The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Bundle
فهم بنك N.T. تدفقات الإيرادات باترفيلد وابنه المحدودة (NTB)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى رئيسية حول توليد الإيرادات ووضع البنك الاستراتيجي.
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 254.6 مليون | 62.3% |
| الرسوم وإيرادات العمولة | 112.3 مليون | 27.5% |
| دخل التداول | 41.2 مليون | 10.2% |
تُظهر اتجاهات نمو الإيرادات أداءً متسقًا عبر قطاعات متعددة.
- إجمالي الإيرادات: 408.1 مليون دولار في عام 2023
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.7%
- توزيع الإيرادات الجغرافية:
- برمودا: 45٪
- كندا: 22٪
- المملكة المتحدة: 18٪
- المناطق الأخرى: 15٪
| السنة | إجمالي الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 385.6 مليون | 3.2% |
| 2022 | 396.3 مليون | 4.5% |
| 2023 | 408.1 مليون | 5.7% |
غوص عميق في بنك إن تي. ربحية باترفيلد وابنه المحدودة (NTB)
مقاييس الربحية: تحليل الأداء المالي
تكشف مقاييس ربحية الشركة عن رؤى حاسمة في الأداء المالي للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.7% |
| صافي هامش الربح | 26.5% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.4% |
| عائد الأصول (ROA) | 3.9% |
مؤشرات الأداء الرئيسية للربحية:
- الدخل التشغيلي: 214.6 مليون دولار
- صافي الدخل: 172.3 مليون دولار
- ربحية السهم: $4.87
نسب ربحية الصناعة المقارنة:
| مقياس | الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.2% |
| هامش التشغيل | 32.7% | 29.5% |
| صافي هامش الربح | 26.5% | 24.1% |
مقاييس كفاءة إدارة التكاليف:
- نسبة مصروفات التشغيل: 35.6%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 45.2%
- المصروفات الإدارية: 89.7 مليون دولار
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف يمول بنك إن تي باترفيلد آند سون المحدودة (NTB) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 758.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 126.3 مليون دولار |
| مجموع الديون | 884.7 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى الأسهم
توضح النسب المالية الرئيسية هيكل رأس مال الشركة:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.42
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 3.65x
استراتيجية التمويل
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
معاملات الديون الأخيرة
- أحدث إصدار للسندات: 250 مليون دولار 5.75٪ فائدة
- نشاط إعادة التمويل: 175 مليون دولار الديون القائمة
- المتوسط المرجح لتكلفة الديون: 4.3%
تقييم سيولة بنك إن تي باترفيلد آند سون المحدودة (NTB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة للصحة المالية للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 187.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي الأصول السائلة: 214.3 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | $342.7 |
| استثمار التدفق النقدي | -$128.4 |
| تمويل التدفق النقدي | -$76.9 |
نقاط قوة السيولة
- تغطية الأصول السائلة: 87.5%
- نسبة الاحتياطي النقدي: 22.6%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.65x
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.85 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2x |
هل بنك N.T. باترفيلد وابنه المحدود (NTB) مبالغ فيه أم مقوم بأقل من قيمته ؟
تحليل التقييم
تكشف المقاييس المالية الحالية للبنك عن رؤى حاسمة في تقييم السوق:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 10.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 |
| عائد توزيعات الأرباح | 4.5% |
يسلط الضوء على أداء سعر السهم:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $28.45
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $42.67
- سعر السهم الحالي: $35.22
- الأداء حتى تاريخه: +7.3%
توزيع توصيات المحللين:
| التصنيف | عدد المحللين | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| شراء | 6 | 40% |
| انتظر | 8 | 53% |
| بيع | 1 | 7% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه بنك إن تي باترفيلد آند سون ليمتد (NTB)
عوامل الخطر: تحليل شامل
وتواجه المؤسسة المالية أبعادا متعددة للمخاطر الحرجة تتطلب إدارة استراتيجية ورصدا مستمرا.
مخاطر السوق والائتمان
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 2.7% | مخاطر معتدلة |
| احتياطيات خسائر القروض | 78.3 مليون دولار | التغطية الكافية |
| احتمالية التخلف عن سداد الائتمان | 3.5% | مستقر |
مخاطر التنظيم والامتثال
- نسبة كفاية رأس المال: 15.6%
- درجة الامتثال التنظيمي: 92/100
- تصنيف مخاطر مكافحة غسل الأموال: منخفض
المخاطر التشغيلية
وتشمل مؤشرات المخاطر التشغيلية الرئيسية ما يلي:
- حوادث الأمن السيبراني: 3 انتهاكات طفيفة في عام 2023
- موثوقية البنية التحتية للتكنولوجيا: 99.94٪ وقت التشغيل
- احتمال الخسارة التشغيلية: 4.2 مليون دولار سنويًا
المخاطر الاستراتيجية
| منطقة الخطر | احتمال التأثير | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| تركيز السوق الجغرافي | متوسطة | خطة التنويع |
| حساسية أسعار الفائدة | مرتفع | أدوات التحوط |
مخاطر السوق المالية
مقاييس التعرض لمخاطر السوق الخارجية:
- التعرض لتقلبات السوق: 4.2%
- عائد محفظة الاستثمار المعدل حسب المخاطر: 6.8%
- مخاطر النقد الأجنبي: 2.1%
آفاق النمو المستقبلية لبنك إن تي باترفيلد آند سون ليمتد (NTB)
فرص النمو
يوضح البنك استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المؤشرات المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية:
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 622.5 مليون دولار | 4.3% |
| 2025 | 649.6 مليون دولار | 4.7% |
محركات النمو الاستراتيجي
- توسيع منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- خدمات إدارة الثروات الدولية
- تعزيز الاستثمارات في الهياكل الأساسية للتكنولوجيا
فرص توسع السوق
| المنطقة الجغرافية | حجم السوق المحتمل | تخصيص الاستثمارات |
|---|---|---|
| أسواق الكاريبي | 215 مليون دولار | 42.3 مليون دولار |
| أسواق أمريكا الشمالية | 387 مليون دولار | 76.5 مليون دولار |
انهيار الاستثمار التكنولوجي
- تحسينات الأمن السيبراني: 18.2 مليون دولار
- التحول الرقمي: 25.7 مليون دولار
- الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي: 12.5 مليون دولار
مقاييس تحديد المواقع التنافسية
| مؤشر الأداء | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| العائد على حقوق الملكية | 12.6% | 11.2% |
| صافي هامش الفائدة | 3.45% | 3.22% |
The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.