Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) wird im Herzen der Finanzlandschaft von New Jersey eingebettet und entsteht als dynamisches Kraftpaket der regionalen Bankeninnovation. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt einen ausgefeilten Ansatz für Finanzdienstleistungen, das traditionelle beziehungsgetriebene Bankgeschäft mit hochmodernen digitalen Lösungen verbindet, die den nuancierten Bedürfnissen von Unternehmen und Einzelpersonen im gesamten Gartenstaat mit hoher Netzwerte gerecht werden. PGC vom personalisierten Vermögensmanagement bis hin zu fortgeschrittenen digitalen Plattformen zeigt eine strategische Blaupause, die das lokale Bankgeschäft in eine ganzheitliche, kundenorientierte Erfahrung verwandelt, die weit über die bloßen Transaktionen hinausgeht.

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in New Jersey und den umliegenden Regionen

Die Peapack-Gladstone Financial Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in ganz New Jersey. Ab 2024 hat die Bank gemeinsame Beziehungen zu ungefähr 250 lokalen Unternehmen aufgebaut.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Kleinunternehmen	157	New Jersey Metropolitan Area
Mittelgroße Unternehmensunternehmen	63	Tri-State-Region
Lokale professionelle Dienstleistungen	30	New Jersey Counties

Zusammenarbeit mit Anlageberatungsunternehmen für Vermögensverwaltungsdienste

Das Unternehmen hat strategische Partnerschaften mit Anlageberatungsunternehmen entwickelt, um das Vermögensverwaltungsangebot zu verbessern.

• Total Investment Advisory Partnerships: 18
• Vermögenswerte durch Partnerschaften verwaltet: 742 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Partnerschaftszeit: 6,3 Jahre

Beziehungen zu Technologieanbietern für digitale Banklösungen

Die Peapack-Gladstone Financial Corporation hat kritische technologische Partnerschaften zur Unterstützung der digitalen Bankinfrastruktur eingerichtet.

Technologiepartner	Service erbracht	Implementierungsjahr
Fiserv	Kernbankenplattform	2022
Jack Henry	Digitale Banklösungen	2023
Temenos	Online -Banking -Infrastruktur	2021

Verbindungen mit regionalen Wirtschaftsentwicklungsorganisationen

Die Bank unterhält strategische Verbindungen zu regionalen Unternehmen für wirtschaftliche Entwicklung, um das lokale Geschäftswachstum zu unterstützen.

• Anzahl der Partnerschaften der wirtschaftlichen Entwicklung: 12
• Gesamtförderung der wirtschaftlichen Entwicklung erleichtert: 56,4 Millionen US -Dollar
• Teilnehmende Grafschaften: 7 Landkreise in New Jersey

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete die Peapack-Gladstone Financial Corporation:

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtwert
Gesamt kommerzielle Einlagen	1,87 Milliarden US -Dollar
Gesamt persönliche Bankkonten	42.365 Konten
Durchschnittliche gewerbliche Darlehensgröße	1,2 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Wichtige Leistungsmetriken für die Abteilung für Vermögensverwaltung:

• Togesal Assets verwaltet (AUM): 3,6 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 8.750
• Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 412.000 USD

Kredit- und Kreditdienste

Kreditkategorie	Gesamtvolumen
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	1,45 Milliarden US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	672 Millionen Dollar
Kredite für kleine Unternehmen	215 Millionen Dollar

Investmentmanagement und Vertrauensdienste

Leistung der Investmentmanagement -Abteilung:

• Total Trust Assets: 1,9 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Treuhandkonten: 3.250
• Durchschnittlicher Vertrauenskontowert: $ 584.615

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetrik	Statistik
Benutzer von Mobile Banking	37,500
Online -Banking -Transaktionen pro Monat	1,2 Millionen
Digitale Bankinvestition	4,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in New Jersey

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Peapack-Gladstone Financial Corporation 24 Filialen ausschließlich in New Jersey. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 6,47 Milliarden US -Dollar.

