Red River Bancshares, Inc. (RRBI): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Red River Bancshares, Inc. (RRBI), einem dynamischen Finanzinstitut, das sein Geschäftsmodell sorgfältig gefertigt hat, um den einzigartigen Bankbedürfnissen der Gemeinden Louisiana und Texas zu erfüllen. Durch das Zusammenweben innovativer digitaler Infrastruktur, personalisierte Kundenbeziehungen und ein tiefes Engagement für die lokale wirtschaftliche Entwicklung hat sich RRBI als ein flinkes und reaktionsschnelles regionales Bankfächer positioniert, das weit über die traditionellen Finanzdienstleistungen hinausgeht. Diese Untersuchung ihres Geschäftsmodell -Leinwands zeigt die komplizierten Strategien, die es RRBI ermöglichen, verschiedenen Kundensegmenten einen außergewöhnlichen Wert zu bieten und gleichzeitig ein robustes und anpassbares finanzielles Ökosystem aufrechtzuerhalten.

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Louisiana und Texas

Red River Bancshares unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Geschäftsverbänden in Louisiana und Texas.

Assoziationsname	Standort	Partnerschaftsfokus
Louisiana Bankers Association	Baton Rouge, la	Vorschriften für die Vorschriften und Networking
Texas Bankers Association	Austin, TX	Geschäftsentwicklung und Interessenvertretung

Regionale Finanzdienstleister

Die Bank arbeitet mit mehreren regionalen Finanzdienstleistern zusammen, um ihre betrieblichen Fähigkeiten zu verbessern.

• Federal Home Loan Bank von Dallas
• Independent Bankers Association of America
• Visa- und MasterCard -Zahlungsnetzwerke

Technologieanbieter für Banksoftware

Red River Bancshares arbeitet mit spezialisierten Technologieanbietern zusammen, um eine robuste digitale Infrastruktur aufrechtzuerhalten.

Verkäufer	Technologielösung	Jährliche Investition
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankenplattform	1,2 Millionen US -Dollar
Fiserv	Digitale Banklösungen	$750,000

Versicherungs- und Investmentfirmen

Strategische Partnerschaften mit Versicherungs- und Investmentunternehmen bieten umfassende Finanzdienstleistungen an.

• Prudential Financial
• Metlife
• Raymond James Financial

Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen

Red River Bancshares engagiert sich aktiv mit Organisationen der Gemeindeentwicklungsorganisationen, um das lokale Wirtschaftswachstum zu unterstützen.

Organisation	Community -Auswirkungen	Jährlicher Beitrag
Louisiana wirtschaftliche Entwicklung	Support für kleine Unternehmen	$250,000
Texas Community Capital	Initiativen zur wirtschaftlichen Entwicklung	$180,000

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Red River Bancshares 2,48 Milliarden US -Dollar an Gesamtdarlehen und 2,16 Milliarden US -Dollar an. Die Bank betreibt 32 Filialen in Louisiana.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	1,42 Milliarden US -Dollar
Persönliche Kredite	740 Millionen US -Dollar
Gesamteinzahlungskonten	2,16 Milliarden US -Dollar

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Die Bank bearbeitete im Jahr 2023 rund 4.872 Darlehensanträge mit einer Genehmigungsrate von 68%.

• Durchschnittliche gewerbliche Darlehensgröße: 352.000 USD
• Durchschnittliche persönliche Darlehensgröße: $ 184.500
• Kreditzeit für Kredit: Durchschnittliche 7-10 Werktage

Digital Banking Platform Management

Zu den von Red River Bancshares unterstützten digitalen Bankenplattformen gehören Online- und Mobile -Banking -Dienste.

Digitale Plattformmetriken	2023 Statistik
Aktive Online -Banking -Benutzer	42,650
Downloads für mobile Banking App Downloads	28,375
Digitales Transaktionsvolumen	1,2 Millionen Transaktionen

Risikomanagement und Konformität

Red River Bancshares unterhält a Stufe 1 Kapitalquote von 14,2% Zum 31. Dezember 2023.

• Compliance-Mitarbeiter: 18 Vollzeitfachleute
• Jährliche Compliance -Schulungszeiten: 1.872
• Regulierungsuntersuchungsfrequenz: Jahreszeit

Kundenkontosendienste

Die Bank verwaltet verschiedene Kontotypen mit speziellen Kundenservice -Ansätzen.

Kontotyp	Gesamtkonten	Durchschnittlicher Kontostand
Scheckkonten	52,400	$8,750
Sparkonten	38,250	$14,600
Geschäftskonten	6,875	$42,300

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Red River Bancshares 37 Bankenstandorte in Louisiana. Die gesamte Bankvermögen erreichte 4,23 Milliarden US -Dollar, wobei eine regionale Marktpräsenz in Zentral- und Südost -Louisiana konzentriert war.

