First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Analyse des revenus
First US Bancshares, Inc. La performance financière révèle des informations spécifiques sur les revenus pour les investisseurs.
| Exercice fiscal | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2022 | 119,4 millions de dollars | 5.2% |
| 2023 | 126,7 millions de dollars | 6.1% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu net des intérêts: 92,3 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 34,4 millions de dollars
- Frais de service: 15,6 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Alabama | 68% |
| Floride | 22% |
| Autres marchés | 10% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Analyse des métriques de rentabilité
L'analyse des performances financières révèle des informations de rentabilité clés pour l'exercice en cours de l'entreprise:
| Métrique de la rentabilité | Valeur | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | +2.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.7% | +1.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.4% | +0.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.2% | +0.6% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | +0.2% |
Les principaux moteurs de rentabilité comprennent:
- Efficacité de gestion des coûts
- Stratégies de diversification des revenus
- Efforts d'optimisation opérationnelle
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent des performances cohérentes:
- Ratio de dépenses d'exploitation: 45.6%
- Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
- Gestion des coûts des frais généraux: 3.2% réduction
| Ratios de rentabilité comparatifs | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge opérationnelle | 22.7% | 20.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.4% | 14.6% |
Dette vs Équité: comment First US Bancshares, Inc. (FUSB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
First US Bancshares, Inc. La structure financière révèle une approche stratégique de la gestion du capital à partir de la dernière période d'information financière.
Composition de la dette
| Catégorie de dette | Montant total | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 87,4 millions de dollars | 62.3% |
| Dette à court terme | 52,9 millions de dollars | 37.7% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.85
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.12
- Équité totale: 215,6 millions de dollars
Stratégie de financement
L'approche de financement de l'entreprise démontre une structure de capital équilibrée avec des caractéristiques clés:
- Pourcentage de financement de la dette: 35.8%
- Pourcentage de financement par actions: 64.2%
- Note de crédit: BBB-
Émission de dettes récentes
| Année | Montant d'émission de la dette | Taux d'intérêt |
|---|---|---|
| 2023 | 45 millions de dollars | 5.75% |
Évaluation des liquidités First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de l'institution.
Ratios de liquidité
| Type de rapport | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +7.3%
- Efficacité nette du fonds de roulement: 85.6%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,4 millions de dollars | +5.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,3 millions de dollars | -3.7% |
| Financement des flux de trésorerie | 12,9 millions de dollars | +2.1% |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 156,7 millions de dollars
- Investissements à court terme: 45,2 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.65
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2 |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse d'évaluation de cette institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $15.23
- 52 semaines de haut: $22.47
- Prix actuel de l'action: $18.65
- Volatilité des prix: ±12.4%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42.5% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Taux par défaut du prêt | Perte de revenus potentielle | 3.2% |
| Actifs non performants | Qualité du bilan | 42,6 millions de dollars |
| Réserves de perte de prêt | Atténuation des risques | 18,3 millions de dollars |
Risques de marché et opérationnel
- Volatilité des taux d'intérêt: +/- 0.75% Impact potentiel sur la marge d'intérêt net
- Coûts de conformité réglementaire: 4,2 millions de dollars dépenses annuelles
- Investissement en cybersécurité: 3,7 millions de dollars alloué à la protection numérique
Indicateurs de sensibilité économique
| Facteur économique | Risque potentiel | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Ralentissement économique régional | Capacité de prêt réduite | Portefeuille de prêts diversifié |
| Taux d'inflation | Augmentation des coûts opérationnels | Mesures de contrôle des coûts |
Gestion stratégique des risques
Les principaux risques stratégiques comprennent la concurrence sur le marché, les perturbations technologiques et les changements réglementaires nécessitant une adaptation et un investissement continues.
Perspectives de croissance futures pour First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:
- Expansion des banques régionales dans le sud-est des États-Unis
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 87,4 millions de dollars | 4.2% projection annuelle |
| Utilisateurs de la banque numérique | 62,500 | 8.5% Augmentation d'une année à l'autre |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 456 millions de dollars | 6.1% Expansion attendue |
Les domaines de mise au point stratégique comprennent l'infrastructure technologique et la pénétration ciblée du marché dans les segments bancaires mal desservis.
- Budget d'investissement technologique: 12,3 millions de dollars
- Nouveau potentiel d'entrée du marché: 3 États du sud-est supplémentaires
- Amélioration attendue de la plate-forme numérique: Q3 2024
First US Bancshares, Inc. (FUSB) DCF Excel Template
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