Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC), einem dynamischen regionalen Bankfächer, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie SFBC die komplexe Banklandschaft strategisch navigiert und lokales Fachwissen, die modernste digitale Infrastruktur und personalisierte Kundenbeziehungen nutzt, um außergewöhnliche finanzielle Lösungen in den verschiedenen Marktsegmenten des Bundesstaates Washington zu liefern.

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Gemeindebanken und Kreditgenossenschaften

Ab 2024 unterhält Sound Financial Bancorp strategische Partnerschaften mit lokalen Finanzinstituten in der Region Pacific Northwest.

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Community -Banken	7	Washington State
Kreditgenossenschaften	12	Western Washington

Regionale Finanzdienstleister

Sound Financial Bancorp arbeitet mit spezialisierten regionalen Finanzdienstleistern zusammen.

• Kommerzielle Kredit -Netzwerkpartner
• Kollaborateuren für Finanzdienstleistungen für kleine Unternehmen
• Händlerdiensteanbieter

Technologieanbieter für Banksoftware

Technologiepartner	Softwarelösung	Jährliche Investition
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankenplattform	$425,000
Fiserv	Digitale Banklösungen	$275,000

Partner für Versicherungs- und Anlageprodukte

Sound Financial Bancorp unterhält strategische Beziehungen zu Versicherungs- und Investmentunternehmen.

• Lebensversicherungspartner: 3 regionale Anbieter
• Investmentmanagementunternehmen: 5 Regionale Vermögensverwaltungsgesellschaften
• Kollaborateuren für Altersvorsorgeplanung: 4 Fachberatungsnetzwerke für Finanzberater

Regulierungsberater

Compliance -Bereich	Beratungsfirma	Jährliche Beratungsgebühren
Bankvorschriften	WIPFLI LLP	$185,000
Cybersecurity Compliance	RSM US LLP	$145,000

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Sound Financial Bancorp, Inc. insgesamt 623,4 Mio. USD mit Gesamtdarlehen von 455,2 Mio. USD. Die Bank betreibt 5 Filialen mit Full-Service-Filialen im Bundesstaat Washington.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Gewerbekreditportfolio	287,6 Millionen US -Dollar
Verbraucherkreditportfolio	167,6 Millionen US -Dollar
Gesamtdarlehensorte	42,3 Millionen US -Dollar

Einzahlungs- und Kreditvergabebetriebe

Die Gesamteinzahlungen für solide finanzielle Bancorp erreichten 2023 542,1 Mio. USD mit einer Nettozinsspanne von 3,62%.

• Girokonten: 186,5 Millionen US -Dollar
• Sparkonten: 214,3 Millionen US -Dollar
• Geldmarktkonten: 141,3 Millionen US -Dollar

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltungsvermögen im Jahr 2023 belief sich auf 124,6 Mio. USD.

Service -Typ	Einnahmen generiert
Anlageberatungsdienste	3,2 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	1,7 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die Digital Banking -Transaktionen stiegen im Jahr 2023 um 37%, wobei Mobile Banking -Benutzer 68% des gesamten Kundenstamms erreichten.

• Benutzer von Mobile Banking: 22.400
• Online -Banking -Benutzer: 31.600
• Digitales Transaktionsvolumen: 214,5 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Die Compliance -Budgetzuweisung für 2023 betrug 2,4 Mio. USD, was 1,2% der gesamten Betriebskosten entspricht.

Compliance -Bereich	Überwachungsausgaben
Vorschriftenregulierung	1,2 Millionen US -Dollar
Anti-Geldwäsche	$680,000
Cybersicherheit	$520,000

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Regionales Banknetzwerk

Solide finanzielle Bancorp arbeitet 10 Abzweigstandorte mit Vollvervielfachung Ausschließlich im Bundesstaat Washington, hauptsächlich in der Puget Sound -Region konzentriert.

Zweigstandorte	Geografische Konzentration
Gesamtzweige	10
Primärregion	Puget Sound, Washington

Management- und Finanzfachleute

Ab 2023 Jahresbericht behauptet Sound Financial Bancorp 47 Mitarbeiter.

• Senior Executive Team: 5 wichtige Führungsmitglieder
• Verwaltungsrat: 7 Mitglieder
• Durchschnittliche Managementerfahrung: 15+ Jahre im Bankgeschäft

Digitale Bankinfrastruktur

Digitale Bankmetriken	2023 Daten
Online -Banking -Benutzer	8,752
Downloads für mobile Banking App Downloads	5,413

Kapitalreserven

Gesamtkapital ab Q4 2023: 118,4 Millionen US -Dollar

Kapitalmetriken	Menge
Stufe 1 Kapitalquote	15.2%
Total risikobasierte Kapitalquote	16.5%

Kundenbeziehungsmanagement

Gesamtkundenstamm: 12.345 aktive Konten

• Geschäftskonten: 3.215
• Persönliche Girokonten: 7.856
• Sparkonten: 1.274

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Sound Financial Bancorp 12 lokale Landkreise im Bundesstaat Washington mit einem Gesamtvermögen von 1,07 Milliarden US -Dollar. Die Bank unterhält 8 Filiale mit Full-Service-Zweigstellen, die sich an die gemeinschaftsspezifischen finanziellen Bedürfnisse auswirken.

