National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Análise de receita
A análise de receita da National Bank Holdings Corporation revela informações financeiras críticas para os investidores em 2024.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 392,6 milhões | 65.4% |
| Receita não interessante | US $ 207,3 milhões | 34.6% |
Crescimento de receita ano a ano
- 2022 Receita total: US $ 573,4 milhões
- 2023 Receita total: US $ 599,9 milhões
- Taxa anual de crescimento da receita: 4.6%
Contribuição da receita do segmento de negócios
| Segmento de negócios | 2023 Receita ($) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | US $ 248,5 milhões | 5.2% |
| Banco de varejo | US $ 214,7 milhões | 3.9% |
| Gestão de patrimônio | US $ 136,7 milhões | 6.1% |
Mudanças no fluxo de receita
Principais modificações do fluxo de receita em 2023 incluídas:
- A receita de serviços bancários digitais aumentou por 12.3%
- A receita de empréstimos hipotecários diminuiu 3,7%
- As taxas de gerenciamento do tesouro cresceram 8.5%
Um profundo mergulho na lucratividade da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da National Bank Holdings Corporation revela insights críticos de lucratividade para 2023-2024.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 72.3% | 70.1% |
| Margem de lucro operacional | 28.6% | 26.4% |
| Margem de lucro líquido | 22.5% | 20.7% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Indicadores de desempenho de lucratividade -chave
- Resultado líquido: US $ 187,3 milhões Para o ano fiscal de 2023
- Receita operacional: US $ 243,6 milhões
- Ganhos por ação (EPS): $3.42
Métricas de eficiência operacional
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Proporção de custo / renda | 54.2% |
| Índice de despesa operacional | 47.8% |
Desempenho comparativo da indústria
Comparado às médias da indústria bancária regional, a empresa demonstra métricas de rentabilidade superior:
- Margem de lucro bruto acima da média da indústria: +3.2%
- Margem de lucro líquido Superformance: +2.7%
- Retorno sobre o patrimônio em comparação aos colegas: +1.6%
Dívida vs. patrimônio: como a National Bank Holdings Corporation (NBHC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 487,6 milhões | 62.3% |
| Dívida de curto prazo | US $ 295,4 milhões | 37.7% |
| Dívida total | US $ 783 milhões | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Classificação de crédito: BBB+
Financiamento de financiamento
| Fonte de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento de ações | US $ 612 milhões | 44% |
| Financiamento da dívida | US $ 783 milhões | 56% |
Atividade de dívida recente
- Emissão mais recente de títulos: US $ 250 milhões com juros de 4,75%
- Atividade de refinanciamento: US $ 175 milhões da dívida existente reestruturada
- Maturidade média da dívida: 7,2 anos
Avaliando a liquidez da Corporação do National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor atual | Ano anterior |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
A posição de capital de giro demonstra as seguintes características:
- Capital de giro: US $ 87,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 124,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 32,8 milhões |
Avaliação de risco de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 62,3 milhões
- Taxa de cobertura da dívida: 3.46x
A análise indica um posicionamento robusto de liquidez com reservas de caixa suficientes e fortes recursos de gerenciamento de dívidas.
A National Bank Holdings Corporation (NBHC) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para a instituição financeira revela informações críticas sobre o posicionamento do mercado e a atratividade dos investidores.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Rendimento de dividendos | 2.6% |
Métricas de desempenho de ações
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $32.45 - $45.67
- Preço atual das ações: $38.92
- Capitalização de mercado: US $ 1,65 bilhão
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Insights comparativos de avaliação
A instituição financeira demonstra métricas de avaliação competitiva em relação aos pares do setor, com indicadores -chave sugerindo uma potencial subvalorização.
- Taxa de pagamento: 35%
- Relação preço / lucro abaixo da mediana da indústria
- Distribuição de dividendos estáveis
Riscos -chave enfrentados pelo National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem impactar seu desempenho operacional e estratégico.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Magnitude |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | 0.35% redução potencial |
| Flutuações econômicas regionais | Desempenho da carteira de empréstimos | 2.7% risco padrão |
| Conformidade regulatória | Os custos operacionais aumentam | US $ 4,2 milhões despesas estimadas de conformidade |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 3,8 milhões Custo potencial de violação
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Desafios de retenção de talentos no setor bancário competitivo
Avaliação de Risco Financeiro
As principais métricas de risco financeiro indicam possíveis desafios:
- Taxa de empréstimo não-desempenho: 1.45%
- Índice de adequação de capital: 12.6%
- Índice de cobertura de liquidez: 138%
Exposição ao risco de crédito
| Categoria de empréstimo | Exposição total | Peso de risco |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 456 milhões | 45% |
| Hipotecas residenciais | US $ 312 milhões | 35% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 187 milhões | 25% |
Perspectivas de crescimento futuro da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra potencial de crescimento robusto por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas direcionadas de expansão.
Principais fatores de crescimento
- Expansão da carteira de empréstimos orgânicos nos mercados bancários regionais
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Potenciais aquisições estratégicas em segmentos bancários carentes
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | 2024 Projetado | Taxa de crescimento |
|---|---|---|---|
| Portfólio total de empréstimos | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,6 bilhões | 12.5% |
| Receita de juros líquidos | US $ 142 milhões | US $ 165 milhões | 16.2% |
| Usuários bancários digitais | 78,500 | 95,000 | 21% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expansão de serviços de empréstimos comerciais
- Desenvolvimento de plataforma bancária digital aprimorada
- Penetração de mercado direcionada em regiões metropolitanas emergentes
Vantagens competitivas
A instituição mantém vantagens competitivas através de:
- Fortes reservas de capital de US $ 425 milhões
- Baixa taxa de empréstimo sem desempenho de 0.87%
- Orçamento de investimento em tecnologia de US $ 18,5 milhões para 2024
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