Equity Bancshares, Inc. (EQBK): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Equity Bancshares, Inc. (EQBK), einem dynamischen regionalen Bankfächer, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze und tief verwurzelte Gemeinschaftsverbindungen verändert. Durch das meisterhafte Mischen lokalisierter Fachwissen mit hochmodernen digitalen Lösungen stellt dieses Finanzinstitut aus dem Mittleren Westen ein einzigartiges Geschäftsmodell her, das personalisierte Bankerlebnisse mit technologischer Raffinesse überbrückt und eine überzeugende Erzählung der finanziellen Ermächtigung für Unternehmen und Einzelpersonen in ganz Kansas und Missouri schafft.

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Regionalbanken und Finanzinstitute in Kansas und Missouri

Equity Bancshares unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden regionalen Finanzinstituten:

Partnerinstitution	Standort	Partnerschaftsfokus
Handelsbank	Kansas City, MO	Darlehenssyndizierung
UMB Financial Corporation	Kansas City, MO	Corporate Banking Services
Intrust Bank	Wichita, KS	Business Lending Network

Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern

Equity Bancshares arbeitet aktiv mit regionalen Geschäftsnetzwerken zusammen:

• Handelskammer von Kansas City
• Greater Kansas City Economic Development Council
• Missouri Bankers Association
• Kansas Bankers Association

Technologiedienstleister für digitale Banklösungen

Technologiepartner	Dienstleistungen zur Verfügung gestellt	Implementierungsjahr
Fiserv	Kernbankenplattform	2021
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Bankinfrastruktur	2022
Salesforce	Kundenbeziehungsmanagement	2023

Hypotheken- und Kredit -Netzwerkpartner

Die Kredit -Partnerschaften umfassen:

• Garantierter Preis
• Bewegungshypothek
• Kaliber Home Loans

Vermögensverwaltungs- und Investmentfirmen

Investitionspartner	Kollaborationstyp	Vermögenswerte im Management
Raymond James	Investitionsüberweisungsnetzwerk	842 Millionen US -Dollar
Edward Jones	Vermögensverwaltungsdienste	1,2 Milliarden US -Dollar
Wells Fargo Advisors	Finanzplanung	673 Millionen Dollar

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Eigenkapital Bancshares Gesamtvermögen von 4,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 76 Bankenstandorte in Kansas und Missouri.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	2,87 Milliarden US -Dollar
Einzelhandelsbankenkonten	127.500 aktive Konten
Gesamtablagerungen	3,65 Milliarden US -Dollar

Kredite und Unterstützung kleiner Unternehmen

Equity Bancshares konzentriert sich auf kleine bis mittelgroße Geschäftskredite auf regionalen Märkten.

• Small Business Loan Portfolio: 624 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 287.000 USD
• Anzahl der Kunden von Kleinunternehmen: 4.200

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Produkttyp	Gesamtwert	Anzahl der Konten
Scheckkonten	1,42 Milliarden US -Dollar	89,300
Sparkonten	612 Millionen US -Dollar	42,100
Anlageprodukte	276 Millionen US -Dollar	7,500

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestitionen und Fähigkeiten ab 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 68.500
• Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen pro Quartal
• Digitale Plattforminvestition: 8,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Fusions- und Akquisitionsstrategien

Aktuelle M & A -Aktivitäten und regionale Expansionsdetails:

Jahr	Transaktion	Transaktionswert
2022	Akquisition der Bank of Kansas City	287 Millionen US -Dollar
2023	Regionale Zweigausdehnung	42 Millionen Dollar

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz im Mittleren Westen der USA

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Equity Bancshares 86 Bankenstandorte in Kansas, Missouri und Oklahoma. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 5,2 Milliarden US -Dollar.

Region	Anzahl der Zweige	Gesamtmarktpräsenz
Kansas	42	Primärmarkt
Missouri	28	Sekundärmarkt
Oklahoma	16	Markt für expandierende Markt

Erfahrenes Managementteam

Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren.

• Brad S. Elliott - Vorsitzender und CEO (27 Jahre Bankerfahrung)
• Gregory D. Kossmann - Chief Financial Officer (19 Jahre Bankerfahrung)
• Dennis K. Weisman - Chief Operating Officer (25 Jahre Bankerfahrung)

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in 2023: 14,2 Millionen US -Dollar. Digital Banking Platform unterstützt 97.000 aktive Online -Banking -Benutzer.

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate
Mobile Banking	68%
Online -Rechnung	52%
Kaution für mobile Schecks	61%

Finanzkapital und Vermögensbasis

Finanzielle Metriken zum 31. Dezember 2023:

• Gesamtvermögen: 5,2 Milliarden US -Dollar
• Gesamtablagerungen: 4,3 Milliarden US -Dollar
• Eigenkapital der Aktionäre: 521 Millionen US -Dollar
• Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%

Kundenbeziehungsmanagementsysteme

CRM -Plattform unterstützt Umfassendes Kundendatenmanagement für 182.000 Kundenkonten.

