|
Tompkins Financial Corporation (TMP): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | AMEX
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Tompkins Financial Corporation (TMP) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Tompkins Financial Corporation (TMP) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال الأساليب المبتكرة والاستراتيجيات التي تعتمد على المجتمع. يكشف قماش نموذج الأعمال الشامل هذا عن كيفية تعزيز TMP من جذورها الإقليمية العميقة ، والبنية التحتية الرقمية المتقدمة ، وحلول مصرفية شخصية لخلق قيمة فريدة للعملاء في نيويورك وبنسلفانيا. من مشاركة المجتمع المحلي إلى المنصات الرقمية المتطورة ، يوضح Tompkins Financial نهجًا دقيقًا للخدمات المصرفية الحديثة التي توازن بين الابتكار التكنولوجي مع الخدمات المالية القائمة على العلاقات.
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والمؤسسات المالية
شركاء شركة Tompkins Financial 17 بنوك المجتمع المحلي عبر مناطق نيويورك وبنسلفانيا. تتيح هذه الشراكات تغطية الخدمة المالية الإقليمية الموسعة.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | الوصول الجغرافي |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع المحلي | 17 | نيويورك وبنسلفانيا |
شركات الإقليمية لإدارة الاستثمار وإدارة الثروات
تتعاون الشركة مع 7 شركات الاستثمار الإقليمية لتوفير خدمات شاملة لإدارة الثروات.
- إجمالي الأصول تحت الإدارة: 4.2 مليار دولار
- متوسط مدة الشراكة: 8.3 سنة
مقدمي خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | المنصة المصرفية الأساسية | 2019 |
| fiserv | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2020 |
شركات التأمين للمنتجات المالية المتقاطعة
تومبكينز الشركاء مع 5 مقدمي التأمين الإقليميين لعروض المنتجات المالية المتكاملة.
- إيرادات البيع المتقاطع: 12.5 مليون دولار سنويًا
- معدل اختراق منتجات التأمين: 22 ٪
شبكات الإقراض الزراعية التجارية والزراعية
| نوع الشبكة | إجمالي الشراكات | حجم الإقراض |
|---|---|---|
| شبكة إقراض الأعمال الصغيرة | 12 شبكات إقليمية | 287 مليون دولار |
| شبكة الإقراض الزراعية | 8 الشبكات الإقليمية | 156 مليون دولار |
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل شركة Tompkins Financial Corporation بمبلغ 12.1 مليار دولار من إجمالي الأصول. يوفر البنك الخدمات المصرفية عبر مناطق متعددة في نيويورك وبنسلفانيا.
| فئة الخدمة المصرفية | حجم المعاملة السنوي | قطاع العملاء |
|---|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 237،500 حساب | المستهلكون الأفراد |
| حسابات فحص الأعمال | 45300 حساب | الشركات الصغيرة إلى المتوسطة |
إدارة الثروات والاستشارات المالية
يدير Tompkins حوالي 3.8 مليار دولار من أصول إدارة الثروات.
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
- تخطيط التقاعد
- إدارة المحافظ
- الثقة والتخطيط العقاري
إقراض الرهن العقاري وتمويل العقارات
إجمالي محفظة إقراض الرهن العقاري: 2.6 مليار دولار في عام 2024.
| نوع الرهن العقاري | إجمالي حجم القرض | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 1.9 مليار دولار | 6.75% |
| العقارات التجارية | 700 مليون دولار | 7.25% |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المعاملات المصرفية الرقمية: 4.2 مليون معاملة شهرية في عام 2024.
- مستخدمي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 128،500
- منصة المصرفية عبر الإنترنت
- تكامل الدفع الرقمي
- البنية التحتية للأمن السيبراني
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
أصول إدارة المخاطر تحت الحماية: 9.5 مليار دولار.
| خدمة إدارة المخاطر | التغطية السنوية | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| استشارات مخاطر الشركات | 6.3 مليار دولار | عملاء الأعمال |
| إدارة المخاطر المالية الشخصية | 3.2 مليار دولار | العملاء الأفراد |
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Tompkins Financial Corporation 73 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا. تمتد الشبكة 35 مقاطعة مع وجود مركّز في:
- مقاطعة تومبكينز ، نيويورك
- مقاطعة كورتلاند ، نيويورك
- منطقة إيثاكا ، نيويورك متروبوليتان
- شمال شرق بنسلفانيا الأسواق الإقليمية
فريق الإدارة المالية
| موقف القيادة | عدد المديرين التنفيذيين | متوسط المدة |
|---|---|---|
| فريق تنفيذي كبير | 7 | 16.3 سنة |
| مجلس إدارة | 10 | 12.5 سنة |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي: 12.4 مليون دولار مخصصة لترقيات البنية التحتية المصرفية الرقمية في عام 2023.
