Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle
فهم إيرادات Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Live Oak Bancshares ، Inc. إيرادات إجمالية 524.7 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 22.4% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إقراض الأعمال الصغيرة | 342.6 | 65.3% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 87.3 | 16.6% |
| خدمات الودائع | 64.8 | 12.4% |
| الخدمات المالية الأخرى | 30.0 | 5.7% |
مقاييس نمو الإيرادات الرئيسية على مدار السنوات الثلاث الماضية:
- 2021 الإيرادات: 428.5 مليون دولار
- 2022 الإيرادات: 428.7 مليون دولار
- 2023 الإيرادات: 524.7 مليون دولار
صافي دخل الفوائد لعام 2023 كان 392.4 مليون دولار، مع وصول الدخل غير المصالح 132.3 مليون دولار.
| توزيع الإيرادات الجغرافية | نسبة مئوية |
|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 78.5% |
| مناطق أخرى | 21.5% |
تم إنشاء محفظة قروض الشركة 456.2 مليون دولار في إيرادات الفوائد خلال عام 2023 ، مع معدل نمو قرض 19.7%.
غوص عميق في ربحية Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة اعتبارًا من عام 2024.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.6% | 83.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.3% | 39.7% |
| صافي هامش الربح | 33.5% | 31.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.7% | 14.2% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنًا ثابتًا على أساس سنوي.
- دخل التشغيل: 487.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 362.6 مليون دولار
- أرباح السهم: $4.75
يبرز أداء الصناعة المقارن المواقع التنافسية مع هوامش أعلى من المتوسط.
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 33.5% | 28.6% |
| هامش التشغيل | 42.3% | 36.9% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1.2 مليار دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 385 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 1.585 مليار دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 62% |
| تمويل الأسهم | 38% |
تفاصيل التصنيف الائتماني
- تصنيف القياسي والفقراء: BBB-
- تصنيف مودي: BAA3
معاملات الديون الأخيرة
في عام 2023 ، نفذت الشركة أ 250 مليون دولار عرض الملاحظة غير المضمونة مع أ 5.75% معدل القسيمة.
تقييم سيولة Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة للصحة المالية للشركة اعتبارًا من عام 2024.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| رأس المال العامل | 324.6 مليون دولار |
تحليل التدفق النقدي
- التدفق النقدي التشغيلي: 412.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -187.5 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -98.7 مليون دولار
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي لـ 412.3 مليون دولار
- نسبة التيار الصحي من 1.45
- رأس المال العامل القوي البالغ 324.6 مليون دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2 |
هل Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة في المقاييس المالية وتصور السوق للسهم.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.8x | 2.1x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $41.23
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $67.89
- سعر السهم الحالي: $54.67
- الأداء العام: +12.5%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 46.7% |
| يمسك | 5 | 33.3% |
| يبيع | 3 | 20% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
عوامل الخطر
اعتبارًا من عام 2024 ، تواجه الشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي قد تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
مخاطر الائتمان Profile
| فئة المخاطر | المقاييس الكمية | مستوى التأثير |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 42.3 مليون دولار | عالي |
| احتياطيات خسارة القرض | 67.5 مليون دولار | معتدل |
| صافي نسبة الشحن | 0.45% | قليل |
مخاطر السوق
- تقلب أسعار الفائدة: التأثير المحتمل على صافي هامش الفائدة
- المشهد المصرفي التنافسي: زيادة الضغوط المصرفية الرقمية
- تحديات الامتثال التنظيمية
المخاطر التشغيلية
تشمل مؤشرات المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار استثمرت في البنية التحتية للأمن الرقمي
- صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا: 12.7 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي السنوي
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 5.6 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.4% | 11.8% |
| نسبة تغطية السيولة | 138% | 125% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 9.7% | 9.2% |
آفاق النمو المستقبلية لـ Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
فرص النمو
يوضح Live Oak Bancshares إمكانات النمو الواعدة عبر أبعاد استراتيجية متعددة.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | 2023 الأداء | 2024 النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إقراض الأعمال الصغيرة | 4.3 مليار دولار | 7.2% |
| المنصات المصرفية الرقمية | 1.2 مليار دولار | 12.5% |
| أصول قرض SBA | 2.8 مليار دولار | 9.3% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- منصات الإقراض التي تعتمد على التكنولوجيا
- تركيز السوق العمودي المتخصص
- تعزيز البنية التحتية المصرفية الرقمية
- استمرار اختراق سوق قروض SBA
مؤشرات النمو المالي الرئيسي
تسلط المقاييس المالية الحالية الضوء على إمكانات النمو الكبيرة:
- صافي إيرادات الفوائد: 456.7 مليون دولار
- توسيع محفظة القروض: 6.8%
- حجم المعاملة الرقمية: 3.2 مليار دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 52.3%
مجالات الاستثمار التكنولوجي
| قطاع التكنولوجيا | 2024 الاستثمار | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| الإقراض الذي يعمل به الذكاء الاصطناعي | 42 مليون دولار | 15.6% |
| تعزيز الأمن السيبراني | 28 مليون دولار | 11.2% |
| منصة المصرفية الرقمية | 35 مليون دولار | 18.4% |
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.