Standorttyp	Anzahl der Zweige
New Jersey Zweige	24
Gesamtvermögen	6,47 Milliarden US -Dollar

Erfahrenes Finanzfachleute und Managementteam

Komposition des Managementteams:

• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15,3 Jahre im Bankwesen
• Führungskräfteführung mit kombinierter 87 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungen
• 12 leitende Führungskräfte mit fortgeschrittenen Finanzabschlüssen

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestition	Menge
Jährliches Technologiebudget	4,2 Millionen US -Dollar
Digitale Bankplattform	Cloud-basierte Unternehmenslösung

Robustes Finanzkapital und Reserven

Finanzkapitalmetriken zum 31. Dezember 2023:

• Tier -1 -Kapitalquote: 13,76%
• Gesamtkapitalquote: 14,92%
• Eigenkapital der Aktionäre: 702,4 Millionen US -Dollar

Umfassende Kundenbeziehungsmanagementsysteme

CRM -Metrik	Statistik
Gesamtkundenkonten	87,600
Digital Banking -Benutzer	62% des gesamten Kundenstamms

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Peapack-Gladstone Financial Corporation Gesamtvermögen von 6,8 Milliarden US-Dollar mit einem Kreditportfolio von 4,3 Milliarden US-Dollar. Die Bank bietet maßgeschneiderte Banklösungen mit den folgenden wichtigen Funktionen an:

Produktkategorie	Gesamtvolumen	Durchschnittsbilanz
Werbekredite	2,7 Milliarden US -Dollar	1,2 Millionen US -Dollar
Persönliches Bankgeschäft	1,6 Milliarden US -Dollar	$325,000

Lokale beziehungsgetriebene Finanzdienstleistungen

Geografische Abdeckung: In erster Linie dienen Metropolgebiete in New Jersey und New York mit 24 Filialen.

• Relationship Banking -Modell mit durchschnittlicher Kundenbindung von 87%
• Engagierte Beziehungsmanager für geschäftliche und persönliche Banksegmente
• Lokaler Entscheidungsprozess für Kreditgenehmigungen

Umfassendes Vermögensverwaltungskompetenz

Vermögensverwaltungssegment	Vermögenswerte im Management	Durchschnittliches Client -Portfolio
Private Banking	1,9 Milliarden US -Dollar	4,2 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	1,1 Milliarden US -Dollar	2,7 Millionen US -Dollar

Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digitale Bankmetriken ab 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 68% des Kundenstamms
• Online -Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen monatliche Transaktionen
• Eröffnungsrate für digitales Konto: 42% der neuen Konten

Maßgeschneiderte finanzielle Beratung und Unterstützung

Spezialberatungsdienste Aufschlüsselung:

Beratungsdienst	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Servicegebühr
Business Consulting	1.200 Kunden	$ 7.500 jährlich
Persönliche Finanzplanung	3.500 Kunden	$ 4.200 jährlich

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

High-Touch-persönliche Bankbeziehungen

Ab 2024 unterhält die Peapack-Gladstone Financial Corporation 14 Standorte mit Full-Service-Filialen in ganz New Jersey und bedient rund 32.500 aktive Kundenkonten. Der durchschnittliche Beziehungswert der Bank pro Kunde beträgt 247.500 USD.

Kundensegment	Beziehungstyp	Durchschnittlicher Kontowert
Hochvermögen Einzelpersonen	Personalisiertes Bankgeschäft	$587,000
Geschäftskunden	Engagiertes Beziehungsmanagement	$1,250,000
Persönliches Bankgeschäft	Standardbeziehung	$185,000

Engagierte Beziehungsmanager

Die Bank beschäftigt 42 engagierte Beziehungsmanager in Geschäfts- und Privatkundensegmenten. Das durchschnittliche Kundenportfolio pro Beziehungsmanager beträgt 87 Konten.

