada em serviços de consultoria:

Serviço de consultoria Número de clientes Taxa de serviço médio
Consultoria de Negócios 1.200 clientes US $ 7.500 anualmente
Planejamento financeiro pessoal 3.500 clientes US $ 4.200 anualmente

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente

Relacionamentos bancários pessoais de alto toque

A partir de 2024, a Peapack-Gladstone Financial Corporation mantém 14 localizações de filiais de serviço completo em Nova Jersey, atendendo a aproximadamente 32.500 contas de clientes ativos. O valor médio de relacionamento do banco por cliente é de US $ 247.500.

Segmento de clientes Tipo de relacionamento Valor médio da conta
Indivíduos de alto patrimônio líquido Bancos personalizados $587,000
Clientes comerciais Gerenciamento de relacionamento dedicado $1,250,000
Bancos pessoais Relacionamento padrão $185,000

Gerentes de relacionamento dedicados

O banco emprega 42 gerentes de relacionamento dedicados em segmentos de negócios e clientes privados. O portfólio médio de clientes por gerente de relacionamento é de 87 contas.

Suporte ao cliente multicanal

  • Usuários bancários online: 24.500
  • Usuários bancários móveis: 18.750
  • Volume de suporte telefônico: 47.200 interações mensais
  • Interações em pessoa: 12.300 mensais

Serviços de consulta financeira personalizados

Peapack-Gladstone oferece serviços de consulta especializados com uma duração média de consulta de 1,2 horas e uma taxa de satisfação do cliente de 92%.

Estratégias de retenção de clientes de longo prazo

Métrica de retenção Valor
Taxa anual de retenção de clientes 87.5%
Duração média do relacionamento do cliente 8,3 anos
Taxa de sucesso de venda cruzada 34.6%

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de Negócios: Canais

Rede de agências bancárias físicas em Nova Jersey

A partir de 2024, a Peapack-Gladstone Financial Corporation mantém 23 agências bancárias físicas Localizado exclusivamente em Nova Jersey.

Tipo de localização da filial Número de ramificações
Locais suburbanos 18
Locais urbanos 5

Plataforma bancária online

A plataforma bancária digital fornece serviços abrangentes com 99,8% de tempo de atividade e suporta várias transações financeiras.

  • Gerenciamento de contas digitais
  • Transferências de fundos
  • Serviços de pagamento da conta
  • Rastreamento do histórico de transações

Aplicativo bancário móvel

Os recursos do aplicativo móvel incluem login seguro com Autenticação multifatorial.

Métricas de aplicativos móveis 2024 dados
Usuários ativos mensais 42,500
App Store Classificação 4.6/5

Suporte ao cliente baseado em telefone

O suporte ao cliente opera com horário prolongado.

  • Apoio à semana: 8:00 - 20:00 EST
  • Suporte de fim de semana: 9:00 - 17:00 EST
  • Tempo médio de resposta de chamada: 2,5 minutos

Canais de comunicação digital e marketing

A estratégia de marketing digital abrange várias plataformas.

Canal digital Contagem de seguidores/assinantes
LinkedIn 7,200
Twitter 3,500
Facebook 5,800

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Pequenas e médias empresas em Nova Jersey

A partir do quarto trimestre 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation atende a aproximadamente 3.750 clientes comerciais pequenos e médios em Nova Jersey. O portfólio total de empréstimos comerciais para este segmento atingiu US $ 687,4 milhões.

Métricas de segmento de negócios 2023 dados
Total de clientes comerciais 3,750
Portfólio de empréstimos comerciais US $ 687,4 milhões
Tamanho médio do empréstimo $183,200

Investidores individuais de alta rede

O segmento de gerenciamento de patrimônio inclui 2.250 clientes de alta rede com ativos combinados sob gerenciamento de US $ 1,92 bilhão em 31 de dezembro de 2023.

Detalhes do segmento de investidores 2023 Estatísticas
Clientes totais de alto patrimônio líquido 2,250
Ativos sob gestão US $ 1,92 bilhão
Valor médio do portfólio de clientes $853,000

Clientes bancários da comunidade local

O segmento bancário comunitário compreende 45.600 clientes bancários pessoais em 24 locais de filiais em Nova Jersey, com base total de depósitos de US $ 3,48 bilhões.

  • Total de clientes bancários pessoais: 45.600
  • Número de localizações da filial: 24
  • Base total de depósito: US $ 3,48 bilhões

Provedores de serviços profissionais

O segmento de clientes de serviços profissionais inclui 1.350 escritórios de advocacia, práticas contábeis, práticas médicas e empresas de consultoria, com serviços bancários especializados, totalizando US $ 412,6 milhões em linhas de crédito comerciais.

