|
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) ، وهي مؤسسة مالية ديناميكية صاغت نموذج أعمالها بدقة لخدمة الاحتياجات المصرفية الفريدة لمجتمعات لويزيانا وتكساس. من خلال تكوين البنية التحتية الرقمية المبتكرة ، وعلاقات العملاء الشخصية ، والالتزام العميق بالتنمية الاقتصادية المحلية ، وضعت RRBI نفسها كقوة مصرفية إقليمية ذاتية الاستجابة تتجاوز بكثير الخدمات المالية التقليدية. يكشف هذا الاستكشاف لنموذج أعمالهم عن الاستراتيجيات المعقدة التي تمكن RRBI من تقديم قيمة استثنائية لقطاعات العملاء المتنوعة مع الحفاظ على نظام بيئي مالي قوي وقابل للتكيف.
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في لويزيانا وتكساس
يحافظ Red River Bancshares على شراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية في جميع أنحاء لويزيانا وتكساس.
| اسم الجمعية | موقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين لويزيانا | باتون روج ، لوس أنجلوس | الامتثال التنظيمي والشبكات |
| جمعية المصرفيين في تكساس | أوستن ، تكساس | تطوير الأعمال والدعوة |
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
يتعاون البنك مع مقدمي الخدمات المالية الإقليمية المتعددة لتعزيز قدراته التشغيلية.
- بنك القروض المنزلية الفيدرالية في دالاس
- رابطة المصرفيين المستقلة الأمريكية
- شبكات دفع التأشيرة و MasterCard
بائعي التكنولوجيا للبرامج المصرفية
Red River Bancshares Partners مع بائعي التكنولوجيا المتخصصين للحفاظ على البنية التحتية الرقمية القوية.
| بائع | حل التكنولوجيا | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | المنصة المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| fiserv | الحلول المصرفية الرقمية | $750,000 |
شركات التأمين والاستثمار
توفر الشراكات الاستراتيجية مع شركات التأمين والاستثمار خدمات مالية شاملة.
- Prudential Financial
- MetLife
- ريمون جيمس المالية
منظمات تنمية المجتمع
تشارك Red River Bancshares بنشاط مع منظمات تنمية المجتمع لدعم النمو الاقتصادي المحلي.
| منظمة | تأثير المجتمع | المساهمة السنوية |
|---|---|---|
| لويزيانا التنمية الاقتصادية | دعم الأعمال الصغيرة | $250,000 |
| عاصمة مجتمع تكساس | مبادرات التنمية الاقتصادية | $180,000 |
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Red River Bancshares على 2.48 مليار دولار من إجمالي الأصول و 2.16 مليار دولار في إجمالي القروض. يدير البنك 32 موقعًا فرعيًا في جميع أنحاء لويزيانا.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.42 مليار دولار |
| القروض الشخصية | 740 مليون دولار |
| إجمالي حسابات الودائع | 2.16 مليار دولار |
إنشاء القرض ومعالجته
قام البنك بمعالجة ما يقرب من 4،872 طلب قروض في عام 2023 ، بمعدل موافقة قدره 68 ٪.
- متوسط حجم القرض التجاري: 352،000 دولار
- متوسط حجم القرض الشخصي: 184،500 دولار
- وقت معالجة القرض: متوسط 7-10 أيام عمل
إدارة المنصات المصرفية الرقمية
تشمل المنصات المصرفية الرقمية التي تدعمها Red River Bancshares الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| المستخدمون المصرفيون النشطون عبر الإنترنت | 42,650 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 28,375 |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون معاملة |
إدارة المخاطر والامتثال
يحافظ Red River Bancshares نسبة رأس المال من المستوى 1 14.2 ٪ اعتبارا من 31 ديسمبر 2023.
- موظفو الامتثال: 18 محترفين بدوام كامل
- ساعات تدريب الامتثال السنوية: 1872
- تردد الفحص التنظيمي: سنوي
خدمات حساب العميل
يدير البنك أنواع الحسابات المتنوعة مع مناهج خدمة العملاء المتخصصة.
| نوع الحساب | إجمالي الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 52,400 | $8,750 |
| حسابات الادخار | 38,250 | $14,600 |
| حسابات العمل | 6,875 | $42,300 |
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Red River Bancshares 37 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء لويزيانا. بلغ إجمالي الأصول المصرفية 4.23 مليار دولار مع وجود سوق إقليمي مركز في وسط وجنوب شرق لويزيانا.
| مقياس الشبكة | القيمة الكمية |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 37 |
| إجمالي الأصول المصرفية | 4.23 مليار دولار |
| التركيز الجغرافي الأساسي | لويزيانا |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
فريق القيادة مع خبرة مصرفية متوسطة 22 عامًا ، بما في ذلك المديرين التنفيذيين الذين لديهم عقود متعددة من الخبرة المصرفية الإقليمية.
