MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
Verständnis von Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzverfolgung von Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung für das Geschäftsjahr 2023:
| Einnahmequelle | Gesamtumsatz ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Zinserträge | 214,6 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 129,8 Millionen US -Dollar | 37.7% |
| Gesamtumsatz | 344,4 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmenquellen gehören:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.2% von 2022 bis 2023
- Nettozinsspanne: 3.45%
- Geografische Einnahmeverteilung:
- Südostregion: 68%
- Mid-Atlantic Region: 22%
- Andere Regionen: 10%
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 187,3 Millionen US -Dollar | 4.7% |
| Einzelhandelsbanken | 92,5 Millionen US -Dollar | 6.1% |
| Vermögensverwaltung | 64,6 Millionen US -Dollar | 5.9% |
Ein tiefes Eintauchen in die Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Funktionen der betrieblichen Wirksamkeit und der Umsatzerzeugung des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% | +2.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 19.5% | +2.6% |
| Nettogewinnmarge | 16.4% | 14.2% | +2.2% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg um durch 12,6 Millionen US -Dollar Im Vergleich zum früheren Geschäftsjahr
- Betriebskosten beibehalten bei 46.2% des Gesamtumsatzes
- Rendite on Equity (ROE) erreicht 14.7% im Jahr 2023
Betriebseffizienzindikatoren
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten der verkauften Waren | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Betriebskostenverhältnis | 52.4% |
| Asset -Umsatzverhältnis | 0.65 |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Metrocity Bankshares, Inc. zeigt einen sorgfältig verwalteten Ansatz zur Schulden- und Eigenkapitalfinanzierung ab 2024.
Schulden Overview
Totale langfristige Schulden: 412,6 Millionen US -Dollar Kurzfristige Schulden: 87,3 Millionen US -Dollar
| Schuldenmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gesamtverschuldung | 499,9 Millionen US -Dollar | 35.7% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 901,2 Millionen US -Dollar | 64.3% |
Analyse des Verschuldungsquoten
Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.55:1
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.62:1
- Kreditrating: BBB+
- Zinsaufwand: 22,4 Millionen US -Dollar
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 675,9 Millionen US -Dollar | 57.4% |
| Fremdfinanzierung | 499,9 Millionen US -Dollar | 42.6% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
Jüngste Anleiheerstellung: 150 Millionen Dollar bei 4,75% Zinssatz Refinanzierungsaktivität: 75,2 Millionen US -Dollar der bestehenden Schulden
Bewertung der Liquidität von Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit der Bank ab 2024:
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Bargeldverhältnis | 0.85 | 0.75 |
Betriebskapitaltrends
Betriebskapitalanalyse zeigt:
- Gesamtarbeitskapital: 127,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.4x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 215,4 Millionen US -Dollar | +6.7% |
| Cashflow investieren | -89,2 Millionen US -Dollar | -3.5% |
| Finanzierung des Cashflows | 45,6 Millionen US -Dollar | +2.1% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 142%
- Netto -stabile Finanzierungsquote: 115%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,65x
Ist Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Finanzanalyse der aktuellen Aktien zeigt kritische Bewertungsmetriken für Anleger.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $22.45
- 52 Wochen hoch: $31.67
- Aktueller Aktienkurs: $27.83
- Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +14.6%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42.5% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 43.75% |
| Halten | 8 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 6.25% |
Wichtige Risiken für Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Risikofaktoren
Metrocity Bankshares, Inc. steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisiko
Das Kreditportfolio der Bank zeigt ein erhebliches Engagement mit 1,2 Milliarden US -Dollar in Gesamtdarlehen ab Q4 2023.
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | Standardrisiko | 42.5% |
| Wohnhypotheken | Marktvolatilität | 35.7% |
| Verbraucherkredite | Kreditqualität | 21.8% |
Marktrisiko -Exposition
- Zinssensitivität: 85 Millionen Dollar Potenzielle Einnahmen
- Volatilität des Anlageportfolios: 220 Millionen Dollar in Wertpapieren
- Wirtschaftliches Abschwungspotential: 7.3% Geschätzte Darlehensverlust -Bestimmung
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%
- Kostenüberwachungskosten: Kosten: 4,2 Millionen US -Dollar jährlich
Betriebsrisiken
| Risikotyp | Potenzielle finanzielle Auswirkungen | Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Cybersicherheit | 12 Millionen Dollar potenzielle Verstoßkosten | 3,5 Millionen US -Dollar |
| Technologieinfrastruktur | 6,7 Millionen US -Dollar mögliche Ausfallzeiten | 2,1 Millionen US -Dollar |
Strategische Risiken
Wettbewerbslandschaftsanalyse zeigt:
- Marktanteildruck: 3.2% potenzielle Reduzierung
- Digitale Transformationsinvestitionen: 9,6 Millionen US -Dollar
- Zweignetzwerkoptimierungskosten: 5,4 Millionen US -Dollar
Zukünftige Wachstumsaussichten für Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Wachstumschancen
Metrocity Bankshares, Inc. zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in 3 Südoststaaten
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 187,6 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| Nettozinserträge | 142,4 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| Gewerbekreditportfolio | 1,2 Milliarden US -Dollar | 8.9% |
Strategische Initiativen
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 12,5 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Verbesserungsprogramm
- Kredite Expansion für kleine Unternehmen
Wettbewerbsvorteile
Marktdifferenzierung durch:
- Fortschrittliche digitale Bankfähigkeiten
- Personalisierter Kundendienstmodell
- Effizientes Kostenmanagement mit 42% Effizienzverhältnis
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) DCF Excel Template
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