|
اثنان من Harbors Investment Corp. (اثنان): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Two Harbors Investment Corp. (TWO) Bundle
تقف شركة Two Harbours Investment Corp (TWO) بمثابة صندوق استثمار عقاري ديناميكي للرهن العقاري (REIT) يحول الاستراتيجيات المالية المعقدة إلى فرص استثمارية مقنعة. من خلال الاستفادة من استثمارات الأوراق المالية المتطورة المدعومة بالرهن العقاري والنهج الاستراتيجي لتخصيص رأس المال، يوفر TWO للمستثمرين مسارًا فريدًا لتوليد إمكانية عوائد توزيعات الأرباح المرتفعة والتعرض لسوق التمويل العقاري السكني المعقد. سيكشف استكشاف نموذج الأعمال هذا عن الآليات المبتكرة التي تدفع فلسفة الاستثمار في TWO، ويكشف كيف يتنقلون في المشهد الدقيق لاستثمارات الرهن العقاري بدقة وبصيرة استراتيجية.
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
مقرضو الرهن العقاري والمنشئون
تحتفظ شركة Two Harbours Investment Corp بشراكات استراتيجية مع العديد من مقرضي الرهن العقاري والمنشئين للحصول على أصول الرهن العقاري السكني.
| أعلى شركاء إقراض الرهن العقاري | المجلد السنوي (2023) |
|---|---|
| رهن منزل ويلز فارجو | 87.3 مليار دولار |
| جي بي مورجان تشيس الرهن العقاري | 62.5 مليار دولار |
| الرهن العقاري لبنك أوف أمريكا | 55.9 مليار دولار |
البنوك الاستثمارية والمستشارون الماليون
تتعاون شركة Two Harbours مع البنوك الاستثمارية البارزة لأنشطة أسواق رأس المال.
- جولدمان ساكس
- مورغان ستانلي
- سيتي جروب
- كريدي سويس
المشاركون في سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (RMBS)
تشارك Two Harbours بنشاط مع المشاركين في سوق RMBS لاستراتيجيات الاستثمار والتداول.
| المشارك في سوق RMBS | حجم المعاملة (2023) |
|---|---|
| فاني ماي | 1.24 تريليون دولار |
| فريدي ماك | 1.06 تريليون دولار |
| جيني ماي | 697.5 مليار دولار |
وكالات التصنيف الائتماني
يعتمد Two Harbours على وكالات التصنيف الائتماني لتقييم المخاطر الشامل.
- خدمة موديز للمستثمرين
- المعيار & الفقراء
- تقييمات فيتش
مزودو التكنولوجيا وتحليلات البيانات
يستخدم ميناءان الشراكات التكنولوجية المتقدمة لتحليل البيانات واستراتيجيات الاستثمار.
| شريك التكنولوجيا | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|
| محطة بلومبرج | 000 24 دولار لكل مستخدم/سنة |
| أنظمة أبحاث FactSet | 500 18 دولار لكل مستخدم/سنة |
| S&P Global Market Intelligence | 000 22 دولار لكل مستخدم/سنة |
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
استثمار الأوراق المالية المدعوم بالرهن العقاري
تركز شركة Two Harbours Investment Corp على الاستثمار في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري مع الخصائص المحددة التالية:
- الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري للوكالة: 14.7 مليار دولار قيمة المحفظة اعتبارًا من الربع الثالث 2023
- الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري من غير الوكالات: 1.2 مليار دولار قيمة المحفظة اعتبارًا من الربع الثالث 2023
- تخصيص الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني (RMBS): ما يقرب من 92٪ من إجمالي محفظة الاستثمار
| نوع الأمان | قيمة المحفظة | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| وكالة RMBS | 14.7 مليار دولار | 87.5% |
| غير الوكالة RMBS | 1.2 مليار دولار | 7.2% |
