MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
Comprendre Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) La répartition des revenus révèle des informations critiques sur ses performances financières pour l'exercice 2023:
| Source de revenus | Revenu total ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 214,6 millions de dollars | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 129,8 millions de dollars | 37.7% |
| Revenus totaux | 344,4 millions de dollars | 100% |
Les caractéristiques clés des sources de revenus comprennent:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.2% De 2022 à 2023
- Marge d'intérêt net: 3.45%
- Distribution des revenus géographiques:
- Région du sud-est: 68%
- Région moyenne-atlantique: 22%
- Autres régions: 10%
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 187,3 millions de dollars | 4.7% |
| Banque de détail | 92,5 millions de dollars | 6.1% |
| Gestion de la richesse | 64,6 millions de dollars | 5.9% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle de l'entreprise et les capacités de génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% | +2.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 19.5% | +2.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.4% | 14.2% | +2.2% |
Informations sur la rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 12,6 millions de dollars par rapport à l'exercice précédent
- Dépenses d'exploitation maintenues à 46.2% de revenus totaux
- Retour sur l'équité (ROE) atteint 14.7% en 2023
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Coût des marchandises vendues | 87,3 millions de dollars |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 52.4% |
| Ratio de rotation des actifs | 0.65 |
Dette vs Équité: comment Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Metrocity Bankshares, Inc. La structure financière révèle une approche soigneusement gérée du financement de la dette et des actions en 2024.
Dette Overview
Dette totale à long terme: 412,6 millions de dollars Dette à court terme: 87,3 millions de dollars
| Métrique de la dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale | 499,9 millions de dollars | 35.7% |
| Capitaux propres des actionnaires | 901,2 millions de dollars | 64.3% |
Analyse des ratios de la dette / fonds propres
Ratio de dette / capital-investissement actuel: 0.55:1
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.62:1
- Note de crédit: BBB +
- Intérêt des intérêts: 22,4 millions de dollars
Répartition du financement
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 675,9 millions de dollars | 57.4% |
| Financement de la dette | 499,9 millions de dollars | 42.6% |
Activités de dette récentes
Émission d'obligations récentes: 150 millions de dollars À 4,75% Activité de refinancement: 75,2 millions de dollars de la dette existante
Évaluation de la liquidité de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque en 2024:
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
| Ratio de trésorerie | 0.85 | 0.75 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement montre:
- Total du fonds de roulement: 127,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 2.4x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 215,4 millions de dollars | +6.7% |
| Investir des flux de trésorerie | - 89,2 millions de dollars | -3.5% |
| Financement des flux de trésorerie | 45,6 millions de dollars | +2.1% |
Indicateurs de risque de liquidité
- Ratio de couverture de liquidité: 142%
- Ratio de financement stable net: 115%
- Couverture de dette à court terme: 1,65x
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse financière du stock actuel révèle des mesures d'évaluation critiques pour les investisseurs.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,62x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Performance du cours des actions
Tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $22.45
- 52 semaines de haut: $31.67
- Prix actuel de l'action: $27.83
- Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +14.6%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42.5% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 43.75% |
| Prise | 8 | 50% |
| Vendre | 1 | 6.25% |
Risques clés face à Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Facteurs de risque
Metrocity Bankshares, Inc. est confrontée à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Risque de crédit
Le portefeuille de prêts de la banque présente une exposition importante, avec 1,2 milliard de dollars dans les prêts totaux au T4 2023.
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Pourcentage de portefeuille |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | Risque par défaut | 42.5% |
| Hypothèques résidentielles | Volatilité du marché | 35.7% |
| Prêts à la consommation | Qualité du crédit | 21.8% |
Exposition au risque du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 85 millions de dollars Impact potentiel des bénéfices
- Volatilité du portefeuille d'investissement: 220 millions de dollars en titres
- Potentiel de ralentissement économique: 7.3% Provision estimée des pertes de prêts
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
- Ratio de couverture de liquidité: 135%
- Coûts de surveillance de la conformité: 4,2 millions de dollars annuellement
Risques opérationnels
| Type de risque | Impact financier potentiel | Budget d'atténuation |
|---|---|---|
| Cybersécurité | 12 millions de dollars Coût potentiel de violation | 3,5 millions de dollars |
| Infrastructure technologique | 6,7 millions de dollars temps d'arrêt potentiel | 2,1 millions de dollars |
Risques stratégiques
L'analyse du paysage concurrentiel révèle:
- Pression des parts de marché: 3.2% réduction potentielle
- Investissements de transformation numérique: 9,6 millions de dollars
- Coûts d'optimisation du réseau de succursales: 5,4 millions de dollars
Perspectives de croissance futures de Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS)
Opportunités de croissance
Metrocity Bankshares, Inc. démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché des banques régionales dans 3 États du sud-est
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projection | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 187,6 millions de dollars | 6.3% |
| Revenu net d'intérêt | 142,4 millions de dollars | 5.7% |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 1,2 milliard de dollars | 8.9% |
Initiatives stratégiques
- Investissement d'infrastructure technologique de 12,5 millions de dollars
- Programme d'amélioration de la cybersécurité
- Expansion des prêts aux petites entreprises
Avantages compétitifs
Différenciation du marché à travers:
- Capacités bancaires numériques avancées
- Modèle de service client personnalisé
- Gestion efficace des coûts avec Ratio d'efficacité de 42%
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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