Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle
Verständnis von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Live Oak Bancshares, Inc. meldete einen Gesamtumsatz von 524,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 22.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 342.6 | 65.3% |
| Investmentbanking | 87.3 | 16.6% |
| Einzahlungsdienste | 64.8 | 12.4% |
| Andere Finanzdienstleistungen | 30.0 | 5.7% |
Wachstumswachstumskennzahlen in den letzten drei Jahren:
- 2021 Einnahmen: 428,5 Millionen US -Dollar
- 2022 Einnahmen: 428,7 Millionen US -Dollar
- 2023 Einnahmen: 524,7 Millionen US -Dollar
Nettozinserträge für 2023 waren 392,4 Millionen US -Dollar, mit nicht zinslichem Einkommen 132,3 Millionen US -Dollar.
| Geografische Einnahmeverteilung | Prozentsatz |
|---|---|
| Südosten der Vereinigten Staaten | 78.5% |
| Andere Regionen | 21.5% |
Das Kreditportfolio des Unternehmens erzeugte 456,2 Millionen US -Dollar in Zinserträgen im Jahr 2023 mit einer Kreditwachstumsrate von Krediten 19.7%.
Ein tiefes Tauchgang in Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Rentabilität
Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens ab 2024.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 85.6% | 83.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 42.3% | 39.7% |
| Nettogewinnmarge | 33.5% | 31.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.7% | 14.2% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung des Jahres gegenüber dem Vorjahr.
- Betriebseinkommen: 487,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 362,6 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $4.75
Die vergleichende Branchenleistung zeigt die Wettbewerbsposition mit überdurchschnittlichen Margen.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 33.5% | 28.6% |
| Betriebsspanne | 42.3% | 36.9% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie lebende Oak Bancshares, Inc. (LOB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 385 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 1,585 Milliarden US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 62% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 38% |
Kreditratingdetails
- Standard & Poor's Rating: BBB-
- Die Bewertung von Moody: Baa3
Jüngste Schuldentransaktionen
Im Jahr 2023 führte das Unternehmen a durch 250 Millionen Dollar Senior Unsicheres Notizangebot mit einem 5.75% Gutscheinrate.
Bewertung der Liquidität von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens ab 2024.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Betriebskapital | 324,6 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Analyse
- Betriebscashflow: 412,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -187,5 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -98,7 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow von 412,3 Millionen US -Dollar
- Gesundes aktuelles Verhältnis von 1.45
- Starkes Betriebskapital von 324,6 Millionen US -Dollar
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Ist Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanziellen Metriken und die Marktwahrnehmung der Aktie.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,8x | 2.1x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $41.23
- 52 Wochen hoch: $67.89
- Aktueller Aktienkurs: $54.67
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.5%
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 5 | 33.3% |
| Verkaufen | 3 | 20% |
Schlüsselrisiken für Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Risikofaktoren
Ab 2024 sieht sich das Unternehmen mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.
Kreditrisiko Profile
| Risikokategorie | Quantitative Metriken | Aufprallebene |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 42,3 Millionen US -Dollar | Hoch |
| Kreditverlustreserven | 67,5 Millionen US -Dollar | Mäßig |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.45% | Niedrig |
Marktrisiken
- Zinsvolatilität: Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
- Wettbewerbsbankenlandschaft: Erhöhung des digitalen Bankdrucks
- Vorschriften für behördliche Compliance
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Risikoindikatoren gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar in digitale Sicherheitsinfrastruktur investiert
- Wartung der Technologieinfrastruktur: 12,7 Millionen US -Dollar Jährliche Technologieinvestition
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 5,6 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 12.4% | 11.8% |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 138% | 125% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 9.7% | 9.2% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Wachstumschancen
Live Oak Bancshares zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial in mehreren strategischen Dimensionen.
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | 2023 Leistung | 2024 projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 4,3 Milliarden US -Dollar | 7.2% |
| Digitale Bankplattformen | 1,2 Milliarden US -Dollar | 12.5% |
| SBA -Darlehensförderungen | 2,8 Milliarden US -Dollar | 9.3% |
Strategische Wachstumstreiber
- Technologietrenkten Kreditplattformen
- Spezialer vertikaler Marktfokus
- Verbesserte digitale Bankinfrastruktur
- Fortsetzung der SBA -Kreditmarktdurchdringung
Wichtige finanzielle Wachstumsindikatoren
Aktuelle finanzielle Metriken unterstreichen ein signifikantes Wachstumspotenzial:
- Nettozinserträge: 456,7 Millionen US -Dollar
- Erweiterung des Kreditportfolios: 6.8%
- Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Milliarden US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 52.3%
Technologieinvestitionsbereiche
| Technologiesegment | 2024 Investition | Erwarteter ROI |
|---|---|---|
| KI-Kredite | 42 Millionen Dollar | 15.6% |
| Verbesserung der Cybersicherheit | 28 Millionen Dollar | 11.2% |
| Digitale Bankplattform | 35 Millionen Dollar | 18.4% |
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.