|
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) ، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال النهج المبتكرة. يكشف هذا النموذج الشامل للنموذج التجاري عن كيفية تنقل SFBC بشكل استراتيجي إلى المشهد المصرفي المعقد ، والاستفادة من الخبرة المحلية ، والبنية التحتية الرقمية المتطورة ، وعلاقات العملاء الشخصية لتقديم حلول مالية استثنائية عبر قطاعات السوق المتنوعة في ولاية واشنطن.
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والاتحادات الائتمانية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ Sound Financial Bancorp على شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية المحلية في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ.
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| البنوك المجتمع | 7 | ولاية واشنطن |
| النقابات الائتمانية | 12 | غرب واشنطن |
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
يتعاون Sound Financial Bancorp مع مقدمي الخدمات المالية الإقليمية المتخصصة.
- شركاء شبكة الإقراض التجاري
- متعاونو الخدمات المالية للشركات الصغيرة
- مقدمي خدمات التجار
بائعي التكنولوجيا للبرامج المصرفية
| شريك التكنولوجيا | حل البرمجيات | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | المنصة المصرفية الأساسية | $425,000 |
| fiserv | الحلول المصرفية الرقمية | $275,000 |
شركاء منتجات التأمين والاستثمار
تحافظ Sound Financial Bancorp على علاقات استراتيجية مع شركات التأمين والاستثمار.
- شركاء التأمين على الحياة: 3 مقدمي خدمات إقليمية
- شركات إدارة الاستثمار: 5 شركات إدارة الثروات الإقليمية
- المتعاونون في تخطيط التقاعد: 4 شبكات استشارية مالية متخصصة
مستشارون الامتثال التنظيمي
| منطقة الامتثال | شركة الاستشارات | رسوم الاستشارات السنوية |
|---|---|---|
| اللوائح المصرفية | Wipfli LLP | $185,000 |
| الامتثال للأمن السيبراني | RSM US LLP | $145,000 |
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Sound Financial Bancorp، Inc. عن إجمالي أصول بقيمة 623.4 مليون دولار بإجمالي قروض 455.2 مليون دولار. يدير البنك 5 فروع كاملة الخدمات تقع في ولاية واشنطن.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 287.6 مليون دولار |
| محفظة قروض المستهلك | 167.6 مليون دولار |
| إجمالي منشآت القروض | 42.3 مليون دولار |
عمليات الإيداع والإقراض
بلغ إجمالي الودائع في Sound Financial Bancorp 542.1 مليون دولار في عام 2023، بهامش فائدة صافٍ قدره 3.62٪.
- الحسابات الجارية: 186.5 مليون دولار
- حسابات التوفير: 214.3 مليون دولار
- حسابات سوق المال: 141.3 مليون دولار
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
بلغ إجمالي أصول إدارة الثروات الخاضعة للإدارة 124.6 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الخدمة | الإيرادات المتولدة |
|---|---|
| الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 3.2 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 1.7 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
زادت المعاملات المصرفية الرقمية بنسبة 37 ٪ في عام 2023 ، حيث يصل المستخدمون المصرفيون عبر الهاتف إلى 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 22،400
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 31،600
- حجم المعاملات الرقمية: 214.5 مليون دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
كان تخصيص ميزانية الامتثال لعام 2023 2.4 مليون دولار ، وهو ما يمثل 1.2 ٪ من إجمالي النفقات التشغيلية.
| منطقة الامتثال | مراقبة الإنفاق |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 1.2 مليون دولار |
| غسل الأموال | $680,000 |
| الأمن السيبراني | $520,000 |
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية
تعمل Sound Financial Bancorp 10 مواقع فرع الخدمة الكاملة حصريًا في ولاية واشنطن ، تتركز بشكل أساسي في منطقة بوجيت ساوند.
| مواقع الفرع | التركيز الجغرافي |
|---|---|
| مجموع الفروع | 10 |
| المنطقة الأولية | بوجيت ساوند ، واشنطن |
الإدارة والمهنيين الماليين
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، تحتفظ Sound Financial Bancorp 47 إجمالي الموظفين.