Netzwerkmetrik	Quantitativer Wert
Gesamtbankenstandorte	37
Gesamtbankenvermögen	4,23 Milliarden US -Dollar
Primärer geografischer Fokus	Louisiana

Erfahrenes Managementteam

Führungsteam mit einem durchschnittlichen Bankerlebnis von 22 Jahren, einschließlich Führungskräften mit mehreren Jahrzehnten regionaler Bankenkompetenz.

• CEO John Ransom: 28 Jahre Bankerfahrung
• CFO Bruce Reed: 24 Jahre Hintergrund für Finanzdienstleistungen
• Chief Credit Officer: 19 Jahre Risikomanagementkompetenz

Erweiterte digitale Bankinfrastruktur

Digitale Plattform unterstützend 1,2 Milliarden US -Dollar In digitalen Transaktionsmengen jährlich mit Mobile Banking -Penetration bei 68% des Kundenstamms.

Diversifiziertes Darlehensportfolio

Kreditkategorie	Portfolio -Prozentsatz	Gesamtvolumen
Werbekredite	42%	1,78 Milliarden US -Dollar
Wohnhypotheken	28%	1,19 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	20%	850 Millionen US -Dollar
Landwirtschaftliche Kredite	10%	424 Millionen US -Dollar

Robuste Finanzkapitalbasis

Tier -1 -Kapitalquote: 13,4% Gesamt-risikobasierte Kapitalquote: 14,7% Eigenkapital der Aktionäre: 492 Millionen US -Dollar

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 servierte Red River Bancshares 18 Gemeinden in Louisiana mit Gesamtvermögen von 2,76 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 33 Zweigstellen, die speziell auf die Bedürfnisse der lokalen Community Banking abzielen.

Marktsegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliches Bankgeschäft	42,156	$87,500
Kleinunternehmen	3,287	$215,000
Geschäftsbanken	612	$1,350,000

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zinssätze für wichtige Produkte im Januar 2024:

• Persönliche Sparkonten: 3,25% APY
• Geldmarktkonten: 4,15% APY
• Einzahlungsbescheinigung (12 Monate): 4,75% APY
• Eigenheimkreditkredite: Ab 6,25% APR

Schnelle und effiziente Kreditverarbeitung

Kreditverarbeitungsmetriken für 2023:

Kredittyp	Durchschnittliche Verarbeitungszeit	Zulassungsrate
Persönliche Kredite	2,3 Tage	78%
Wirtschaftskredite	5,7 Tage	62%
Hypothekendarlehen	14,5 Tage	65%

Umfassende digitale und mobile Bankdienste

Statistik für digitales Banking Engagement für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 61.500
• Online -Banking -Benutzer: 54.200
• Mobile App -Downloads: 22.800
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen

Starker Kundenservice und lokaler Beziehungsschwerpunkt

Kundenzufriedenheit und Aufbewahrungsmetriken:

Metrisch	2023 Leistung
Kundenbindungsrate	87.5%
Kundenzufriedenheit	4.6/5.0
Durchschnittliche Kundenbetreuung	8,3 Jahre

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisiertes Beziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Red River Bancshares 34 Bankenstandorte in ganz Louisiana. Die Bank bedient ungefähr 96.000 Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz für das Beziehungsmanagement.

Kundenbeziehungsmetrik	2023 Daten
Gesamtkundenkonten	96,000
Anzahl der Bankenstandorte	34
Durchschnittliche Kundenbindung	87.5%

Persönliche Zweiginteraktionen

Red River Bancshares betont direkte Kundeninteraktionen über das physische Zweignetzwerk.

• Durchschnittliches Zweigmitarbeiter pro Standort: 7-9 Mitarbeiter
• Durchschnittliche tägliche Branch-Kunden-Interaktionen: 65-85 Kunden
• Verlängerte Stunden in ausgewählten Filialen, um Kundenpläne aufzunehmen

Digitale Kundendienstkanäle

Die Bank bietet umfassende digitale Banklösungen mit den folgenden Digital Engagement Metrics an:

Digitaler Kanal	2023 Nutzungsstatistik
Benutzer von Mobile Banking	62,400
Online -Banking -Benutzer	48,000
Digitales Transaktionsvolumen	1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Programme für die Engagement in der Gemeinschaft

Red River Bancshares investierte 2023 375.000 US -Dollar in lokale Initiativen zur Entwicklung und Engagement in der Gemeinde.

• Lokale Sponsoring -Programme: 42 Community -Veranstaltungen
• Workshops für Finanzkompetenz: 18 Sitzungen
• Supportprogramme für Kleinunternehmen: 1,5 Millionen US -Dollar an lokalen Geschäftszuschüssen

Zugeschnittene Finanzberatungsdienste

Die Bank bietet spezialisierte Finanzberatungsdienste in mehreren Segmenten an:

Beratungsdienstkategorie	Gesamtkunden	Durchschnittliche Beratungsgebühr
Persönliches Vermögensverwaltung	3.200 Kunden	0,75% des Vermögens
Geschäftsbankenberatung	1.100 Geschäftskunden	$ 1.200 jährlich
Pensionsplanung	2.500 Kunden	800 bis 1.500 US-Dollar pro Konsultation

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2023 betreibt Red River Bancshares 33 Full-Service-Bankenbüros, die sich hauptsächlich in Louisiana befinden.

