Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Fair Isaac Corporation (FICO)
Análise de receita
A empresa relatou receita total de US $ 1.474 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 7% de aumento a partir do ano anterior.
| Fluxo de receita | 2023 Receita ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Soluções de software base | 712 | 48.3% |
| Serviços de pontuação e análise | 456 | 30.9% |
| Serviços profissionais | 306 | 20.8% |
As principais idéias de receita incluem:
- Crescimento da receita orgânica de 6.2% em 2023
- Os mercados internacionais contribuíram US $ 392 milhões, representando 26.6% de receita total
- O segmento de soluções de software cresceu 8.5% ano a ano
A quebra de receita geográfica mostra:
| Região | 2023 Receita ($ m) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| América do Norte | 892 | 6.3% |
| Europa | 286 | 7.1% |
| Ásia -Pacífico | 296 | 8.2% |
A receita recorrente da empresa alcançou US $ 1.126 milhões, contabilizando 76.4% de receita anual total.
Um mergulho profundo na lucratividade da Fair Isaac Corporation (FICO)
Análise de métricas de rentabilidade
A empresa relatou receita total de US $ 1,472 bilhão para o ano fiscal de 2023, representando um 7.3% aumento de um ano a ano.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 93.4% | 92.1% |
| Margem de lucro operacional | 41.6% | 39.8% |
| Margem de lucro líquido | 32.5% | 30.2% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Lucro líquido alcançado US $ 478 milhões em 2023
- A receita operacional aumentou para US $ 612 milhões
- Ganhos por ação (diluídos) foram $17.42
As métricas de eficiência operacional demonstram forte gerenciamento de custos:
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Despesas de pesquisa e desenvolvimento | US $ 356 milhões |
| Despesas de vendas e marketing | US $ 289 milhões |
| Razão de despesas operacionais | 51.8% |
O retorno da empresa sobre o patrimônio (ROE) ficou em 52.3% Para o ano fiscal de 2023, superando significativamente a média da indústria de 38.6%.
Dívida vs. patrimônio: como a Fair Isaac Corporation (FICO) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Fair Isaac Corporation (FICO) demonstra uma abordagem diferenciada ao financiamento da estrutura de capital.
Dívida Overview
| Métrica de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 634,8 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 92,5 milhões |
| Dívida total | US $ 727,3 milhões |
Análise da razão de dívida-patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Variação do padrão da indústria: 9.8%
Detalhes da classificação de crédito
| Agência de classificação de crédito | Avaliação | Panorama |
|---|---|---|
| Moody's | Ba2 | Estável |
| S&P Global | Bb | Estável |
Composição de financiamento
- Financiamento de patrimônio: US $ 456,2 milhões
- Financiamento da dívida: US $ 727,3 milhões
- Índice de capital dívida / total: 61.5%
Avaliando a liquidez da FAIR ISAAC Corporation (FICO)
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.85 | 1.72 |
| Proporção rápida | 1.42 | 1.36 |
| Capital de giro | US $ 378,6 milhões | US $ 342,1 milhões |
Análise do fluxo de caixa
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 512,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 187,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 224,7 milhões |
Principais pontos fortes da liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo de US $ 512,3 milhões
- Aumento do capital de giro por 10.7% ano a ano
- Relação atual acima da referência da indústria de 1,5
Considerações potenciais de liquidez
- Fluxo de caixa negativo líquido das atividades de investimento e financiamento
- Investimento contínuo em iniciativas estratégicas
- Requisitos de gerenciamento de dívida sustentados
A empresa mantém uma posição robusta de liquidez com US $ 845,2 milhões em caixa e equivalentes de caixa no final de 2023.
A Fair Isaac Corporation (FICO) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para a empresa revela informações críticas sobre seu atual posicionamento de mercado e atratividade financeira.
Métricas de avaliação
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 32.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 4.87 |
| Valor corporativo/ebitda | 18.63 |
| Preço atual das ações | $661.24 |
Desempenho de ações
- Alta de 52 semanas: $744.12
- Baixa de 52 semanas: $478.91
- Desempenho no ano: +27.3%
Informações de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 0.92% |
| Taxa de pagamento | 22.5% |
| Dividendo anual | $6.08 |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 58% |
| Segurar | 35% |
| Vender | 7% |
Riscos -chave enfrentados pela FAIR ISAAC Corporation (FICO)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.
Riscos de mercado externo
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Cenário competitivo | Tecnologias emergentes de pontuação de crédito | Alto |
| Ambiente Regulatório | Potenciais regulamentos de proteção ao consumidor | Médio |
| Interrupção tecnológica | Métodos de avaliação de crédito alternativos | Alto |
Riscos operacionais
- Vulnerabilidades de segurança cibernética
- Desafios de conformidade com privacidade de dados
- Possíveis disputas de propriedade intelectual
- Riscos de desenvolvimento e manutenção de software
Riscos financeiros
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Volatilidade da receita: 4.2% flutuação trimestral
- Margem operacional: 36.7%
- Investimento em P&D: US $ 187,5 milhões anualmente
- Relação dívida / patrimônio: 0.45
Desafios estratégicos
| Risco estratégico | Mitigação potencial |
|---|---|
| Concentração de mercado | Diversificação de ofertas de produtos |
| Obsolescência da tecnologia | Investimento contínuo de inovação |
| Incertezas econômicas globais | Adaptação de modelo de negócios flexível |
Riscos de tecnologia e inovação
Os desafios de adaptação tecnológica incluem:
- Precisão do modelo de aprendizado de máquina
- Algoritmos de avaliação de crédito orientados pela IA
- Escalabilidade da infraestrutura em nuvem
Perspectivas de crescimento futuro para a Fair Isaac Corporation (FICO)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave de potencial expansão e desenvolvimento de mercado.
Inovação de produtos e expansão de mercado
Os principais drivers de crescimento incluem:
- Inteligência artificial e soluções de aprendizado de máquina para pontuação de crédito
- Expansão para mercados emergentes com plataformas avançadas de análise de dados
- Desenvolvimento de tecnologias de gerenciamento de risco baseadas em nuvem
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Receita | US $ 1,46 bilhão | 8.7% |
| Receita operacional | US $ 535 milhões | 6.3% |
| Investimento em P&D | US $ 245 milhões | 12.5% |
Parcerias estratégicas
As iniciativas estratégicas atuais incluem:
- Colaboração com as 5 principais empresas de tecnologia financeira global
- Expansão de parcerias internacionais de análise de dados
- Integração com os principais provedores de serviços em nuvem
Vantagens competitivas
Principais fatores de posicionamento competitivo:
- Algoritmos proprietários de aprendizado de máquina
- Extensa infraestrutura global de dados
- Portfólio de patentes com 287 patentes de tecnologia ativa
Crescimento do segmento de mercado
| Segmento de mercado | 2024 crescimento esperado | Valor total de mercado |
|---|---|---|
| Serviços financeiros | 11.2% | US $ 3,8 bilhões |
| Gerenciamento de riscos | 9.5% | US $ 2,6 bilhões |
| Soluções de crédito ao consumidor | 7.8% | US $ 1,9 bilhão |
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