Gemeinsame Investitionsrisiken und wie man sie verwaltet

Einführung

Investitionsrisiken sind ein inhärenter Teil der Investition und die potenziellen Verluste, die alle großen und kleinen Investitionen einhergehen. Häufige Arten von Investitionsrisiken können Marktrisiken, geopolitisches Risiko, Inflationsrisiko und Liquiditätsrisiko umfassen. Das Verstehen, wie man diese Risiken verwaltet, kann dazu beitragen, Ihre Investitionen zu schützen und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Definition gemeinsamer Investitionsrisiken

Im Allgemeinen können Investitionsrisiken definiert werden, da eine Möglichkeit, dass eine Investition nicht das gewünschte Kapital oder die gewünschte Erträge zurücksetzt. Die Anleger müssen sich bewusst sein, dass Investitionsrisiken unvermeidlich sind und immer darauf abzielen, ihr Risiko -Engagement zu begrenzen.

Overview von Arten von Investitionsrisiken

Im Folgenden sind einige der gemeinsamen Arten von Investitionsrisiken aufgeführt, die Anleger bei der Investition wissen müssen:

• Marktrisiko: Das Risiko, dass der Preis eines Vermögenswerts aufgrund von Marktbedingungen wie Inflation, Liquidität und Wirtschaftswachstum abfällt.
• Geopolitisches Risiko: Das Risiko, das sich durch Veränderungen der politischen Bedingungen sowie durch die Regimes- und Politikregime im Inland und global aussieht.
• Inflationsrisiko: Das Risiko, dass die Inflation dazu führt, dass die Kaufkraft der Renditen eines Vermögenswerts im Laufe der Zeit abnimmt.
• Liquiditätsrisiko: Das Risiko, dass ein Anleger Schwierigkeiten hat, einen Vermögenswert zu einem angemessenen Zeitpunkt und einem angemessenen Preis zu verkaufen oder auszutauschen.

Marktrisiko

Das Marktrisiko ist eine Art von Risiko, das nicht diversifiziert werden kann, was bedeutet, dass es dem Markt inhärent ist, unabhängig davon, welche einzelnen Investitionen getätigt werden. Es ist ein wichtiger Faktor, den alle Anleger verstehen müssen, um fundierte Entscheidungen über ihre Portfolios zu treffen.

Definition des Marktrisikos

Das Marktrisiko ist das Risiko, dass die Gesamtmarktbedingungen dazu führen, dass der Wert von Investitionen sinkt. Die Ursachen für das Marktrisiko sind breit und können von makroökonomischen Faktoren wie Inflation und Wechselkursen bis hin zu politischen oder sozialen Veränderungen wie neuen Regierungspolitik oder Naturkatastrophen reichen, die sich auf den Markt auswirken. Das Marktrisiko betrifft alle Anlagen, einschließlich Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs und Immobilien.

Beispiele für das Marktrisiko

Es gibt viele Beispiele für das Marktrisiko, die sich auf Investitionen auswirken können. Einige der häufigsten Beispiele sind:

• Zinsrisiko - Änderungen des Zinsniveaus können zu einem Rückgang des Werts bestimmter Anlagen wie Anleihen führen.
• Inflationsrisiko - Wenn die Inflationsrate steigt, kann der Wert von Anlagen wie Aktien sinken, wenn die Kaufkraft von Geld verringert wird.
• Währungsrisiko - Wenn sich der Wert einer Fremdwährung im Vergleich zur inländischen Währung ändert, kann der Wert der in dieser Währung getätigten Anlagen beeinflusst werden.
• Politisches oder soziales Risiko-Veränderungen der Regierungspolitik oder anderer groß angelegter gesellschaftlicher Ereignisse (z. B. Brexit) können zu Änderungen des Wertes einer Investition führen.

Möglichkeiten zur Verwaltung des Marktrisikos

Der effektivste Weg, um das Marktrisiko zu verwalten, ist die Diversifizierung. Durch die Investition in verschiedene Anlageklassen, Sektoren und sogar in Länder können Anleger ihr Risiko in mehreren Bereichen verbreiten. Dies verringert die Wahrscheinlichkeit von Verlusten aufgrund einer einzelnen Investition oder eines einzelnen Marktsektors. Die Anleger müssen ihre Portfolios auch regelmäßig überprüfen, um Änderungen der Marktbedingungen zu ermitteln und ihre Investitionen entsprechend anzupassen.