Kundensegment	Anzahl der Konten
Persönliches Bankgeschäft	124,000
Business Banking	58,000

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Equity Bancshares Bankdienste an 44 Standorten in Kansas und Missouri an und bedient 95.000 Kundenkonten mit Gesamtvermögen von 4,8 Milliarden US -Dollar.

Kundensegment	Gesamtkonten	Durchschnittlicher Kontowert
Kleine Unternehmen	38,000	$215,000
Einzelkunden	57,000	$87,500

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Aktuelle Zinsangebote im Januar 2024:

• Geschäftsprüfung: 2,15% APY
• Persönliche Einsparungen: 1,85% APY
• Geschäftskredite: Ab 6,25%
• Gewerbeimmobilienkredite: 5,90%

Schnelle und effiziente Kreditvergabeprozesse

Kreditleistung Metriken für 2023:

Kredittyp	Zulassungszeit	Gesamtdarlehensvolumen
Kredite für kleine Unternehmen	3-5 Werktage	612 Millionen US -Dollar
Werbekredite	7-10 Werktage	1,2 Milliarden US -Dollar

Lokalisierter Kundenservice

Community Engagement Statistics für 2023:

• Lokale Gemeinschaftsinvestitionen: 8,3 Millionen US -Dollar
• Lokale Spenden für gemeinnützige Spenden: 1,2 Millionen US -Dollar
• Community -Veranstaltungen gesponsert: 87

Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Annahme von Digital Banking für 2023:

Digitaler Dienst	Benutzeranteil	Jährliche Transaktionen
Mobile Banking	68%	4,2 Millionen
Online -Banking	82%	6,7 Millionen

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönlicher Beziehungsbankansatz

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Equity Bancshares 47 Full-Service-Bankstandorte in Kansas und Missouri und konzentriert sich auf personalisierte Kundeninteraktionen.

Kundensegment	Personalisierungsstufe	Durchschnittliche jährliche Interaktion
Persönliches Bankgeschäft	Hohe Berührung	8-12 Interaktionen/Jahr
Business Banking	Engagierte Unterstützung	15-20 Interaktionen/Jahr

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Im Jahr 2023 beschäftigte Equity Bancshares 32 spezialisierte Geschäftsbeziehungsmanager, die mittelständisch und gewerbliche Kunden dienten.

• Durchschnittliche Portfoliosgröße: 35-40 Geschäftskunden pro Manager
• Mittlerer Kundenbeziehungswert: 2,4 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Beziehungszeiten: 6,3 Jahre

Multi-Channel-Kundensupport

Ab Dezember 2023 bietet Equity Bancshares umfassende Mehrkanalunterstützung:

Kanal	Monatliche aktive Benutzer	Transaktionsvolumen
Online -Banking	48.375 Benutzer	612.000 monatliche Transaktionen
Mobile Banking	39.240 Benutzer	524.000 monatliche Transaktionen
Persönliche Bankengeschäft	22.500 Filialen Besuche	187.000 monatliche Transaktionen

Community Engagement und lokale Veranstaltungssponsoring

Im Jahr 2023 investierte Equity Bancshares 1,2 Millionen US -Dollar in lokale Gemeinschaftssponsoring in Kansas und Missouri.

• Anzahl der gesponserten lokalen Veranstaltungen: 87
• Unterstützte Gemeinschaftsorganisationen unterstützt: 42
• Total Community Engagement Stunden: 3.650

Zugeschnittene Finanzberatungsdienste

Equity Bancshares bietet spezialisierte Finanzberatungsdienste mit folgenden Metriken für 2023:

Beratungstyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Beratungsgebühr
Vermögensverwaltung	1.875 Kunden	0,85% des verwalteten Vermögens
Geschäftsfinanzplanung	620 Geschäftskunden	$ 4.200 Jahresberatungsgebühr
Pensionsplanung	2.340 Einzelkunden	2.800 USD Jahresberatungsgebühr

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physical Branch Network in Kansas und Missouri

Ab 2024 arbeitet Equity Bancshares 44 Bankenstandorte Über Kansas und Missouri. Die Zweigverteilung ist wie folgt:

Zustand	Anzahl der Zweige
Kansas	32
Missouri	12

Online -Banking -Plattform

Equity Bancshares bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• E-Statements
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile Anwendung der Bank bietet an:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Kontowarnungen
• Kartensteuerungsfunktionen
• Biometrische Login

Telefonbankendienste

Das Telefonbanking bietet 24/7 Kundenbetreuung mit automatisierte und Live -Agentendienste. Die durchschnittliche Anrufantwortzeit ist 2,5 Minuten.

