OppFi Inc. (OPFI) Bundle
Verständnis von OppFi Inc. (OPFI) Einnahmequellenströmen
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung zeigt eine umfassende Aufschlüsselung der Einnahmequellen und wichtigen finanziellen Metriken für das Unternehmen.
| Einnahmekategorie | 2022 Betrag | 2023 Betrag | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 489,4 Millionen US -Dollar | 394,2 Millionen US -Dollar | -19.4% |
| Einnahmen digitaler Plattform | 379,6 Millionen US -Dollar | 312,7 Millionen US -Dollar | -17.6% |
| Einnahme von Einnahmen | 109,8 Millionen US -Dollar | 81,5 Millionen US -Dollar | -25.8% |
Einnahmenzusammensetzung
- Die digitalen Plattformeinnahmen repräsentieren 79.3% des Gesamtumsatzes im Jahr 2023
- Services -Revenue -Konten für 20.7% des Gesamtumsatzes im Jahr 2023
- Geografische Einnahmekonzentration: 95% vom US -amerikanischen Markt
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren
Finanzielle Metriken zeigen erhebliche Umsatzherausforderungen:
- Nettoeinkommen: -54,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Bruttomarge: 36.5%
- Betriebskosten: 250,6 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehensgröße: $1,200
Umsatzwachstumstrends
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 622,1 Millionen US -Dollar | N / A |
| 2022 | 489,4 Millionen US -Dollar | -21.3% |
| 2023 | 394,2 Millionen US -Dollar | -19.4% |
Ein tiefes Tauchgang in die Rentabilität von Oppfi Inc. (OPFI)
Rentabilitätsmetriken
Die Finanzanalyse ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätsleistung des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2023.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 77.3% | 75.6% |
| Betriebsgewinnmarge | -15.2% | -22.7% |
| Nettogewinnmarge | -16.4% | -24.1% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Der Bruttogewinn verbesserte sich von 318,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 341,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Die Betriebskosten nahmen um 12.3% Jahr-über-Jahr
- Nettoeinkommensverlust verengte sich von 101,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 72,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 92.6% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 88.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Oppfi Inc. (OPFI) sein Wachstum finanziert
Schulden vs. Eigenkapitalstruktur: Finanzfinanzierungsstrategie
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt OPPFI Inc. einen komplexen Ansatz für Schulden und Aktienfinanzierungen mit spezifischen finanziellen Merkmalen.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 95,4 Millionen US -Dollar | 37.2% |
| Kurzfristige Schulden | 62,7 Millionen US -Dollar | 24.5% |
| Gesamtverschuldung | 158,1 Millionen US -Dollar | 61.7% |
Verschuldungsquote
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.62:1
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.45:1
Kredit Profile
Kreditrating: B- von Standard & Poor's
Eigenkapitalfinanzierung
| Eigenkapitalquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 98,3 Millionen US -Dollar | 38.3% |
| Gewinnrücklagen | -12,5 Millionen US-Dollar | -4.9% |
Bewertung der Liquidität von OPPFI Inc. (OPFI)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.2 | 1.1 |
| Schnellverhältnis | 0.85 | 0.75 |
| Betriebskapital | 22,4 Millionen US -Dollar | 18,6 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 45,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -12,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -18,9 Millionen US -Dollar
Schlüsselliquiditätsindikatoren zeigen:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 67,5 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 52,3 Millionen US -Dollar
- Verfügbare Kreditlinien: 75 Millionen Dollar
| Solvenzmetrik | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 1.45 |
| Zinsabdeckungsquote | 2.3 |
Ist OppFi Inc. (OPFI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertung der Bewertung für das Unternehmen zeigt bis 2024 kritische finanzielle Metriken:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 6.87 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.89 |
| Enterprise Value/EBITDA | 3.45 |
| Aktueller Aktienkurs | $3.42 |
Analyse der Aktienkursleistung zeigt die folgenden 12-Monats-Trenddetails:
- 52 Wochen niedrig: $2.18
- 52 Wochen hoch: $5.33
- Gesamtpreisvolatilität: 36.5%
Analysten -Konsensprüfung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 42% |
| Halten | 38% |
| Verkaufen | 20% |
Zusätzliche Bewertungserkenntnisse sind die Marktkapitalisierung von 298 Millionen Dollar und aktuelles Handel mit mehreren von 1.2x Einnahmen.
Schlüsselrisiken für Oppfi Inc. (OPFI)
Risikofaktoren für Oppfi Inc.
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Regulierungs- und Compliance -Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Staatliche Kreditvergabevorschriften | Potenzielle Betriebsbeschränkungen | Hoch |
| Verbraucher für Finanzschutzbüro Aufsicht | Potenzielle Konformitätsstrafen | Medium |
| Zinsgrenze | Einnahmebeschränkung | Hoch |
Finanzrisiko -Exposition
- Kreditausfallrisiko: 12.5% Geschätzter Kreditausfallsatz
- Zinssensitivität: Potenzial 15,3 Millionen US -Dollar Umsatzeinflüsse aus Zinsschwankungen
- Makroökonomisches Volatilitätsrisiko: Potenzial 7.2% Reduzierung der Darlehensanfälle während wirtschaftlicher Abschwünge
Betriebsrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Cybersicherheitsbedrohungen
- Drittanbieter-Anbieterabhängigkeit
Marktwettbewerbsrisiken
| Wettbewerbsfaktor | Risikoniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Plattformen für digitale Kreditvergabe | Hoch | Marktanteilerosion |
| Traditionelle Bankalternative Produkte | Medium | Kundenakquisitionsherausforderung |
Rechtsstreitigkeiten und rechtliche Risiken
Potenzielle rechtliche Belastungen umfassen Verbraucherschutzklagen und behördliche Untersuchungen mit geschätzten potenziellen Rechtsstreitigkeiten von 5,7 Millionen US -Dollar.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Oppfi Inc. (OPFI)
Wachstumschancen
Das Finanzdienstleistungsunternehmen zeigt potenzielles Wachstum durch mehrere strategische Wege:
- Markterweiterung des digitalen Kredits mit den projizierten 26,5 Milliarden US -Dollar Marktgröße bis 2026
- Alternative Kreditbewertungs -Technologie -Targeting 68 Millionen untergelassene Verbraucher
- Technologiebetriebene Kreditplattform mit 97% Antragsverfahren für digitale Darlehen
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Gesamt adressierbarer Markt | 19,3 Milliarden US -Dollar | 22,7 Milliarden US -Dollar |
| Digitales Darlehensvolumen | 412 Millionen US -Dollar | 578 Millionen US -Dollar |
| Kundenerwerbsrate | 23% Yoy | 31% Yoy |
Zu den wichtigsten strategischen Initiativen gehören:
- Künstliche Intelligenzverhinderung Kreditentscheidung
- Expansion in zusätzliche staatliche Kreditmärkte
- Verbesserte Funktionen für mobile Anwendungen
Wettbewerbsvorteile sind 145 Millionen Dollar Technologieinvestitionen und proprietäre Risikobewertungsalgorithmen.
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