Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Bundle
Verständnis von Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Pinnacle Financial Partners, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 1,95 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 15.3% Anstieg des Vorjahres gegenüber 2022.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 1,32 Milliarden US -Dollar | 67.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 630 Millionen Dollar | 32.3% |
Primäreinnahmequellen
- Geschäftsbanken: 1,14 Milliarden US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 420 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltung: 210 Millionen Dollar
- Investmentdienstleistungen: 180 Millionen Dollar
Das Umsatzwachstum der Bank war mit a konsistent 5-Jahres-CAGR von 12,4% von 2019 bis 2023.
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2019 | 1,42 Milliarden US -Dollar | - |
| 2020 | 1,55 Milliarden US -Dollar | 9.2% |
| 2021 | 1,69 Milliarden US -Dollar | 9.0% |
| 2022 | 1,69 Milliarden US -Dollar | 15.4% |
| 2023 | 1,95 Milliarden US -Dollar | 15.3% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens ab 2024.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 79.4% | 77.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 41.6% | 39.8% |
| Nettogewinnmarge | 33.2% | 31.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.7% | 14.3% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Betriebseinkommen: 912,5 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 687,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 58.3%
Vergleichende Leistung
Branchenbenchmarking weist auf eine überlegene Leistung bei wichtigen Rentabilitätskennzahlen hin.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 33.2% | 28.6% |
| Rendite der Vermögenswerte | 12.9% | 10.4% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 3,42 Milliarden US -Dollar | 68.5% |
| Totale kurzfristige Schulden | 1,57 Milliarden US -Dollar | 31.5% |
| Gesamtverschuldung | 5,00 Milliarden US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Kreditrating: BBB+
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 3,28 Milliarden US -Dollar | 39.6% |
| Fremdfinanzierung | 5,00 Milliarden US -Dollar | 60.4% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
- Letzte Anleihenausgabe: 750 Millionen US -Dollar
- Zinssatz für neue Schulden: 5.25%
- Schuldenfälle Profile: 5-7 Jahre
Bewertung der Liquidität von Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Aktuelle Liquiditätsmetriken ab Q4 2023:
| Liquiditätsverhältnis | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Betriebskapital | 487,6 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights:
- Betriebscashflow: 612,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -284,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -327,6 Millionen US -Dollar
Schlüsselliquiditätsstärken:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1.67x
Solvenzindikatoren:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.85 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.92 |
Ist Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken zeigen kritische Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 15.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.1 |
| Enterprise Value/EBITDA | 12.7 |
| Dividendenrendite | 2.4% |
Aktienleistung Metriken:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $63.87 - $87.54
- Aktueller Aktienkurs: $75.22
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +12.6%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 8 | 53.3% |
| Halten | 5 | 33.3% |
| Verkaufen | 2 | 13.4% |
Dividendenmetriken:
- Dividendenausschüttungsquote: 32.5%
- Jährliche Dividende je Aktie: $1.84
Wichtige Risiken für Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Pinnacle Financial Partners steht in der aktuellen Finanzlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus:
Kreditrisikokennzahlen
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 3,2 Milliarden US -Dollar | Mittel wirtschaftliche Sensibilität |
| Baukredite | 1,8 Milliarden US -Dollar | Hochmarktvolatilität |
| Verbraucherkreditportfolio | 2,5 Milliarden US -Dollar | Moderates Standardrisiko |
Wichtige externe Risikofaktoren
- Zinsschwankungsrisiko: 3.75% Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
- Herausforderungen der regulatorischen Compliance: 12,5 Millionen US -Dollar Jährliche Compliance -Investition
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft: 7,3 Millionen US -Dollar jährliche Cybersicherheitsausgaben
Bewertung des Betriebsrisikos
Kritische Betriebsrisiken umfassen:
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Marktkonzentrationsrisiko
- Herausforderungen bei der Talentbindung
Finanzrisikoindikatoren
| Risikoindikator | Aktueller Wert | Benchmark |
|---|---|---|
| Nicht-Leistungs-Darlehensquote | 0.68% | Unter dem Branchendurchschnitt |
| Kreditverlustreserve | 124 Millionen Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Kapitaladäquanzquote | 12.5% | Regulatorische konform |
Strategischer Risikomanagementansatz
Zu den Risikominderungsstrategien gehören diversifizierte Kreditvergabepraktiken, robuste Kreditbewertungsprotokolle und eine kontinuierliche Verbesserung der technologischen Infrastruktur.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Wachstumschancen
Pinnacle Financial Partners zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungsmetriken.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 3,4 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023
- Nettozinserträge erhöht sich um um 16.3% Jahr-über-Jahr
- Expansion des Geschäftsbankensegments in Tennessee und den umliegenden Märkten
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 1,92 Milliarden US -Dollar | 12.7% |
| 2025 | 2,16 Milliarden US -Dollar | 14.5% |
Strategische Initiativen
- Digital Banking Platform Investition von 47 Millionen Dollar
- Erweiterung des Vermögensverwaltungsdienstes
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
Wettbewerbsvorteile
Marktkapitalisierung von 8,3 Milliarden US -Dollar Ab dem zweiten Quartal 2023 mit Eigenkapitalrendite bei 15.6%.
| Leistungsmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Gewinne je Aktie | $6.42 |
| Nettozinsspanne | 3.85% |
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.