1st Source Corporation (SRCE) Bundle
Verständnis der 1st Source Corporation (SRCE) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse der 1st Source Corporation zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger im Jahr 2024.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 542.6 | 45.3% |
| Vermögensverwaltung | 287.4 | 24.0% |
| Consumer Banking | 263.8 | 22.0% |
| Versicherungsdienstleistungen | 106.2 | 8.7% |
Umsatzwachstumstrends
- 2022 Gesamtumsatz: 1,124 Milliarden US -Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 1,200 Milliarden US -Dollar
- Wachstumsrate des Jahr-über-Vorjahres: 6.8%
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Indiana | 68% |
| Illinois | 15% |
| Andere Staaten des Mittleren Westens | 17% |
Segment -Umsatzleistung
Geschäftsbankensegment zeigte die stärkste Leistung mit 542,6 Millionen US -Dollar im jährlichen Umsatz, um a zu repräsentieren 7.5% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der 1st Source Corporation (SRCE)
Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 25.4% | 23.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.9% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Bruttogewinnmarge stieg um 1.8% Jahr-über-Jahr
- Betriebsgewinnmarge verbessert sich durch 2.5%
- Nettogewinnmarge erweitert um 1.7%
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen konsistente Leistungsverbesserungen in mehreren finanziellen Dimensionen.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die 1st Source Corporation (SRCE) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 zeigt die 1st Source Corporation einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Schulden und Eigenkapitalstruktur.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 268,4 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 142,6 Millionen US -Dollar | 34.7% |
| Gesamtverschuldung | 411 Millionen Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.72
- Branchen-Durchschnitts-Verschuldungsquote: 0,85
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 41.9%
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 1,24 Milliarden US -Dollar | 75.6% |
| Fremdfinanzierung | 411 Millionen Dollar | 24.4% |
Kreditratingdetails
- Moody's Bonität: A3
- S & P Global Rating: A-
- Aktuelle Interessenversicherungsquote: 4.6x
Bewertung der Liquidität der 1st Source Corporation (SRCE)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in seine kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 287,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Liquid -Vermögenswerte: 214,3 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 142,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -86,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -45,2 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: $ 198,6 Millionen
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.4%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.65x
Ist die 1st Source Corporation (SRCE) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Nach den neuesten Finanzdaten zeigen die wichtigsten Bewertungsmetriken für das Unternehmen wichtige Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.4x | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Die Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten zeigt die folgenden Merkmale:
- 52 Wochen niedrig: $38.45
- 52 Wochen hoch: $54.67
- Aktueller Aktienkurs: $46.22
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.3%
Dividendenmetriken bieten zusätzliche Investitionserkenntnisse:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Der Analystenkonsens schlägt die folgenden Empfehlungen vor:
- Bewertungen kaufen: 4
- Bewertungen halten: 3
- Bewertungen verkaufen: 0
- Kurspreiserteilung: $48.50 - $55.75
Wichtige Risiken für die 1st Source Corporation (SRCE)
Risikofaktoren für die 1. Quelle Corporation
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikofaktoren, die sich auf seine Leistung und seine strategischen Ziele auswirken könnten:
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | 2,9 Milliarden US -Dollar | Moderates Kreditrisiko |
| Verbraucherdarlehensausfälle | 1.37% Standardrate | Geringes bis moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 74,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Risikominderung |
Marktrisikofaktoren
- Zinssensitivität: 5.8% Potenzielle Volatilität des Nettozinseinkommens
- Investment Securities Portfolio: 1,6 Milliarden US -Dollar Marktbewertung
- Wirtschaftskonzentrationsrisiko in der Region Mittlerer Westen
Betriebsrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 3,2 Millionen US -Dollar Jährliche Investition in digitale Sicherheit
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 5,7 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
- Technologie -Infrastruktur -Upgrades
Finanzielle Leistungsrisiken
| Risikometrik | Aktueller Wert | Risikobewertung |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 12.4% | Starke Kapitalposition |
| Notleidende Kredite | 1.12% | Geringes Risiko |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 138% | Ausgezeichnete Liquidität |
Externe Risikofaktoren
- Federal Reserve Zinspolitik
- Regionale wirtschaftliche Schwankungen
- Wettbewerbsbankenlandschaft
Zukünftige Wachstumsaussichten für die 1st Source Corporation (SRCE)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch mehrere strategische Wege:
Umsatzwachstumsprojektion
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 721,4 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 752,3 Millionen US -Dollar | 4.6% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Verbesserung der kommerziellen Kreditvergabe -Portfolio
- Investitionen in Technologieinfrastruktur
Markterweiterungsfokus
Zu den geografischen Expansionszielen gehören:
- Indiana Metropolitan -Regionen
- Illinois Vorstadtmärkte
- Michigan Geschäftsbankensektor
Wettbewerbsvorteile
| Vorteilskategorie | Metrisch | Leistung |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | Q4 2023 | 3.85% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | Jährlich | 52.3% |
| Rendite des Eigenkapitals | 2023 | 11.2% |
Technologieinvestition
Technologieinvestitionszuweisung für 2024: 18,7 Millionen US -Dollar
1st Source Corporation (SRCE) DCF Excel Template
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