Anleger sollten auch Risikomanagement-Tools wie Stop-Loss-Bestellungen verwenden, die automatisch eine Investition verkauft, wenn sie unter einen bestimmten Preis fällt. Solche Tools können dazu beitragen, Verluste aufgrund der Marktvolatilität zu begrenzen.

Gegenparteirisiko

Gegenparteirisiko ist das Potenzial, das die andere Partei in einer vertraglichen Vereinbarung in Verzug bringen kann. Der Verzug tritt auf, wenn die andere Partei nicht gemäß den Bestimmungen der Vereinbarung durchführt. Das Verständnis des Gegenteilsrisikos ist für jede Art von Investitionen von wesentlicher Bedeutung, insbesondere für solche, die Kredite betreffen. Es gibt Möglichkeiten, das Risiko des Gegenpartei zu verwalten und über die Gegenpartei, mit der Sie in die Vereinbarung eintreten, besser informiert werden.

Definition des Gegenparteirisikos

Das Risiko des Gegenpartei ist das Risiko der anderen Partei in einer Vereinbarung, die nicht gemäß den Bedingungen oder nicht gemäß den angegebenen Verpflichtungen erfüllt wird. Es gibt viele verschiedene Arten von Gegenparteirisiken, wie Kreditrisiko, Betriebsrisiko und Reputationsrisiko. Das Kreditrisiko ist das Ausfallrisiko für ein Darlehen, während das operative Risiko ein systemisches oder internes Risiko im Zusammenhang mit dem Betrieb des Geschäfts umfasst. Das Reputationsrisiko ist der potenzielle Verlust des Image eines Unternehmens aufgrund ethisch fragwürdiger Verhaltensweisen.

Beispiele für Gegenparteirisiko

Das Gegenteilrisiko ist in verschiedenen Szenarien zu sehen, wie z. Bei der Investition in Aktien ist das Gegentrisiko beispielsweise das Risiko des Unternehmens, das Unternehmen nicht wie projiziert zu veröffentlichen oder das Unternehmen den Aktienkurs nicht zurückzugeben. Wenn eine Bank Geld an ein Unternehmen ausweist, besteht das Risiko des Gegenpartei das Risiko, dass das Unternehmen das Darlehen nicht zurückzahlen kann.

Möglichkeiten zur Verwaltung des Gegentrisikos

Es gibt einige Schritte, die unternommen werden können, um das Risiko des Gegenpartei zu verwalten. Anleger sollten versuchen, die Kreditwürdigkeit der Gegenpartei und ihr Verzugspotential vollständig zu verstehen. Darüber hinaus sollten Anleger die verfügbaren Sicherheiten bewerten und Kreditausfall -Swaps in die Vereinbarung einbeziehen, um potenzielle Verluste zu verringern. Darüber hinaus sollten Anleger Diversifizierungs- und Absicherungsstrategien anwenden, um das Risiko über mehrere Partner hinweg zu verbreiten.

• Verstehen Sie die Kreditwürdigkeit der Gegenpartei.
• Bewerten Sie die verfügbaren Sicherheiten.
• Einbeziehen Sie Kreditausfall -Swaps in die Vereinbarung.
• Verwenden Sie Diversifizierungs- und Absicherungsstrategien.

Liquiditätsrisiko

Das Liquiditätsrisiko ist das Risiko, einen Vermögenswert nicht schnell genug in Bargeld umzuwandeln, um einen sofortigen Bedarf zu decken. Das Liquiditätsrisiko ist wichtig zu berücksichtigen, da es sich auf die Leistung eines Gesamtportfolios auswirken kann.

Definition des Liquiditätsrisikos

Das Liquiditätsrisiko ist das Potenzial für eine Investition, die den Wert sinkt, wenn nicht genügend Käufer daran interessiert sind. Wenn ein Anleger ein Vermögenswert schnell verkaufen muss, erhalten er möglicherweise nicht den günstigen Preis, den er erwartet hat, und muss möglicherweise sogar einen Brandverkaufspreis akzeptieren. Dies kann zu einem Kapitalverlust und zu einem Rückgang der Portfolioleistung führen.