- الرئيس التنفيذي جون رانسوم: 28 سنة الخبرة المصرفية
- CFO Bruce Reed: 24 عامًا خلفية الخدمات المالية
- كبير مسؤولي الائتمان: 19 سنة خبرة في إدارة المخاطر
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
منصة رقمية دعم 1.2 مليار دولار في أحجام المعاملات الرقمية سنويًا مع تغلغل الخدمات المصرفية المتنقلة بنسبة 68 ٪ من قاعدة العملاء.
محفظة قروض متنوعة
| فئة القرض | نسبة الحافظة | الحجم الكلي |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 42% | 1.78 مليار دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 28% | 1.19 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 20% | 850 مليون دولار |
| القروض الزراعية | 10% | 424 مليون دولار |
قاعدة رأس المال المالي القوية
نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.4 ٪ إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 14.7 ٪ حقوق المساهمين: 492 مليون دولار
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، خدم Red River Bancshares 18 أبرشية في لويزيانا بأصول إجمالية قدرها 2.76 مليار دولار. يدير البنك 33 موقعًا فرعيًا يستهدف على وجه التحديد الاحتياجات المصرفية للمجتمع المحلي.
| قطاع السوق | عدد العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 42,156 | $87,500 |
| الأعمال الصغيرة | 3,287 | $215,000 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 612 | $1,350,000 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة للمنتجات الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 3.25 ٪ APY
- حسابات سوق المال: 4.15 ٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 4.75 ٪ APY
- قروض الأسهم المنزلية: بدءًا من 6.25 ٪ أبريل
معالجة قرض سريعة وفعالة
مقاييس معالجة القروض لعام 2023:
| نوع القرض | متوسط وقت المعالجة | معدل الموافقة |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 2.3 أيام | 78% |
| قروض الأعمال | 5.7 أيام | 62% |
| قروض الرهن العقاري | 14.5 يومًا | 65% |
الخدمات المصرفية الرقمية والمتنقلة الشاملة
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 61،500
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 54،200
- تنزيلات تطبيق الهاتف المحمول: 22،800
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة
خدمة عملاء قوية وتركيز العلاقة المحلية
مقاييس رضا العملاء والاحتفاظ بها:
| متري | 2023 الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| درجة رضا العملاء | 4.6/5.0 |
| متوسط مدة العميل | 8.3 سنوات |
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يحتفظ Red River Bancshares 34 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء لويزيانا. يخدم البنك حوالي 96000 حساب عميل مع نهج مخصص لإدارة العلاقات.
| مقياس علاقة العملاء | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 96,000 |
| عدد المواقع المصرفية | 34 |
| متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
تفاعلات فرع شخصي
تؤكد Red River Bancshares على تفاعلات العملاء المباشرة من خلال شبكة الفرع المادي.
- متوسط موظفي الفرع لكل موقع: 7-9 موظفين
- متوسط تفاعلات العميل الفرع اليومي: 65-85 عملاء
- ساعات ممتدة في فروع محددة لاستيعاب جداول العملاء
قنوات دعم العملاء الرقمية
يقدم البنك حلولًا مصرفية رقمية شاملة مع مقاييس المشاركة الرقمية التالية:
| قناة رقمية | 2023 إحصاءات الاستخدام |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62,400 |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 48,000 |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون معاملة شهرية |
برامج مشاركة المجتمع
استثمر Red River Bancshares 375،000 دولار في مبادرات تنمية المجتمع المحلي والمشاركة في عام 2023.