إدارة الحافظة وتقييم المخاطر
مقاييس إدارة المخاطر لشركة Two Harbours Investment Corp:
- صافي انتشار الفائدة: 1,48% اعتبارًا من الربع الثالث 2023
- حساسية أسعار الفائدة الاقتصادية: - 37.5 مليون دولار لكل 100 نقطة أساس تغيير
- نسبة تغطية مخاطر الائتمان: 2.3 ×
مخصصات رأس المال وقرارات الاستثمار الاستراتيجي
تفاصيل استراتيجية تخصيص الاستثمارات:
| فئة الاستثمار | النسبة المئوية | إجمالي قيمة الاستثمار |
|---|---|---|
| وكالة الأوراق المالية | 87.5% | 14.7 مليار دولار |
| الأصول الحساسة الائتمانية | 12.5% | 2.1 مليار دولار |
رصد الأداء والإبلاغ عنه
مقاييس الأداء لشركة Two Harbours Investment Corp:
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 10,2% في الربع الثالث 2023
- صافي الدخل: 98.3 مليون دولار للربع الثالث 2023
- القيمة الدفترية للسهم: 5.67 دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الثالث 2023
توزيع الأرباح على المساهمين
تفاصيل توزيع الأرباح:
- توزيعات الأرباح الفصلية: 0.17 دولار للسهم
- عائد توزيعات الأرباح السنوية: 13.5٪
- إجمالي توزيعات الأرباح المدفوعة في عام 2023: 102.6 مليون دولار
| فترة توزيع الأرباح | توزيعات الأرباح لكل سهم | إجمالي مدفوعات توزيعات الأرباح |
|---|---|---|
| الربع الأول 2023 | $0.17 | 25.6 مليون دولار |
| الربع الثاني 2023 | $0.17 | 25.6 مليون دولار |
| الربع الثالث 2023 | $0.17 | 25.6 مليون دولار |
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
خبرة واسعة في سوق الرهن العقاري
تدير شركة Two Harbours Investment Corp محفظة استثمارية للرهن العقاري بقيمة 14.2 مليار دولار اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. تتخصص الشركة في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري مع التركيز على:
- الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني للوكالة (RMBS)
- غير الوكالات RMBS
- قروض سكنية كاملة
| قطاع المحفظة | القيمة (2023 الربع الرابع) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| وكالة RMBS | 11.3 مليار دولار | 79.6% |
| غير الوكالة RMBS | 1.9 مليار دولار | 13.4% |
| قروض سكنية كاملة | 1.0 مليار دولار | 7.0% |
منصات متطورة للاستثمار وإدارة المخاطر
يستخدم Two Harbours استراتيجيات متقدمة لإدارة المخاطر مع صافي هامش الفائدة 1.64٪ في 2023 الربع الرابع.
رأس المال المالي القوي والسيولة
تشمل المقاييس المالية لشركة Two Harbours Investment Corp ما يلي:
- إجمالي الأصول: 16.5 مليار دولار
- حقوق المساهمين: 2.3 مليار دولار
- النقدية وما يعادلها: 387 مليون دولار
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 5.17
فريق الإدارة ذو الخبرة
| تنفيذي | المنصب | سنوات من الخبرة |
|---|---|---|
| وليام روث | الرئيس التنفيذي | 15 + سنة |
| ماري فايفر | CFO | 12 + سنة |
محفظة الاستثمار المتنوع
مقاييس تنويع الاستثمار:
- متوسط مدة الأوراق المالية: 3.2 سنة
- انتشرت الجغرافيا في 50 ولاية
- المتوسط المرجح لجودة الائتمان: AA-
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
عائد توزيعات الأرباح المرتفع للمستثمرين الذين يركزون على الدخل
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Two Harbours Investment Corp عن عائد توزيعات أرباح قدره 13,85%. وزعت الشركة أرباحًا ربع سنوية قدرها 0.17 دولار للسهم.
