1st Source Corporation (SRCE) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da 1ª corporação de origem (SRCE)
Análise de receita
A análise de receita da 1ª fonte da Corporação revela as principais informações financeiras para os investidores em 2024.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 Receita ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 542.6 | 45.3% |
| Gestão de patrimônio | 287.4 | 24.0% |
| Bancos bancários do consumidor | 263.8 | 22.0% |
| Serviços de seguro | 106.2 | 8.7% |
Tendências de crescimento de receita
- 2022 Receita total: US $ 1,124 bilhão
- 2023 Receita total: US $ 1,200 bilhão
- Taxa de crescimento ano a ano: 6.8%
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Indiana | 68% |
| Illinois | 15% |
| Outros estados do Centro -Oeste | 17% |
Desempenho da receita do segmento
O segmento bancário comercial demonstrou o desempenho mais forte com US $ 542,6 milhões em receita anual, representando um 7.5% aumento em relação ao ano anterior.
Um mergulho profundo na 1ª Corporação de Fonte (SRCE) lucratividade
Métricas de rentabilidade
A análise de desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 78.3% | 76.5% |
| Margem de lucro operacional | 32.6% | 30.1% |
| Margem de lucro líquido | 25.4% | 23.7% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% | 11.9% |
As principais observações de rentabilidade incluem:
- A margem de lucro bruta aumentou em 1.8% ano a ano
- A margem de lucro operacional melhorou por 2.5%
- Margem de lucro líquido expandido por 1.7%
As métricas de eficiência operacional demonstram melhorias consistentes de desempenho em várias dimensões financeiras.
Dívida vs. patrimônio: como a 1ª Fonte Corporation (SRCE) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a 1ª empresa de origem demonstra uma abordagem estratégica para financiar seu crescimento por meio de uma estrutura equilibrada de dívida e patrimônio.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 268,4 milhões | 65.3% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 142,6 milhões | 34.7% |
| Dívida total | US $ 411 milhões | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 0.72
- Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 0,85
- Relação dívida / capital: 41.9%
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento de ações | US $ 1,24 bilhão | 75.6% |
| Financiamento da dívida | US $ 411 milhões | 24.4% |
Detalhes da classificação de crédito
- Classificação de crédito da Moody: A3
- Classificação global da S&P: a-
- Taxa de cobertura de juros atual: 4.6x
Avaliando a 1ª liquidez da corporação de origem (SRCE)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez da instituição financeira revela informações críticas sobre sua saúde financeira e recursos operacionais de curto prazo.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 287,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
- Ativos líquidos líquidos: US $ 214,3 milhões
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 142,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 86,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 198,6 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.4%
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.65x
A 1ª corporação de origem (SRCE) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A partir dos dados financeiros mais recentes, as principais métricas de avaliação para a empresa revelam informações importantes para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.4x | 1.6x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.3x |
O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra as seguintes características:
- Baixa de 52 semanas: $38.45
- Alta de 52 semanas: $54.67
- Preço atual das ações: $46.22
- Desempenho no ano: +7.3%
As métricas de dividendos fornecem insights de investimento adicionais:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 38.5% |
O consenso dos analistas sugere as seguintes recomendações:
- Compre classificações: 4
- Hold Ratings: 3
- Venda classificações: 0
- Faixa de preço -alvo: $48.50 - $55.75
Riscos -chave enfrentados pela 1ª Corporação de Origem (SRCE)
Fatores de risco para a 1ª corporação de origem
A instituição financeira enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho e objetivos estratégicos:
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Nível de exposição | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 2,9 bilhões | Risco de crédito moderado |
| Padrões de empréstimos ao consumidor | 1.37% taxa padrão | Risco baixo a moderado |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 74,3 milhões | Mitigação de risco adequada |
Fatores de risco de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: 5.8% Volatilidade potencial de receita de juros líquidos
- Portfólio de títulos de investimento: US $ 1,6 bilhão avaliação de mercado
- Risco de concentração econômica na região do meio -oeste
Indicadores de risco operacional
Os principais riscos operacionais incluem:
- Ameaças de segurança cibernética: US $ 3,2 milhões Investimento anual em segurança digital
- Custos de conformidade regulatória: US $ 5,7 milhões despesas anuais de conformidade
- Atualizações de infraestrutura de tecnologia
Riscos de desempenho financeiro
| Métrica de risco | Valor atual | Avaliação de risco |
|---|---|---|
| Índice de adequação de capital | 12.4% | Forte posição de capital |
| Empréstimos não-desempenho | 1.12% | Baixo risco |
| Índice de cobertura de liquidez | 138% | Excelente liquidez |
Fatores de risco externos
- Políticas de taxa de juros do Federal Reserve
- Flutuações econômicas regionais
- Cenário bancário competitivo
Perspectivas de crescimento futuro para a 1ª Corporação de Origem (SRCE)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de várias avenidas estratégicas:
Projeção de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 721,4 milhões | 4.2% |
| 2025 | US $ 752,3 milhões | 4.6% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expansão da plataforma bancária digital
- Aprimoramento do portfólio de empréstimos comerciais
- Investimento de infraestrutura de tecnologia
Foco em expansão do mercado
As metas de expansão geográfica incluem:
- Regiões metropolitanas de Indiana
- Mercados suburbanos de Illinois
- Setores bancários comerciais de Michigan
Vantagens competitivas
| Categoria de vantagem | Métrica | Desempenho |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | Q4 2023 | 3.85% |
| Proporção de custo / renda | Anual | 52.3% |
| Retorno sobre o patrimônio | 2023 | 11.2% |
Investimento em tecnologia
Alocação de investimento em tecnologia para 2024: US $ 18,7 milhões
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