Multi-Channel-Kundensupport

• Online -Banking -Benutzer: 24.500
• Benutzer von Mobile Banking: 18.750
• Telefonunterstützungsvolumen: 47.200 monatliche Interaktionen
• Persönliche Branch-Interaktionen: 12.300 monatlich

Individuelle Finanzberatungsdienste

Peapack-Gladstone bietet spezialisierte Beratungsdienste mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 1,2 Stunden und einer Kundenzufriedenheitsrate von 92%an.

Langzeit-Kundenbindungstrategien

Retentionsmetrik	Wert
Jährliche Kundenbindung	87.5%
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer	8,3 Jahre
Cross-Selling-Erfolgsrate	34.6%

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physical Bank Branch Network in New Jersey

Ab 2024 behauptet Peapack-Gladstone Financial Corporation 23 physische Bankfilialen Das Hotel liegt ausschließlich in New Jersey.

Zweigstandorttyp	Anzahl der Zweige
Vorstadtstandorte	18
Städtische Standorte	5

Online -Banking -Plattform

Die digitale Bankplattform bietet umfassende Dienste mit 99,8% Betriebszeit und unterstützt mehrere Finanztransaktionen.

• Digitales Kontomanagement
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Transaktionsverlaufsverfolgung

Mobile Banking -Anwendung

Die mobilen App -Funktionen enthalten eine sichere Anmeldung mit Multi-Faktor-Authentifizierung.

Mobile für mobile Apps	2024 Daten
Monatliche aktive Benutzer	42,500
App Store -Bewertung	4.6/5

Telefonbasierter Kundensupport

Der Kundensupport arbeitet mit verlängerte Stunden.

• Wochentagsunterstützung: 8:00 - 20:00 Uhr Est
• Wochenendunterstützung: 9:00 - 17:00 Uhr Est
• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,5 Minuten

Digitale Kommunikations- und Marketingkanäle

Die Strategie für digitales Marketing umfasst mehrere Plattformen.

Digitaler Kanal	Nachfolger/Abonnent
LinkedIn	7,200
Twitter	3,500
Facebook	5,800

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in New Jersey

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Peapack-Gladstone Financial Corporation rund 3.750 kleine bis mittelständische Geschäftskunden in New Jersey. Das gesamte gewerbliche Darlehensportfolio für dieses Segment erreichte 687,4 Mio. USD.

Wirtschaftssegmentmetriken	2023 Daten
Totale Geschäftskunden	3,750
Gewerbekreditportfolio	687,4 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	$183,200

Einzelpersonen einzelne Investoren

Das Vermögensverwaltungssegment umfasst 2.250 Kunden mit hohem Netzwert mit kombiniertem Vermögen von 1,92 Milliarden US-Dollar zum 31. Dezember 2023.

Anlegersegmentdetails	2023 Statistik
Gesamtkunden mit hohem Netzwert	2,250
Vermögenswerte im Management	1,92 Milliarden US -Dollar
Durchschnittlicher Client -Portfoliowert	$853,000

Lokale Kundenbankenkunden

Das Community Banking -Segment umfasst 45.600 persönliche Bankkunden an 24 Filialen in New Jersey mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 3,48 Milliarden US -Dollar.

• Gesamt persönliche Bankkunden: 45.600
• Anzahl der Zweigstandorte: 24
• Gesamteinzahlungsbasis: 3,48 Milliarden US -Dollar

Professionelle Dienstleister

Das Professional Services -Kundensegment umfasst 1.350 Anwaltskanzleien, Rechnungslegungspraktiken, medizinische Praktiken und Beratungsunternehmen mit speziellen Bankdiensten von insgesamt 412,6 Millionen US -Dollar an gewerblichen Kreditlinien.

