Brechen von Aktien Bancshares, Inc. (EQBK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Anleger

Brechen von Aktien Bancshares, Inc. (EQBK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Anleger

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle

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Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Einnahmequellen für Eigenkapital Bancshares, Inc. (EQBK) verstehen

Einnahmeanalyse

Die Finanzanalyse der Bank zeigt wichtige Einblicke in ihre Umsatzleistung und -zusammensetzung.

Einnahmeströme Aufschlüsselung

Einnahmequelle 2023 Betrag ($) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge 187,4 Millionen US -Dollar 65.3%
Nichtinteresse Einkommen 99,6 Millionen US -Dollar 34.7%
Gesamtumsatz 287 Millionen US -Dollar 100%

Umsatzwachstumskennzahlen

  • Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 7.2%
  • Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 6.5% (2020-2023)
  • Nettozinsspanne: 3.75%

Regionale Einnahmeverteilung

Geografische Region Umsatzbeitrag
Mittlerer Westen 62%
Südwesten 28%
Andere Regionen 10%

Einkommenssegmentleistung

  • Einnahmen aus kommerziellem Kredit: 112,3 Millionen US -Dollar
  • Einzelhandelsbankendienstleistungen: 75,6 Millionen US -Dollar
  • Investmentdienstleistungen: 24,1 Millionen US -Dollar



Ein tiefes Eintauchen in Eigenkapital Bancshares, Inc. (EQBK) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungsdaten für das jüngste Geschäftsjahr zeigen kritische Rentabilitätserkenntnisse:

Rentabilitätsmetrik Wert Veränderung des Jahres
Bruttogewinnmarge 68.3% +2.1%
Betriebsgewinnmarge 22.7% +1.5%
Nettogewinnmarge 17.4% +1.2%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.6% +0.9%

Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:

  • Gesamtumsatz: 456,2 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 79,5 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 103,6 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienzmetriken zeigen ein starkes Kostenmanagement:

Effizienzmetrik Wert
Betriebskostenverhältnis 45.6%
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 52.3%

Die vergleichende Branchenleistung zeigt eine Wettbewerbspositionierung:

  • Branchendurchschnittliche Bruttomarge: 62.1%
  • Branchendurchschnittliche Nettogewinnmarge: 15.8%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Eigenkapital Bancshares, Inc. (EQBK) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie und ihre Wachstumsfinanzierung.

Schulden Overview

Schuldenkategorie Betrag ($) Prozentsatz
Totale langfristige Schulden 214,5 Millionen US -Dollar 68.3%
Totale kurzfristige Schulden 99,7 Millionen US -Dollar 31.7%
Gesamtverschuldung 314,2 Millionen US -Dollar 100%

Metriken zur Fremdfinanzierung

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
  • Interessenversicherungsquote: 3.65x
  • Kreditrating: BBB-

Finanzierungsstrategie

Der Finanzierungsansatz des Unternehmens zeigt eine ausgewogene Mischung aus Schulden und Eigenkapitalfinanzierung mit Schwerpunkt auf langfristigen Schuldeninstrumenten.

Finanzierungsquelle Betrag ($) Prozentsatz
Fremdfinanzierung 314,2 Millionen US -Dollar 55.7%
Eigenkapitalfinanzierung 249,6 Millionen US -Dollar 44.3%

Jüngste Schuldenaktivitäten

  • Jüngste Anleiheerstellung: 75 Millionen Dollar bei 4,25% Zinssatz
  • Refinanzierung bestehender Schulden: 50 Millionen Dollar
  • Durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre



Beurteilung der Liquidität von Eigenkapital Bancshares, Inc. (EQBK)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung ergibt kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und die kurzfristige Gesundheit der Organisation.

Liquiditätsverhältnisse Overview

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitaltrends

Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die finanzielle Belastbarkeit:

  • Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x

Analyse der Cashflow -Erklärung

Cashflow -Kategorie Betrag (in Millionen)
Betriebscashflow $124.5
Cashflow investieren -$45.7
Finanzierung des Cashflows -$32.9

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,3 Millionen US -Dollar
  • Liquid Asset Deckung: 142%
  • Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.1x

Solvenzindikatoren

Solvenzmetrik 2023 Wert
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 4.7x



Ist Equity Bancshares, Inc. (EQBK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Die Prüfung der aktuellen Finanzbewertungsmetriken für das Unternehmen zeigt wichtige Erkenntnisse für potenzielle Investoren.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x
Aktueller Aktienkurs $36.75

Analyse der Aktienleistung ergeben mehrere kritische Erkenntnisse:

  • 52-wöchige Preisspanne: $31.50 - $42.25
  • 12-monatige Preisvolatilität: ±15.6%
  • Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 125.000 Aktien

Dividendenmetriken bieten zusätzliche Investitionsperspektive:

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 38.5%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

  • Empfehlungen kaufen: 4
  • Empfehlungen halten: 3
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Konsenszielziel: $39.50



Schlüsselrisiken für Eigenkapital Bancshares, Inc. (EQBK)

Risikofaktoren: umfassende Analyse

Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Branchenspezifische Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Schweregrad
Zinsvolatilität Nettozinsmargekomprimierung Hoch
Vorschriftenregulierung Potenzielle finanzielle Strafen Medium
Kreditqualitätsverschlechterung Erhöhte Bestimmungen des Darlehensverlusts Hoch

Wichtige operative Risiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 2,5 Millionen US -Dollar mögliche Exposition
  • Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
  • Herausforderungen mit dem Risikomanagement von Drittanbietern des Drittanbieters

Finanzrisikoindikatoren

Kritische metrische Mittelrisiken umfassen:

  • Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.42%
  • Stufe 1 Kapitalquote: 12.3%
  • Darlehensverlust Reserve: 18,6 Millionen US -Dollar

Marktzustandsrisiken

Marktrisiko Wahrscheinlichkeit Potenzielle finanzielle Auswirkungen
Wirtschaftsrezession Medium 45 Millionen Dollar Potenzielle Umsatzreduzierung
Regionaler wirtschaftlicher Abschwung Niedrig 22 Millionen Dollar potenzieller Kreditverlust



Zukünftige Wachstumsaussichten für Equity Bancshares, Inc. (EQBK)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien in mehreren Dimensionen, die durch spezifische strategische Initiativen und die Marktpositionierung unterstützt werden.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Regionale Banken Expansion in den Märkten Missouri und Kansas
  • Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
  • Investitionen für digitale Banktechnologie

Umsatzwachstumsprojektionen

Metrisch 2023 Wert 2024 projiziert Wachstumsprozentsatz
Nettozinserträge $98,4 Millionen $105,2 Millionen 6.9%
Nichtinteresse Einkommen $22,6 Millionen $25,3 Millionen 11.9%

Strategische Wettbewerbsvorteile

  • Vermögensgröße von 4,1 Milliarden US -Dollar
  • Tier -1 -Kapitalquote von 13.6%
  • Lokale Marktdurchdringung im zweistaatlichen Regionalbanken-Ökosystem

Technologieinvestitionsbereiche

Technologiedomäne 2024 Investition Erwarteter Effizienzgewinn
Digitale Bankplattform $3,2 Millionen 15-20% Betriebseffizienz
Verbesserung der Cybersicherheit $1,7 Millionen Verbesserungen der Risikominderung

DCF model

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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