QCR Holdings, Inc. (QCRH) Bundle
Verständnis von QCR Holdings, Inc. (QCRH) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
QCR Holdings, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 252,6 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.4% Erhöhung gegenüber dem Umsatz des Vorjahres von 224,8 Millionen US -Dollar.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 168,4 Millionen US -Dollar | 66.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 84,2 Millionen US -Dollar | 33.3% |
Umsatzbaus nach Business -Segment
- Geschäftsbanken: 145,3 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltung: 37,9 Millionen US -Dollar
- Investmentbanking: 69,4 Millionen US -Dollar
Jahr-für-Vorjahreswachstumswachstumsraten für wichtige Segmente:
| Segment | Wachstumsrate |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 10.2% |
| Vermögensverwaltung | 15.6% |
| Investmentbanking | 13.8% |
Bemerkenswerte Umsatzromänderungen umfassen a 22,4 Millionen US -Dollar Erhöhung des nicht zinszinslichen Einkommens im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr, der hauptsächlich auf erweiterte gebührenpflichtige Dienstleistungen angetrieben wird.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen geben wichtige Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz auf.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.7% | +1.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.5% | 30.2% | +2.3% |
| Nettogewinnmarge | 24.7% | 22.9% | +1.8% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettoeinkommen für 2023: 87,4 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.6%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
Betriebseffizienzmetriken zeigen ein starkes Kostenmanagement:
- Betriebskostenverhältnis: 55.8%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 62.3%
| Rentabilitätsvergleich | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.7% | 19.5% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.6% | 10.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie QCR Holdings, Inc. (QCRH) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
QCR Holdings, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Finanzstrukturierung mit den folgenden wichtigen Schulden- und Eigenkapitalmerkmalen:
| Finanzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 525,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 438,2 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 1.20 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Insgesamt kurzfristige Kredite: 87,4 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 5.75%
- Gutschrift von Moody's: BA2
Aktienfinanzierungskomponenten:
- Stammaktien ausstehend: 11,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 595,6 Millionen US -Dollar
- Aktienkapital im Jahr 2023 erhöht: 42,3 Millionen US -Dollar
| Schuldenkomposition | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Bankenkreditlinien | 215,7 Millionen US -Dollar | 41% |
| Senior Notes | 309,9 Millionen US -Dollar | 59% |
Bewertung der Liquidität von QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Prüfung der finanziellen Liquidität des Unternehmens ergibt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die operative Liquidität des Unternehmens:
- 2023 Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 79,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 10.5%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 124,7 Millionen US -Dollar | 112,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,5 Millionen US -Dollar | -38,9 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -65,2 Millionen US -Dollar | -55,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Konsequente Betriebskapitalwachstum
- Stabile Liquiditätsverhältnisse über 1,0
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Steigende Investitionsausgaben
- Finanzierung des negativen Trends des Cashflows
Ist QCR Holdings, Inc. (QCRH) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 2.6% |
Aktienkursleistung
Aktienkursbereich in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $45.12
- 52 Wochen hoch: $68.75
- Aktueller Preis: $57.33
- Leistung von Jahr zu Jahr: +14.2%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 4 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Dividendenanalyse
Dividendenbezogene Metriken:
- Aktuelle jährliche Dividende: $1.48
- Auszahlungsquote: 32.5%
- Dividendenwachstumsrate (3-Jahres): 6.2%
Wichtige Risiken gegenüber QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Risikofaktoren in QCR Holdings, Inc. Finanzielle Gesundheit
Die Finanzrisikolandschaft für das Unternehmen beinhaltet mehrere kritische Dimensionen, die umfassende Analysen erfordern.
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 412 Millionen US -Dollar Potenzielle Portfolio -Exposition | Hoch |
| Wirtschaftlicher Abschwung | Potenzial 7.2% Umsatzreduzierung | Medium |
| Vorschriftenregulierung | 1,3 Millionen US -Dollar jährliche Compliance -Kosten | Kritisch |
Betriebsrisikofaktoren
- Kreditportfolio -Ausfallrisiko bei 3.4%
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Cybersecurity -Potential -Breach -Szenarien
- Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsbankensektor
Finanzrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Darlehensverlust -Bestimmung: 22,7 Millionen US -Dollar
- Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 1.6%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Investition | Erwartetes Ergebnis |
|---|---|---|
| Diversifizierung | 45 Millionen Dollar | Reduzierte Portfoliokonzentration |
| Technologie -Upgrade | 18,3 Millionen US -Dollar | Verbesserte Betriebseffizienz |
Zukünftige Wachstumsaussichten für QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Wachstumschancen
QCR Holdings zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtkreditportfolio: 4,13 Milliarden US -Dollar Ab Q3 2023
- Nettozinserträge: 108,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2022
- Expansion für gewerbliche Immobilienkredite Kredite
- Investitionen für digitale Banktechnologie
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2022 Wert | 2023 Projektion |
|---|---|---|
| Einnahmen | 394,7 Millionen US -Dollar | 425 bis 440 Millionen US-Dollar |
| Nettoeinkommen | 96,2 Millionen US -Dollar | 105 bis 115 Millionen US-Dollar |
| Rendite des Eigenkapitals | 13.4% | 14-15% |
Strategische Expansionsinitiativen
- Midwest Regional Banking Market Penetration
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
- Potenzielle strategische Übernahmen im Finanzdienstleistungssektor
Wettbewerbsvorteile
Marktkapitalisierung: 1,2 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote: 13.6%
QCR Holdings, Inc. (QCRH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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