|
Equity Bancshares ، Inc. (EQBK): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Equity Bancshares، Inc. (EQBK)، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال مناهج مبتكرة وعلاقات مجتمعية عميقة الجذور. من خلال مزج الخبرة المحلية ببراعة مع الحلول الرقمية المتطورة، تصنع هذه المؤسسة المالية في الغرب الأوسط نموذج أعمال فريدًا يربط التجارب المصرفية الشخصية بالتطور التكنولوجي، مما يخلق سردًا مقنعًا للتمكين المالي للشركات والأفراد في جميع أنحاء كانساس وميسوري.
Equity Bancshares، Inc. (EQBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك الإقليمية والمؤسسات المالية في كانساس وميسوري
تحتفظ مصارف الأسهم بشراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية التالية:
| المؤسسة الشريكة | الموقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| بنك التجارة | كانساس سيتي، ميزوري | نقابة القروض |
| UMB Financial Corporation | كانساس سيتي، ميزوري | الخدمات المصرفية للشركات |
| Intrust Bank | ويتشيتا، KS | شبكة الإقراض التجاري |
رابطات وغرف التجارة المحلية
تتعاون Equity Bancshares بنشاط مع شبكات الأعمال الإقليمية:
- غرفة تجارة مدينة كانساس
- مجلس التنمية الاقتصادية لمدينة كانساس الكبرى
- جمعية المصرفيين في ميسوري
- جمعية المصرفيين في كانساس
مزودو خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| فيسيرف | منصة مصرفية أساسية | 2021 |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 2022 |
| قوة المبيعات | إدارة العلاقات مع العملاء | 2023 |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
وتشمل شراكات الإقراض ما يلي:
- معدل مضمون
- الرهن العقاري للحركة
- قروض المنازل من العيار
شركات إدارة الثروات والاستثمار
| شريك الاستثمار | نوع التعاون | الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| ريموند جيمس | شبكة إحالة الاستثمارات | 842 مليون دولار |
| إدوارد جونز | خدمات إدارة الثروات | 1.2 مليار دولار |
| مستشارو ويلز فارجو | التخطيط المالي | 673 مليون دولار |
Equity Bancshares، Inc. (EQBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت مصارف الأسهم إجمالي أصول 4.2 مليار دولار. يدير البنك 76 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء كانساس وميسوري.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| قروض تجارية | 2.87 مليار دولار |
| حسابات التجزئة المصرفية | 127 500 الحسابات النشطة |
| إجمالي الودائع | 3.65 مليار دولار |
إقراض ودعم الشركات الصغيرة
تركز Equity Bancshares على إقراض الأعمال الصغيرة والمتوسطة الحجم في الأسواق الإقليمية.
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 624 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 287000 دولار
- عدد عملاء الشركات الصغيرة: 4200
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | القيمة الإجمالية | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 1.42 مليار دولار | 89,300 |
| حسابات التوفير | 612 مليون دولار | 42,100 |
| منتجات الاستثمار | 276 مليون دولار | 7,500 |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
الاستثمارات والقدرات المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون في الربع
- استثمار المنصة الرقمية: 8.7 مليون دولار في عام 2023
استراتيجيات الاندماج والاستحواذ
أنشطة الاندماج والاستحواذ الأخيرة وتفاصيل التوسع الإقليمي:
| السنة | المعاملة | قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| 2022 | استحواذ بنك كانساس سيتي | 287 مليون دولار |
| 2023 | توسيع الفرع الإقليمي | 42 مليون دولار |
Equity Bancshares، Inc. (EQBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في الغرب الأوسط للولايات المتحدة
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تعمل Equity Bancshares 86 مواقع مصرفية عبر كانساس وميسوري وأوكلاهوما. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 5.2 مليار دولار.
| المنطقة | عدد الفروع | إجمالي تواجد السوق |
|---|---|---|
| كانساس | 42 | السوق الأولية |
| ميسوري | 28 | السوق الثانوية |
| أوكلاهوما | 16 | توسيع السوق |
فريق الإدارة ذو الخبرة
فريق القيادة بمتوسط خبرة مصرفية يبلغ 22 عامًا.
- براد إس إليوت - رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي (27 عامًا من الخبرة المصرفية)
- غريغوري دي كوسمان - المدير المالي (19 سنة الخبرة المصرفية)
- دينيس ك. وايزمان - مدير العمليات (25 عامًا خبرة مصرفية)
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في 2023: 14.2 مليون دولار. دعم المنصة المصرفية الرقمية 97000 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت.
