Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Fair Isaac Corporation (FICO)
Análise de receita
A empresa relatou receita total de US $ 1.474 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 7% de aumento a partir do ano anterior.
Fluxo de receita | 2023 Receita ($ m) | Porcentagem da receita total |
---|---|---|
Soluções de software base | 712 | 48.3% |
Serviços de pontuação e análise | 456 | 30.9% |
Serviços profissionais | 306 | 20.8% |
As principais idéias de receita incluem:
- Crescimento da receita orgânica de 6.2% em 2023
- Os mercados internacionais contribuíram US $ 392 milhões, representando 26.6% de receita total
- O segmento de soluções de software cresceu 8.5% ano a ano
A quebra de receita geográfica mostra:
Região | 2023 Receita ($ m) | Taxa de crescimento |
---|---|---|
América do Norte | 892 | 6.3% |
Europa | 286 | 7.1% |
Ásia -Pacífico | 296 | 8.2% |
A receita recorrente da empresa alcançou US $ 1.126 milhões, contabilizando 76.4% de receita anual total.
Um mergulho profundo na lucratividade da Fair Isaac Corporation (FICO)
Análise de métricas de rentabilidade
A empresa relatou receita total de US $ 1,472 bilhão para o ano fiscal de 2023, representando um 7.3% aumento de um ano a ano.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 93.4% | 92.1% |
Margem de lucro operacional | 41.6% | 39.8% |
Margem de lucro líquido | 32.5% | 30.2% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Lucro líquido alcançado US $ 478 milhões em 2023
- A receita operacional aumentou para US $ 612 milhões
- Ganhos por ação (diluídos) foram $17.42
As métricas de eficiência operacional demonstram forte gerenciamento de custos:
Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
---|---|
Despesas de pesquisa e desenvolvimento | US $ 356 milhões |
Despesas de vendas e marketing | US $ 289 milhões |
Razão de despesas operacionais | 51.8% |
O retorno da empresa sobre o patrimônio (ROE) ficou em 52.3% Para o ano fiscal de 2023, superando significativamente a média da indústria de 38.6%.
Dívida vs. patrimônio: como a Fair Isaac Corporation (FICO) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Fair Isaac Corporation (FICO) demonstra uma abordagem diferenciada ao financiamento da estrutura de capital.
Dívida Overview
Métrica de dívida | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | US $ 634,8 milhões |
Dívida de curto prazo | US $ 92,5 milhões |
Dívida total | US $ 727,3 milhões |
Análise da razão de dívida-patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Variação do padrão da indústria: 9.8%
Detalhes da classificação de crédito
Agência de classificação de crédito | Avaliação | Panorama |
---|---|---|
Moody's | Ba2 | Estável |
S&P Global | Bb | Estável |
Composição de financiamento
- Financiamento de patrimônio: US $ 456,2 milhões
- Financiamento da dívida: US $ 727,3 milhões
- Índice de capital dívida / total: 61.5%
Avaliando a liquidez da FAIR ISAAC Corporation (FICO)
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Proporção atual | 1.85 | 1.72 |
Proporção rápida | 1.42 | 1.36 |
Capital de giro | US $ 378,6 milhões | US $ 342,1 milhões |
Análise do fluxo de caixa
Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
---|---|
Fluxo de caixa operacional | US $ 512,3 milhões |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 187,6 milhões |
Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 224,7 milhões |
Principais pontos fortes da liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo de US $ 512,3 milhões
- Aumento do capital de giro por 10.7% ano a ano
- Relação atual acima da referência da indústria de 1,5
Considerações potenciais de liquidez
- Fluxo de caixa negativo líquido das atividades de investimento e financiamento
- Investimento contínuo em iniciativas estratégicas
- Requisitos de gerenciamento de dívida sustentados
A empresa mantém uma posição robusta de liquidez com US $ 845,2 milhões em caixa e equivalentes de caixa no final de 2023.
