The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Bundle
Comprendre la Banque de N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations clés sur la génération de revenus de la banque et le positionnement stratégique.
| Catégorie de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 254,6 millions | 62.3% |
| Frais et revenu de commission | 112,3 millions | 27.5% |
| Revenu commercial | 41,2 millions | 10.2% |
Les tendances de la croissance des revenus démontrent des performances cohérentes sur plusieurs segments.
- Revenu total: 408,1 millions de dollars en 2023
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.7%
- Distribution des revenus géographiques:
- Bermudes: 45%
- Canada: 22%
- Royaume-Uni: 18%
- Autres régions: 15%
| Année | Revenu total ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 385,6 millions | 3.2% |
| 2022 | 396,3 millions | 4.5% |
| 2023 | 408,1 millions | 5.7% |
Une plongée profonde dans la banque de N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) rentable
Mesures de rentabilité: analyse des performances financières
Les mesures de rentabilité de l'entreprise révèlent des informations critiques sur la performance financière pour l'exercice 2023:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 3.9% |
Indicateurs clés de performance de rentabilité:
- Résultat d'exploitation: 214,6 millions de dollars
- Revenu net: 172,3 millions de dollars
- Bénéfice par action: $4.87
Ratios de rentabilité de l'industrie comparative:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.2% |
| Marge opérationnelle | 32.7% | 29.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.5% | 24.1% |
Mestiques d'efficacité de gestion des coûts:
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 35.6%
- Ratio coût-sur-revenu: 45.2%
- Dépenses administratives: 89,7 millions de dollars
Dette vs Équité: comment la Banque de N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au 31 décembre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 758,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 126,3 millions de dollars |
| Dette totale | 884,7 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
Les ratios financiers clés démontrent la structure du capital de l'entreprise:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 3,65x
Stratégie de financement
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 58% |
| Financement par actions | 42% |
Transactions de dettes récentes
- Émission d'obligations la plus récente: 250 millions de dollars À 5,75% d'intérêt
- Activité de refinancement: 175 millions de dollars de la dette existante
- Coût moyen pondéré de la dette: 4.3%
Évaluation de la Banque de N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Liquidité
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 187,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Actifs liquides nets: 214,3 millions de dollars
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $342.7 |
| Investir des flux de trésorerie | -$128.4 |
| Financement des flux de trésorerie | -$76.9 |
Forces de liquidité
- Couverture des actifs liquides: 87.5%
- Ratio de réserve de trésorerie: 22.6%
- Couverture de dette à court terme: 1,65x
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.85 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2x |
Est la banque de N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Les mesures financières actuelles de la banque révèlent des informations critiques sur son évaluation du marché:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 10.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.2 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7 |
| Rendement des dividendes | 4.5% |
PROPRIÉTÉ DES PROCESSIONS PROPRIÉTÉ:
- 52 semaines de bas: $28.45
- 52 semaines de haut: $42.67
- Prix actuel de l'action: $35.22
- Performance de l'année à jour: +7.3%
Répartition des recommandations des analystes:
| Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 6 | 40% |
| Prise | 8 | 53% |
| Vendre | 1 | 7% |
Risques clés face à la banque de N.T. Butterfield & Son Limited (NTB)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui nécessitent une gestion stratégique et une surveillance continue.
Risques de marché et de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 2.7% | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 78,3 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Probabilité de défaut de crédit | 3.5% | Écurie |
Risques réglementaires et conformes
- Ratio d'adéquation du capital: 15.6%
- Score de conformité réglementaire: 92/100
- Évaluation des risques anti-blanchiment: faible
Risques opérationnels
Les principaux indicateurs de risque opérationnels comprennent:
- Incidents de cybersécurité: 3 violations mineures en 2023
- Fiabilité des infrastructures technologiques: 99,94% de disponibilité
- Potentiel de perte opérationnelle: 4,2 millions de dollars par an
Risques stratégiques
| Zone de risque | Probabilité d'impact | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Concentration du marché géographique | Moyen | Plan de diversification |
| Sensibilité aux taux d'intérêt | Haut | Instruments de couverture |
Risques du marché financier
Mesures d'exposition aux risques de marché externe:
- Exposition à la volatilité du marché: 4.2%
- Retour ajusté en risque du portefeuille d'investissement: 6.8%
- Risque de change: 2.1%
Perspectives de croissance futures pour la Banque de N.T. Butterfield & Son Limited (NTB)
Opportunités de croissance
La banque démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs indicateurs financiers clés et des initiatives stratégiques:
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 622,5 millions de dollars | 4.3% |
| 2025 | 649,6 millions de dollars | 4.7% |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Services internationaux de gestion de patrimoine
- Investissements en infrastructure technologique améliorés
Opportunités d'extension du marché
| Région géographique | Taille du marché potentiel | Allocation des investissements |
|---|---|---|
| Marchés des Caraïbes | 215 millions de dollars | 42,3 millions de dollars |
| Marchés nord-américains | 387 millions de dollars | 76,5 millions de dollars |
Répartition des investissements technologiques
- Améliorations de la cybersécurité: 18,2 millions de dollars
- Transformation numérique: 25,7 millions de dollars
- IA et apprentissage automatique: 12,5 millions de dollars
Métriques de positionnement concurrentiel
| Indicateur de performance | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Retour des capitaux propres | 12.6% | 11.2% |
| Marge d'intérêt net | 3.45% | 3.22% |
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