National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de la National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de National Bank Holdings Corporation révèle des informations financières critiques pour les investisseurs en 2024.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 392,6 millions de dollars | 65.4% |
| Revenus non intérêts | 207,3 millions de dollars | 34.6% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenu total: 573,4 millions de dollars
- 2023 Revenu total: 599,9 millions de dollars
- Taux de croissance des revenus annuels: 4.6%
Contribution des revenus du segment des entreprises
| Segment d'entreprise | 2023 Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 248,5 millions de dollars | 5.2% |
| Banque de détail | 214,7 millions de dollars | 3.9% |
| Gestion de la richesse | 136,7 millions de dollars | 6.1% |
Changements de sources de revenus
Les modifications clés des sources de revenus en 2023 comprenaient:
- Les revenus des services bancaires numériques ont augmenté de 12.3%
- Les revenus des prêts hypothécaires ont diminué de 3,7%
- Les frais de gestion du Trésor ont augmenté 8.5%
Une plongée profonde dans la rentabilité de la National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de la National Bank Holdings Corporation révèle des informations critiques de rentabilité pour 2023-2024.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 72.3% | 70.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 28.6% | 26.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.5% | 20.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Indicateurs clés de performance de rentabilité
- Revenu net: 187,3 millions de dollars pour l'exercice 2023
- Résultat d'exploitation: 243,6 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $3.42
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.2% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 47.8% |
Performance comparative de l'industrie
Par rapport aux moyennes régionales du secteur bancaire, la société démontre des mesures de rentabilité supérieures:
- Marge bénéficiaire brute au-dessus de la moyenne de l'industrie: +3.2%
- Outperformance nette sur la marge bénéficiaire: +2.7%
- Retour des capitaux propres par rapport aux pairs: +1.6%
Dette vs Équité: comment National Bank Holdings Corporation (NBHC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 487,6 millions de dollars | 62.3% |
| Dette à court terme | 295,4 millions de dollars | 37.7% |
| Dette totale | 783 millions de dollars | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: BBB +
Répartition du financement
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 612 millions de dollars | 44% |
| Financement de la dette | 783 millions de dollars | 56% |
Activité de dette récente
- Émission d'obligations la plus récente: 250 millions de dollars à 4,75% d'intérêt
- Activité de refinancement: 175 millions de dollars de la dette existante restructurée
- Maturité moyenne de la dette: 7,2 ans
Évaluation de la liquidité de la National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | L'année précédente |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
La position du fonds de roulement démontre les caractéristiques suivantes:
- Fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Renue de roulement net: 2.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 124,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 32,8 millions de dollars |
Évaluation des risques de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 62,3 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 3.46x
L'analyse indique un positionnement de liquidité robuste avec des réserves de trésorerie suffisantes et de fortes capacités de gestion de la dette.
National Bank Holdings Corporation (NBHC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse de l'évaluation de l'institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et l'attractivité des investisseurs.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 2.6% |
Métriques de performance des stocks
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $32.45 - $45.67
- Prix actuel de l'action: $38.92
- Capitalisation boursière: 1,65 milliard de dollars
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Informations sur l'évaluation comparative
L'institution financière démontre des mesures d'évaluation compétitives par rapport aux pairs de l'industrie, avec des indicateurs clés suggérant une sous-évaluation potentielle.
- Ratio de paiement: 35%
- Ratio de prix / bénéfice inférieur à l'industrie médiane
- Distribution de dividendes stable
Risques clés auxquels Face à la National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | 0.35% réduction potentielle |
| Fluctuations économiques régionales | Performance du portefeuille de prêts | 2.7% risque par défaut |
| Conformité réglementaire | Augmentation des coûts opérationnels | 4,2 millions de dollars dépenses de conformité estimées |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 3,8 millions de dollars Coût potentiel de violation
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de rétention des talents dans le secteur bancaire compétitif
Évaluation des risques financiers
Les mesures clés du risque financier indiquent des défis potentiels:
- Ratio de prêts non performants: 1.45%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de prêt | Exposition totale | Poids de risque |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 456 millions de dollars | 45% |
| Hypothèques résidentielles | 312 millions de dollars | 35% |
| Prêts à la consommation | 187 millions de dollars | 25% |
Perspectives de croissance futures pour National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance solide grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du portefeuille de prêts biologiques sur les marchés bancaires régionaux
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Acquisitions stratégiques potentielles dans les segments bancaires mal desservis
Projections de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | 3,2 milliards de dollars | 3,6 milliards de dollars | 12.5% |
| Revenu net d'intérêt | 142 millions de dollars | 165 millions de dollars | 16.2% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 78,500 | 95,000 | 21% |
Initiatives de croissance stratégique
- Expansion des services de prêt commercial
- Amélioration du développement de la plate-forme bancaire numérique
- Pénétration ciblée du marché dans les régions métropolitaines émergentes
Avantages compétitifs
L'institution maintient les avantages compétitifs à travers:
- Solides réserves de capital de 425 millions de dollars
- Ratio de prêt non performant de 0.87%
- Budget d'investissement technologique de 18,5 millions de dollars pour 2024
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