Servicekategorie	Gesamtkunden	Marktdurchdringung
Persönliches Bankgeschäft	22,647	68% des lokalen Marktes
Business Banking	3,412	42% des regionalen Geschäftsmarktes

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zinssätze ab Januar 2024:

• Persönliche Sparkonten: 4,25% APY
• Business Checking -Konten: 3,75% APY
• Persönliche Hypothekenzinsen: Ab 6,85%
• Kredite für Kleinunternehmen: 7,25% - 9,50%

Umfassende finanzielle Lösungen

Produktkategorie	Anzahl der Produkte	Jahresumsatz
Persönliche Bankprodukte	17	42,3 Millionen US -Dollar
Business Banking -Produkte	12	28,6 Millionen US -Dollar

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2023:

• Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
• Kundenzufriedenheitsrate: 94,2%
• Retentionsrate: 87,5%

Bequeme digitale und persönliche Bankenoptionen

Digital Banking Statistics für 2023:

Digitaler Dienst	Gesamt Benutzer	Jährliches Transaktionsvolumen
Mobile Banking	18,234	2,4 Millionen Transaktionen
Online -Banking	21,567	3,1 Millionen Transaktionen

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Sound Financial Bancorp, Inc. 3.247 aktive persönliche Bankkonten mit einem durchschnittlichen Beziehungswert von 87.500 USD pro Kunden bei.

Kundensegment	Anzahl der Konten	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	1,842	$42,300
Persönliche Ersparnisse	1,405	$65,700

Engagierte Beziehungsbanker

Sound Financial beschäftigt 27 engagierte Beziehungsbanker in ihren operativen Regionen.

• Durchschnittliches Kunden-Banker-Verhältnis: 120: 1
• Beziehungsbanker bedienen Kunden mit Guthaben über 100.000 US -Dollar
• Jährliche Kundenbindung durch spezielle Bankgeschäfte: 87,3%

Online- und Mobile -Banking -Support

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Monatliche aktive Benutzer
Mobile Banking App	62%	2,013
Online -Banking -Portal	78%	2,536

Community Engagement und lokale Veranstaltungen

Community -Interaktionsmetriken für 2023:

• Total Community -Veranstaltungen veranstaltet: 24
• Workshops für Finanzkompetenz durchgeführt: 12
• Total Community Event -Teilnehmer: 1.156
• Lokale Sponsoring -Investitionen: 87.500 USD

Geschnittene finanzielle Beratung und Beratung

Aufschlüsselung von Beratungsdiensten für 2023:

Konsultationstyp	Anzahl der Sitzungen	Durchschnittliche Sitzungsdauer
Pensionsplanung	376	1,2 Stunden
Anlagestrategie	289	1,5 Stunden
Vermögensverwaltung	214	2.1 Stunden

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2024 betreibt Sound Financial Bancorp, Inc. 7 physische Zweigstandorte im Bundesstaat Washington, die sich in der Puget Sound -Region konzentrieren.

Standorttyp	Anzahl der Zweige	Serviceabdeckung
Full-Service-Zweige	5	Vollständige Bankdienstleistungen
Begrenzte Dienstzweige	2	Grundlegende Transaktionsdienste

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform der Bank unterstützt 98.6% von Standard-Banking-Transaktionen mit Echtzeit-Kontomanagementfähigkeiten.

• Sichere webbasierte Schnittstelle
• Kontostandverfolgung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App Download Statistiken ab Q1 2024:

Plattform	Gesamtdownloads	Aktive Benutzer
iOS	12,453	8,976
Android	9,872	7,245

Telefonbankendienste

24/7 Kundensupport mit durchschnittliche Reaktionszeit von 2,5 Minuten.

Service -Typ	Tägliches Anrufvolumen	Auflösungsrate
Kontoanfragen	387	96.3%
Transaktionsunterstützung	212	94.7%

ATM -Netzwerk

Das gesamte ATM -Netzwerk umfasst 15 proprietäre Maschinen und Teilnahme an 47 gemeinsamen Netzwerkstandorten.

