Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Analyse des revenus
Pinnacle Financial Partners, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 1,95 milliard de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 15.3% Augmentation d'une année à l'autre par rapport à 2022.
| Source de revenus | 2023 Montant | Pourcentage de contribution |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,32 milliard de dollars | 67.7% |
| Revenus non intérêts | 630 millions de dollars | 32.3% |
Suites de revenus primaires
- Banque commerciale: 1,14 milliard de dollars
- Banque de détail: 420 millions de dollars
- Gestion de la patrimoine: 210 millions de dollars
- Services d'investissement: 180 millions de dollars
La croissance des revenus de la banque a été cohérente, avec un CAGR à 5 ans de 12,4% de 2019 à 2023.
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2019 | 1,42 milliard de dollars | - |
| 2020 | 1,55 milliard de dollars | 9.2% |
| 2021 | 1,69 milliard de dollars | 9.0% |
| 2022 | 1,69 milliard de dollars | 15.4% |
| 2023 | 1,95 milliard de dollars | 15.3% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise à partir de 2024.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 79.4% | 77.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 41.6% | 39.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 33.2% | 31.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.7% | 14.3% |
Cléments de rentabilité clés
- Résultat d'exploitation: 912,5 millions de dollars
- Revenu net: 687,3 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 58.3%
Performance comparative
L'analyse comparative de l'industrie indique des performances supérieures à travers les principales mesures de rentabilité.
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 33.2% | 28.6% |
| Retour sur les actifs | 12.9% | 10.4% |
Dette vs Equity: How Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 3,42 milliards de dollars | 68.5% |
| Dette totale à court terme | 1,57 milliard de dollars | 31.5% |
| Dette totale | 5,00 milliards de dollars | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: BBB +
Financement de la composition
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 3,28 milliards de dollars | 39.6% |
| Financement de la dette | 5,00 milliards de dollars | 60.4% |
Activités de dette récentes
- Dernière émission d'obligations: 750 millions de dollars
- Taux d'intérêt sur la nouvelle dette: 5.25%
- Maturité de la dette Profile: 5-7 ans
Évaluation de la liquidité de Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Métriques de liquidité actuelles auprès du quatrième trimestre 2023:
| Rapport de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Fonds de roulement | 487,6 millions de dollars |
Souleveillance des statuts de trésorerie:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 612,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 284,7 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 327,6 millions de dollars
Forces de liquidité clés:
- Equivalents en espèces et en espèces: 1,2 milliard de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Couverture de dette à court terme: 1,67x
Indicateurs de solvabilité:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.85 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.92 |
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles révèlent des informations critiques sur l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 15.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 2.1 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.7 |
| Rendement des dividendes | 2.4% |
Métriques de performance des stocks:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $63.87 - $87.54
- Prix actuel de l'action: $75.22
- Changement de prix du début de l'année: +12.6%
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 8 | 53.3% |
| Prise | 5 | 33.3% |
| Vendre | 2 | 13.4% |
Métriques de dividendes:
- Ratio de distribution de dividendes: 32.5%
- Dividende annuel par action: $1.84
Risques clés face à Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Facteurs de risque: analyse complète
Pinnacle Financial Partners fait face à plusieurs dimensions de risque critiques dans le paysage financier actuel:
Métriques de risque de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 3,2 milliards de dollars | Sensibilité économique modérée |
| Prêts de construction | 1,8 milliard de dollars | Volatilité élevée du marché |
| Portefeuille de prêts à la consommation | 2,5 milliards de dollars | Risque de défaut modéré |
Facteurs de risque externes clés
- Risque de fluctuation des taux d'intérêt: 3.75% Impact potentiel sur la marge d'intérêt net
- Défis de conformité réglementaire: 12,5 millions de dollars Investissement annuel de conformité
- Paysage des menaces de cybersécurité: 7,3 millions de dollars dépenses annuelles de cybersécurité
Évaluation des risques opérationnels
Les risques opérationnels critiques comprennent:
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Risque de concentration du marché
- Défis de rétention des talents
Indicateurs de risque financier
| Indicateur de risque | Valeur actuelle | Référence |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 0.68% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
| Réserve de perte de prêt | 124 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.5% | Réglementaire |
Approche de gestion des risques stratégiques
Les stratégies d'atténuation des risques comprennent des pratiques de prêt diversifiées, des protocoles d'évaluation de crédit robustes et une amélioration continue des infrastructures technologiques.
Perspectives de croissance futures pour Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP)
Opportunités de croissance
Pinnacle Financial Partners démontre un potentiel de croissance robuste grâce au positionnement stratégique du marché et aux mesures de performance financière.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 3,4 milliards de dollars en 2023
- Le revenu net des intérêts a augmenté de 16.3% d'une année à l'autre
- Expansion du segment des banques commerciales dans le Tennessee et les marchés environnants
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 1,92 milliard de dollars | 12.7% |
| 2025 | 2,16 milliards de dollars | 14.5% |
Initiatives stratégiques
- Investissement de plateforme bancaire numérique de 47 millions de dollars
- Extension des services de gestion de patrimoine
- Modernisation des infrastructures technologiques
Avantages compétitifs
Capitalisation boursière de 8,3 milliards de dollars au Q4 2023, avec rendement des capitaux propres 15.6%.
| Métrique de performance | Valeur 2023 |
|---|---|
| Bénéfice par action | $6.42 |
| Marge d'intérêt net | 3.85% |
Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.