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 13.85% |
| توزيعات الأرباح الفصلية | 0.17 دولار للسهم |
| توزيعات الأرباح السنوية | 0.68 دولار للسهم |
استراتيجية استثمار مرنة في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
تحتفظ Two Harbours بمحفظة متنوعة من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بالتكوين التالي:
- الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري للوكالة: 74.5٪
- غير الوكالات RMBS: 15.3٪
- تحويل مخاطر الائتمان (CRT) الأوراق المالية: 10.2٪
الإدارة المهنية لاستثمارات الرهن العقاري السكني
تفاصيل محفظة الاستثمار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| محفظة مترية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي محفظة الاستثمار | 19.3 مليار دولار |
| متوسط العائد على الاستثمارات | 7.82% |
| صافي دخل الفوائد | 256.4 مليون دولار |
إمكانية تحقيق عوائد متسقة من خلال تخصيص الأصول الاستراتيجية
مقاييس الأداء لعام 2023:
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 10.5٪
- القيمة الدفترية للسهم: 5.87 دولار
- إجمالي العائد الاقتصادي: 12.3٪
التعرض لسوق التمويل العقاري
وضع السوق اعتبارًا من عام 2024:
| قطاع السوق | التخصيص |
|---|---|
| وكالة السعر الثابت RMBS | 62.1% |
| وكالة المعدل القابل للتعديل RMBS | 12.4% |
| الأوراق المالية غير التابعة للوكالة و CRT | 25.5% |
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
الإبلاغ المالي ربع السنوي الشفاف
تقدم Two Harbours Investment Corp تقارير مالية ربع سنوية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| مقياس الإبلاغ | بيانات 2023 للربع الرابع |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 57.3 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية | 0.19 دولار للسهم |
| القيمة الدفترية للسهم | $5.47 |
قنوات اتصال المستثمرين
تحتفظ Two Harbours بمنصات اتصال متعددة للمستثمرين:
- المؤتمرات السنوية للمستثمرين
- بث أرباح ربع سنوي عبر الإنترنت
- عروض المستثمرين
- قدمت SEC مستندات مالية
منصة علاقات المستثمرين الرقمية
يوفر موقع علاقات المستثمرين الخاص بالشركة ما يلي:
- تتبع أسعار الأسهم في الوقت الفعلي
- التقارير المالية القابلة للتنزيل
- أرشيف عرض الأرباح
- مستودع ملفات SEC
مشاركة المساهمين
| مقياس المشاركة | بيانات 2023 |
|---|---|
| تواتر اتصال المستثمر | ربع سنوي |
| مكالمات المستثمرين/السنة | 4 |
| عروض المستثمرين | 6 |
سجل مسار توزيعات الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | بيانات 2023 |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 14.52% |
| توزيعات الأرباح الفصلية | 0.17 دولار للسهم |
| توزيعات الأرباح السنوية | 0.68 دولار للسهم |
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: القنوات
قائمة البورصة
يتم تداول Two Harbours Investment Corp في بورصة نيويورك (NYSE) تحت رمز المؤشر TWO. اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 1.2 مليار دولار.
موقع علاقات المستثمرين عبر الإنترنت
تحتفظ الشركة بموقع ويب شامل للعلاقات مع المستثمرين مع معلومات مالية مفصلة وتقارير.
| ميزة الموقع | تفاصيل |
|---|---|
| موقع الويب URL | www.twoharborsinvestment.com |
| التقارير السنوية المتاحة | 2018-2023 |
| إمكانية الوصول إلى إيداعات SEC | الوصول الرقمي الكامل |
منصات الاستشارات المالية
يستخدم ميناءان منصات استشارية مالية متعددة للاتصال المؤسسي.
- بلومبرج تيرمينال
- أنظمة أبحاث FactSet
- S&P Capital IQ
- طومسون رويترز إيكون
شبكات الاستثمار المؤسسي
تتعامل الشركة مع شبكات الاستثمار المؤسسية الرئيسية:
| شبكة | نسبة المستثمرين المؤسسيين |
|---|---|
| المساهمون المؤسسيون | 87.3% |
| أفضل 10 من أصحاب المؤسسات | 42.6% |
مكالمات وعروض فصلية للأرباح
تجري Two Harbours اتصالات أرباح ربع سنوية من خلال قنوات متعددة:
- مكالمات جماعية مباشرة
- عروض البث الشبكي
- شرائح العرض التقديمي للمستثمر
- النشرات الصحفية للأرباح
| مقياس استدعاء الأرباح | بيانات 2023 |
|---|---|
| متوسط عدد المشاركين | 125 مؤسسة مستثمرة |
| متوسط مشاهدي البث عبر الويب | 3500 لكل مكالمة ربع سنوية |
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
المستثمرون المؤسسيون
تستهدف مؤسسة Harbours Investment Corp المستثمرين المؤسسيين بخصائص استثمارية محددة:
| نوع المستثمر | النسبة المئوية للتخصيص | متوسط حجم الاستثمار |
|---|---|---|
| صناديق المعاشات التقاعدية | 32% | 45.6 مليون دولار |
| شركات التأمين | 24% | 38.2 مليون دولار |
| المصارف الاستثمارية | 18% | 29.7 مليون دولار |
الأفراد ذوو الثروات العالية
الخصائص الرئيسية لقطاع المستثمرين ذوي الثروات العالية:
- الحد الأدنى للاستثمار: 500000 دولار
- متوسط تخصيص المحفظة: 7-12٪ في صناديق الرهن العقاري
- توقعات العائد السنوي النموذجية: 8-10٪
مستثمرو التجزئة الذين يركزون على الدخل
تستهدف Two Harbours مستثمري التجزئة بشكل محدد profile:
| خصائص المستثمر | النسبة المئوية |
|---|---|
| الباحثون عن عائد توزيعات الأرباح | 62% |
| الفئة العمرية 45-65 | 48% |
| متوسط مبلغ الاستثمار | $75,000 |
مديرو صناديق التقاعد
الاستهداف المحدد لمديري صناديق التقاعد:
- إجمالي مخصصات صندوق التقاعد: 5-8٪
- التركيز على العائد المعدل حسب المخاطر
- تفضيل توزيع الأرباح ربع السنوي
المستشارون الماليون وشركات إدارة الثروات
توزيع القطاعات للمهنيين الماليين:
| فئة المستشارين | اختراق السوق | متوسط إحالة العملاء |
|---|---|---|
| الاتفاقات الإقليمية المستقلة | 42% | 3.2 مليون دولار |
| مستشارو Wirehouse | 33% | 4.7 مليون دولار |
| المنصات عبر الإنترنت | 25% | 1.9 مليون دولار |
شركة Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات إدارة الاستثمارات
بالنسبة للسنة المالية 2023، أبلغت شركة Two Harbours Investment Corp عن نفقات إدارة الاستثمار البالغة 36.8 مليون دولار.
