National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
Verständnis der National Bank Holdings Corporation (NBHC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse der National Bank Holdings Corporation enthält wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger im Jahr 2024.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 392,6 Millionen US -Dollar | 65.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 207,3 Millionen US -Dollar | 34.6% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 Gesamtumsatz: 573,4 Mio. USD
- 2023 Gesamtumsatz: 599,9 Millionen US -Dollar
- Jahresumsatzwachstumsrate: 4.6%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 248,5 Millionen US -Dollar | 5.2% |
| Einzelhandelsbanken | 214,7 Millionen US -Dollar | 3.9% |
| Vermögensverwaltung | 136,7 Millionen US -Dollar | 6.1% |
Umsatzromänderungen
Die wichtigsten Änderungen der Einnahmequellen im Jahr 2023 enthielten:
- Die Einnahmen für digitale Bankdienste stiegen um um 12.3%
- Die Einnahmen aus dem Hypothekenkredite gingen um 3,7% zurück
- Die Gebühren für das Management des Finanzministeriums wuchsen um 8.5%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der National Bank Holdings Corporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für 2023-2024.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 72.3% | 70.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 28.6% | 26.4% |
| Nettogewinnmarge | 22.5% | 20.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren
- Nettoeinkommen: 187,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023
- Betriebseinkommen: 243,6 Millionen US -Dollar
- Ergebnis je Aktie (EPS): $3.42
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.2% |
| Betriebskostenverhältnis | 47.8% |
Vergleichende Branchenleistung
Im Vergleich zur regionalen Bankenindustrie zeigt das Unternehmen überlegene Rentabilitätsmetriken:
- Bruttogewinnmarge über dem Branchendurchschnitt: +3.2%
- Nettogewinnmarge -Outperformance: +2.7%
- Eigenkapitalrendite im Vergleich zu Gleichaltrigen: +1.6%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die National Bank Holdings Corporation (NBHC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 487,6 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Kurzfristige Schulden | 295,4 Millionen US -Dollar | 37.7% |
| Gesamtverschuldung | 783 Millionen US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Kreditrating: BBB+
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 612 Millionen US -Dollar | 44% |
| Fremdfinanzierung | 783 Millionen US -Dollar | 56% |
Jüngste Schuldenaktivität
- Die jüngste Anleihenausgabe: 250 Millionen US -Dollar bei 4,75% Zinsen
- Refinanzierungsaktivität: 175 Millionen Dollar der bestehenden Schulden umstrukturiert
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 7,2 Jahre
Bewertung der Liquidität der National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Vorjahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Die Position des Betriebskapitals zeigt die folgenden Eigenschaften:
- Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -45,2 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -32,8 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsrisikobewertung
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 62,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 3.46x
Die Analyse zeigt eine robuste Liquiditätspositionierung mit ausreichenden Bargeldreserven und starken Schuldenmanagementfähigkeiten.
Ist die National Bank Holdings Corporation (NBHC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in die Marktpositionierung und die Attraktivität von Investoren.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 2.6% |
Aktienleistung Metriken
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $32.45 - $45.67
- Aktueller Aktienkurs: $38.92
- Marktkapitalisierung: 1,65 Milliarden US -Dollar
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Das Finanzinstitut zeigt wettbewerbsfähige Bewertungskennzahlen im Vergleich zu Kollegen in der Branche, wobei wichtige Indikatoren potenzielle Unterbewertung vorstellen.
- Auszahlungsquote: 35%
- Preis-zu-Leistungs-Verhältnis unterhalb der Industrie Median
- Stabile Dividendenverteilung
Wichtige Risiken für die National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich möglicherweise auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Nettozinsmargekomprimierung | 0.35% potenzielle Reduzierung |
| Regionale wirtschaftliche Schwankungen | Darlehensportfolio -Leistung | 2.7% Standardrisiko |
| Vorschriftenregulierung | Betriebskostensteigerungen | 4,2 Millionen US -Dollar geschätzte Compliance -Ausgaben |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 3,8 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsbankensektor
Bewertung des finanziellen Risikos
Wichtige Kennzahlen für das finanzielle Risiko zeigen potenzielle Herausforderungen:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.45%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
Exposition des Kreditrisikos
| Kreditkategorie | Gesamtbelichtung | Risikogewicht |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 456 Millionen US -Dollar | 45% |
| Wohnhypotheken | 312 Millionen US -Dollar | 35% |
| Verbraucherkredite | 187 Millionen Dollar | 25% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung des Bio -Kreditportfolios auf regionalen Bankenmärkten
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Potenzielle strategische Akquisitionen in unterversorgten Bankensegmenten
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | 3,2 Milliarden US -Dollar | 3,6 Milliarden US -Dollar | 12.5% |
| Nettozinserträge | 142 Millionen Dollar | 165 Millionen Dollar | 16.2% |
| Digital Banking -Benutzer | 78,500 | 95,000 | 21% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabebienstleistungen
- Verbesserte Entwicklung der digitalen Bankenplattform
- Gezielte Marktdurchdringung in aufstrebenden Metropolenregionen
Wettbewerbsvorteile
Die Institution behält Wettbewerbsvorteile durch:
- Starke Kapitalreserven von 425 Millionen US -Dollar
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis von 0.87%
- Technologieinvestitionsbudget von 18,5 Millionen US -Dollar für 2024
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