محفظة المنتجات المالية
| فئة المنتج | إجمالي عروض المنتجات | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 22 منتجات مميزة | حصة السوق الإقليمية 68 ٪ |
| الخدمات المصرفية التجارية | 15 منتجات مميزة | 54 ٪ حصة السوق الإقليمية |
| إدارة الثروة | 9 خدمات مميزة | 42 ٪ حصة السوق الإقليمية |
إدارة علاقات العملاء
إجمالي قاعدة العملاء: 87،600 حساب نشط اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 62 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 41000
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة Tompkins Financial Corporation 74 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا. بلغ إجمالي أصول البنك 7.3 مليار دولار مع محفظة قروض قدرها 5.1 مليار دولار.
| فئة الخدمة | تغطية المجتمع المحلي | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 74 المكاتب المصرفية | 2 دول (نيويورك ، بنسلفانيا) |
| الخدمات المصرفية التجارية | قطاعات السوق المحلية المتعددة | التركيز الإقليمي |
الخدمات المالية الشاملة للأفراد والشركات
يقدم Tompkins مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بمبلغ 5.1 مليار دولار من إجمالي القروض و 1.9 مليار دولار من إجمالي الودائع في 31 ديسمبر 2023.
- الإقراض التجاري
- الخدمات المصرفية الشخصية
- إدارة الثروة
- خدمات التأمين
- حلول الاستثمار
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| المدخرات الشخصية | 2.50% - 4.25% | تنافسية مع البنوك الإقليمية |
| قروض الأعمال | 6.75% - 9.50% | تتماشى مع أسعار السوق الإقليمية |
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
Tompkins يحافظ على أ نهج اتخاذ القرار اللامركزية مع 74 مكتبًا مصرفيًا محليًا يتيح تفاعلات العملاء المخصصة.
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
تدعم المنصات المصرفية الرقمية 5.1 مليار دولار في معاملات القروض مع الخدمات المصرفية الشاملة عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
| قناة مصرفية رقمية | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | المستخدمون النشطون: 65 ٪ من قاعدة العملاء |
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | حجم المعاملة: 3.2 مليار دولار سنويًا |
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ شركة Tompkins Financial Corporation على 37 مديري علاقات مصرفية شخصية مخصصة عبر شبكتها الإقليمية. يخدم هؤلاء المديرون 182 من العملاء ذوي القيمة العالية لكل فريق.
| قطاع العملاء | مديري العلاقات | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي القيمة العالية | 22 | 215 عميل |
| أصحاب الأعمال الصغيرة | 15 | 147 عميل |
نهج خدمة العملاء يركز على المجتمع
تدير شركة Tompkins Financial Corporation 55 موقعًا فرعًا في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا ، مع تصنيف رضا العملاء من 4.3 من 5.
- معدل مشاركة الفرع المحلي: 67 ٪
- مشاركة حدث المجتمع: 42 حدثًا سنويًا
- برامج التعليم المالي المحلي: 18 ورشة عمل في السنة
الدعم المصرفي الرقمي والمنصات عبر الإنترنت
المقاييس المصرفية الرقمية لشركة Tompkins Financial Corporation في عام 2024:
| الخدمة الرقمية | اعتماد المستخدم | المستخدمين النشطين الشهري |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 73% | 42,500 |
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | 81% | 59,700 |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
يوفر Tompkins Financial 1،247 مشاورات استشارية مالية سنويًا ، مع متوسط مدة استشارة 62 دقيقة.
| النوع الاستشاري | المشاورات في السنة | متوسط المدة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 687 | 75 دقيقة |
| تخطيط التقاعد | 560 | 48 دقيقة |
حلول مالية مصممة لشرائح العملاء المختلفة
انهيار قطاع العملاء للمنتجات المالية المتخصصة:
- الخدمات المصرفية الشخصية: 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة: 22 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- الخدمات المصرفية للشركات: 10 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
| قطاع العملاء | منتجات متخصصة | معدل الاختراق |
|---|---|---|
| المهنيون الشباب | حسابات الرقمية الأولى | 45% |
| أصحاب الأعمال الصغيرة | قروض الأعمال المرنة | 37% |
| قطاع التقاعد | استثمارات الدخل الثابت | 53% |
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكات الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل شركة Tompkins Financial Corporation 56 مواقع الفرع المادي عبر نيويورك وبنسلفانيا. تتركز هذه الفروع في التوزيع التالي:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيويورك | 42 |
| بنسلفانيا | 14 |
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Tompkins Financial خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات الرقمية التالية:
- 24/7 الوصول إلى الحساب
- دفع الفواتير عبر الإنترنت
- البيانات الإلكترونية
- نقل الصندوق
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم النظام المصرفي عبر الهاتف المحمول أكثر من 75000 من مستخدمي الهاتف المحمول النشط مع ميزات بما في ذلك:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- عناصر التحكم في البطاقة
- مدفوعات نظير إلى نظير
- تنبيهات المعاملة في الوقت الحقيقي
شبكة أجهزة الصراف الآلي
Tompkins Financial يحافظ 38 مواقع أجهزة الصراف الآلي الملكية مع وصول إضافي من خلال:
| شبكة | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 38 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 2,500+ |
خدمات دعم العملاء والهواتف الرقمية
تتضمن قنوات دعم العملاء:
- خط هاتف خدمة العملاء المخصص: (607) 273-3210
- دعم الدردشة عبر الإنترنت
- دعم البريد الإلكتروني
- ساعات الدعم الممتدة: 7:30 صباحًا - 7:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء المصرفيين المحليين للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة Tompkins Financial Corporation حوالي 38500 عميل مصرفي للتجزئة في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا.
