Divisão da Fair Isaac Corporation (FICO) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Divisão da Fair Isaac Corporation (FICO) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita da Fair Isaac Corporation (FICO)

Análise de receita

A empresa relatou receita total de US $ 1.474 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 7% de aumento a partir do ano anterior.

Fluxo de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem da receita total
Soluções de software base 712 48.3%
Serviços de pontuação e análise 456 30.9%
Serviços profissionais 306 20.8%

As principais idéias de receita incluem:

  • Crescimento da receita orgânica de 6.2% em 2023
  • Os mercados internacionais contribuíram US $ 392 milhões, representando 26.6% de receita total
  • O segmento de soluções de software cresceu 8.5% ano a ano

A quebra de receita geográfica mostra:

Região 2023 Receita ($ m) Taxa de crescimento
América do Norte 892 6.3%
Europa 286 7.1%
Ásia -Pacífico 296 8.2%

A receita recorrente da empresa alcançou US $ 1.126 milhões, contabilizando 76.4% de receita anual total.




Um mergulho profundo na lucratividade da Fair Isaac Corporation (FICO)

Análise de métricas de rentabilidade

A empresa relatou receita total de US $ 1,472 bilhão para o ano fiscal de 2023, representando um 7.3% aumento de um ano a ano.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 93.4% 92.1%
Margem de lucro operacional 41.6% 39.8%
Margem de lucro líquido 32.5% 30.2%

Os principais insights de lucratividade incluem:

  • Lucro líquido alcançado US $ 478 milhões em 2023
  • A receita operacional aumentou para US $ 612 milhões
  • Ganhos por ação (diluídos) foram $17.42

As métricas de eficiência operacional demonstram forte gerenciamento de custos:

Métrica de eficiência 2023 desempenho
Despesas de pesquisa e desenvolvimento US $ 356 milhões
Despesas de vendas e marketing US $ 289 milhões
Razão de despesas operacionais 51.8%

O retorno da empresa sobre o patrimônio (ROE) ficou em 52.3% Para o ano fiscal de 2023, superando significativamente a média da indústria de 38.6%.




Dívida vs. patrimônio: como a Fair Isaac Corporation (FICO) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Fair Isaac Corporation (FICO) demonstra uma abordagem diferenciada ao financiamento da estrutura de capital.

Dívida Overview

Métrica de dívida Quantidade (em milhões)
Dívida total de longo prazo US $ 634,8 milhões
Dívida de curto prazo US $ 92,5 milhões
Dívida total US $ 727,3 milhões

Análise da razão de dívida-patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
  • Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
  • Variação do padrão da indústria: 9.8%

Detalhes da classificação de crédito

Agência de classificação de crédito Avaliação Panorama
Moody's Ba2 Estável
S&P Global Bb Estável

Composição de financiamento

  • Financiamento de patrimônio: US $ 456,2 milhões
  • Financiamento da dívida: US $ 727,3 milhões
  • Índice de capital dívida / total: 61.5%



Avaliando a liquidez da FAIR ISAAC Corporation (FICO)

Análise de liquidez e solvência

No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.85 1.72
Proporção rápida 1.42 1.36
Capital de giro US $ 378,6 milhões US $ 342,1 milhões

Análise do fluxo de caixa

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 512,3 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 187,6 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 224,7 milhões

Principais pontos fortes da liquidez

  • Fluxo de caixa operacional positivo de US $ 512,3 milhões
  • Aumento do capital de giro por 10.7% ano a ano
  • Relação atual acima da referência da indústria de 1,5

Considerações potenciais de liquidez

  • Fluxo de caixa negativo líquido das atividades de investimento e financiamento
  • Investimento contínuo em iniciativas estratégicas
  • Requisitos de gerenciamento de dívida sustentados

A empresa mantém uma posição robusta de liquidez com US $ 845,2 milhões em caixa e equivalentes de caixa no final de 2023.




A Fair Isaac Corporation (FICO) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação

A análise de avaliação para a empresa revela informações críticas sobre seu atual posicionamento de mercado e atratividade financeira.

Métricas de avaliação

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 32.45
Proporção de preço-livro (P/B) 4.87
Valor corporativo/ebitda 18.63
Preço atual das ações $661.24

Desempenho de ações

  • Alta de 52 semanas: $744.12
  • Baixa de 52 semanas: $478.91
  • Desempenho no ano: +27.3%

Informações de dividendos

Métrica de dividendos Valor
Rendimento de dividendos 0.92%
Taxa de pagamento 22.5%
Dividendo anual $6.08

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 58%
Segurar 35%
Vender 7%



Riscos -chave enfrentados pela FAIR ISAAC Corporation (FICO)

Fatores de risco

A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.

Riscos de mercado externo

Categoria de risco Impacto potencial Nível de gravidade
Cenário competitivo Tecnologias emergentes de pontuação de crédito Alto
Ambiente Regulatório Potenciais regulamentos de proteção ao consumidor Médio
Interrupção tecnológica Métodos de avaliação de crédito alternativos Alto

Riscos operacionais

  • Vulnerabilidades de segurança cibernética
  • Desafios de conformidade com privacidade de dados
  • Possíveis disputas de propriedade intelectual
  • Riscos de desenvolvimento e manutenção de software

Riscos financeiros

As principais métricas de risco financeiro incluem:

  • Volatilidade da receita: 4.2% flutuação trimestral
  • Margem operacional: 36.7%
  • Investimento em P&D: US $ 187,5 milhões anualmente
  • Relação dívida / patrimônio: 0.45

Desafios estratégicos

Risco estratégico Mitigação potencial
Concentração de mercado Diversificação de ofertas de produtos
Obsolescência da tecnologia Investimento contínuo de inovação
Incertezas econômicas globais Adaptação de modelo de negócios flexível

Riscos de tecnologia e inovação

Os desafios de adaptação tecnológica incluem:

  • Precisão do modelo de aprendizado de máquina
  • Algoritmos de avaliação de crédito orientados pela IA
  • Escalabilidade da infraestrutura em nuvem



Perspectivas de crescimento futuro para a Fair Isaac Corporation (FICO)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave de potencial expansão e desenvolvimento de mercado.

Inovação de produtos e expansão de mercado

Os principais drivers de crescimento incluem:

  • Inteligência artificial e soluções de aprendizado de máquina para pontuação de crédito
  • Expansão para mercados emergentes com plataformas avançadas de análise de dados
  • Desenvolvimento de tecnologias de gerenciamento de risco baseadas em nuvem

Projeções de crescimento financeiro

Métrica 2024 Projeção Crescimento ano a ano
Receita US $ 1,46 bilhão 8.7%
Receita operacional US $ 535 milhões 6.3%
Investimento em P&D US $ 245 milhões 12.5%

Parcerias estratégicas

As iniciativas estratégicas atuais incluem:

  • Colaboração com as 5 principais empresas de tecnologia financeira global
  • Expansão de parcerias internacionais de análise de dados
  • Integração com os principais provedores de serviços em nuvem

Vantagens competitivas

Principais fatores de posicionamento competitivo:

  • Algoritmos proprietários de aprendizado de máquina
  • Extensa infraestrutura global de dados
  • Portfólio de patentes com 287 patentes de tecnologia ativa

Crescimento do segmento de mercado

Segmento de mercado 2024 crescimento esperado Valor total de mercado
Serviços financeiros 11.2% US $ 3,8 bilhões
Gerenciamento de riscos 9.5% US $ 2,6 bilhões
Soluções de crédito ao consumidor 7.8% US $ 1,9 bilhão

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