Zustand	Anzahl der Zweige
Louisiana	33

Online -Banking -Plattform

Red River Bancshares bietet umfassende Online -Bankdienste mit folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• E-Statements

Mobile Banking -Anwendung

Die Bank bietet eine Mobile -Banking -App mit den folgenden Funktionen an:

• Kaution für mobile Schecks
• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Kartenkontrollen

Telefonbankendienste

Red River Bancshares bietet rund um die Uhr telefonische Bankenunterstützung mit automatisierten Diensten und Kundenvertretern.

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Nummer
Total ATM -Netzwerk	40
Geldautomaten	33
Netzwerkpartner -Geldautomaten	7

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Red River Bancshares ungefähr 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ganz Louisiana. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 487,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,125	$275,000
Professionelle Dienstleistungen	875	$412,000
Herstellung	650	$589,000

Lokale einzelne Verbraucher

Consumer Banking Segment umfasst 42.650 einzelne Kontoinhaber. Gesamtverbrauchereinlagen: 612,4 Millionen US -Dollar.

• Persönliche Girokonten: 28.375
• Sparkonten: 22.100
• Persönliche Kreditkunden: 6.225

Kunden des Agrarsektors

Agrarkreditportfolio: 156,2 Mio. USD, in Louisiana 1.275 landwirtschaftliche Unternehmen.

Landwirtschaftlicher Teilsektor	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Darlehensbetrag
Erntezucht	625	$385,000
Vieh	425	$276,000
Forstwirtschaft	225	$412,000

Professionelle Dienstleister

Kundenbasis professioneller Dienstleistungen: 1.850 Kunden. Total Professional Services Lending: 214,6 Millionen US -Dollar.

• Rechtsunternehmen: 425 Kunden
• Arztpraxen: 675 Kunden
• Wirtschaftsprüfungsunternehmen: 350 Kunden
• Beratungsunternehmen: 400 Kunden

Regionale Handelsunternehmen

Geschäftsbankensegment: 875 Enterprise -Kunden. Gesamtsportfolio für gewerbliche und industrielle Darlehen: 356,7 Mio. USD.

Enterprise -Typ	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Konstruktion	275	$675,000
Immobilie	325	$892,000
Energiedienste	175	$1,250,000

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Zum Jahresbericht 2023 meldete Red River Bancshares die Gesamtausgleichskosten der Mitarbeiter von 23,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gehälter	18,600,000
Leistungen der Mitarbeiter	4,800,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 5,2 Millionen US -Dollar.

• IT -Hardware -Wartung: 1,7 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 2,3 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 1,2 Millionen US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Kosten für 2023 betrugen 3,6 Millionen US-Dollar.

Compliance -Bereich	Kosten ($)
Rechts- und Prüfungsgebühren	2,100,000
Regulierungsberichterstattung	1,500,000

Zweigbetriebskosten

Die Betriebskosten der Niederlassung für 2023 erreichten 7,8 Millionen US -Dollar.

• Miete und Belegung: 3,5 Millionen US -Dollar
• Versorgungsunternehmen: 1,2 Millionen US -Dollar
• Branchenwartung: 3,1 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 2,9 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Ausgeben ($)
Digitales Marketing	1,200,000
Traditionelle Werbung	900,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	800,000

Red River Bancshares, Inc. (RRBI) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Red River Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 110,4 Mio. USD. Das Darlehensportfolio -Aufschlüsselung zum 31. Dezember 2023 war:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz
Werbekredite	$456,789,000	42%
Immobilienkredite	$378,456,000	35%
Verbraucherkredite	$245,678,000	23%

Bankdienstgebühren

Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2023 beliefen sich auf 18,3 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:

• Kontowartungsgebühren: 5,6 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 7,2 Millionen US -Dollar
• Geldautomaten- und Debitkartengebühren: 3,5 Millionen US -Dollar
• Andere Bankdienstleistungen: 2 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Der Umsatz von Investment Services für 2023 erreichte 12,7 Mio. USD, wobei ein Vermögen von 524 Mio. USD verwaltet wurde.

Service -Typ	Umsatz ($)
Finanzberatung	6,3 Millionen US -Dollar
Portfoliomanagement	4,2 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	2,2 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Der Umsatz der digitalen Bankgeschäfte im Jahr 2023 betrug 4,5 Millionen US -Dollar mit:

• Online -Banking -Transaktionen: 2,1 Millionen
• Mobile -Banking -Transaktionen: 3,4 Millionen
• Digitale Zahlungsverarbeitung: 1,8 Millionen US -Dollar

Hypotheken- und Refinanzierungsdienste

Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken für 2023 beliefen sich auf 22,6 Mio. USD:

Hypothekendienst	Gesamtvolumen ($)	Umsatz ($)
Neue Hypothekenentrüstung	$245,678,000	15,3 Millionen US -Dollar
Refinanzierung	$89,456,000	7,3 Millionen US -Dollar