Professionelles Dienstleistungssegment	2023 Zahlen
Totale professionelle Kunden	1,350
Kommerzielle Kreditlinien	412,6 Millionen US -Dollar

Gemeinnützige Organisationen und institutionelle Kunden

Das gemeinnützige und institutionelle Kundensegment bedient 275 Organisationen mit Gesamtbankenbeziehungen im Wert von 246,3 Mio. USD, einschließlich spezialisierter Finanzministeriumsmanagementdienste.

• Gesamt gemeinnützige/institutionelle Kunden: 275
• Gesamtbankenbeziehungen: 246,3 Millionen US -Dollar
• Spezialisierte Finanzverwaltungsdienste angeboten: Ja

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Peapack-Gladstone Financial Corporation die Gesamtausgleichskosten von 79,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung der Kosten für Mitarbeiter umfasst:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	52,600,000
Leistungsboni	8,900,000
Krankenversicherung	6,300,000
Altersvorsorge	5,200,000
Andere Vorteile	6,400,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Technologieinvestition für 2023 belief sich auf 12,3 Mio. USD mit der folgenden Zuweisung:

• IT -Infrastruktur: 5,7 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 3,2 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 2,1 Millionen US -Dollar
• Wartung der digitalen Bankplattform: 1,3 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtkosten für die Filiale für 2023 betrugen 18,6 Millionen US-Dollar, einschließlich:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Einrichtungen	7,900,000
Versorgungsunternehmen	2,300,000
Wartung	4,100,000
Zweigausrüstung	2,600,000
Sicherheit	1,700,000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 belief sich auf 6,2 Mio. USD:

• Digitales Marketing: 2,4 Millionen US -Dollar
• Traditionelle Werbung: 1,8 Millionen US -Dollar
• Kampagnen für Kundenakquisitionen: 1,5 Millionen US -Dollar
• Marktforschung: 500.000 US -Dollar

Vorschriften für die Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement

Compliance-bezogene Kosten für 2023 beliefen sich auf 9,5 Mio. USD:

Compliance -Kategorie	Betrag ($)
Regulierungsberichterstattung	3,200,000
Rechtsberatung	2,700,000
Risikomanagementsysteme	2,300,000
Audit- und Compliance -Schulung	1,300,000

Peapack -Gladstone Financial Corporation (PGC) - Geschäftsmodell: Einnahmenquellenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditdiensten

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Peapack-Gladstone Financial Corporation 109,4 Millionen US -Dollar in Nettozinserträgen.

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Durchschnittlicher Zinssatz
Gewerbeimmobilien	1,2 Milliarden US -Dollar	5.75%
Kommerziell & Industriekredite	687 Millionen Dollar	6.25%
Wohnhypothekendarlehen	456 Millionen US -Dollar	4.85%

Vermögensverwaltung und Beratungsgebühren

Vermögensverwaltungseinnahmen für 2023 waren insgesamt 24,3 Millionen US -Dollar.

• Durchschnittliche Kundenvermögen im Management: 1,8 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittlicher Beratungsgebührersatz: 0,85%
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 3.200

Einnahmen aus dem Investmentmanagement

Investitionsmanagementgebühren für 2023 erreicht 18,7 Millionen US -Dollar.

Anlageprodukt	Gesamtvermögen	Gebührenprozentsatz
Aktienstrategien	620 Millionen US -Dollar	0.75%
Festeinkommensstrategien	480 Millionen Dollar	0.50%

Servicegebühren und Transaktionsgebühren

Servicegebühren und Transaktionsgebühren erzeugt 12,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• Kontowartungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 2,6 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 2,6 Millionen US -Dollar

Treasury Management Services Einkommen

Erstellte Finanzmanagementdienste 8,9 Millionen US -Dollar im Umsatz für 2023.

Service -Typ	Einnahmen	Anzahl der Unternehmenskunden
Cash Management	4,2 Millionen US -Dollar	520
Zahlungsabwicklung	2,7 Millionen US -Dollar	380
Liquiditätsmanagement	2,0 Millionen US -Dollar	210