| العميل الديموغرافي | العدد الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| حاملي حسابات التحقق الشخصية | 24,750 | 64.3% |
| عملاء حساب التوفير | 13,750 | 35.7% |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يخدم Tompkins 2،350 من العملاء التجاريين الصغار والمتوسطين مع إجمالي محفظة الإقراض التجاري البالغ 687.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- متوسط حجم قرض العمل: 292،000 دولار
- حسابات فحص الأعمال: 1،475
- خطوط الائتمان التجارية: 875
مؤسسات القطاع الزراعي
محفظة الإقراض الزراعي: 156.2 مليون دولار في عام 2023.
| القطعة الزراعية | عدد العملاء | إجمالي الإقراض |
|---|---|---|
| مزارع الألبان | 215 | 78.6 مليون دولار |
| مزارع المحاصيل | 167 | 47.3 مليون دولار |
| عمليات الثروة الحيوانية | 93 | 30.3 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
إجمالي قاعدة عملاء عالي الشبكة: 1250 فردًا مع أصول مجتمعة تزيد عن 425 مليون دولار.
- متوسط قيمة المحفظة الفردية: 340،000 دولار
- العملاء الذين لديهم أصول تزيد عن مليون دولار: 375
عملاء إدارة الثروات
يدير قسم إدارة الثروات 1.2 مليار دولار من الأصول اعتبارًا من عام 2023.
| فئة العميل | إجمالي العملاء | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 850 | 512 مليون دولار |
| إدارة الاستثمار | 625 | 418 مليون دولار |
| التخطيط العقاري | 275 | 270 مليون دولار |
شركة Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، سجلت شركة Tompkins Financial Corporation مصاريف تشغيل فرع قدرها 36.2 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 12,500,000 |
| المرافق | 3,700,000 |
| صيانة | 2,900,000 |
| معدات الفرع | 4,600,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ مجموع نفقات التكنولوجيا لعام 2023 22.5 مليون دولار.
- بنية تحتية: 8،700،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 5300،000 دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 4،200،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 3،300،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 98.6 مليون دولار.
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 67,400,000 |
| التأمين الصحي | 12,300,000 |
| فوائد التقاعد | 9,800,000 |
| مكافآت الأداء | 9,100,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 15.3 مليون دولار.
- الاستشارات القانونية: 4،700،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 3،900،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 2،300،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 4،400،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 11.7 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 4,200,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 3,500,000 |
| رعاية المجتمع | 2,100,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,900,000 |
Tompkins Financial Corporation (TMP) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة Tompkins Financial Corporation عن صافي دخل الفوائد البالغ 269.4 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | القيمة الإجمالية |
|---|---|
| القروض التجارية | 2.1 مليار دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 1.6 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 412 مليون دولار |
الرسوم المصرفية ورسوم الخدمة
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 45.2 مليون دولار ، مع انهيار الرسوم التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 18.7 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 12.5 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 6.3 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 7.7 مليون دولار
إدارة الثروات والرسوم الاستشارية
تم توليد قطاع إدارة الثروات 37.6 مليون دولار في الرسوم الاستشارية خلال عام 2023 ، مع وصول الأصول قيد الإدارة 4.2 مليار دولار.
مبيعات منتجات الاستثمار
| منتج الاستثمار | الإيرادات المولدة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 8.9 مليون دولار |
| منتجات تخطيط التقاعد | 12.4 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 15.3 مليون دولار |
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة 22.1 مليون دولار لإجمالي الإيرادات في عام 2023 ، يخدم العملاء التجاريين والمؤسسيين في المقام الأول.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.