First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
Verständnis der ersten US Bancshares, Inc. (FUSB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung von First US Bancshares, Inc. zeigt spezifische Einnahmen für Anleger.
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 119,4 Millionen US -Dollar | 5.2% |
| 2023 | 126,7 Millionen US -Dollar | 6.1% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Nettozinserträge: 92,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 34,4 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren: 15,6 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Alabama | 68% |
| Florida | 22% |
| Andere Märkte | 10% |
Ein tiefes Tauchen in die First US Bancshares, Inc. (FUSB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt wichtige Rentabilitätserkenntnisse für das aktuelle Geschäftsjahr des Unternehmens:
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | +2.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.7% | +1.5% |
| Nettogewinnmarge | 16.4% | +0.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% | +0.6% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | +0.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätstreibern gehören:
- Kostenmanagement -Effizienz
- Umsatzdiversifizierungsstrategien
- Betriebsoptimierungsbemühungen
Betriebseffizienzmetriken zeigen eine konsistente Leistung:
- Betriebskostenquote: 45.6%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
- Overhead Cost Management: 3.2% Reduktion
| Vergleichende Rentabilitätsquoten | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsspanne | 22.7% | 20.1% |
| Nettogewinnmarge | 16.4% | 14.6% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First US Bancshares, Inc. (FUSB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur in den USA Bancshares, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten.
Schuldenkomposition
| Schuldenkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Kurzfristige Schulden | 52,9 Millionen US -Dollar | 37.7% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.12
- Gesamtwert: 215,6 Millionen US -Dollar
Finanzierungsstrategie
Der Finanzierungsansatz des Unternehmens zeigt eine ausgewogene Kapitalstruktur mit Schlüsselmerkmalen:
- Prozentsatz der Fremdfinanzierung: 35.8%
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 64.2%
- Kreditrating: BBB-
Jüngste Schuld Emission
| Jahr | Schuldenausgabebetrag | Zinssatz |
|---|---|---|
| 2023 | 45 Millionen Dollar | 5.75% |
Bewertung der First US Bancshares, Inc. (FUSB) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit des Instituts.
Liquiditätsverhältnisse
| Verhältnisstyp | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +7.3%
- Effizienz des Netzkapitals: 85.6%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 67,4 Millionen US -Dollar | +5.2% |
| Cashflow investieren | -22,3 Millionen US -Dollar | -3.7% |
| Finanzierung des Cashflows | 12,9 Millionen US -Dollar | +2.1% |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,7 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 45,2 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Ist First US Bancshares, Inc. (FUSB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $15.23
- 52 Wochen hoch: $22.47
- Aktueller Aktienkurs: $18.65
- Preisvolatilität: ±12.4%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42.5% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige Risiken für den ersten US Bancshares, Inc. (FUSB)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Kreditausfallsatz | Potenzieller Umsatzverlust | 3.2% |
| Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | Bilanzqualität | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Kreditverlustreserven | Risikominderung | 18,3 Millionen US -Dollar |
Markt- und Betriebsrisiken
- Zinsvolatilität: +/- 0.75% Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 4,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
- Cybersicherheitsinvestition: 3,7 Millionen US -Dollar für den digitalen Schutz zugewiesen
Wirtschaftliche Sensibilitätsindikatoren
| Wirtschaftlicher Faktor | Potenzielles Risiko | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Reduzierte Kreditkapazität | Diversifiziertes Darlehensportfolio |
| Inflationsrate | Erhöhte Betriebskosten | Kostenkontrollmaßnahmen |
Strategisches Risikomanagement
Zu den wichtigsten strategischen Risiken zählen Marktwettbewerb, technologische Störung und regulatorische Änderungen, die kontinuierliche Anpassungen und Investitionen erfordern.
Zukünftige Wachstumsaussichten für First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle:
- Regionale Banken Expansion in den Südosten der Vereinigten Staaten
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 87,4 Millionen US -Dollar | 4.2% jährliche Projektion |
| Digital Banking -Benutzer | 62,500 | 8.5% Anstieg des Jahres |
| Gewerbekreditportfolio | 456 Millionen US -Dollar | 6.1% erwartete Expansion |
Zu den strategischen Schwerpunkten gehören die Technologieinfrastruktur und die gezielte Marktdurchdringung in unterversorgten Bankensegmenten.
- Technologieinvestitionsbudget: 12,3 Millionen US -Dollar
- Neues Markteintrittspotenzial: 3 zusätzliche südöstliche Staaten
- Erwartete Verbesserung der digitalen Plattform: Q3 2024
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