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 52% |
| إيداع فحص الهاتف المحمول | 61% |
رأس المال المالي وقاعدة الأصول
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 5.2 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 4.3 مليار دولار
- حقوق المساهمين: 521 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4 ٪
أنظمة إدارة علاقات العملاء
دعم منصة CRM إدارة بيانات العميل الشاملة لحسابات العميل 182،000.
| قطاع العملاء | عدد الحسابات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 124,000 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 58,000 |
Equity Bancshares ، Inc. (EQBK) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، توفر Equity Bancshares الخدمات المصرفية عبر 44 موقعًا في كانساس وميسوري ، حيث تخدم 95000 حساب عميل بأصول إجمالية قدرها 4.8 مليار دولار.
| قطاع العملاء | إجمالي الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 38,000 | $215,000 |
| العملاء الأفراد | 57,000 | $87,500 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
عروض أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- فحص الأعمال: 2.15 ٪ APY
- المدخرات الشخصية: 1.85 ٪ APY
- قروض الأعمال: بدءًا من 6.25 ٪
- القروض العقارية التجارية: 5.90 ٪
عمليات إقراض سريعة وفعالة
مقاييس أداء الإقراض لعام 2023:
| نوع القرض | وقت الموافقة | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 3-5 أيام عمل | 612 مليون دولار |
| القروض التجارية | 7-10 أيام عمل | 1.2 مليار دولار |
خدمة العملاء المحلية
إحصائيات مشاركة المجتمع لعام 2023:
- استثمارات المجتمع المحلي: 8.3 مليون دولار
- التبرعات الخيرية المحلية: 1.2 مليون دولار
- أحداث المجتمع برعاية: 87
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
معدلات التبني المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | نسبة المستخدم | المعاملات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% | 4.2 مليون |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 82% | 6.7 مليون |
Equity Bancshares ، Inc. (EQBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النهج المصرفي العلاقة الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ Equity Bancshares 47 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء كانساس وميسوري ، مع التركيز على تفاعلات العملاء المخصصة.
| قطاع العملاء | مستوى التخصيص | متوسط التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | لمسة عالية | 8-12 التفاعلات/السنة |
| الخدمات المصرفية التجارية | دعم مخصص | 15-20 التفاعلات/السنة |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
في عام 2023 ، قامت شركة Bancshares بتقديم 32 مديري علاقات تجارية متخصصة يخدمون عملاء في منتصف السوق والعملاء التجاريين.
- متوسط حجم الحافظة: 35-40 عملاء لكل مدير
- متوسط قيمة علاقة العميل: 2.4 مليون دولار
- متوسط فترة العلاقة: 6.3 سنة
دعم العملاء متعدد القنوات
اعتبارًا من ديسمبر 2023 ، تقدم Equity Bancshares دعمًا شاملاً متعدد القنوات:
| قناة | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 48،375 مستخدم | 612،000 معاملات شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 39240 مستخدم | 524،000 معاملات شهرية |
| الشخصية المصرفية | 22500 زيارات فرع | 187،000 معاملات شهرية |
مشاركة المجتمع ورعاية الأحداث المحلية
في عام 2023 ، استثمرت شركة Equity Bancshares 1.2 مليون دولار في رعاية المجتمع المحلي في جميع أنحاء كانساس وميسوري.
- عدد الأحداث المحلية التي ترعاها: 87
- منظمات المجتمع المدعومة: 42
- إجمالي ساعات المشاركة المجتمعية: 3،650
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
تقدم Equity Bancshares خدمات استشارية مالية متخصصة مع المقاييس التالية لعام 2023:
| نوع الخدمة الاستشارية | عدد العملاء | متوسط الرسوم الاستشارية |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 1،875 عميل | 0.85 ٪ من الأصول المدارة |
| التخطيط المالي للأعمال | 620 عملاء الأعمال | 4،200 دولار الرسوم الاستشارية السنوية |
| تخطيط التقاعد | 2،340 عملاء فرديين | 2800 دولار الرسوم الاستشارية السنوية |
Equity Bancshares ، Inc. (EQBK) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي في كانساس وميسوري
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل Bancshares Equity 44 المواقع المصرفية عبر كانساس وميسوري. توزيع الفرع كما يلي:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| كانساس | 32 |
| ميسوري | 12 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Bancshares Equity منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- الاختبارات الإلكترونية
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
عروض تطبيقات الهاتف المحمول للبنك:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- ميزات التحكم في البطاقة
- تسجيل الدخول الحيوي
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يوفر الخدمات المصرفية عبر الهاتف دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع خدمات الوكيل الآلية والحيوية. متوسط وقت استجابة المكالمات هو 2.5 دقيقة.