Beispiele für das Liquiditätsrisiko

Eines der häufigsten Beispiele für das Liquiditätsrisiko ist die Unfähigkeit, illiquide Investitionen schnell genug in Bargeld zu verwandeln, um die finanziellen Bedürfnisse zu erfüllen. Beispiele für illiquide Investitionen sind Immobilien, Private Equity und bestimmte Arten von Aktien. Diese Investitionen können Zeit zum Verkauf dauern, dh Investoren müssen möglicherweise einen Rabatt auf den Preis haben, um ihn schnell zu entladen.

Möglichkeiten zur Verwaltung des Liquiditätsrisikos

Es gibt einige Möglichkeiten, das Liquiditätsrisiko zu verwalten. Anleger sollten sicherstellen, dass ihr Portfolio mit einer Mischung aus liquiden und illiquide Investitionen gut diversifiziert ist. Es ist wichtig, über genügend liquide Vermögenswerte zur Verfügung zu stehen, um alle unmittelbaren finanziellen Bedürfnisse zu decken. Dies kann durch Bargeldeinsparungen oder Investitionen in liquiden Vermögenswerte wie Geldmarktfonds oder kurzfristige Anleihen erfolgen. Die Anleger sollten auch die Marktbedingungen berücksichtigen, bevor sie in illiquide Vermögenswerte investieren, z. B. Zinssätze und Wirtschaftsindikatoren.

Betriebsrisiko

Das operative Risiko ist das Verlustrisiko infolge unzureichender oder fehlgeschlagener interner Prozesse, Menschen und Systeme oder von externen Ereignissen. Es deckt eine breite Palette von Themen ab, von den Managementpraktiken eines Unternehmens und der Zuverlässigkeit seiner Systeme zu rechtlichen und regulatorischen Risiken. Um diese Risiken zu mildern, ist es wichtig, robuste Geschäftsprozesse und -betriebe aufzubauen und aufrechtzuerhalten.

Definition des operativen Risikos

Das operative Risiko ist definiert als das Verlustrisiko infolge unzureichender oder fehlgeschlagener interner Prozesse, Personen und Systeme oder aus externen Ereignissen. Es ist das Risiko von finanziellem Verlust oder Reputationsschäden aufgrund unzureichender oder fehlgeschlagener interner Prozesse, Personen oder Systeme oder von externen Ereignissen.

Beispiele für operatives Risiko

• Betrügerische Aktivitäten
• Geschäftsstörungen aufgrund eines Cyberangriffs
• Ineffiziente Prozesse, die zu verpassten Möglichkeiten führen
• Entscheidungsfehler von einem Manager gemacht
• Änderungen in der Regulierung, bei der das Unternehmen seinen Betrieb ändern muss

Möglichkeiten zur Verwaltung des operativen Risikos

• Entwickeln Sie einen umfassenden Risikomanagement -Framework mit Richtlinien und Verfahren zur Verwaltung des operativen Risikos.
• Entwickeln und implementieren Sie ein System, um Betriebsrisiken zu identifizieren, zu bewerten, zu überwachen und zu melden.
• Steigern Sie das Bewusstsein für operative Risiken bei Mitarbeitern durch Ausbildung und Bildung.
• Implementieren Sie Sicherheitsprotokolle und -verfahren zum Schutz der Systeme und Informationen des Unternehmens.
• Führen Sie regelmäßige Audits durch, um schwache Prozesse und Risikobereiche zu identifizieren und anzugehen.
• Bleiben Sie auf dem neuesten Stand der Regulierung und Branchentrends, um den Risiken voraus zu sein.

Zinsrisiko

Anleger sind mit vielen verschiedenen Arten von Risiken ausgesetzt, und das Zinsrisiko ist eines davon. Dies ist das Potenzial für Verluste, wenn sich die Zinssätze unerwartet ändern. Es kann erhebliche Auswirkungen auf Ihr Portfolio haben. Daher ist es wichtig zu verstehen, was es verursacht und wie Sie es am besten verwalten können.

