Fauncer de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Fauncer de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Comprendre Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) Stronces de revenus

Analyse des revenus

Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) La répartition des revenus révèle des informations critiques sur ses performances financières pour l'exercice 2023:

Source de revenus Revenu total ($) Pourcentage du total
Revenu d'intérêt 214,6 millions de dollars 62.3%
Revenus non intérêts 129,8 millions de dollars 37.7%
Revenus totaux 344,4 millions de dollars 100%

Les caractéristiques clés des sources de revenus comprennent:

  • Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.2% De 2022 à 2023
  • Marge d'intérêt net: 3.45%
  • Distribution des revenus géographiques:
    • Région du sud-est: 68%
    • Région moyenne-atlantique: 22%
    • Autres régions: 10%
Segment d'entreprise Contribution des revenus Taux de croissance
Banque commerciale 187,3 millions de dollars 4.7%
Banque de détail 92,5 millions de dollars 6.1%
Gestion de la richesse 64,6 millions de dollars 5.9%



Une plongée profonde dans la rentabilité de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle de l'entreprise et les capacités de génération de revenus.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022 Changement d'une année à l'autre
Marge bénéficiaire brute 68.3% 65.7% +2.6%
Marge bénéficiaire opérationnelle 22.1% 19.5% +2.6%
Marge bénéficiaire nette 16.4% 14.2% +2.2%

Informations sur la rentabilité clés

  • Le bénéfice brut a augmenté de 12,6 millions de dollars par rapport à l'exercice précédent
  • Dépenses d'exploitation maintenues à 46.2% de revenus totaux
  • Retour sur l'équité (ROE) atteint 14.7% en 2023

Indicateurs d'efficacité opérationnelle

Métrique d'efficacité Performance de 2023
Coût des marchandises vendues 87,3 millions de dollars
Ratio de dépenses d'exploitation 52.4%
Ratio de rotation des actifs 0.65



Dette vs Équité: comment Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Metrocity Bankshares, Inc. La structure financière révèle une approche soigneusement gérée du financement de la dette et des actions en 2024.

Dette Overview

Dette totale à long terme: 412,6 millions de dollars Dette à court terme: 87,3 millions de dollars

Métrique de la dette Montant Pourcentage
Dette totale 499,9 millions de dollars 35.7%
Capitaux propres des actionnaires 901,2 millions de dollars 64.3%

Analyse des ratios de la dette / fonds propres

Ratio de dette / capital-investissement actuel: 0.55:1

  • Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.62:1
  • Note de crédit: BBB +
  • Intérêt des intérêts: 22,4 millions de dollars

Répartition du financement

Source de financement Montant Pourcentage
Financement par actions 675,9 millions de dollars 57.4%
Financement de la dette 499,9 millions de dollars 42.6%

Activités de dette récentes

Émission d'obligations récentes: 150 millions de dollars À 4,75% Activité de refinancement: 75,2 millions de dollars de la dette existante




Évaluation de la liquidité de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque en 2024:

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio actuel 1.45 1.35
Rapport rapide 1.22 1.15
Ratio de trésorerie 0.85 0.75

Tendances du fonds de roulement

L'analyse du fonds de roulement montre:

  • Total du fonds de roulement: 127,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Renue de roulement net: 2.4x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant Pourcentage de variation
Flux de trésorerie d'exploitation 215,4 millions de dollars +6.7%
Investir des flux de trésorerie - 89,2 millions de dollars -3.5%
Financement des flux de trésorerie 45,6 millions de dollars +2.1%

Indicateurs de risque de liquidité

  • Ratio de couverture de liquidité: 142%
  • Ratio de financement stable net: 115%
  • Couverture de dette à court terme: 1,65x



Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'analyse financière du stock actuel révèle des mesures d'évaluation critiques pour les investisseurs.

Ratios d'évaluation clés

Métrique Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x 14.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x 1,62x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x 9.2x

Performance du cours des actions

Tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois:

  • 52 semaines de bas: $22.45
  • 52 semaines de haut: $31.67
  • Prix ​​actuel de l'action: $27.83
  • Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +14.6%

Analyse des dividendes

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement annuel sur le dividende 3.2%
Ratio de distribution de dividendes 42.5%

Recommandations des analystes

Recommandation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 7 43.75%
Prise 8 50%
Vendre 1 6.25%



Risques clés face à Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)

Facteurs de risque

Metrocity Bankshares, Inc. est confrontée à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.

Risque de crédit

Le portefeuille de prêts de la banque présente une exposition importante, avec 1,2 milliard de dollars dans les prêts totaux au T4 2023.

Catégorie de risque Impact potentiel Pourcentage de portefeuille
Prêts commerciaux Risque par défaut 42.5%
Hypothèques résidentielles Volatilité du marché 35.7%
Prêts à la consommation Qualité du crédit 21.8%

Exposition au risque du marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: 85 millions de dollars Impact potentiel des bénéfices
  • Volatilité du portefeuille d'investissement: 220 millions de dollars en titres
  • Potentiel de ralentissement économique: 7.3% Provision estimée des pertes de prêts

Risques de conformité réglementaire

Les principaux défis réglementaires comprennent:

  • Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
  • Ratio de couverture de liquidité: 135%
  • Coûts de surveillance de la conformité: 4,2 millions de dollars annuellement

Risques opérationnels

Type de risque Impact financier potentiel Budget d'atténuation
Cybersécurité 12 millions de dollars Coût potentiel de violation 3,5 millions de dollars
Infrastructure technologique 6,7 millions de dollars temps d'arrêt potentiel 2,1 millions de dollars

Risques stratégiques

L'analyse du paysage concurrentiel révèle:

  • Pression des parts de marché: 3.2% réduction potentielle
  • Investissements de transformation numérique: 9,6 millions de dollars
  • Coûts d'optimisation du réseau de succursales: 5,4 millions de dollars



Perspectives de croissance futures de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)

Opportunités de croissance

Metrocity Bankshares, Inc. démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.

Moteurs de croissance clés

  • Expansion du marché des banques régionales dans 3 États du sud-est
  • Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
  • Diversification du portefeuille de prêts commerciaux

Projections de croissance financière

Métrique 2024 projection Croissance d'une année à l'autre
Revenus totaux 187,6 millions de dollars 6.3%
Revenu net d'intérêt 142,4 millions de dollars 5.7%
Portefeuille de prêts commerciaux 1,2 milliard de dollars 8.9%

Initiatives stratégiques

  • Investissement d'infrastructure technologique de 12,5 millions de dollars
  • Programme d'amélioration de la cybersécurité
  • Expansion des prêts aux petites entreprises

Avantages compétitifs

Différenciation du marché à travers:

  • Capacités bancaires numériques avancées
  • Modèle de service client personnalisé
  • Gestion efficace des coûts avec Ratio d'efficacité de 42%

DCF model

MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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