Segmento de serviços profissionais 2023 Figuras
Total de clientes profissionais 1,350
Linhas de crédito comerciais US $ 412,6 milhões

Organizações sem fins lucrativos e clientes institucionais

O segmento de clientes sem fins lucrativos e institucional atende 275 organizações com o total de relacionamentos bancários avaliados em US $ 246,3 milhões, incluindo serviços especializados em gerenciamento de tesouraria.

  • Total de clientes sem fins lucrativos/institucionais: 275
  • Relacionamentos bancários totais: US $ 246,3 milhões
  • Serviços especializados de gerenciamento de tesouraria oferecidos: Sim

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Salários e benefícios dos funcionários

A partir do quarto trimestre de 2023, a Peapack-Gladstone Financial Corporation registrou despesas totais de remuneração de US $ 79,4 milhões. A quebra dos custos relacionados aos funcionários inclui:

Categoria de custo Valor ($)
Salários da base 52,600,000
Bônus de desempenho 8,900,000
Seguro de saúde 6,300,000
Benefícios de aposentadoria 5,200,000
Outros benefícios 6,400,000

Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital

O investimento em tecnologia para 2023 totalizou US $ 12,3 milhões, com a seguinte alocação:

  • Infraestrutura de TI: US $ 5,7 milhões
  • Sistemas de segurança cibernética: US $ 3,2 milhões
  • Licenciamento de software: US $ 2,1 milhões
  • Manutenção da plataforma bancária digital: US $ 1,3 milhão

Despesas de operação de ramificação

Os custos totais relacionados à filial para 2023 foram de US $ 18,6 milhões, incluindo:

Categoria de despesa Valor ($)
Aluguel e instalações 7,900,000
Utilitários 2,300,000
Manutenção 4,100,000
Equipamento de ramificação 2,600,000
Segurança 1,700,000

Custos de marketing e aquisição de clientes

As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 6,2 milhões:

  • Marketing Digital: US $ 2,4 milhões
  • Publicidade tradicional: US $ 1,8 milhão
  • Campanhas de aquisição de clientes: US $ 1,5 milhão
  • Pesquisa de mercado: US $ 500.000

Conformidade regulatória e despesas de gerenciamento de riscos

Os custos relacionados à conformidade para 2023 totalizaram US $ 9,5 milhões:

Categoria de conformidade Valor ($)
Relatórios regulatórios 3,200,000
Consultoria legal 2,700,000
Sistemas de gerenciamento de riscos 2,300,000
Treinamento de auditoria e conformidade 1,300,000

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros de empréstimos e serviços de crédito

Para o ano fiscal de 2023, relatou Peapack-Gladstone Financial Corporation US $ 109,4 milhões na receita de juros líquidos.

Categoria de empréstimo Saldo total de empréstimo Taxa de juros média
Imóveis comerciais US $ 1,2 bilhão 5.75%
Comercial & Empréstimos industriais US $ 687 milhões 6.25%
Empréstimos hipotecários residenciais US $ 456 milhões 4.85%

Gerenciamento de patrimônio e taxas de consultoria

Receita de gestão de patrimônio para 2023 totalizou US $ 24,3 milhões.

  • Ativos médios de clientes sob gerenciamento: US $ 1,8 bilhão
  • Taxa de consultoria média: 0,85%
  • Número de clientes de gerenciamento de patrimônio: 3.200

Receita de gerenciamento de investimentos

Taxas de gerenciamento de investimentos para 2023 alcançadas US $ 18,7 milhões.

Produto de investimento Total de ativos Porcentagem de taxa
Estratégias de patrimônio US $ 620 milhões 0.75%
Estratégias de renda fixa US $ 480 milhões 0.50%

Cobranças de serviço e taxas de transação

Cobranças de serviço e taxas de transação geradas US $ 12,5 milhões em 2023.

  • Taxas de manutenção de conta: US $ 4,2 milhões
  • Taxas de transferência de fio: US $ 3,1 milhões
  • Taxas de transação ATM: US $ 2,6 milhões
  • Outras taxas de serviço bancário: US $ 2,6 milhões

Renda dos Serviços de Gerenciamento do Tesouro

Serviços de gerenciamento de tesouro produzidos US $ 8,9 milhões em receita para 2023.

Tipo de serviço Receita Número de clientes corporativos
Gerenciamento de caixa US $ 4,2 milhões 520
Processamento de pagamento US $ 2,7 milhões 380
Gerenciamento de liquidez US $ 2,0 milhões 210

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