- الفريق التنفيذي الأقدم: 5 أعضاء رئيسيين في القيادة
- مجلس الإدارة: 7 أعضاء
- متوسط الخبرة الإدارية: 15 + سنة في الأعمال المصرفية
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
| مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية | بيانات 2023 |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 8,752 |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 5,413 |
احتياطيات رأس المال
إجمالي رأس المال اعتبارًا من الربع الرابع 2023: 118.4 مليون دولار
| مقاييس رأس المال | المبلغ |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 15.2% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 16.5% |
إدارة علاقات العملاء
مجموع قاعدة العملاء: 12 345 الحسابات النشطة
- حسابات الأعمال: 3215
- حسابات الفحص الشخصي: 7856
- حسابات التوفير: 1 274
شركة Sound Financial Bancorp، Inc. (SFBC) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم Sound Financial Bancorp 12 مقاطعات محلية في ولاية واشنطن بإجمالي أصول 1.07 مليار دولار. يحتفظ البنك بـ 8 مواقع فرعية كاملة الخدمات تستهدف الاحتياجات المالية الخاصة بالمجتمع.
| فئة الخدمات | إجمالي العملاء | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 22,647 | 68 ٪ من السوق المحلية |
| الخدمات المصرفية التجارية | 3,412 | 42 ٪ من سوق الأعمال الإقليمية |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 4.25 ٪ APY
- حسابات فحص الأعمال: 3.75 ٪ APY
- معدلات الرهن العقاري الشخصية: بدءًا من 6.85 ٪
- قروض الأعمال الصغيرة: 7.25 ٪ - 9.50 ٪
حلول مالية شاملة
| فئة المنتج | عدد المنتجات | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| المنتجات المصرفية الشخصية | 17 | 42.3 مليون دولار |
| المنتجات المصرفية التجارية | 12 | 28.6 مليون دولار |
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
- متوسط وقت الاستجابة: 12 دقيقة
- معدل رضا العملاء: 94.2 ٪
- معدل الاستبقاء: 87.5 ٪
خيارات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة
إحصائيات مصرفية رقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | إجمالي المستخدمين | حجم المعاملة السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 18,234 | 2.4 مليون معاملة |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 21,567 | 3.1 مليون معاملات |
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Sound Financial Bancorp ، Inc. على 3،247 حسابًا مصرفيًا شخصيًا نشطًا بقيمة متوسط علاقة قدرها 87500 دولار لكل عميل.
| قطاع العملاء | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 1,842 | $42,300 |
| المدخرات الشخصية | 1,405 | $65,700 |
المصرفيين المخصصين للعلاقة
توظف Sound Financial 27 مصرفي علاقات مخصصة في المناطق التشغيلية.
- متوسط نسبة العميل إلى البنك: 120: 1
- يخدم المصرفيون العلاقات العملاء بأرصدة تزيد عن 100000 دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل السنوي من خلال الخدمات المصرفية المخصصة: 87.3 ٪
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم | المستخدمين النشطين الشهري |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 62% | 2,013 |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 78% | 2,536 |
مشاركة المجتمع والأحداث المحلية
مقاييس التفاعل المجتمعي لعام 2023:
- إجمالي الأحداث المجتمعية المستضافة: 24
- ورش عمل محو الأمية المالية التي أجريت: 12
- إجمالي المشاركين في حدث المجتمع: 1،156
- استثمارات الرعاية المحلية: 87،500 دولار
المشورة المالية المصممة خصيصًا
انهيار خدمات الاستشارة لعام 2023:
| نوع الاستشارة | عدد الجلسات | متوسط مدة الجلسة |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 376 | 1.2 ساعة |
| استراتيجية الاستثمار | 289 | 1.5 ساعة |
| إدارة الثروة | 214 | 2.1 ساعة |
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Sound Financial Bancorp ، Inc. 7 مواقع فرعية مادية في جميع أنحاء ولاية واشنطن ، وتركز في منطقة Puget Sound.
| نوع الموقع | عدد الفروع | تغطية الخدمة |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 5 | خدمات المصرفية الكاملة |
| فروع الخدمة المحدودة | 2 | خدمات المعاملات الأساسية |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يدعم المنصة الرقمية للبنك 98.6% من المعاملات المصرفية القياسية مع قدرات إدارة الحساب في الوقت الحقيقي.