Definition des Zinsrisikos

Das Zinsrisiko ist das Exposition gegenüber Verlusten, die ein Anleger hat, wenn sich das Zinsumfeld ändert. Wenn sich das Zinsumfeld ändert, werden auch die Investitionen in das Portfolio eines Anlegers durchgeführt. Infolgedessen kann ihre Rentabilität erheblich beeinflusst werden. Dies gilt insbesondere für Investitionen, die auf Veränderungen der Zinssätze sehr empfindlich sind.

Beispiele für das Zinsrisiko

Eines der häufigsten Beispiele für das Zinsrisiko ist die Investitionen mit festen Einkommen. Wenn die Zinssätze steigen, kann der Wert bestehender Anleihen fallen. Dies kann verstärkt werden, wenn die Anleihen mit einem niedrigen Zinssatz ausgegeben wurden. In ähnlicher Weise kann der Wert bestehender Anleihen steigen, wenn die Zinssätze fallen, obwohl dies natürlich von den spezifischen Bedingungen der Anleihe abhängt.

Finanzabrechnungen und Einzahlungszertifikate (CDs) sind ebenfalls sehr empfindlich gegenüber Änderungen im Zinsumfeld. Wenn die Zinssätze hoch sind, kann der Wert dieser Wertpapiere sinken, da die Anleger höhere Rendite beantragen. Umgekehrt können sie, wenn die Zinssätze niedrig sind, sehr attraktive Investitionen sein. Sie können Anlegern eine sichere und sichere Einkommensquelle zur Verfügung stellen.

Möglichkeiten zur Verwaltung des Zinsrisikos

Eine der effektivsten Möglichkeiten, um das Zinsrisiko zu verwalten, besteht darin, Ihre Anlagen in verschiedenen Anlageklassen und Laufzeiten zu diversifizieren. Auf diese Weise können Sie sich vor plötzlichen Veränderungen im Zinsumfeld schützen. Sie sollten auch versuchen, sich auf Investitionen mit kürzeren Laufzeiten zu konzentrieren, da diese weniger als längerfristige Investitionen betroffen sind.

Eine weitere Strategie zur Verwaltung von Zinsrisiken besteht darin, Derivate wie Zinsswaps zu verwenden. Dies sind Verträge zwischen zwei Parteien, die es einem ermöglichen, einen schwimmenden Zinssatz gegen einen festen Zinssatz auszutauschen oder umgekehrt. Dies kann dazu beitragen, potenzielle Verluste durch Änderungen des Zinsumfelds abzusichern.

Schließlich kann es nützlich sein, eine langfristige Übersicht über Investitionen zu erhalten. Dies liegt daran, dass die Auswirkungen von Zinsschwankungen möglicherweise nicht unmittelbar sind, sondern auf lange Sicht deutlicher werden. Eine langfristige Sichtweise kann Ihnen helfen, Ihr Portfolio besser zu verwalten und das Engagement für das Zinsrisiko zu verringern.

Abschluss

Das Investieren kann eine großartige Möglichkeit sein, Wohlstand aufzubauen, aber es beinhaltet auch ein gewisses Risiko. Wenn Sie die gängigen Arten von Investitionsrisiken und die Verwaltung der Investitionsrisiken kennen, können Anleger ihre Investitionen optimal nutzen und gleichzeitig das Potenzial für Verluste verringern. Die häufigsten Investitionsrisiken sind Marktrisiken, Liquiditätsrisiken, Inflationsrisiko, politisches Risiko und regulatorisches Risiko. Jedes von diesen hat seine eigenen einzigartigen Risiken, und Investoren können eine Vielzahl von Strategien verwenden, um sie zu mildern. Zu den effektivsten Strategien gehören die Diversifizierung von Investitionen, die Verwendung von Stoppverlusten und die Aufklärung über wirtschaftliche und politische Entwicklungen, die die Investitionen beeinflussen können. Das Verständnis der gemeinsamen Risiken und das Lernen, wie sie reduziert werden können, hilft den Anlegern, den vollen Nutzen ihrer Investitionen zu erzielen.