Divisão de patrimônio líquido Bancshares, Inc. (EQBK) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Divisão de patrimônio líquido Bancshares, Inc. (EQBK) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita de Bancshares, Inc. (EQBK)

Análise de receita

A análise financeira do banco revela as principais idéias sobre o desempenho e a composição da receita.

Receita Remons de Receita

Fonte de receita 2023 valor ($) Porcentagem da receita total
Receita de juros líquidos US $ 187,4 milhões 65.3%
Receita não interessante US $ 99,6 milhões 34.7%
Receita total US $ 287 milhões 100%

Métricas de crescimento de receita

  • Crescimento da receita ano a ano: 7.2%
  • Taxa de crescimento anual composta (CAGR): 6.5% (2020-2023)
  • Margem de juros líquidos: 3.75%

Distribuição regional da receita

Região geográfica Contribuição da receita
Centro -Oeste 62%
Sudoeste 28%
Outras regiões 10%

Desempenho do segmento de renda

  • Receita de empréstimos comerciais: US $ 112,3 milhões
  • Serviços bancários de varejo: US $ 75,6 milhões
  • Serviços de investimento: US $ 24,1 milhões



Um profundo mergulho em patrimônio líquido Bancshares, Inc. (EQBK) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

Os dados de desempenho financeiro para o ano fiscal mais recente revelam insights críticos de lucratividade:

Métrica de rentabilidade Valor Mudança de ano a ano
Margem de lucro bruto 68.3% +2.1%
Margem de lucro operacional 22.7% +1.5%
Margem de lucro líquido 17.4% +1.2%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.6% +0.9%

Principais indicadores de desempenho de rentabilidade:

  • Receita total: US $ 456,2 milhões
  • Resultado líquido: US $ 79,5 milhões
  • Receita operacional: US $ 103,6 milhões

As métricas de eficiência operacional demonstram forte gerenciamento de custos:

Métrica de eficiência Valor
Índice de despesa operacional 45.6%
Proporção de custo / renda 52.3%

O desempenho comparativo da indústria mostra o posicionamento competitivo:

  • Margem bruta média da indústria: 62.1%
  • Margem média de lucro líquido da indústria: 15.8%



Dívida vs. Equidade: Como a Equity Bancshares, Inc. (EQBK) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Até o mais recente relatório financeiro, a estrutura da dívida da Companhia revela informações críticas sobre sua estratégia financeira e financiamento de crescimento.

Dívida Overview

Categoria de dívida Valor ($) Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 214,5 milhões 68.3%
Dívida total de curto prazo US $ 99,7 milhões 31.7%
Dívida total US $ 314,2 milhões 100%

Métricas de financiamento da dívida

  • Relação dívida / patrimônio: 1.42
  • Taxa de cobertura de juros: 3.65x
  • Classificação de crédito: BBB-

Estratégia de financiamento

A abordagem de financiamento da empresa demonstra uma mistura equilibrada de financiamento de dívidas e ações, com foco em instrumentos de dívida de longo prazo.

Fonte de financiamento Valor ($) Percentagem
Financiamento da dívida US $ 314,2 milhões 55.7%
Financiamento de ações US $ 249,6 milhões 44.3%

Atividades de dívida recentes

  • Emissão recente de títulos: US $ 75 milhões com 4,25% de taxa de juros
  • Refinanciamento da dívida existente: US $ 50 milhões
  • Maturidade média da dívida: 6,2 anos



Avaliando a liquidez da Equity Bancshares, Inc. (EQBK)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela informações críticas sobre a flexibilidade financeira e a saúde de curto prazo da organização.

Índices de liquidez Overview

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Tendências de capital de giro

A análise de capital de giro demonstra resiliência financeira:

  • Capital total de giro: US $ 87,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x

Análise de demonstração de fluxo de caixa

Categoria de fluxo de caixa Quantidade (em milhões)
Fluxo de caixa operacional $124.5
Investindo fluxo de caixa -$45.7
Financiamento de fluxo de caixa -$32.9

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,3 milhões
  • Cobertura de ativo líquido: 142%
  • Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 2.1x

Indicadores de solvência

Métrica de solvência 2023 valor
Relação dívida / patrimônio 0.65
Taxa de cobertura de juros 4.7x



O Equity Bancshares, Inc. (EQBK) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação

Examinar as métricas atuais de avaliação financeira para a empresa revela as principais idéias para possíveis investidores.

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 12.3x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.45x
Valor corporativo/ebitda 9.7x
Preço atual das ações $36.75

A análise de desempenho do preço das ações revela vários insights críticos:

  • Faixa de preço de 52 semanas: $31.50 - $42.25
  • Volatilidade do preço de 12 meses: ±15.6%
  • Volume médio de negociação diária: 125.000 ações

As métricas de dividendos fornecem perspectiva de investimento adicional:

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento anual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento de dividendos 38.5%

Recomendações de analistas quebram:

  • Compre recomendações: 4
  • Hold Recomendações: 3
  • Vender recomendações: 0
  • Preço -alvo de consenso: $39.50



Riscos -chave enfrentados pela Equity Bancshares, Inc. (EQBK)

Fatores de risco: análise abrangente

A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.

Riscos específicos da indústria

Categoria de risco Impacto potencial Nível de gravidade
Volatilidade da taxa de juros Compressão da margem de juros líquidos Alto
Conformidade regulatória Potenciais multas financeiras Médio
Deterioração da qualidade do crédito Aumento das disposições de perda de empréstimo Alto

Principais riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 2,5 milhões exposição potencial
  • Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
  • Desafios de gerenciamento de riscos de fornecedores de terceiros

Indicadores de risco financeiro

As métricas críticas de risco financeiro incluem:

  • Taxa de empréstimo não-desempenho: 1.42%
  • TIER 1 Ratio de capital: 12.3%
  • Reserva de perda de empréstimo: US $ 18,6 milhões

Riscos de condição de mercado

Risco de mercado Probabilidade Impacto financeiro potencial
Recessão econômica Médio US $ 45 milhões redução potencial de receita
Crise econômica regional Baixo US $ 22 milhões Perda de crédito potencial



Perspectivas de crescimento futuro para a Equity Bancshares, Inc. (EQBK)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra possíveis estratégias de crescimento em várias dimensões, apoiadas por iniciativas estratégicas específicas e posicionamento do mercado.

Principais fatores de crescimento

  • Expansão bancária regional nos mercados do Missouri e Kansas
  • Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
  • Investimentos de tecnologia bancária digital

Projeções de crescimento de receita

Métrica 2023 valor 2024 Projetado Porcentagem de crescimento
Receita de juros líquidos $98,4 milhões $105,2 milhões 6.9%
Receita não interessante $22,6 milhões $25,3 milhões 11.9%

Vantagens competitivas estratégicas

  • Tamanho do ativo de US $ 4,1 bilhões
  • Índice de capital de nível 1 de 13.6%
  • Penetração do mercado local no ecossistema bancário regional de dois estados

Áreas de investimento em tecnologia

Domínio tecnológico 2024 Investimento Ganho de eficiência esperado
Plataforma bancária digital $3,2 milhões 15-20% de eficiência operacional
Aprimoramento da segurança cibernética $1,7 milhão Melhorias de mitigação de risco

DCF model

Equity Bancshares, Inc. (EQBK) DCF Excel Template

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