ATM -Typ	Anzahl der Maschinen	Monatliches Transaktionsvolumen
Proprietäre Geldautomaten	15	22,567
Shared Network ETMs	47	36,982

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab 2024 bedient Sound Financial Bancorp ungefähr 375 kleine bis mittelgroße Unternehmen in der Region des Bundesstaates Washington. Die durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße beträgt 487.000 USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Darlehensbetrag
Einzelhandelsgeschäfte	127	$392,500
Professionelle Dienstleistungen	98	$521,000
Herstellung	83	$612,000
Technologieunternehmen	67	$675,000

Lokale einzelne Verbraucher

Sound Financial Bancorp bedient 12.450 einzelnen Verbraucherkonten mit einem durchschnittlichen Einzahlungsbetrag von 87.300 USD.

• Persönliche Girokonten: 7.200 Kunden
• Persönliche Sparkonten: 5.250 Kunden

Wohn- und Gewerbeimmobilieninvestoren

Die Bank verwaltet 624 Immobilieninvestitionsportfolios mit einem Gesamtwert von 287,6 Mio. USD.

Immobilienart	Anzahl der Investoren	Gesamtportfoliowert
Wohnanlage	412	163,4 Millionen US -Dollar
Gewerbeimmobilien	212	124,2 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Sound Financial Bancorp bedient 287 Einzelpersonen mit hohem Netzwert mit Gesamtvermögen von 94,3 Mio. USD.

• Durchschnittlicher Kundennettovermögen: 3,2 Millionen US -Dollar
• Vermögensverwaltungskonten: 287
• Durchschnittliches Anlageportfolio: 328.000 USD

Gemeinnützige Organisationen im Bundesstaat Washington

Die Bank unterstützt 46 gemeinnützige Organisationen mit Gesamtbankendienstleistungen im Wert von 22,7 Mio. USD.

Gemeinnütziger Sektor	Anzahl der Organisationen	Gesamtbankendienst
Ausbildung	18	9,4 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	12	6,8 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Dienste	16	6,5 Millionen US -Dollar

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Ab dem jüngsten Zeitraum von Finanzberichten meldete Sound Financial Bancorp, Inc. die Gesamtausgaben für die Vergütung von Mitarbeitern in Höhe von 12.435.000 USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	8,675,000
Krankenversicherung	1,950,000
Altersvorsorge	1,810,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die technologische Infrastruktur für solide finanzielle Bancorp beliefen sich auf 3.275.000 USD, wobei die folgende Zuteilung:

• IT -Systeme Wartung: $ 1.425.000
• Cybersecurity -Investitionen: 985.000 US -Dollar
• Software -Lizenzierung: $ 865.000

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Ausgaben beliefen sich auf 2.650.000 USD, einschließlich:

Compliance -Bereich	Kosten ($)
Rechts- und Regulierungsberichterstattung	1,275,000
Prüfungs- und Prüfungskosten	875,000
Compliance -Training	500,000

Zweigbetriebskosten

Gesamtbetriebsbetriebskosten: 4.125.000 USD, verteilt wie folgt:

• Miete und Einrichtungen: 2.350.000 US -Dollar
• Versorgungsunternehmen: 675.000 US -Dollar
• Wartung und Reparaturen: 1.100.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben beliefen sich auf 1.875.000 US -Dollar, wobei die folgende Zuteilung:

Marketingkanal	Kosten ($)
Digitales Marketing	875,000
Druck und traditionelle Medien	525,000
Kundenakquisitionsprogramme	475,000

Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Sound Financial Bancorp, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 14,3 Mio. USD mit einer Aufschlüsselung wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Werbekredite	6,850,000
Wohnhypotheken	4,520,000
Verbraucherkredite	2,930,000

Gebühren aus Bankdienstleistungen

Der Umsatzgebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 3,2 Mio. USD, einschließlich:

• Kontowartungsgebühren: 1.100.000 USD
• Überziehungsgebühren: 750.000 US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 450.000 US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 350.000 US -Dollar
• Andere Servicegebühren: 550.000 US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungskommissionen

Die Einnahmen aus Vermögensverwaltung für 2023 betrugen 2,7 Millionen US -Dollar mit der folgenden Komposition:

Service	Einnahmen aus Provision ($)
Vermögensverwaltung	1,450,000
Finanzberatung	850,000
Umsatz von Anlageprodukten	400,000

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Die Hypothekenkredite erzielten einen Umsatz von 5,6 Mio. USD für 2023:

• Originierungsgebühren: 2.300.000 USD
• Hypothekendienstgebühren: 1.800.000 USD
• Sekundärmarktumsatz: 1.500.000 USD

Treasury Management Services

Treasury Management Services trugen einen Umsatz von 1,5 Mio. USD für 2023 bei:

Service -Typ	Umsatz ($)
Cash Management	650,000
Zahlungsabwicklung	450,000
Liquiditätsdienste	400,000