شبكة أجهزة الصراف الآلي والشراكات
تحتفظ Bancshares الأسهم:
- 38 مواقع أجهزة الصراف الآلي الملكية
- شراكة مع شبكة AllPoint توفير الوصول إلى 55000+ أجهزة الصراف الآلي على مستوى البلاد
| نوع ATM | رقم | المعاملات الخالية من الرسوم |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 38 | غير محدود |
| شبكة AllPoint | 55,000+ | ما يصل إلى 8 في الشهر |
Equity Bancshares ، Inc. (EQBK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Equity Bancshares 4،237 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء كانساس وميسوري.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الخدمات المهنية | 1,124 | $385,000 |
| أعمال البيع بالتجزئة | 876 | $275,000 |
| تصنيع | 612 | $525,000 |
| شركات التكنولوجيا | 345 | $450,000 |
الشركات التجارية المحلية
إجمالي عملاء المؤسسات التجارية: 2،156 اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- القروض العقارية التجارية: 412.6 مليون دولار
- محفظة القروض التجارية والصناعية: 287.3 مليون دولار
- متوسط قيمة علاقة العميل التجارية: 1.2 مليون دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 87،543 اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 52,314 | $8,750 |
| حسابات الادخار | 35,229 | $15,600 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
قطاع العميل عالي القيمة: 1،247 عميل يتمتعون بإجمالي الأصول تحت إدارة 486.3 مليون دولار.
- متوسط قيمة المحفظة الفردية: 390،000 دولار
- خدمات إدارة الثروات العملاء: 892
- العملاء المصرفيين الخاصين: 355
عملاء المجتمع الزراعي والزراعة
إجمالي العملاء الزراعيين: 1879 اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| القطعة الزراعية | عدد العملاء | إجمالي القروض الزراعية |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 1,024 | 214.5 مليون دولار |
| زراعة الماشية | 512 | 98.7 مليون دولار |
| الأعمال الزراعية | 343 | 76.2 مليون دولار |
Equity Bancshares ، Inc. (EQBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت شركة Equity Bancshares إلى إجمالي النفقات المتعلقة بالفرع البالغة 24.3 مليون دولار سنويًا. يشمل الانهيار:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| نفقات الإيجار والتأجير | 8.7 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 5.6 مليون دولار |
| خدمات الأمن | 2.8 مليون دولار |
| تكاليف تشغيلية أخرى | 4 ملايين دولار |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي نفقات التكنولوجيا لعام 2023 17.5 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 6.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 4.3 مليون دولار
- المنصات المصرفية الرقمية: 3.9 مليون دولار
- دعم وصيانة: 3.1 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
وكان إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 92.4 مليون دولار ، منظمة على النحو التالي:
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 68.3 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 12.6 مليون دولار |
| مزايا الصحة والتقاعد | 11.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
وصلت نفقات الامتثال لعام 2023 إلى 9.2 مليون دولار، مشتمل:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 4.5 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 2.7 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 2 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 6.8 مليون دولار ، موزعة عبر:
- التسويق الرقمي: 2.9 مليون دولار
- الإعلان عن وسائل الإعلام التقليدية: 1.6 مليون دولار
- حملات اكتساب العملاء: 2.3 مليون دولار
Equity Bancshares ، Inc. (EQBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
اعتبارًا من Q3 2023 ، سجلت Equity Bancshares إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 116.9 مليون دولار. يشمل انهيار إيرادات فائدة القرض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | 68.4 |
| القروض العقارية | 42.7 |
| قروض المستهلك | 5.8 |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي دخل الرسوم للأسهم في عام 2023 27.3 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 8.6 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 12.4 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم بطاقة الخصم: 6.3 مليون دولار
عمولات إدارة الاستثمار والثروة
ولدت خدمات الاستثمار 14.2 مليون دولار في العمولات خلال عام 2023 ، مع قطاعات رئيسية:
| خدمة الاستثمار | إيرادات اللجنة ($ م) |
|---|---|
| استشارية لإدارة الثروات | 9.6 |
| خدمات الوساطة | 4.6 |
رسوم إنشاء الرهن العقاري
كانت الإيرادات المتعلقة بالرهن العقاري في عام 2023 22.1 مليون دولار، مع التجزئة التالية:
- إنشاء الرهن العقاري السكني: 15.7 مليون دولار
- رسوم الرهن العقاري التجاري: 6.4 مليون دولار
رسوم خدمة إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة في إيرادات 11.8 مليون دولار لعام 2023:
| خدمة الخزانة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| إدارة النقد | 6.3 |
| معالجة الدفع | 5.5 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.