Quebrando a 1ª fonte de saúde da corporação de origem (SRCE): Insights -chave para investidores

Quebrando a 1ª fonte de saúde da corporação de origem (SRCE): Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Entendendo os fluxos de receita da 1ª corporação de origem (SRCE)

Análise de receita

A análise de receita da 1ª fonte da Corporação revela as principais informações financeiras para os investidores em 2024.

Receita Remons de Receita

Fonte de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem da receita total
Bancos comerciais 542.6 45.3%
Gestão de patrimônio 287.4 24.0%
Bancos bancários do consumidor 263.8 22.0%
Serviços de seguro 106.2 8.7%

Tendências de crescimento de receita

  • 2022 Receita total: US $ 1,124 bilhão
  • 2023 Receita total: US $ 1,200 bilhão
  • Taxa de crescimento ano a ano: 6.8%

Distribuição de receita geográfica

Região Contribuição da receita
Indiana 68%
Illinois 15%
Outros estados do Centro -Oeste 17%

Desempenho da receita do segmento

O segmento bancário comercial demonstrou o desempenho mais forte com US $ 542,6 milhões em receita anual, representando um 7.5% aumento em relação ao ano anterior.




Um mergulho profundo na 1ª Corporação de Fonte (SRCE) lucratividade

Métricas de rentabilidade

A análise de desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 78.3% 76.5%
Margem de lucro operacional 32.6% 30.1%
Margem de lucro líquido 25.4% 23.7%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.7% 11.9%

As principais observações de rentabilidade incluem:

  • A margem de lucro bruta aumentou em 1.8% ano a ano
  • A margem de lucro operacional melhorou por 2.5%
  • Margem de lucro líquido expandido por 1.7%

As métricas de eficiência operacional demonstram melhorias consistentes de desempenho em várias dimensões financeiras.




Dívida vs. patrimônio: como a 1ª Fonte Corporation (SRCE) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir do quarto trimestre 2023, a 1ª empresa de origem demonstra uma abordagem estratégica para financiar seu crescimento por meio de uma estrutura equilibrada de dívida e patrimônio.

Dívida Overview

Categoria de dívida Quantia Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 268,4 milhões 65.3%
Dívida total de curto prazo US $ 142,6 milhões 34.7%
Dívida total US $ 411 milhões 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 0.72
  • Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 0,85
  • Relação dívida / capital: 41.9%

Composição de financiamento

Fonte de financiamento Quantia Percentagem
Financiamento de ações US $ 1,24 bilhão 75.6%
Financiamento da dívida US $ 411 milhões 24.4%

Detalhes da classificação de crédito

  • Classificação de crédito da Moody: A3
  • Classificação global da S&P: a-
  • Taxa de cobertura de juros atual: 4.6x



Avaliando a 1ª liquidez da corporação de origem (SRCE)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez da instituição financeira revela informações críticas sobre sua saúde financeira e recursos operacionais de curto prazo.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:

  • Capital total de giro: US $ 287,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
  • Ativos líquidos líquidos: US $ 214,3 milhões

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 142,5 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 86,7 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 45,2 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 198,6 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.4%
  • Cobertura de dívida de curto prazo: 2.65x



A 1ª corporação de origem (SRCE) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A partir dos dados financeiros mais recentes, as principais métricas de avaliação para a empresa revelam informações importantes para possíveis investidores.

Métrica de avaliação Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 12.5x 14.2x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.4x 1.6x
Valor corporativo/ebitda 8.7x 9.3x

O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra as seguintes características:

  • Baixa de 52 semanas: $38.45
  • Alta de 52 semanas: $54.67
  • Preço atual das ações: $46.22
  • Desempenho no ano: +7.3%

As métricas de dividendos fornecem insights de investimento adicionais:

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento anual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento de dividendos 38.5%

O consenso dos analistas sugere as seguintes recomendações:

  • Compre classificações: 4
  • Hold Ratings: 3
  • Venda classificações: 0
  • Faixa de preço -alvo: $48.50 - $55.75



Riscos -chave enfrentados pela 1ª Corporação de Origem (SRCE)

Fatores de risco para a 1ª corporação de origem

A instituição financeira enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho e objetivos estratégicos:

Risco de crédito Overview

Categoria de risco Nível de exposição Impacto potencial
Portfólio de empréstimos comerciais US $ 2,9 bilhões Risco de crédito moderado
Padrões de empréstimos ao consumidor 1.37% taxa padrão Risco baixo a moderado
Reservas de perda de empréstimos US $ 74,3 milhões Mitigação de risco adequada

Fatores de risco de mercado

  • Sensibilidade à taxa de juros: 5.8% Volatilidade potencial de receita de juros líquidos
  • Portfólio de títulos de investimento: US $ 1,6 bilhão avaliação de mercado
  • Risco de concentração econômica na região do meio -oeste

Indicadores de risco operacional

Os principais riscos operacionais incluem:

  • Ameaças de segurança cibernética: US $ 3,2 milhões Investimento anual em segurança digital
  • Custos de conformidade regulatória: US $ 5,7 milhões despesas anuais de conformidade
  • Atualizações de infraestrutura de tecnologia

Riscos de desempenho financeiro

Métrica de risco Valor atual Avaliação de risco
Índice de adequação de capital 12.4% Forte posição de capital
Empréstimos não-desempenho 1.12% Baixo risco
Índice de cobertura de liquidez 138% Excelente liquidez

Fatores de risco externos

  • Políticas de taxa de juros do Federal Reserve
  • Flutuações econômicas regionais
  • Cenário bancário competitivo



Perspectivas de crescimento futuro para a 1ª Corporação de Origem (SRCE)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de várias avenidas estratégicas:

Projeção de crescimento de receita

Ano Receita projetada Taxa de crescimento
2024 US $ 721,4 milhões 4.2%
2025 US $ 752,3 milhões 4.6%

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Expansão da plataforma bancária digital
  • Aprimoramento do portfólio de empréstimos comerciais
  • Investimento de infraestrutura de tecnologia

Foco em expansão do mercado

As metas de expansão geográfica incluem:

  • Regiões metropolitanas de Indiana
  • Mercados suburbanos de Illinois
  • Setores bancários comerciais de Michigan

Vantagens competitivas

Categoria de vantagem Métrica Desempenho
Margem de juros líquidos Q4 2023 3.85%
Proporção de custo / renda Anual 52.3%
Retorno sobre o patrimônio 2023 11.2%

Investimento em tecnologia

Alocação de investimento em tecnologia para 2024: US $ 18,7 milhões

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1st Source Corporation (SRCE) DCF Excel Template

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