- تأمين واجهة على شبكة الإنترنت
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تنزيل تطبيق الهاتف المحمول اعتبارًا من Q1 2024:
| منصة | إجمالي التنزيلات | المستخدمين النشطين |
|---|---|---|
| iOS | 12,453 | 8,976 |
| Android | 9,872 | 7,245 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
24/7 دعم العملاء مع متوسط وقت الاستجابة من 2.5 دقيقة.
| نوع الخدمة | حجم المكالمة اليومية | معدل القرار |
|---|---|---|
| استفسارات الحساب | 387 | 96.3% |
| دعم المعاملات | 212 | 94.7% |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يشتمل Total ATM Network على 15 آلة خاصة ومشاركة في 47 موقعًا للشبكة المشتركة.
| نوع ATM | عدد الآلات | حجم المعاملة الشهري |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 15 | 22,567 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 47 | 36,982 |
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024 ، يخدم Sound Financial Bancorp حوالي 375 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقة ولاية واشنطن. متوسط حجم قرض العمل هو 487،000 دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 127 | $392,500 |
| الخدمات المهنية | 98 | $521,000 |
| تصنيع | 83 | $612,000 |
| شركات التكنولوجيا | 67 | $675,000 |
المستهلكون الفرديون المحليون
يخدم Sound Financial Bancorp 12،450 حسابًا للمستهلكين الفرديين بمتوسط رصيد إيداع قدره 87300 دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 7200 عميل
- حسابات التوفير الشخصية: 5،250 عميل
المستثمرون العقاريون السكنيون والتجاريون
يدير البنك 624 محافظًا للاستثمار العقاري بقيمة إجمالية قدرها 287.6 مليون دولار.
| نوع العقارات | عدد المستثمرين | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| الاستثمار السكني | 412 | 163.4 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 212 | 124.2 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم Sound Financial Bancorp 287 من العملاء الفرديين ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارته 94.3 مليون دولار.
- متوسط قيمة العميل الصافي: 3.2 مليون دولار
- حسابات إدارة الثروات: 287
- متوسط محفظة الاستثمار: 328،000 دولار
منظمات غير ربحية في ولاية واشنطن
يدعم البنك 46 منظمة غير ربحية مع إجمالي الخدمات المصرفية بقيمة 22.7 مليون دولار.
| القطاع غير الربحي | عدد المنظمات | الخدمات المصرفية الكلية |
|---|---|---|
| تعليم | 18 | 9.4 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 12 | 6.8 مليون دولار |
| خدمات المجتمع | 16 | 6.5 مليون دولار |
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، ذكرت شركة Sound Financial Bancorp ، Inc. إجمالي مصاريف تعويض الموظفين البالغة 12،435،000 دولار. يشمل الانهيار:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 8,675,000 |
| التأمين الصحي | 1,950,000 |
| فوائد التقاعد | 1,810,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ Sound Financial Bancorp 3،275،000 دولار ، مع التخصيص التالي:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 1،425،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 985،000 دولار
- ترخيص البرامج: 865،000 دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال 2650،000 دولار ، بما في ذلك:
| منطقة الامتثال | التكلفة ($) |
|---|---|
| التقارير القانونية والتنظيمية | 1,275,000 |
| تكاليف التدقيق والفحص | 875,000 |
| تدريب الامتثال | 500,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
إجمالي نفقات تشغيل الفرع: 4،125،000 دولار ، موزعة على النحو التالي:
- الإيجار والمرافق: 2،350،000 دولار
- المرافق: 675،000 دولار
- الصيانة والإصلاحات: 1100،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق 1،875،000 دولار ، مع التخصيص التالي:
| قناة التسويق | المصاريف ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 875,000 |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | 525,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 475,000 |
Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Sound Financial Bancorp ، Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 14.3 مليون دولار ، مع انهيار على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 6,850,000 |
| الرهون العقارية السكنية | 4,520,000 |
| قروض المستهلك | 2,930,000 |
رسوم الخدمات المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 3.2 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رسوم صيانة الحساب: 1،100،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 750،000 دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 450،000 دولار
- رسوم التحويل السلبي: 350،000 دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 550،000 دولار
عمولات إدارة الاستثمار والثروة
بلغت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 2.7 مليون دولار ، مع التكوين التالي:
| خدمة | إيرادات اللجنة ($) |
|---|---|
| إدارة الأصول | 1,450,000 |
| الاستشارات المالية | 850,000 |
| مبيعات منتجات الاستثمار | 400,000 |
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حقق إقراض الرهن العقاري 5.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
- رسوم الإنشور: 2،300،000 دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 1800،000 دولار
- مبيعات السوق الثانوية: 1500،000 دولار
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة بمبلغ 1.5 مليون دولار في عام 2023:
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| إدارة النقد | 650,000 |
| معالجة الدفع | 450,000 |
| خدمات السيولة | 400,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.