- برامج الرعاية المحلية: 42 حدثًا مجتمعيًا
- ورش محو الأمية المالية: 18 جلسة
- برامج دعم الأعمال الصغيرة: 1.5 مليون دولار في منح الأعمال المحلية
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
يوفر البنك خدمات استشارية مالية متخصصة عبر قطاعات متعددة:
| فئة الخدمة الاستشارية | إجمالي العملاء | متوسط الرسوم الاستشارية |
|---|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 3200 عميل | 0.75 ٪ من الأصول |
| الاستشارات الخدمات المصرفية التجارية | 1100 عملاء الأعمال | 1200 دولار سنويا |
| تخطيط التقاعد | 2500 عميل | 800 دولار-1500 دولار لكل استشارة |
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Red River Bancshares 33 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات يقع بشكل أساسي في لويزيانا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| لويزيانا | 33 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Red River Bancshares خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- الاختبارات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يقدم البنك تطبيقًا مصرفيًا للهاتف المحمول مع القدرات التالية:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملة
- عناصر التحكم في البطاقة
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يوفر Red River Bancshares الدعم المصرفي عبر 24/7 مع الخدمات الآلية والوصول إلى ممثل العملاء.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع ATM | رقم |
|---|---|
| إجمالي شبكة أجهزة الصراف الآلي | 40 |
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 33 |
| أجهزة الصراف الآلي الشريك الشريك | 7 |
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Red River Bancshares حوالي 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء لويزيانا. إجمالي محفظة القروض التجارية: 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,125 | $275,000 |
| الخدمات المهنية | 875 | $412,000 |
| تصنيع | 650 | $589,000 |
المستهلكون الفرديون المحليون
يتضمن القطاع المصرفي الاستهلاكي 42،650 من حاملي الحسابات الفردية. إجمالي ودائع المستهلك: 612.4 مليون دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 28،375
- حسابات الادخار: 22،100
- عملاء القروض الشخصية: 6225
عملاء القطاع الزراعي
محفظة الإقراض الزراعي: 156.2 مليون دولار ، تخدم 1،275 شركة زراعية في لويزيانا.
| قطاع فرعي زراعي | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 625 | $385,000 |
| الماشية | 425 | $276,000 |
| الغابات | 225 | $412,000 |
مقدمي الخدمات المهنية
الخدمات المهنية قاعدة عملاء: 1850 عميل. إجمالي الخدمات المهنية الإقراض: 214.6 مليون دولار.
- الشركات القانونية: 425 عميل
- الممارسات الطبية: 675 عميل
- شركات المحاسبة: 350 عميل
- الشركات الاستشارية: 400 عميل
المؤسسات التجارية الإقليمية
القطاع المصرفي التجاري: 875 عملاء للمؤسسة. إجمالي محفظة القروض التجارية والصناعية: 356.7 مليون دولار.
| نوع المؤسسة | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| بناء | 275 | $675,000 |
| العقارات | 325 | $892,000 |
| خدمات الطاقة | 175 | $1,250,000 |
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويض الموظف والفوائد
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، أبلغ Red River Bancshares عن إجمالي مصاريف تعويض الموظفين البالغة 23.4 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 18,600,000 |
| استحقاقات الموظفين | 4,800,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 5.2 مليون دولار.
- صيانة الأجهزة: 1.7 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 2.3 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1.2 مليون دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت التكاليف المتعلقة بالامتثال لعام 2023 3.6 مليون دولار.
| منطقة الامتثال | المصاريف ($) |
|---|---|
| الرسوم القانونية والمراجعة | 2,100,000 |
| التقارير التنظيمية | 1,500,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للفرع لعام 2023 7.8 مليون دولار.
- الإيجار والإشغال: 3.5 مليون دولار
- المرافق: 1.2 مليون دولار
- صيانة الفرع: 3.1 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 2.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,200,000 |
| الإعلان التقليدي | 900,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 800,000 |
Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت Red River Bancshares إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 110.4 مليون دولار. كان انهيار محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $456,789,000 | 42% |
| القروض العقارية | $378,456,000 | 35% |
| قروض المستهلك | $245,678,000 | 23% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 18.3 مليون دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 5.6 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 7.2 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم بطاقة الخصم: 3.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 2 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 إلى 12.7 مليون دولار ، مع الأصول تحت إدارتها 524 مليون دولار.
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| الاستشارات المالية | 6.3 مليون دولار |
| إدارة المحافظ | 4.2 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 2.2 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت الإيرادات المصرفية الرقمية في عام 2023 4.5 مليون دولار ، مع:
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.1 مليون
- المعاملات المصرفية المتنقلة: 3.4 مليون
- معالجة الدفع الرقمية: 1.8 مليون دولار
خدمات الرهن العقاري وإعادة التمويل
بلغ إجمالي الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري لعام 2023 22.6 مليون دولار:
| خدمة الرهن العقاري | إجمالي الحجم ($) | الإيرادات ($) |
|---|---|---|
| أصول الرهن العقاري الجديدة | $245,678,000 | 15.3 مليون دولار |
| إعادة التمويل | $89,456,000 | 7.3 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.