The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Bundle
Verständnis der Bank von N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung ergibt wichtige Einblicke in die Umsatzerzeugung und die strategische Positionierung der Bank.
| Einnahmekategorie | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 254,6 Millionen | 62.3% |
| Gebühr und Provisionseinkommen | 112,3 Millionen | 27.5% |
| Handelseinkommen | 41,2 Millionen | 10.2% |
Umsatzwachstumstrends zeigen eine konsistente Leistung in mehreren Segmenten.
- Gesamtumsatz: 408,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.7%
- Geografische Einnahmeverteilung:
- Bermuda: 45%
- Kanada: 22%
- Vereinigtes Königreich: 18%
- Andere Regionen: 15%
| Jahr | Gesamtumsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 385,6 Millionen | 3.2% |
| 2022 | 396,3 Millionen | 4.5% |
| 2023 | 408,1 Millionen | 5.7% |
Ein tiefer Eintauchen in die Bank von N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Rentabilität
Rentabilitätsmetriken: Finanzielle Leistungsanalyse
Die Rentabilitätskennzahlen des Unternehmens zeigen kritische Einblicke in die finanzielle Leistung für das Geschäftsjahr 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.7% |
| Nettogewinnmarge | 26.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 3.9% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:
- Betriebseinkommen: 214,6 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 172,3 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $4.87
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.2% |
| Betriebsspanne | 32.7% | 29.5% |
| Nettogewinnmarge | 26.5% | 24.1% |
Metriken zur Kostenmanagement -Effizienz:
- Betriebskostenverhältnis: 35.6%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 45.2%
- Verwaltungskosten: 89,7 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Bank von N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) finanziert sein Wachstum
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum 31. Dezember 2023 enthält die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalverwaltungsstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (USD) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 758,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 126,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 884,7 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
Die wichtigsten Finanzquoten zeigen die Kapitalstruktur des Unternehmens:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 3.65x
Finanzierungsstrategie
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 58% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 42% |
Jüngste Schuldentransaktionen
- Die jüngste Anleiheerstellung: 250 Millionen Dollar bei 5,75% Zinsen
- Refinanzierungsaktivität: 175 Millionen Dollar der bestehenden Schulden
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 4.3%
Bewertung der Bank von N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit der Bank.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 187,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Liquid -Vermögenswerte: 214,3 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Betriebscashflow | $342.7 |
| Cashflow investieren | -$128.4 |
| Finanzierung des Cashflows | -$76.9 |
Liquiditätsstärken
- Liquid Asset Deckung: 87.5%
- Cash Reserve Ratio: 22.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,65x
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.85 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2x |
Ist die Bank von N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Aktuelle finanzielle Metriken für die Bank zeigen kritische Einblicke in die Marktbewertung:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 10.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7 |
| Dividendenrendite | 4.5% |
Aktienkursleistung Highlights:
- 52 Wochen niedrig: $28.45
- 52 Wochen hoch: $42.67
- Aktueller Aktienkurs: $35.22
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.3%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 6 | 40% |
| Halten | 8 | 53% |
| Verkaufen | 1 | 7% |
Wichtige Risiken für die Bank von N.T. Butterfield & Son Limited (NTB)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut ist mit mehreren kritischen Risikodimensionen konfrontiert, die strategisches Management und kontinuierliche Überwachung erfordern.
Markt- und Kreditrisiken
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 2.7% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 78,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Kreditausfallwahrscheinlichkeit | 3.5% | Stabil |
Regulierungs- und Compliance -Risiken
- Kapitaladäquanz Ratio: 15.6%
- Vorschriftenbewertung der Vorschriften: 92/100
- Anti-Geld-Wäsche-Risikobewertung: niedrig
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Risikoindikatoren gehören:
- Cybersecurity -Vorfälle: 3 kleinere Verstöße im Jahr 2023
- Zuverlässigkeit der Technologieinfrastruktur: 99,94% Betriebszeit
- Betriebsverlustpotential: 4,2 Millionen US -Dollar jährlich
Strategische Risiken
| Risikobereich | Auswirkungswahrscheinlichkeit | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Geografische Marktkonzentration | Medium | Diversifizierungsplan |
| Zinssensitivität | Hoch | Absicherungsinstrumente |
Finanzmarktrisiken
Externe Marktrisiko -Expositionsmetriken:
- Marktvolatilitätsexposition: 4.2%
- Risikobereinigte Anlageportfolio-Rendite: 6.8%
- Devisenrisiko: 2.1%
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB)
Wachstumschancen
Die Bank zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige Finanzindikatoren und strategische Initiativen:
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 622,5 Millionen US -Dollar | 4.3% |
| 2025 | 649,6 Millionen US -Dollar | 4.7% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Internationale Vermögensverwaltungsdienste
- Verbesserte Investitionen in der Technologieinfrastruktur
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Geografische Region | Potenzielle Marktgröße | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Karibische Märkte | 215 Millionen Dollar | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Nordamerikanische Märkte | 387 Millionen US -Dollar | 76,5 Millionen US -Dollar |
Zusammenbruch der Technologieinvestition
- Cybersecurity -Verbesserungen: 18,2 Millionen US -Dollar
- Digitale Transformation: 25,7 Millionen US -Dollar
- KI und maschinelles Lernen: 12,5 Millionen US -Dollar
Wettbewerbspositionierungsmetriken
| Leistungsindikator | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 12.6% | 11.2% |
| Nettozinsspanne | 3.45% | 3.22% |
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