Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle

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Verständnis von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Live Oak Bancshares, Inc. meldete einen Gesamtumsatz von 524,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 22.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Betrag ($ m) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Kredite für kleine Unternehmen 342.6 65.3%
Investmentbanking 87.3 16.6%
Einzahlungsdienste 64.8 12.4%
Andere Finanzdienstleistungen 30.0 5.7%

Wachstumswachstumskennzahlen in den letzten drei Jahren:

  • 2021 Einnahmen: 428,5 Millionen US -Dollar
  • 2022 Einnahmen: 428,7 Millionen US -Dollar
  • 2023 Einnahmen: 524,7 Millionen US -Dollar

Nettozinserträge für 2023 waren 392,4 Millionen US -Dollar, mit nicht zinslichem Einkommen 132,3 Millionen US -Dollar.

Geografische Einnahmeverteilung Prozentsatz
Südosten der Vereinigten Staaten 78.5%
Andere Regionen 21.5%

Das Kreditportfolio des Unternehmens erzeugte 456,2 Millionen US -Dollar in Zinserträgen im Jahr 2023 mit einer Kreditwachstumsrate von Krediten 19.7%.




Ein tiefes Tauchgang in Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Rentabilität

Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens ab 2024.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 85.6% 83.2%
Betriebsgewinnmarge 42.3% 39.7%
Nettogewinnmarge 33.5% 31.8%
Eigenkapitalrendite (ROE) 15.7% 14.2%

Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung des Jahres gegenüber dem Vorjahr.

  • Betriebseinkommen: 487,3 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 362,6 Millionen US -Dollar
  • Gewinne je Aktie: $4.75

Die vergleichende Branchenleistung zeigt die Wettbewerbsposition mit überdurchschnittlichen Margen.

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 33.5% 28.6%
Betriebsspanne 42.3% 36.9%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie lebende Oak Bancshares, Inc. (LOB) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.

Schulden Overview

Schuldenkategorie Menge
Totale langfristige Schulden 1,2 Milliarden US -Dollar
Kurzfristige Schulden 385 Millionen US -Dollar
Gesamtverschuldung 1,585 Milliarden US -Dollar

Metriken für Schulden zu Gleichheit

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
  • Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32

Finanzierungskomposition

Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 62%
Eigenkapitalfinanzierung 38%

Kreditratingdetails

  • Standard & Poor's Rating: BBB-
  • Die Bewertung von Moody: Baa3

Jüngste Schuldentransaktionen

Im Jahr 2023 führte das Unternehmen a durch 250 Millionen Dollar Senior Unsicheres Notizangebot mit einem 5.75% Gutscheinrate.




Bewertung der Liquidität von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens ab 2024.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Wert
Stromverhältnis 1.45
Schnellverhältnis 1.22
Betriebskapital 324,6 Millionen US -Dollar

Cashflow -Analyse

  • Betriebscashflow: 412,3 Millionen US -Dollar
  • Cashflow investieren: -187,5 Millionen US -Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -98,7 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Positiver operierender Cashflow von 412,3 Millionen US -Dollar
  • Gesundes aktuelles Verhältnis von 1.45
  • Starkes Betriebskapital von 324,6 Millionen US -Dollar

Solvenzindikatoren

Solvenzmetrik Wert
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 4.2



Ist Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanziellen Metriken und die Marktwahrnehmung der Aktie.

Schlüsselbewertungsverhältnisse

Metrisch Aktueller Wert Branchendurchschnitt
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12,5x 14,2x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,8x 2.1x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x 10.3x

Aktienkursleistung

  • 52 Wochen niedrig: $41.23
  • 52 Wochen hoch: $67.89
  • Aktueller Aktienkurs: $54.67
  • Leistung von Jahr zu Jahr: +12.5%

Dividendenmetriken

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 2.3%
Dividendenausschüttungsquote 35%

Analystenempfehlungen

Empfehlung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 7 46.7%
Halten 5 33.3%
Verkaufen 3 20%



Schlüsselrisiken für Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)

Risikofaktoren

Ab 2024 sieht sich das Unternehmen mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.

Kreditrisiko Profile

Risikokategorie Quantitative Metriken Aufprallebene
Notleidende Kredite 42,3 Millionen US -Dollar Hoch
Kreditverlustreserven 67,5 Millionen US -Dollar Mäßig
Verhältnis von Nettoverschiebung 0.45% Niedrig

Marktrisiken

  • Zinsvolatilität: Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
  • Wettbewerbsbankenlandschaft: Erhöhung des digitalen Bankdrucks
  • Vorschriften für behördliche Compliance

Betriebsrisiken

Zu den wichtigsten operativen Risikoindikatoren gehören:

  • Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar in digitale Sicherheitsinfrastruktur investiert
  • Wartung der Technologieinfrastruktur: 12,7 Millionen US -Dollar Jährliche Technologieinvestition
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 5,6 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben

Finanzielle Risikokennzahlen

Risikoindikator Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Kapitaladäquanzquote 12.4% 11.8%
Liquiditätsabdeckungsquote 138% 125%
Stufe 1 Kapitalquote 9.7% 9.2%



Zukünftige Wachstumsaussichten für Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)

Wachstumschancen

Live Oak Bancshares zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial in mehreren strategischen Dimensionen.

Markterweiterungsstrategien

Wachstumsmetrik 2023 Leistung 2024 projiziertes Wachstum
Kredite für kleine Unternehmen 4,3 Milliarden US -Dollar 7.2%
Digitale Bankplattformen 1,2 Milliarden US -Dollar 12.5%
SBA -Darlehensförderungen 2,8 Milliarden US -Dollar 9.3%

Strategische Wachstumstreiber

  • Technologietrenkten Kreditplattformen
  • Spezialer vertikaler Marktfokus
  • Verbesserte digitale Bankinfrastruktur
  • Fortsetzung der SBA -Kreditmarktdurchdringung

Wichtige finanzielle Wachstumsindikatoren

Aktuelle finanzielle Metriken unterstreichen ein signifikantes Wachstumspotenzial:

  • Nettozinserträge: 456,7 Millionen US -Dollar
  • Erweiterung des Kreditportfolios: 6.8%
  • Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Milliarden US -Dollar
  • Betriebseffizienzverhältnis: 52.3%

Technologieinvestitionsbereiche

Technologiesegment 2024 Investition Erwarteter ROI
KI-Kredite 42 Millionen Dollar 15.6%
Verbesserung der Cybersicherheit 28 Millionen Dollar 11.2%
Digitale Bankplattform 35 Millionen Dollar 18.4%

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