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| رسوم الإدارة الأساسية | 22.4 مليون |
| الرسوم القائمة على الأداء | 14.4 مليون |
مصروفات الفائدة على القروض
بلغ إجمالي مصاريف الفائدة لعام 2023 187.5 مليون دولار.
- فوائد اتفاقية إعادة الشراء: 142.3 مليون دولار
- فوائد كبار المذكرات المضمونة: 45.2 مليون دولار
التكاليف التشغيلية والإدارية
بلغ إجمالي المصروفات التشغيلية والإدارية لعام 2023 24.6 مليون دولار.
| عنصر التكلفة | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التعويضات والاستحقاقات | 15.2 مليون |
| الخدمات المهنية | 5.7 مليون |
| مصروفات المكاتب والمصروفات العامة | 3.7 مليون |
البنية التحتية للتكنولوجيا والبيانات
بلغت استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية لعام 2023 8.3 مليون دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 4.5 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 2.1 مليون دولار
- منصات تحليل البيانات: 1.7 مليون دولار
الامتثال والنفقات التنظيمية
بلغت التكاليف المتعلقة بالامتثال لعام 2023 6.9 مليون دولار.
| مجال الامتثال | المصروفات ($) |
|---|---|
| الإبلاغ التنظيمي | 3.2 مليون |
| الخدمات القانونية وخدمات مراجعة الحسابات | 2.7 مليون |
| التدريب على الامتثال | 1.0 مليون |
Two Harbours Investment Corp (TWO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Two Harbours Investment Corp عن إجمالي دخل فوائد قدره 398.4 مليون دولار من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2023) |
|---|---|
| وكالة محمد بن سلمان إيرادات الفوائد | 276.5 مليون دولار |
| إيرادات فوائد MBS غير التابعة للوكالة | 121.9 مليون دولار |
المكاسب المحققة وغير المحققة من محفظة الاستثمار
في عام 2023، أعلنت الشركة عن صافي مكاسب محققة بلغت 87.6 مليون دولار من محفظتها الاستثمارية.
- المكاسب المحققة من الأوراق المالية للوكالات: 52.3 مليون دولار
- المكاسب المحققة من الأوراق المالية غير التابعة للوكالات: 35.3 مليون دولار
- المكاسب غير المحققة: 43.2 مليون دولار
دخل توزيعات الأرباح
حققت شركة Two Harbours Investment Corp 45.2 مليون دولار من إيرادات توزيعات الأرباح للسنة المالية 2023.
| مصدر توزيعات الأرباح | المبلغ (2023) |
|---|---|
| أرباح الأسهم المفضلة | 22.7 مليون دولار |
| أرباح الأسهم العادية | 22.5 مليون دولار |
تقدير رأس المال للأصول الاستثمارية
تقدر الأصول الاستثمارية للشركة من قبل 112.8 مليون دولار في عام 2023.
دخل الدفع المسبق للرهن العقاري
بلغ إجمالي دخل الدفع المسبق للرهن العقاري لعام 2023 64.5 مليون دولار.
| مصدر الدفع المسبق | المبلغ (2023) |
|---|---|
| الوكالة MBS المدفوعات المسبقة | 41.3 مليون دولار |
| المدفوعات المسبقة من MBS غير التابعة للوكالة | 23.2 مليون دولار |
بلغ إجمالي تدفقات الإيرادات لشركة Two Harbours Investment Corp في عام 2023 ما مجموعه 705.9 مليون دولار.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.