ATM -Netzwerk und Partnerschaften

Eigenkapital Bancshares behauptet:

• 38 Standorte für proprietäre Geldautomaten
• Partnerschaft mit Allpoint -Netzwerk Bereitstellung des Zugangs zu über 55.000 Geldautomaten landesweit

ATM -Typ	Nummer	Gebührenfreie Transaktionen
Proprietäre Geldautomaten	38	Unbegrenzt
Allpoint -Netzwerk	55,000+	Bis zu 8 pro Monat

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Equity Bancshares 4.237 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Kansas und Missouri.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Professionelle Dienstleistungen	1,124	$385,000
Einzelhandelsgeschäfte	876	$275,000
Herstellung	612	$525,000
Technologieunternehmen	345	$450,000

Lokale Handelsunternehmen

Gesamtkunden für kommerzielle Unternehmen: 2.156 ab Dezember 2023.

• Gewerbeimmobilienkredite: 412,6 Millionen US -Dollar
• Gewerbe- und Industriekreditportfolio: 287,3 Mio. USD
• Durchschnittlicher kommerzieller Kundenbeziehungswert: 1,2 Mio. USD

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 87.543 ab Dezember 2023.

Kundentyp	Anzahl der Konten	Durchschnittlicher Kontostand
Scheckkonten	52,314	$8,750
Sparkonten	35,229	$15,600

Individuelle mit hohem Netzwert

Kunden mit hohem Netzwert: 1.247 Kunden mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 486,3 Mio. USD.

• Durchschnittlicher individueller Portfoliowert: 390.000 USD
• Kundenverwaltungsdienstleistungen Kunden: 892
• Private -Banking -Kunden: 355

Kunden in landwirtschaftlichen und landwirtschaftlichen Gemeinden

Gesamt landwirtschaftliche Kunden: 1.879 ab Dezember 2023.

Agrarsegment	Anzahl der Kunden	Totale landwirtschaftliche Kredite
Erntezucht	1,024	214,5 Millionen US -Dollar
Viehzucht	512	98,7 Millionen US -Dollar
Landwirtschaft	343	76,2 Millionen US -Dollar

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Equity Bancshares die gesamten Ausgaben im Zusammenhang mit Filialen von 24,3 Mio. USD pro Jahr. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miet- und Leasingkosten	8,7 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	3,2 Millionen US -Dollar
Wartung und Reparaturen	5,6 Millionen US -Dollar
Sicherheitsdienste	2,8 Millionen US -Dollar
Andere Betriebskosten	4 Millionen Dollar

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

Die Technologieausgaben für 2023 beliefen sich auf 17,5 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zuweisung:

• Kernbankensysteme: 6,2 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastruktur: 4,3 Millionen US -Dollar
• Digitale Bankplattformen: 3,9 Millionen US -Dollar
• IT -Unterstützung und Wartung: 3,1 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 92,4 Mio. USD und strukturiert wie folgt:

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten
Grundgehälter	68,3 Millionen US -Dollar
Leistungsboni	12,6 Millionen US -Dollar
Gesundheits- und Altersvorsorgevorteile	11,5 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Ausgaben für 2023 erreichten 9,2 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Rechts- und Beratungsgebühren: 4,5 Millionen US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 2,7 Millionen US -Dollar
• Compliance -Schulung: 2 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für 2023 betrug 6,8 Millionen US -Dollar und verteilt über:

• Digitales Marketing: 2,9 Millionen US -Dollar
• Traditionelle Medienwerbung: 1,6 Millionen US -Dollar
• Kampagnen für Kundenakquisitionen: 2,3 Millionen US -Dollar

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Ab dem dritten Quartal 2023 meldete Equity Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 116,9 Mio. USD. Die Aufschlüsselung von Darlehenszinserträgen umfasst:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Werbekredite	68.4
Immobilienkredite	42.7
Verbraucherkredite	5.8

Gebührenbasierte Bankdienste

Die Gebührenerträge für Eigenkapital Bancshares im Jahr 2023 beliefen sich auf 27,3 Mio. USD, wobei die folgenden Dienstleistungsstörungen:

• Kontowartungsgebühren: 8,6 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 12,4 Millionen US -Dollar
• Gebühren für Geldautomaten und Debitkarten: 6,3 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungskommissionen

Investitionsdienstleistungen wurden im Jahr 2023 mit Schlüsselsegmenten auf Provisionen in Höhe von 14,2 Mio. USD geeignet:

Investmentdienst	Provisionsumsatz (MED)
Wealth Management Advisory	9.6
Maklerdienste	4.6

Hypotheken -Originierungsgebühren

Der Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken im Zusammenhang mit dem Umsatz von 2023 betrug 22,1 Mio. USD, mit der folgenden Segmentierung:

• Hypothekenurteilung für Wohngebäude: 15,7 Millionen US -Dollar
• Gewerbehypothekengebühren: 6,4 Mio. USD

Treasury Management Service Gebühren

Treasury Management Services trugen einen Umsatz von 11,8 Mio. USD für 2023 bei:

Finanzdienst	Umsatz ($ M)
Cash Management	6.3
Zahlungsabwicklung	5.5