A Fair Isaac Corporation (FICO) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para a empresa revela informações críticas sobre seu atual posicionamento de mercado e atratividade financeira.
Métricas de avaliação
Métrica | Valor atual |
---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 32.45 |
Proporção de preço-livro (P/B) | 4.87 |
Valor corporativo/ebitda | 18.63 |
Preço atual das ações | $661.24 |
Desempenho de ações
- Alta de 52 semanas: $744.12
- Baixa de 52 semanas: $478.91
- Desempenho no ano: +27.3%
Informações de dividendos
Métrica de dividendos | Valor |
---|---|
Rendimento de dividendos | 0.92% |
Taxa de pagamento | 22.5% |
Dividendo anual | $6.08 |
Recomendações de analistas
Recomendação | Percentagem |
---|---|
Comprar | 58% |
Segurar | 35% |
Vender | 7% |
Riscos -chave enfrentados pela FAIR ISAAC Corporation (FICO)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.
Riscos de mercado externo
Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
---|---|---|
Cenário competitivo | Tecnologias emergentes de pontuação de crédito | Alto |
Ambiente Regulatório | Potenciais regulamentos de proteção ao consumidor | Médio |
Interrupção tecnológica | Métodos de avaliação de crédito alternativos | Alto |
Riscos operacionais
- Vulnerabilidades de segurança cibernética
- Desafios de conformidade com privacidade de dados
- Possíveis disputas de propriedade intelectual
- Riscos de desenvolvimento e manutenção de software
Riscos financeiros
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Volatilidade da receita: 4.2% flutuação trimestral
- Margem operacional: 36.7%
- Investimento em P&D: US $ 187,5 milhões anualmente
- Relação dívida / patrimônio: 0.45
Desafios estratégicos
Risco estratégico | Mitigação potencial |
---|---|
Concentração de mercado | Diversificação de ofertas de produtos |
Obsolescência da tecnologia | Investimento contínuo de inovação |
Incertezas econômicas globais | Adaptação de modelo de negócios flexível |
Riscos de tecnologia e inovação
Os desafios de adaptação tecnológica incluem:
- Precisão do modelo de aprendizado de máquina
- Algoritmos de avaliação de crédito orientados pela IA
- Escalabilidade da infraestrutura em nuvem
Perspectivas de crescimento futuro para a Fair Isaac Corporation (FICO)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave de potencial expansão e desenvolvimento de mercado.
Inovação de produtos e expansão de mercado
Os principais drivers de crescimento incluem:
- Inteligência artificial e soluções de aprendizado de máquina para pontuação de crédito
- Expansão para mercados emergentes com plataformas avançadas de análise de dados
- Desenvolvimento de tecnologias de gerenciamento de risco baseadas em nuvem
Projeções de crescimento financeiro
Métrica | 2024 Projeção | Crescimento ano a ano |
---|---|---|
Receita | US $ 1,46 bilhão | 8.7% |
Receita operacional | US $ 535 milhões | 6.3% |
Investimento em P&D | US $ 245 milhões | 12.5% |
Parcerias estratégicas
As iniciativas estratégicas atuais incluem:
- Colaboração com as 5 principais empresas de tecnologia financeira global
- Expansão de parcerias internacionais de análise de dados
- Integração com os principais provedores de serviços em nuvem
Vantagens competitivas
Principais fatores de posicionamento competitivo:
- Algoritmos proprietários de aprendizado de máquina
- Extensa infraestrutura global de dados
- Portfólio de patentes com 287 patentes de tecnologia ativa
Crescimento do segmento de mercado
Segmento de mercado | 2024 crescimento esperado | Valor total de mercado |
---|---|---|
Serviços financeiros | 11.2% | US $ 3,8 bilhões |
Gerenciamento de riscos | 9.5% | US $ 2,6 bilhões |
Soluções de crédito ao consumidor | 7.8% | US $ 1,9 bilhão |
Fair Isaac Corporation (FICO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.