Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen der Fair Isaac Corporation (FICO)
Einnahmeanalyse
Das Unternehmen meldete den Gesamtumsatz von 1.474 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 7% Zunahme aus dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Basissoftwarelösungen | 712 | 48.3% |
| Bewertungs- und Analysedienste | 456 | 30.9% |
| Professionelle Dienstleistungen | 306 | 20.8% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Organisches Umsatzwachstum von 6.2% im Jahr 2023
- Internationale Märkte haben beigetragen 392 Millionen US -Dollarrepräsentieren 26.6% des Gesamtumsatzes
- Software -Lösungssegment wuchs durch 8.5% Jahr-über-Jahr
Die geografische Umsatzaufschlüsselung zeigt:
| Region | 2023 Umsatz ($ M) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Nordamerika | 892 | 6.3% |
| Europa | 286 | 7.1% |
| Asien -Pazifik | 296 | 8.2% |
Die wiederkehrenden Einnahmen des Unternehmens erreichten 1.126 Millionen US -Dollar, berücksichtigen 76.4% des Jahresumsatzes.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Fair Isaac Corporation (FICO)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Das Unternehmen meldete den Gesamtumsatz von 1,472 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 7.3% Anstieg des Jahres.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 93.4% | 92.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 41.6% | 39.8% |
| Nettogewinnmarge | 32.5% | 30.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettoeinkommen erzielt 478 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse erhöht sich auf 612 Millionen US -Dollar
- Das Ergebnis je Aktie (verwässert) waren $17.42
Betriebseffizienzmetriken zeigen ein starkes Kostenmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Forschungs- und Entwicklungskosten | 356 Millionen US -Dollar |
| Verkaufs- und Marketingkosten | 289 Millionen US -Dollar |
| Betriebskostenquote | 51.8% |
Die Rendite des Unternehmens für Eigenkapital (ROE) stand bei 52.3% Für das Geschäftsjahr 2023 übertreffen Sie den Branchendurchschnitt erheblich 38.6%.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie fair Isaac Corporation (FICO) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Fair Isaac Corporation (FICO) einen nuancierten Ansatz zur Finanzierung der Kapitalstruktur.
Schulden Overview
| Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 634,8 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 92,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 727,3 Millionen US -Dollar |
Analyse des Verschuldungsquoten
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Abweichung vom Industriestandard: 9.8%
Kreditratingdetails
| Kreditratingagentur | Bewertung | Ausblick |
|---|---|---|
| Moody's | Ba2 | Stabil |
| S & P Global | BB | Stabil |
Finanzierungskomposition
- Eigenkapitalfinanzierung: 456,2 Millionen US -Dollar
- Fremdfinanzierung: 727,3 Millionen US -Dollar
- Verschuldung von Schuldenkapital: 61.5%
Bewertung der FICO -Liquidität der Fair Isaac Corporation (FICO)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.85 | 1.72 |
| Schnellverhältnis | 1.42 | 1.36 |
| Betriebskapital | 378,6 Millionen US -Dollar | 342,1 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Analyse
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 512,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -187,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -224,7 Millionen US -Dollar |
Wichtige Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow von 512,3 Millionen US -Dollar
- Erhöhtes Betriebskapital durch 10.7% Jahr-über-Jahr
- Aktuelles Verhältnis über der Industrie -Benchmark von 1,5
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Netto negativer Cashflow aus Investitions- und Finanzierungsaktivitäten
- Fortgesetzte Investitionen in strategische Initiativen
- Anforderungen an das Schuldenmanagement
Das Unternehmen unterhält eine robuste Liquiditätsposition mit 845,2 Millionen US -Dollar in Bargeld und Bargeldäquivalenten bis Ende 2023.
Ist Fair Isaac Corporation (FICO) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in seine aktuelle Marktpositionierung und finanzielle Attraktivität.
Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 32.45 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 4.87 |
| Enterprise Value/EBITDA | 18.63 |
| Aktueller Aktienkurs | $661.24 |
Aktienleistung
- 52 Wochen hoch: $744.12
- 52 Wochen niedrig: $478.91
- Leistung von Jahr zu Jahr: +27.3%
Dividendeninformationen
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 0.92% |
| Auszahlungsquote | 22.5% |
| Jährliche Dividende | $6.08 |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 58% |
| Halten | 35% |
| Verkaufen | 7% |
Wichtige Risiken für Fair Isaac Corporation (FICO)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Wettbewerbslandschaft | Aufkommende Kreditbewertungstechnologien | Hoch |
| Regulatorische Umgebung | Potenzielle Verbraucherschutzbestimmungen | Medium |
| Technologische Störung | Alternative Kreditbewertungsmethoden | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersecurity -Schwachstellen
- Herausforderungen der Datenschutzkonformität
- Potenzielle Streitigkeiten im geistigen Eigentum
- Softwareentwicklungs- und Wartungsrisiken
Finanzielle Risiken
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Umsatzvolatilität: 4.2% vierteljährliche Schwankung
- Betriebsspanne: 36.7%
- F & E -Investition: 187,5 Millionen US -Dollar jährlich
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.45
Strategische Herausforderungen
| Strategisches Risiko | Potenzielle Minderung |
|---|---|
| Marktkonzentration | Diversifizierung von Produktangeboten |
| Technologieveralterung | Kontinuierliche Innovationsinvestitionen |
| Globale wirtschaftliche Unsicherheiten | Flexible Geschäftsmodellanpassung |
Technologie- und Innovationsrisiken
Zu den Herausforderungen der Technologieanpassung gehören:
- Modellgenauigkeit für maschinelles Lernen
- AI-gesteuerte Kreditbewertungsalgorithmen
- Skalierbarkeit der Wolkeninfrastruktur
Zukünftige Wachstumsaussichten für Fair Isaac Corporation (FICO)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf verschiedene wichtige Bereiche der potenziellen Expansion und der Marktentwicklung.
Produktinnovation und Markterweiterung
Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehören:
- Lösungen für künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen für die Kreditbewertung
- Erweiterung in Schwellenländer mit fortschrittlichen Datenanalyseplattformen
- Entwicklung von Cloud-basierten Risikomanagementtechnologien
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Einnahmen | 1,46 Milliarden US -Dollar | 8.7% |
| Betriebseinkommen | 535 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| F & E -Investition | 245 Millionen Dollar | 12.5% |
Strategische Partnerschaften
Die aktuellen strategischen Initiativen umfassen:
- Zusammenarbeit mit Top 5 globalen Finanztechnologieunternehmen
- Erweiterung internationaler Datenanalyse -Partnerschaften
- Integration mit großen Cloud -Dienstanbietern
Wettbewerbsvorteile
Wichtige Wettbewerbspositionierungsfaktoren:
- Proprietäre Algorithmen für maschinelles Lernen
- Umfangreiche globale Dateninfrastruktur
- Patentportfolio mit 287 aktive Technologiepatente
Marktsegmentwachstum
| Marktsegment | 2024 erwartetes Wachstum | Gesamtmarktwert |
|---|---|---|
| Finanzdienstleistungen | 11.2% | 3,8 Milliarden US -Dollar |
| Risikomanagement | 9.5% | 2,6 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkreditlösungen | 7.8% | 1,9 Milliarden US -Dollar |
Fair Isaac Corporation (FICO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.