QCR Holdings, Inc. (QCRH) Bundle
Compreensão da QCR Holdings, Inc. (qCRH) fluxos de receita
Análise de receita
A QCR Holdings, Inc. relatou receita total de US $ 252,6 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 12.4% Aumento da receita do ano anterior de US $ 224,8 milhões.
| Fonte de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 168,4 milhões | 66.7% |
| Receita não interessante | US $ 84,2 milhões | 33.3% |
Partida de receita por segmento de negócios
- Bancos comerciais: US $ 145,3 milhões
- Gerenciamento de patrimônio: US $ 37,9 milhões
- Banco de investimento: US $ 69,4 milhões
Taxas de crescimento de receita ano a ano para segmentos-chave:
| Segmento | Taxa de crescimento |
|---|---|
| Bancos comerciais | 10.2% |
| Gestão de patrimônio | 15.6% |
| Banco de investimento | 13.8% |
Alterações notáveis do fluxo de receita incluem um US $ 22,4 milhões Aumento da receita não juramentada em comparação com o ano fiscal anterior, impulsionado principalmente por serviços ampliados baseados em taxas.
Um mergulho profundo na QCR Holdings, Inc. (qcrh) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro da empresa revelam as principais informações sobre sua lucratividade e eficiência operacional.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 66.7% | +1.6% |
| Margem de lucro operacional | 32.5% | 30.2% | +2.3% |
| Margem de lucro líquido | 24.7% | 22.9% | +1.8% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Lucro líquido para 2023: US $ 87,4 milhões
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.6%
- Retorno sobre ativos (ROA): 1.45%
As métricas de eficiência operacional demonstram forte gerenciamento de custos:
- Taxa de despesas operacionais: 55.8%
- Proporção de custo / renda: 62.3%
| Comparação de lucratividade | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 24.7% | 19.5% |
| Retorno sobre o patrimônio | 12.6% | 10.2% |
Dívida vs. patrimônio: como o QCR Holdings, Inc. (QCRH) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A QCR Holdings, Inc. demonstra uma abordagem estratégica da estruturação financeira com as seguintes características de dívida e patrimônio líquido:
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 525,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 438,2 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.20 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Empréstimos totais de curto prazo: US $ 87,4 milhões
- Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 5.75%
- Classificação de crédito da Moody's: BA2
Componentes de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 11,2 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 595,6 milhões
- Capital patrimonial levantado em 2023: US $ 42,3 milhões
| Composição da dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Linhas de crédito bancárias | US $ 215,7 milhões | 41% |
| Notas seniores | US $ 309,9 milhões | 59% |
Avaliando liquidez da QCR Holdings, Inc. (qCRH)
Análise de liquidez e solvência
Examinar a liquidez financeira da empresa revela informações críticas sobre sua saúde financeira e capacidade de curto prazo de cumprir as obrigações.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram a liquidez operacional da empresa:
- 2023 Capital de giro: US $ 87,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 79,3 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 10.5%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 124,7 milhões | US $ 112,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,5 milhões | -US $ 38,9 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 65,2 milhões | -US $ 55,6 milhões |
Forças de liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Crescimento consistente de capital de giro
- Índices de liquidez estáveis acima de 1,0
Considerações potenciais de liquidez
- Aumentando as despesas de investimento
- Financiamento de tendência negativa do fluxo de caixa
O QCR Holdings, Inc. (QCRH) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação para esta instituição financeira revela informações críticas sobre seu atual posicionamento e potencial de investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Rendimento de dividendos | 2.6% |
Desempenho do preço das ações
Faixa de preço das ações nos últimos 12 meses:
- Baixa de 52 semanas: $45.12
- Alta de 52 semanas: $68.75
- Preço atual: $57.33
- Desempenho no ano: +14.2%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 4 |
| Segurar | 2 |
| Vender | 0 |
Análise de dividendos
Métricas relacionadas aos dividendos:
- Dividendo anual atual: $1.48
- Taxa de pagamento: 32.5%
- Taxa de crescimento de dividendos (3 anos): 6.2%
Riscos -chave enfrentados pela QCR Holdings, Inc. (qCRH)
Fatores de risco na QCR Holdings, Inc. Saúde Financeira
O cenário de risco financeiro para a empresa envolve várias dimensões críticas que exigem análise abrangente.
Riscos de mercado externo
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Flutuações da taxa de juros | US $ 412 milhões Exposição potencial do portfólio | Alto |
| Crise econômica | Potencial 7.2% Redução de receita | Médio |
| Conformidade regulatória | US $ 1,3 milhão custos anuais de conformidade | Crítico |
Fatores de risco operacionais
- Portfólio de crédito Risco de inadimplência em 3.4%
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Cenários de violação em potencial de segurança cibernética
- Desafios de retenção de talentos no setor bancário competitivo
Indicadores de risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Provisão de perda de empréstimo: US $ 22,7 milhões
- Razão de ativos não-desempenho: 1.6%
- Índice de adequação de capital: 12.5%
Gerenciamento estratégico de riscos
| Estratégia de gerenciamento de riscos | Investimento | Resultado esperado |
|---|---|---|
| Diversificação | US $ 45 milhões | Concentração reduzida de portfólio |
| Atualização da tecnologia | US $ 18,3 milhões | Eficiência operacional aprimorada |
Perspectivas de crescimento futuro da QCR Holdings, Inc. (QCRH)
Oportunidades de crescimento
A QCR Holdings demonstra um potencial de crescimento robusto através do posicionamento estratégico do mercado e do desempenho financeiro.
Principais fatores de crescimento
- Portfólio total de empréstimos: US $ 4,13 bilhões A partir do terceiro trimestre 2023
- Receita líquida de juros: US $ 108,8 milhões em 2022
- Expansão de empréstimos imobiliários comerciais
- Investimentos de tecnologia bancária digital
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2022 Valor | 2023 Projeção |
|---|---|---|
| Receita | US $ 394,7 milhões | US $ 425 a US $ 440 milhões |
| Resultado líquido | US $ 96,2 milhões | US $ 105 a US $ 115 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 13.4% | 14-15% |
Iniciativas de expansão estratégica
- Penetração do mercado bancário regional do meio -oeste
- Modernização da infraestrutura de tecnologia
- Potenciais aquisições estratégicas no setor de serviços financeiros
Vantagens competitivas
Capitalização de mercado: US $ 1,2 bilhão
TIER 1 Ratio de capital: 13.6%
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